налоговая и переводы на карту

[AsdSanta]

я не сталкивался (тьфу-тьфу)....НО люди говорят..................

[na3uk]

В течение года переводил с киви на карту от 30к до 200к в месяц. Все счета верифицированы, ни разу проблем не было. Кредиты не беру, но покупки часто оплачиваю как с киви, так и с карты.

Некоторые пишут про 70к в день и возмущаются, что банк придирается. Ну извините, 2кк в месяц, ничем не подтвержденных - явно могут вызвать вопросы. Службы безопасности не просто так хлеб кушают.

[Кот]

Открывала сегодня р/с в банке, ну и поговорили с милой девочкой (без сарказма) о банах в различных банках. В общем, с ее слов, пока в налоговую банки не стучат, но банить будут все чаще и все больше банков это будет делать, ибо финмониторинг наклоняет потом за это банки не кисло, вплоть до закрытия, а кушать и жить всем хочется.

В общем-то, сказала всем известные истины - в сбер лучше вообще не соваться, ну а остальные банки (большинство) в пределах разумного. Что есть пределы разумного не уточнялось, формулировка была расплывчатая (ну не миллионами).

Вот так как-то, за что купила, за то и продаю.

[zigatsvale]

 

 

В общем-то, сказала всем известные истины - в сбер лучше вообще не соваться, ну а остальные банки (большинство) в пределах разумного.

Чего не так со Сбером?

Вот он как раз чаще других может ложить на финмониторинг, т.к. слишком жирный и вообще проправительственный.

[Кот]

Чего не так со Сбером?

Вот он как раз чаще других может ложить на финмониторинг, т.к. слишком жирный и вообще проправительственный.

Так известное дело, чего, сбер то банит напостоянку и даже порой за 3 к

[alzov]

@zigatsvale,Сбер ГНИДА ЧМО ПИДОР, самый ужасный банк! Да простят меня МОДЕРАТОРЫ, полное дно шваль, там просто унижают клиентов, блочат, не дают забрать депозиты, воровство, обманы, махинации, считают себя КОРОЛЯМИ а людей свинотой! Не знаю кто в ЗДРАВОМ уме, будет держать какие-то счета в СБЕРЕ, если это не зарплатный проект конечно, как у бюджетников, т.е не обязаловка и не пенсия какая-то.

И как раз таки он НЕ МОЖЕТ ложить на мониторинг ибо он ГОСУДАРСТВЕННЫЙ, Т.е там сразу льется все данные во все службы и мониторинги.

Изменено 11 мая 2017, 18:36 пользователем alzov

[zigatsvale]

 

 

Так известное дело, чего, сбер то банит напостоянку и даже порой за 3 к

Пользуюсь 10 лет им. Были обидки на него за косяки некоторые.

Активно гоняю серое бабло где-то лет 5.

Пока не единого бана.

Просто НЕЛЬЗЯ гонять транзитом. Актуально для совершенно любого банка.

Нельзя допускать закономерности в переводах. Например, регулярные каждодневные переводы по 10к по одному маршруту.

И нельзя экономить, принимая бабки по более выгодному курсу от мутных типов. Лучше чуток недобрать, но меньше риска попасть на блок, т.к. мутных типов часто блочат.

[Комрад]

Было ООО. В течение шести лет работали на два счёта. Один в Сбере, другой в УБРИРе. Вроде бы два банка. По каждой проводке с УБРИРа звонили на телефон, который в банке указали в договоре и справлялись о факте проводки. Даже по 5к. Изредка запрашивали сканы договоров, если проводка новая. Не докучали. Со Сбером проблем тоже не было.Сначала. Каждую проводку нужно подтвердить договором, причём, копией, заверенной печатью ООО и тарабанить её в Сбер. Перечисления на работников подтверждали трудовыми договорами. А вот в займе для сотрудника со счёта ООО Сбер отказал. Типа-мало он у вас работает. Бред какой-то. Спорить не стал. Просто счёт закрыли, а с контрагентами поменяли реквизиты. Займ выдали со счёта УБРИРа. А перед закрытием счёта в Сбере для вывода в УБРИР пришлось кучу бумаг оформлять. Основания мол нужны.

