налоговая и переводы на карту

[demiux]

Есть шанс что нам немного ослабят гайки.

 

Цитата

В разработанных Минфином РФ поправках предусмотрено изменение оснований для блокировки транзакций клиентов банков.

 

Предлагается разрешить кредитным организациям отказывать клиентам в обслуживании только при одновременном наличии двух условий:

• клиенту присвоен наивысший уровень риска по правилам внутреннего контроля, или его в течение года неоднократно подозревали в совершении сомнительных операций (с передачей соответствующих данных в Росфинмониторинг),
• наличие данных (а не подозрений, как сейчас), позволяющих подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

Кроме того, поправки обязывают банки в течение пяти дней отвечать на запросы клиентов о причинах блокировки транзакций.

 

И, наконец, третье новшество — запрет на отказ клиентам в проведении банковских операций из-за того, что Центробанк РФ включил их в свой список подозрительных. Сейчас банки, получив от регулятора такую информацию, сразу присваивают клиентам наивысший уровень риска — а это само по себе уже может служить основанием для блокировки транзакций.

Источник

Законопроект

[2lexcross]

27 минут назад, demiux сказал:

наличие данных (а не подозрений, как сейчас), позволяющих подозревать

ох уж эти формулировки...

[miner776]

06.04.2019 в 17:52, TheIllusiveMan сказал:

Эта налоговая не может залить нормально информацию по доходам за 2018 год

крутые у них програмисты...

 

они меняли софт. там терь как в лк плюс минус

 

и да, по времени огромные косяки. Платежки выставляют четко, с этим проблем нет)))

[TheIllusiveMan]

@miner776 квитки за квартиру не присылают, приходиться самому платить. Да, через ЛК вроде как чётко всё, у меня он недавно

[zuks]

10 hours ago, demiux said:

Есть шанс что нам немного ослабят гайки.

 

Источник

Законопроект

 

скорее всего, ничего кардинально не поменяется.

Конечно банки сейчас творят беспредел - это очевидно

с другой стороны, обнальщики, дай им волю, будут творить беспредел - это тоже очевидно

[Комрад]

Ничего не поменяется. Уверен. Обнал - плохо. Так какого сидит на толстых задах налоговая и не проверяет помойки. Проверяй и выявляй. Все признаки очевидны. Так начинают Васю гнобить за то, что косарь перевели и пояснений не написали. А Вася дальше своего сарая, где пеноблоки шлёпает и не выходил. Конечно, лучше блок, чем камералка. Вызывать, проверять, выезжать.

[QIWIm]

11 часов назад, demiux сказал:

Источник

Законопроект

 

Ну как-бы это все и было. Только единственное обязали банки, чтобы сообщали о причинах блокировки.

[demiux]

Ну хоть что-то, с бумагой о причине блокировки можно попытаться и в суд сходить.  А то сейчас машут шашкой налево и направо. Конечно окончательная версия закона может звучать вообще иначе, если примут.

Хотел было в ряды самозанятых  записаться, так и им сейчас пачками счета блокируют. Думаю пока год-два подождать с этим.

[Комрад]

12 часов назад, demiux сказал:

Ну хоть что-то, с бумагой о причине блокировки можно попытаться и в суд сходить.  А то сейчас машут шашкой налево и направо. Конечно окончательная версия закона может звучать вообще иначе, если примут.

Хотел было в ряды самозанятых  записаться, так и им сейчас пачками счета блокируют. Думаю пока год-два подождать с этим.

По блокировкам счетов самозанятых разговаривал с приятелем из Казани.  У него при регистрации заблокировали все три карты. которые обозначил при регистрации. При обращении в налоговую объяснили, что это у них такой контроль-используется карта или нет. А так направляют запросы в банки на предмет наличия открытых счетов.  Разблокировали сразу же. Но скоты ещё те.

