Как легализовать доходы с продажи крипты

[iRybin]

1 час назад, prorok сказал:

банку авито-продажи не покажешь, да и налоговой тоже. А так думаю по закону должен: купил карандаш по 3 рубля, продал по 5 на авито, значит налог с 2 рублей должен, 

это если купил... банк сам тебе с Авито выводит если доставкой - но это больше как пример, а налоговой это не интересно - как и овощи с приусадебного участка. Там есть лимиты - надо смотреть.

 

1 час назад, prorok сказал:

есть разница. близкие , родители например для банка могут быть приняты в качестве "помощи", особенно если приход\перевод был по карте. 

так банк или налоговая? - банк на ура съест договор купли-продажи недвиги - тут вообще вопросов нету. Знающие люди говорят, что зарубежный съест такой договор и чемодан нала, который ты реально сменял в подворотне с битка. Тут спасибо СВО - баблишко в крипте вывозить из РФ стало проще в разы.

 

1 час назад, prorok сказал:

В вот приход денег на карту от васи уже врятли, даже если это бумажка с займом.

с ухода Визы тут пол-страны живёт на СБП переводах за всё, что только можно - и никто ни к кому не приходит... так-то оно и раньше было, но сейчас масштаб поистине огромен! И это включая магазины, кафехи и прочее - где откровенное нарушение закона.

 

1 час назад, prorok сказал:

А то так бы все просто наштамповали договоров займа на 10 лет и все, заноси стопку с разными именами хоть куда в любые банки - типа все легально)

поглядев, как оно крутится в реальной жизни - домамайнеру вообще бояться нечего :)

Изменено 18 дек 2023, 13:06 пользователем iRybin

[prorok]

21 минуту назад, iRybin сказал:

пол-страны живёт на СБП переводах за всё, что только можно

поглядев, как оно крутится в реальной жизни - домамайнеру вообще бояться нечего :)

вобщем ты позитивно на это смотришь) Ну может оно не так страшно, как тут Феррум нас пугает и действительно не стоит усложнять, а просто  гнать помалому на карту просто переводы от p2p Васи. Единственно не хочется сидеть и дрожжать как мышь

Ну и еще мысль , что как самозанятый - завести в онлайн банке этот режим и платить налог с переводов на карту. Ну а даже если придут, хз может там наказания за обман не такие серьезные будут, вот тут бы покопаться надо...

Изменено 18 дек 2023, 13:27 пользователем prorok

[SatyrA]

А если брать кредиты и использовать в дальнейшем полученные кредитные договора как источник средств? Кредиты можно быстро погашать, но бумажки останутся.

[prorok]

14 минут назад, SatyrA сказал:

А если брать кредиты и использовать в дальнейшем полученные кредитные договора как источник средств? Кредиты можно быстро погашать, но бумажки останутся.

Здравствуйте, это налоговый инспектор, подскажите источник средств , которые вы направляли на погашение кредитов?

[iRybin]

1 час назад, SatyrA сказал:

А если брать кредиты и использовать в дальнейшем полученные кредитные договора как источник средств? Кредиты можно быстро погашать, но бумажки останутся.

Если дадут - почему бы и нет? - крипта в нал и вносишь в счёт погашения. Но нынче времена тяжёлые - бомжам без зарплаты с улицы уже очень неохотно дают....

 

4 часа назад, prorok сказал:

Ну и еще мысль , что как самозанятый - завести в онлайн банке этот режим и платить налог с переводов на карту. Ну а даже если придут, хз может там наказания за обман не такие серьезные будут, вот тут бы покопаться надо...

Это режим не в банке, а в налоговой (можно отдельно, можно как вид налогоблажения у ИП). Ну а дальше - настройка серверов/консультации по БД. Главное в лемиты влезать и не наглеть.

 

1 час назад, prorok сказал:

Здравствуйте, это налоговый инспектор, подскажите источник средств , которые вы направляли на погашение кредитов?

Так он узнать для начала об этом должен. У них с ООО/ИП проблем овердофига - частниками тупо неком и некогда заниматься. Вон блогеров тряханули - и то топчик, которые были крайне наглые, жадные и тупые (я так думаю - остальные были умные - на них как наскочили - так и отвалили, ибо на счетах только на картошку и дошик).

 

 

Ну и самый главный вопрос - о каких суммах речь идёт и за какой промежуток времени? - если это лимон баксов условный и чтобы совсем белыми и быстро - вот тут с 90% вероятностью нужны будут "специально обученные" и не за бесплатно. Или долго через ту же недвигу...

И опять же - для чего? - если "перевложиться" в другой юрисдикции - то тут уже скорее надо думать о "подтверждении происхождения средств", если "в сейф" - то Москва-Сити и нал любой удобной валюты. Ну и куча других вариантов может быть - каждый раз свой рецепт...