Изменено 11 мая 2017, 18:57 пользователем Комрад

[Кот]

Мальчики, я Вам про сбер столько историй рассказать могу из собственного опыта...))) Но писать лень все, вот парочка.

1) Оплачиваю как физ лицо счет через оператора в сбере.

Компания имеет организационно-правовую форму АО, но таковую заимело недавно, а до этого ОАО было или наоборот, в общем, в одной букве дело.

Оплатила, ясное дело, каждую букву сверять не стала.

Время идет, деньги не поступают (хорошо хоть квитанцию сохранила), отправляю получателю квитанцию, а они говорят - мол, понятно, это наша головная боль - оплата в сбере.

Короче, у них при оплате шаблоны, они ИНН вбивают, выскакивает компания, а какая, чего, на фиг оно надо оператору смотреть...

Ну вроде, понятно все, типа все ошибаются, человеческий фактор и бла, бла, бла

Но не тут-то было...

Денежки то ушли, да до получателя не дошли... а где они?

А приходите через 3 недельки, напишите заявление, будем искать на "возврате". Через 3 НЕДЕЛЬКИ, улавливаете, да?

Ладушки, заявление написала на розыск, нашли через 3 дня после 3-х неделек, потом второе заявление, чтобы перечислили по верным реквизитам. (квитанция при этом не выдается).

Через неделю получатель денег не видит...

Эти ПРИДУРКИ перечисляют повторно по неверным реквизитам!

Снова 3 недельки, снова заявление на розыск, снова разыскивают 3 дня.

Снова заявление на перечисление по правильным реквизитам.

В третий раз 3 недельки!

Разыскали, мать их ети, они деньги ВООБЩЕ никуда не отправляли, они все эти 3 недельки так на возврате у них и провалялись!

Скандал я подняла недетский, мат стоял отборный...

 

На этот раз пишу заявление на выдачу этих денег наличными и тут же через оператора отправляю деньги снова (шоб квитанция была)... и что Вы думаете, эта... снова ошибается в одной букве, но на этот раз я каждую циферку сделала и естественно заставила ее тут же платеж отменять и исправлять.

Вся эпопея заняла у меня чуть больше 3-х месяцев.

Отправляйте деньги через сбербанк!

 

История вторая:

Та же песня, только сбоку, работала я в одном ООО, так вот банк коммерческий в котором р/с у этого ООО был, тоже одну букву поменял, ну и сбер усиленно продолжал принимать деньги по шаблону и они, естественно, не доходили.

А клиентов сотни в день.

Писали письма в сбер, встречались с каким-то там руководством, банк в котором р/с был тоже также писали, звонили, короче все бесполезно.

Пришлось этому ООО в другом банке р/с открывать.

 

История третья.

Банк в котором у меня расчетный счет в сентябре, внимание, в сентябре(!) поменял БИК, до декабря действовало 2 БИКа, а потом стал действительным только новый...

Ну что догадываетесь? Неа, не за что не догадаетесь)))

В зависимости от регионов платежи от физлиц в мою сторону проходят по разному, где без проблем, а где... не существует такого юрлица у сбера))))

И это при том, что у ИП один р/с в коммерческом банке (зачисление на который иногда невозможно ввиду несуществования юрлица по мнению сбера))), а другой ГДЕ?

БИНГО - в сбере!)))

 

Думаете не звонили мы в сбер? Думаете не звонил банк, в котором расчетный счет, думаете не писали? Ну думаю, вы знаете)))

И вот что меня удивляет, все еще есть люди, которые говорят, сбер близко, сбер рядом, сбер удобный, зачем мне другой банк, если есть сбер))))

[alzov]

@Кот,Да у сбера со многими так, тупо живут на кормовой базе бюджетников и пенсионеров и то, что все думают типа гос банк, надежно Итд. на этом потом и оброс активами сбер, гос лоббирование в банковском секторе побс память людей из ссср про сберкнижки сберкассы. Вроде сберкнижки только в сбере и есть, в остальных просто текущий счет.