[bonfire66]

Мне всеж непонятно, как у самозанятых будут различаться разные поступления на карту. От их деятельности - это одно. А если им кто-нить, например, долг переведет на ту же карту? И этот перевод будет тоже автоматически считаться доходом? А если, например, я БТС купил когда-то по 10 тыс долл, а щас продал, потому что деньги нужны, по 5 тыс, то этот приход денег тоже доход будет считаться? Или надо заводить СТРОГО отдельный счет под приходы денег с самозанятости? А типа то, что приходит на другой счет - это типа "другие" деньги, не прибыль.... ? Блин. Вот не верю я, что это все пустят "под честное слово" самозанятого. Чтобы он сам считал себе налоги. Ессно, каждый будет все это уменьшать. А проконтролировать они не фига не смогут всех. Только редко выборочно. У них и так дикий перезавал дел, ни с чем не справляются. По моему опыту - самая глючная организация из госорганизаций. Всего-то надо, раз в год мне прислать правильные налоговые уведомления. РАЗ в год. И все. И на протяжении последних примерно 12 лет ни одного года без хоть какого-то косяка не было. А это из более главное дело, чем выявлять самозанятых. И, к томуже, хоть как-то отработано. И денег на расширение им вряд ли государство даст. Не те времена. Щас постоянно норовят зажать им финансирование. 

     Так что я пока никаким самозанятым становиться не буду. Сразу проблем и гимора прибавицца. А взамен - ничего. ЗАпарются они проверять всех подряд. Ну а если проверят, и смогут как-то доказать, что ваши деньги - это доход (не всегда это просто), то все равно будет выгоднее заплатить штраф или налог с этой части денег, а остальное - пусть заново доказывают.... Как-то так..

[Комрад]

bonfire66 как раз нам вами и экпериментируют сейчас. До нас чуть позднее доберутся. Как я понял, самозанятый в конце месяца сам должен определить где за работу, а где долг. Налог с работы и оплатить. Я чувствую, что несу бред, но по разъяснениям налоговиков вроде так и получается. Лучше у практиков узнать.

[cleopoison]

1 час назад, Комрад сказал:

bonfire66 ........ Я чувствую, что несу бред, ......

Все нормально, мы же в России живем. У нас и министры иногда несут бред :) :)

[QIWIm]

17 часов назад, demiux сказал:

Ну хоть что-то, с бумагой о причине блокировки можно попытаться и в суд сходить.  А то сейчас машут шашкой налево и направо. Конечно окончательная версия закона может звучать вообще иначе, если примут.

 

А что мешало это делать ранее, ведь и ранее была такая рекомендация от регулятора ( информировать о причине), просто банки ранее "клали" на это массово... типа внутренняя информация, а на самом деле это не так. И ранее спокойно отправлялась досудебка, на которой в большинстве случаев, все и объясняли. Если нет то и суды были. Главное уметь читать ФЗ...

 

Повторюсь - и ранее это спокойно все делалось.

Но регулятор устал от жалоб и претензий на банки, так как действительно "косили" под 115-ФЗ чуть-ли не 200 рублей ( лес рубят-щепки летят).

И регулятор еще раз напомнил банкам, что его рекомендации надо исполнять и 22.02.2019 выдал для банков новую методу №5-МР

 

 

2 часа назад, Комрад сказал:

bonfire66 как раз нам вами и экпериментируют сейчас. До нас чуть позднее доберутся. Как я понял, самозанятый в конце месяца сам должен определить где за работу, а где долг. Налог с работы и оплатить. Я чувствую, что несу бред, но по разъяснениям налоговиков вроде так и получается. Лучше у практиков узнать.

 

Совершенно верно, пока идет обкатка системы на людях в реальном времени. Соответственно со всеми вытекающими...

Изменено 19 апр 2019, 14:09 пользователем QIWI

[iRybin]

11 часов назад, Комрад сказал:

По блокировкам счетов самозанятых разговаривал с приятелем из Казани.  У него при регистрации заблокировали все три карты. которые обозначил при регистрации. При обращении в налоговую объяснили, что это у них такой контроль-используется карта или нет. А так направляют запросы в банки на предмет наличия открытых счетов.  Разблокировали сразу же. Но скоты ещё те.

 

эм - как зарегистрировавшийся НПД 1 января этого года - никакие карты нигде обозначать не требуется. Можно вообще нал принимать. При выписке чека через прикладу тоже не указывается нал/безнал - только от физика или юрика. А сейчас добавили и зарубежные конторы - ну, просто рай для майнеров если честно ?

 

8 часов назад, bonfire66 сказал:

. Вот не верю я, что это все пустят "под честное слово" самозанятого. Чтобы он сам считал себе налоги. Ессно, каждый будет все это уменьшать. А проконтролировать они не фига не смогут всех. Только редко выборочно. У них и так дикий перезавал дел, ни с чем не справляются. По моему опыту - самая глючная организация из госорганизаций.