[Ferrumandsteel]

В 17.12.2023 в 14:18, prorok сказал:

и причем тут покупка за наличку. в этом и состоит основная проблема этой темы, что когда-нибудь потом спросят в налоговой , где вы там наличку откопали чтоб купить квартиру или машину или остров или стройматериалы...

 

Понятно, что если ты безработный или получаешь 50-60к, могут и спросить за квартиру за 10 млн.

И то думаю не спросят, накопили всей семьей, дяди (тетя) подкинули и так далее... 

Изменено 18 дек 2023, 18:48 пользователем Ferrumandsteel

[SatyrA]

2 часа назад, prorok сказал:

Здравствуйте, это налоговый инспектор, подскажите источник средств , которые вы направляли на погашение кредитов?

А вот что брал, этими и погасил.. 

Или с чего вы взяли, что я его погашал? Ничего подобного, весь в долгах)  вероятно, даже банк не полезет в БКИ проверять, погашен ли кредит, взятый где-то в другом банке, если им требуется только источник происхождения средств.

[Ferrumandsteel]

22 минуты назад, SatyrA сказал:

А вот что брал, этими и погасил.. 

 

Источник средств на погашение кредита - эти же кредитные деньги, я себе ничего не покупал и погасил его...

[Podvoh]

При получении гражданства Турции за инвестиции (вклад в 500 тыс в долларах) происхождение не спрашивают, мск сити - нал в турции.

[prorok]

9 часов назад, iRybin сказал:

о каких суммах речь идёт и за какой промежуток времени? - если это лимон. И опять же - для чего?   в другой юрисдикции , если "в сейф" 

Да по мелочи я, какие еще лимоны, конечно не той мелочи что в шапку кидают) Мне хоть начать, чтоб процесс пошел

Биткоин по 1млн$ видели? Вот и я пока нет)

Вы тут наверно меня с абрамовичем перепутали ( а я Хомяк, хоть и породистый) - гражданства турции, сейфы ... ага и еще патроны в комплекте для охранной вышки для пулемета)

Кто щас в нале будет хранить, когда инфляция 20%, а ставка 16%

Изменено 19 дек 2023, 02:44 пользователем prorok

[iRybin]

7 часов назад, Podvoh сказал:

При получении гражданства Турции за инвестиции (вклад в 500 тыс в долларах) происхождение не спрашивают, мск сити - нал в турции.

совсем видать у Султана дела хреново стали - даже на карибах при покупке недвиги интересуются (не покупал, но узнавал)...

7 часов назад, prorok сказал:

Да по мелочи я, какие еще лимоны, конечно не той мелочи что в шапку кидают) Мне хоть начать, чтоб процесс пошел

ну так - тема-то общая )

 

7 часов назад, prorok сказал:

Вы тут наверно меня с абрамовичем перепутали ( а я Хомяк, хоть и породистый) - гражданства турции, сейфы ... ага и еще патроны в комплекте для охранной вышки для пулемета)

да все мы тут сирые и убогие тащемта - кто реально жирен - на форумы не ходит - ему и так норм) - а мелочь мало кому интересна - по нашим доходам с домашнего майнотрейда - да сейчас работяги, которые ремонты делают, больше зарабатывают - половина через самозанятость, вторая тупо в карман.

И - справедливости ради - был свидетелем и не раз, когда живьём в отделении персонаж просил кредит и в вопросах были как раз такие "левые" доходы типа стройки, сдачи хаты и так далее - все всё прекрасно понимали и никаких "доказов" не просили.

 

7 часов назад, prorok сказал:

Кто щас в нале будет хранить, когда инфляция 20%, а ставка 16%

Ну бакс пока живее страны, которая его печатает - больше скажу - что-то мне так кажется, что он легко переживёт текущую версию США... а туалетная бумага нагибулиной понятно, что только в магнит местный за пивасиком...

 

[iRybin]

15 часов назад, Ferrumandsteel сказал:

Понятно, что если ты безработный или получаешь 50-60к, могут и спросить за квартиру за 10 млн.

И то думаю не спросят, накопили всей семьей, дяди (тетя) подкинули и так далее... 

реальный сценарий - не сейчас, похоже с упражнениями ЦБ лавочку свернули - кажись у ВТБ (или сбера?) была программа ипотеки (процент конский конечно) - 50% приносишь и без документов (кроме паспорта) тебе одобряют ипотеку. Вопросов о том, откуда эти 50% естественно никто не задавал - ибо из документов только паспорт.

 

На самом деле, насколько я понимаю, банк волнует одна единственная вещь - это ГРЯЗЬ. Все эти "мелкие шалости" - им по боку. От "правильных пацанов" и грязь можно - но тут таковых нету или они никогда не скажут об этом.