[iRybin]

Вроде сберкнижки только в сбере и есть, в остальных просто текущий счет.

 

это и есть интерфейс к текущему счёту, не более...

 

Кто бы что не говорил - но товарищ Греф совершил революцию в этой клоаке. Раньше в отделения заходить было страшно, сейчас - электронная очередь, банкоматов дофига, работают шустро, тормознутых бабушек мальчики на входе отлавливают и окучивают. Один Сбер-Онлайн чего стоит - я отлично помню 2008 год, когда пришёл в Альфу за Альфа-Кликом... то, что тогда из себя представлял Сбер и то, чем он является сейчас - это как "Зубила" и "Веста". Последняя не идеал, но уже машина, а не ведро из прошлого. И было пару раз, когда сотрудники реально помогли, провозившись с моим счётом полчаса (нужна была справка для посольства "вот через час отдать в агенство", а деньги на счёт были кинуты переводом от батьки через Сбер-Онлайн и не видились ещё на счету) - а могли реально послать нафиг со словами - ну как деньги внутри пройдут, так и приходите...

Изменено 11 мая 2017, 21:47 пользователем iRybin

[XYAB]

такое ощущение будто попал на банки.сру... где люди далекие от понимания как это все работает, без почвенно поливают грязью людей оной профессии... тут подойдет перефразированое высказывание доктора хауса (с) клиент всегда врет...

сам работал (и работаю) в крупных банках, в сбере не работал, там работают куча знакомых, родственников, друзей...

так вот, большинство людей идиоты! (доктор хаус)) и историй могу рассказать по более чем якобы тут обиженные, которые изменили там 1 букву в наименовании предприятия или инн и плачутся что деньги куда там ушли, ага, иди 1 букву в имени в паспорте поменяй, ты просто попутаешь потом от геморроя, и кто будет виноват? - паспортный стол?! удобно чё... 

ну как и сказал историй вагон, расскажу одну, последнюю, еще не закончившуюся... - стоит значит хмырь в сбере, пальцы веером, операциониста куями кроет, что мол он такой успешный и занятой бла бла, махает своей голдосвкой или платиновой мастер кард, понты бесценны, орет на все отделение свой пин от нее... ну операционист говорит мол зачем вы вы его на весь офис озвучиваете... на что дерзкий ответ что у него на этой карте 0 и ему пох и все его лямы у него на счету... и чё да? выловили его, отжали мобилу и карту, от3,14здили, где-то держали несколько дней пока опустошали его счет переводами на карту в пределах лимита оной... это говно потом мусорам втирал что его банк спалил, навел, ограбил, шерстили всех и вся, ну да, банк же орал на все отделение... ну удивлюсь, если он там где-то на банки.сру катает свой гневный отзыв...

по сабжу, интересовался у толкового сотрудника касаемо регулярных поступлений на карту, так вот, банку почти насрать на ваши копейки, если они приходят от нормальных людей, естественно если какой-то мутный тип из писка вам переведет, то будут вопросы, а вот на сколько мутные типы в обменниках этих биткоиновских, хз...

есть куча примеров,  к примеру в одной ООО через дорогу, работающей в черную, ежедневно переводят с карты на карту между физ лицами от 100к, обнал, и че? да ни че! годами длится, 1 раз директора вызвали спросить за что 2 ляма ему перевели,ответил что материальная помощь была, все, вопросов нет...

сказать что сбер хороший банк? нет, есть свои косяки, как и у других... но вот этот бред что пишут недалекие люди, а другие хавают и сарафаном разносят, извиняйте...

интересно, у стоматолога такие люди тоже выеживаются? или молчат в тряпочку чтоб не сделали больно? в кафе, где тебе кок плюнет в суп? ну че, в банке же такой умный, учишь людей делать свою работу, иди стоматолога поучи...да не спорю, есть куча затупков среди работников банка, как и в любой другой сфере... будьте проще и умнее, не хавайте лапшу от безработных домохозяек, пенсионеров и вот таких вот "успешных людей", которым заняться нечем, они приходят погавкаться в банк, на той стороне тоже люди сидят...