 

Именно так оно и есть - под честное слово что сам вбил. Смотри с другой стороны - до этого это просто ВООБЩЕ ВСЁ шло мимо казны. Так что редкий случай, когда сделали что-то реально полезное и удобное. Ловить разве что сдающих квартиры будут - остальное и на уровне ИП без сотрудников точно так же не отловить было и есть.

Изменено 19 апр 2019, 19:52 пользователем iRybin

[iRybin]

8 часов назад, bonfire66 сказал:

Сразу проблем и гимора прибавицца. А взамен - ничего.

 

Нет там никакого гемора. Три клика в прикладе и заявление на уход с УСН, если ты ИП. ВСЁ. Взамен - не надо думать о кварталах, нет пенсионных платежей и вычетов, нет дурацкого 1% выше 300к дохода. Налог платится с обычной карточки в прикладе без всяких рассчётников и прочего гемороя. Ну и, разумеется, это белые деньги ? - пусть и в пределах 2,5М в год. Для 99% тут сидящих - это предел мечтаний.

 

Только что заплатил налог за март. Яблопеем из приклады. Вношу в прикладу и киви, и вебмани, и яндекс, и то, что на дебетовки переводится.

Изменено 19 апр 2019, 19:53 пользователем iRybin

[QIWIm]

В моем регионе нет пока, самозанятых... хотя ранее все испытывали на нас....

 

37 минут назад, iRybin сказал:

Нет там никакого гемора. Три клика в прикладе и заявление на уход с УСН, если ты ИП. ВСЁ. Взамен - не надо думать о кварталах, нет пенсионных платежей и вычетов, нет дурацкого 1% выше 300к дохода.

 

Это в каком кабинете ( на каком портале наше Родины) ?

 

Наверное, такое только в обозначенных регионах появилось...

[Abacadabra]

@iRybin интересно чем это все закончится :) имхо я не против платить 4% с доходов при условии что это "белые" деньги, и потом меня не будут спрашивать на какие "шиши" купил что-то дорогостоящее. Т.к. видя тенденции, все равно,  рано или поздно уйдут большей частью от "серых" денег. Как бы очень интереснен такой вариант, вот накопили вы на счете миллиона 3+ за 2 года. Естественно вы за них отчитались по месяцам и все такое. А потом решили снять все разом/оплатить на что-то. Что будет? И как будет.... Вот это интересно, очень  Логика понятна, лучше 4% чем ничего. И есть очень сильные подозрения, что со временем налог повысят или добавят какие-то платежи к нему. (Только на сколько вот...)

[QIWIm]

@Abacadabra  а тут "не известность" для всех... что для нас - сторонних, что для тех ,где введены данные эксперименты ...

47 минут назад, iRybin сказал:

Ну и, разумеется, это белые деньги ? - пусть и в пределах 2,5М в год. Для 99% тут сидящих - это предел мечтаний.

 

Не до-оценивайте людей... люди просто молчат

[Abacadabra]

@QIWI тут просто напрашивается аналогия, собрал всех родственников до 7 колена, всех сделал самозанятыми, так можно и 1 млн $ "обелить" всего-то надо 30 человек  Где взял? заняли... И у всех все есть, отчеты типа.

[iRybin]

26 минут назад, QIWI сказал:

Это в каком кабинете ( на каком портале наше Родины) ?

 

приложение "Мой налог" - у меня на iPhone, на зелёного робота тоже вроде есть

 

26 минут назад, QIWI сказал:

Наверное, такое только в обозначенных регионах появилось...

 

ну пока оно в МСК, МО, Татарстане и где-то ещё - врать не буду

 

25 минут назад, Abacadabra сказал:

Как бы очень интереснен такой вариант, вот накопили вы на счете миллиона 3+ за 2 года. Естественно вы за них отчитались по месяцам и все такое. А потом решили снять все разом/оплатить на что-то. Что будет? И как будет.... Вот это интересно, очень

 

если они лежали на депозите и депозит кончился - ВИП обслуживание от банка на момент закрытия вклада и отсутствие каких-либо вопросов. Не говоря о том, что при таком раскладе проще переводить сразу же межбанком и вообще не видеть "грязные бумажки". У Альфы на текущий момент при "запросе наличных" с депозита пункта "документы о происхождении средств" не значится ? - а на текущем - есть такой момент.