[TheIllusiveMan]

@prorok можно юзать Русский стандарт или Тинькофф кешин - обменник кладёт нал в банкомат

у Альфы такое тоже есть, но они могут чеки попросить

ну и не трогать карту сутки, потому что пополняют карты обычно в МСК или СПБ, чтобы антифрод не сработал

[prorok]

1 час назад, TheIllusiveMan сказал:

@prorok можно юзать  кешин - обменник кладёт нал в банкомат

да вопрос мой совсем про другое. С получением нала особо проблем пока нет. Банк меня тоже не трогает. Не хочу вот так вот в тени бегать и боятся каждого куста. Легальность,только легальность, тем более у меня все чистенькое..

Надо чтоб все было как надо, а как ненадо - это ненадо А то у нас любят органы потом вспоминать, лет через 10, ой а что это у вас там такое спряталось, чем занимались)

Изменено 20 дек 2023, 09:50 пользователем prorok

[Ferrumandsteel]

В 20.12.2023 в 11:17, TheIllusiveMan сказал:

@prorok можно юзать Русский стандарт или Тинькофф кешин - обменник кладёт нал в банкомат

у Альфы такое тоже есть, но они могут чеки попросить

ну и не трогать карту сутки, потому что пополняют карты обычно в МСК или СПБ, чтобы антифрод не сработал

 

а можно поподробнее про это ? C банкомата можно положить только на карту Тинькофф или на любые ?

Написано, что Пополнение чужой карты по ее номеру, QR-коду, номеру договора или привязанного мобильного телефона — до 15 тысяч рублей за одну транзакцию. 

То есть вообще ни о чем... Например, за раз таким образом внести хотя бы 300 т.р...

[TheIllusiveMan]

@Ferrumandsteel в Тинькофф через партнёра можно больше положить. А через АТМ 2 раза по 15к

в Русский стандарт больше можно, 60к мне точно пополняли за день, больше не пробовал

Тинькофф, Альфа, Русский стандарт. Но Альфа может заморозить деньги и потребовать оригиналы чеков

[SatyrA]

Вопрос - подойдет ли договор продажи квартиры большой давности как обоснование источника происходения средств? Например, давностью лет 10. Типа, продали и разложили деньги по банкам, двухлитровым и трехлитровым.

[scopus]

Читаю Вас всех и такое чувство , что Вы тут миллионами в неделю двигаете и квартиры с машинами покупаете каждый месяц... пароноики..

[Зоркий Сокол]

18 минут назад, scopus сказал:

Читаю Вас всех и такое чувство , что Вы тут миллионами в неделю двигаете и квартиры с машинами покупаете каждый месяц...

Неа... У них по 0.001 BTC на кармане. А если 0.001 BTC х 1000000000, то получится 1000000$. 
Вот и думают заранее, на какие карточки их выводить...

[prorok]

1 час назад, scopus сказал:

Читаю Вас всех и такое чувство , что Вы тут миллионами в неделю двигаете и квартиры с машинами покупаете каждый месяц... пароноики..

так ты предлагай! Мы тут в как в детском саду - только в первый класс собираемся, чтоб не отхватить по е.. от старшаков-налоговиков и прочих охочих до чужого имущества, пытаемся соломки подстелить)

И , да, вдруг завтра биток по 1млн, а я не подготовился

Изменено 22 дек 2023, 09:59 пользователем prorok

[Ferrumandsteel]

Если нет нормальных знакомых, то не обелишь никак.

 

За квартиру и машину по 10 млн. рублей тебя никто не спросит, если конечно, ты не безработный....

Ну и опять же, чтобы твои деньги крутились, нужно вкладывать их в бизнес, нужны знакомые, которые знают,

что делать с наличкой..

Изменено 22 дек 2023, 13:09 пользователем Ferrumandsteel

[scopus]

@prorok аааа.... тогда понял  короче квартира в МСК 10 лямов, взнос за ипотеку 30% вносишь налом, банк рад ни куда ни чего не передает. Платишь три месяца потом гасишь досрочно еще 7 лямов, банк не очень рад, но тоже ни куда не передает. Главное потом не продавай три года.

Так же берешь машину в автокредит и потом гасишь досрочно.

[Зоркий Сокол]

1 час назад, scopus сказал:

Главное потом не продавай три года.

Вот еще... Продаешь квартиру через неделю за 9 999 900 руб. Первый договор по ипотеке выбрасываешь. Второй хранишь как зеницу ока. 
Вносишь на счет в банке 9 999 900 руб. и на любой вопрос "откуда гроши" показываешь договор номер два. 

[iRybin]

5 часов назад, scopus сказал:

Главное потом не продавай три года.

уже 5... но есть хитрости + налог с разницы купли-продажи

[Podvoh]

если жилье единственное то 3 года, если нет то 5 лет.

если куплена по дду, то отсчет идет с момента оплаты, я не с момента сдачи дома.

Изменено 23 дек 2023, 17:12 пользователем Podvoh