[synthetik]

Тем не менее, сбер редкостный кал, и кто там работает тоже. :lol2:

[rammendo]

@XYAB, не захлебнулся?  :)

[XYAB]

Тем не менее, сбер редкостный кал, и кто там работает тоже. :lol2:

 

там работают люди, простые, как вы, а то что там всякие грефы и прочие распильщики мутят, это другое...

намерено банк никого не кидает, все логируется, бэкапится и кучу людей в этом разбирается, как от ошибки системы, так от ошибки людей, все всем возвращается... у банка есть законный способ кинуть тебя на бабки - впарив кредит или ипотеку...

наверно из тех кто приходит сказать что ваш банк говно, и больше сюда не приду, а завтра тут как тут?

самм где работаете? давайте к вам придут, скажут, - твоя контора калл и ты калл, а ?!

какая цепочка, сегодня продавец из м.видео пришел в сбер по бомбить что он калл, завтра к нему в м.видео придет сотрудник сбера или просто другой не адекват, по бомбить)) (пример)

[synthetik]

@XYAB,да эти работнички врут прямо в глаза посетителям, и только под угрозой звонка или жалобной книги выполняют свою работу. и то кое-как. Изменено 12 мая 2017, 07:57 пользователем synthetik

[XYAB]

@XYAB, не захлебнулся?  :)

:) ну а че, не так что ли? прям вот все обиженные такие на банки... сами кто-где пашет(или все фермеры)? так же приходят к вам на работу не адекваты и портят настроение... люди стали злые...(

[XYAB]

@XYAB,да эти работнички врут прямо в глаза посетителям, и только под угрозой звонка или жалобной книги выполняют свою работу. и то кое-как.

 

есть такое, на них давят, варианта нет...

вот вчера девочку по статье уволили, мол подделала подпись клиента(братишка руководителя), ей же руководитель сказал так сделать ранее, или валить нах... почему? в декрет она собиралась уйти через месяц, тяжелые времена, не охото платить зп ни за что...

 

а где не так? в м.видео не врут? за 70к не впаривают "игровой пк" с жирафом 210 и 4 гигами памяти? зато ай5/7, гта 5 на ультрах в ФХД?!)

Изменено 12 мая 2017, 08:11 пользователем XYAB

[Комрад]

XYAB, а я знаю людей, которые уже год в БЭП ходят как на работу за 150к, перекинутых из одного ООО в другое на основании фуфлыжных договоров. Кончилось время бешеного обнала.

[rm36]

История с блокировкой карты подошла к концу. Это был Рокет банк. С этой карты за 4 месяца обналичилось всего 200 штук. Выводил сначала на qiwi потом на карту кусками по 10-15 тыщ.

Прилетело:

Уважаемый майнер, обнальщик, терррорист и пожиратель детей, доброе утро! Вам пришёл запрос на предоставление документов. Формальный текст будет ниже. Вы не пугайтесь, мы готовы всё объяснить и помочь разобраться.

Мы вынуждены проверять деятельность всех своих клиентов. Операции по вашему счёту попали под дополнительный контроль, это значит, что нам нужно больше информации.
Пожалуйста, расскажите нам об операциях с АО "Киви", целях снятия наличных и пришлите фото или сканы документов:
1. заверенную выписку из банков где вы обслуживаетесь как физическое лицо за последние три месяца работы по счету;
2. трудовой договор, трудовую книжку, справку 2 НДФЛ.

(!) Всё можно прислать в чат, ответным письмом на почту или на help@rocketbank.ru до 15.05.2017.
(!!) До предоставления полного пакета документов банк не сможет проводить ваши платежи.
P.S. Если вы не можете прислать нам документы, пожалуйста, расскажите почему.

Мы запрашиваем это всё, чтобы соблюсти требования российского законодательства на основании пунктов 11 и 14 статьи 7 федерального закона 115-ФЗ и пунктов 3.2.9, 3.3.4 раздела 3 общих положений правил банковского обслуживания. Гарантируем сохранение конфиденциальности всего, что вы пришлёте.