 

9 минут назад, Abacadabra сказал:

 тут просто напрашивается аналогия, собрал всех родственников до 7 колена, всех сделал самозанятыми, так можно и 1 млн $ "обелить" всего-то надо 30 человек  Где взял? заняли... И у всех все есть, отчеты типа.

 

это всё теория - практика такова, что в лучшем случае у тебя адекватные родители, жена и брат/сестра... из них ещё 80% будут зассыхами и предпочитают "стабильный оклад" любым предпринимательским рискам, а "больших денег" боятся как огня... Это я ещё об откровенных чудаках на букву м из ближайшей родни не начал разговор... им 50к опасно в долг давать, не то что 2,5М...

 

А в остальном - схемы с консультациями и "информационными услугами", насколько я знаю, были и есть при "классических" ИП... проверять "сайтоделателя/фотошопера/SMM-щика" - задолбаешься. Его спец-то в области проверять задолбается, а тут речь о людях, для которых ИТ заканчивается на Инстаграмме и вКонтакте/ОК на уровне лайка-репоста...

Изменено 19 апр 2019, 20:55 пользователем iRybin

[iRybin]

26 минут назад, Abacadabra сказал:

И есть очень сильные подозрения, что со временем налог повысят или добавят какие-то платежи к нему. (Только на сколько вот...)

 

ИП на УСН доход - 6%, выше не будет - только если вообще все налоги начнут двигать. Это и есть "самозанятый" фрилансер без сотрудников. Сейчас сделали чуть ближе к реальности - т.к. 99% заказов у таких - это киви-яндексы-вебмани, а то и вовсе наличка. И "обязательный рассчётный счёт" выглядел и выглядит идиотизмом. ИП вообще крайне кастрированная поделка.

[Abacadabra]

@iRybin А зачем им давать деньги то? им только налог надо заплатить и все, так-то. Приход был наличкой. Я по большей части согласен с тем, что сделали возможность 200к в месяц сделать белыми. Если суммы больше на порядок, то там совсем другие проблемы. И если за эти условные 200к потом не будут выносить мозг, то это замечательно.

[2lexcross]

9 часов назад, QIWI сказал:

Не до-оценивайте людей... люди просто молчат

Хотели сказать "не недооценивайте"

Лично я подаю декларацию в соответствии с рекомендациями органов на текущий момент. То есть не упоминая криптовалют, как "прочие доходы"

[iRybin]

@Abacadabra да потому, что в прикладе по номеру телефона регистрируешься и морду с паспортом сверяют. Просто попробуй ради интереса - много интересного о семействе узнаешь. И я очень порадуюсь - вот искренне - если все согласятся и поддержат. Проще дропов платных найти ей-богу, чем с роднёй финансовые вопросы решать. 

 

По самозанятости пока так и есть - честно не понимаю откуда растут ноги с этой истерией с блокировками. По личному опыту - за то, что по всем признакам - сналивание - и то не трогают. Не регулярно, разумеется - но не трогуют. Ни Сбер, ни Тиньков, ни Альфа.

 

А вот на ИПшные счета инкассо за криво заполненную декларацию прилетает на ура.

Изменено 20 апр 2019, 20:45 пользователем iRybin

[Abacadabra]

@iRybin я не живу в регионе где проводится эксперимент :( Поэтому просто собираю пока информацию. Да я попробывал, я особо много не перевожу себе на свои счета, все в электронных деньгах, родственники тратят, мне наличка :) 1.6% это тоже деньги, лучше им подарки купить :) они рады и мне хорошо. Понятно что не всех до 7 колена, это я утрированно. Дропу нужно денег платить сверху, эффективность теряется/нестабильность и прочие риски. Не стоит это того при таких суммах.

 

А так я разговаривал с друзьями ИП которые ведут реальный бизнес, у них тоже есть свои обнал схемы, розница наличкой расчитывается. И как бы ситуация такова что мне сказали, если прогонять через свое ИП пару сотен деревенных для "обеливания" это все пыль, налоговой и другим это не интересно. Что собственно вы и говорили тоже. Но таким ИП уже все гайки закрутили с онлайн кассами. Там остались конечно еще лазейки но это уже капля в море. (И тут интересная вещь, по идее можно собрать всю статистику с онлайн касс и подсчитать сколько человек потратил, при многих условиях расчета конечно же )

 

Здесь идет политика что лучше гос-ву отдать 4% и относительно все под контролем. 200к в месяц это ничто для обнала в серьезных масштабах, и даже такое масштабирование которое я предложил это тоже все фигня :)