 

Пошел в офис банка открытие (под их лицензией Рокет ведет деятельность) - меня послали: рокет работает только через приложение в телефоне и живых сотрудников никак поюзать нельзя. 

Составил заяву в прокуратуру, жалобу в центробанк. Выслал уродам в чат и потребовал перегнать остаток бабла мне на сбер. Через 7 дней деньги пришли, счет в рокете закрыли. 

Изменено 15 мая 2017, 21:25 пользователем rm36

[Alexsss]

 

Прилетело:

Уважаемый майнер, обнальщик, терррорист и пожиратель детей, доброе утро!

Прямо так и написали?)

[alzov]

Да пошли вы со своим сбером защитнички, и причем тут ваш обнал? еще и хвалитесь этим? мы говорим про физ лица вообще, когда чел СВОИ деньги СЕБЕ на счет закидывает а его блочат итд. с вами все понятно у вас все родня в сбере вы сам из их конторки.

Вот те пример из жизни.

Умер человек, на нем был кредит, я этот кредит платил успешно, месяцев 6-7 после смертии человека, на 8 внезапно коллекторы начали звонить вдове умершего типа че кого щас выбьем долг, а у меня чеки что все оплачено с печатью, пошел в банк, там директор шлюха гнида даже не стала слушать отправила в отдел взыскания задолжностей на другой конец города, я приехал туда там парень говорит типа че за хрень у вас чеки какой отдел задолженности? составил служебную записку на ту шлюху , послал к ней я с матом влетаю в офис иду к ней в кабинет и пишу досудебную претензию на ее имя что у меня чек все оплачено и меня не ипет кто там у вас в чем ошибся.

причем начали пенни насчитывать хотя по счетам умершего по закону не может быть никаких доп процентов итд

короче написал заявления в прокуратуру везде

ВСЕХ уволили оттуда всю шоблу!!! включая ту шлюху директора которая не грамотная за слвжебное несоответствие

платеж соответственно зачли.

оказалось операционист во время платежа закинула деньги не на тот счет!!!! в итоге я понес моральный и материалный ущерб+коллекторов натравили на вдову, и все НИ ЗА ЧТО , все было оплачено вовремя и заранее.

оказалось что когда я пришел в сбер руководитель могла посмотреть в программе что платеж не на тот счет ушел и в течении дня закинуть на нужный написав простенькое заявление!! но она же королева!!! она столко сосала членов что бы стать руководителем отделения в городке уральском!!! негоже ей на работе работать! проще послать человека в нарушении всех законов.

ВСЕХ уволили их!!!! я проверил потом пришел!!!

так что идите вы на куй сберовцы !!

увижу где на улице в пол положу вас

[alexeyy]

да перевели в другое отделение наверное. на время.

[XYAB]

@alzov, так речь о физ лицах, которые мутят мутки между собой, но состоящих в ООО... время прошло для безграмотных, которые вон пытаются даже работать в белую, а их все равно гнут, ибо косячат... 

 

8й год снимаю аванс/зп со своей карты дважды в месяц и кладу на сбер карту, никто не заблочил, 8 лет, карл... + что писал сотни тысяч туда сюда меж физ лицами...

 

обычная, каждодневная история, о не грамотном сотруднике, причем контора? в любой конторе есть такие люди, просто вы часто в банки ходите вот и на них бомбите... я вот в энергосбыт 2 года ходил бомбил, более 300кусков просили за подключение + оплата столбов не абы каких, а бетонных мля, + провод за свой счет и купить надо именно там где тебе скажут и 40% потерь оплачивать ежемесячно до конца жизни... прокуратура, смена руководства, и подключен по тарифу + бутылка водки, все это менее 1000 руб) я ж не бомблю на энергосбыт, да контора не айс, но делают ее такой "люди"...

Изменено 16 мая 2017, 06:23 пользователем XYAB

[AsdSanta]

есть такие у кого долгое время все нормально? по скоко закидываете за транзу? до 500$?