AML-правила криптообменников

[scopus]

@Helber получает,что так и если раньше до амл всем было пофигоу, то сейчас бы я не стал так майнить

 

З/Ы После моей той истории с обменником я вообще чистый адрес в кошельке завел и только туда с ф2пулл, а со старого трачу, но вот,что удивительно, больше ни у кого претензий не возникало ко мне по амл... а адрес тот же самый..

Изменено 13 апр 2024, 14:48 пользователем scopus

[zhorzh72]

55 минут назад, scopus сказал:

Ты знаешь, а пул пул рознь.

Вот взял ради интереса и сам спокойно отследит свои монеты полученные с ф2пулл, несколько движений и я вышел на чистые намайненые монеты. А посмотрел, что мне перечислял виабтц и погряз в транзакциях, плюнул.

Ну а если ты страдал на найсе, то нам вообще не известно с каких кошельков они придут.

viabtc, возможно излишне хитрожопые, майнерам смесь сливают, а чистые продают с наценкой.

[2lexcross]

Где вообще можно посмотреть, что проверяется в принципе, а что пока нет? https://lite.crystalintelligence.com/ похоже вообще только btc жрёт, getblock что-то типа 8 или 9 блокчейнов, проверяльщик на bestchange вроде позволяет ввести адрес doge, но что-то у меня сомнения, а doge уже проверяют? А waves, trx?

[Helber]

@2lexcross , зайдите в ЛК Amlbot. Там довольно обширный список того, что проверяется.

 

4 минуты назад, 2lexcross сказал:

но что-то у меня сомнения, а doge уже проверяют

Да. Но там и встречаемость грязи имхо ниже, чем в самых «любимых» наших сетях. 
Проверял дог по просьбе форумчанина. Aml чекер, уж не помню какой, при проверке честно писал, что его возможности анализа в этом блокчейне далеки от стопроцентных.

Наверное, это тоже был амлбот.

 

4 минуты назад, 2lexcross сказал:

trx

Не смешите, конечно да. Какой у нас самый популярный токен? USDT? А в какой сети? Трона!

Изменено 15 апр 2024, 23:55 пользователем Helber

[2lexcross]

@Helber Да что-то бабла наколотил на йобите, битки там точно грязные, через что бы крутануть, вот думаю догами что-ли вывести 😁. Подкиньте идею

[Helber]

@2lexcross , хорошо , что вы заранее об этом задумались. 
Выводите в чем-то таком, чего нет в ЛК амлбота

 

В худшем случае (высокие спреды или выходные комиссии), поюзайте сеть BEP20 или те же доги, но осторожно, не очень большими суммами, чекая грязность сумм. Если получится неплохо, выводите больше. Да и нам напишите))

[2lexcross]

8 минут назад, Helber сказал:

хорошо , что вы заранее об этом задумались

Ну не первый раз замужем, старые выходы с йобита, c-cex и чёрти чего ещё осторожно отмыл через бинанс, но похоже времена меняются, строже всё стало. Обидно, что наркотики (казино etc) только по телевизору видел, а приходится выдумывать на ровном месте.

Изменено 16 апр 2024, 00:15 пользователем 2lexcross

[24bitbank]

В 13.04.2024 в 14:32, Aztor сказал:

Мы принимаем сделки с любым риском AML, наш сервис не блокирует транзакции, даже если риск AML составляет 100%.

Не вставай на наши грабли, не надо акцентировать внимание на этом. 

[Aztor]

@24bitbank Спасибо за совет, мы уже поняли из информации из многих источников, что нам не попасть в Bestchange, если мы не будем использовать AML.
Просто мы изначально создавали наш сервис, ориентированный на клиента,  а такие вещи, как AML, в наше время - полная ерунда. Дошло до абсурда - блокировка Monero под предлогом AML, хотя Monero анонимна. Все почему-то воспринимают AML как некую грязную криптовалюту, но все забывают упомянуть, что 99 % транзакций, которые блокируются обменниками на Bestchange, - это транзакции, не имеющие ничего общего с грязью.
Простые примеры: 
Биржа Garantex - это обычная биржа, но кто-то решил наложить на нее санкции, и теперь вся криптовалюта с этой биржи попадает под AML.
Все криптовалюты с бирж BTC-e, WEX, Bitzlato, Chatex числятся в сканерах AML как украденные но это были биржи, которые обычно работали, и люди пользовались ими, как и Binance в настоящее время.
И вот кто-то однажды купил криптовалюту на этих биржах и просто положил ее на холодный кошелек, а потом хочет ее обменять, а ему говорят, что вы украли криптовалюту. И клиент не может доказать, что снял деньги с биржи, потому что бирж больше нет. И какое отношение эта криптовалюта имеет к грязи?
И это лишь несколько примеров того, как люди часто получают блоки AML, а таких примеров тысячи, Через некий сервис AML, который так любят все обменники, не будем называть имен, можно заклеймить любую криптовалюту, под любыми предлогами, а в качестве доказательств нужно предоставить ерунду, которую можно подделать за 5 минут. И самое забавное, что как только так называемая грязная криптовалюта попадает на централизованную биржу, она уже не становится грязной, а сразу же становится чистой. И биржа уже использует ее в своих резервах сразу же в первый день, в то время как клиент может потратить годы на предоставления документов разных, хотя его криптовалюта уже давно стала чистой.

И получается, что все AML-сканеры выдают фальшивую информацию о транзакциях, и под этими фальшивыми предлогами людям блокируют средства, а очень часто и не возвращают их даже после предоставления всех документов. 

Мы считаем AML, что это не клиентоориентированность, а ее полная противоположность.

 

К этой глупой реальности на рынке обменников привели сами обменники, которые из-за своей жадности к тому, что они могут украсть деньги клиентов из-за AML, почти все ввели AML.
А по поводу рекомендаций регуляторов, так это полный абсурд и глупость, обменники, которые работают в совершенно нелегальном состоянии, говорят, что они соблюдают рекомендации регуляторов, абсолютно нелегальные обменники требуют от клиентов их паспортные данные и другие документы, хотя сами работают нелегально. И зачастую именно те обменники, которые имеют реальную регистрацию и документацию, блокируют по AML в 100 раз реже, чем любой нелегальный обменник.

Поэтому наше мнение, что блокировка по AML является чистым мошенничеством, Если мы в чем-то не правы, выслушаем любые замечания в свой адрес, в чем мы не правы и что они блокируют по AML на каких-либо законных основаниях. 
И вообще, кто решил, что какие-то непонятные AML-сервисы имеют какое-то отношение к законам и прочему. Это частные сервисы, которые просто зарабатывают на проверке транзакций и решают, какая криптовалюта грязная, а какая чистая, хотя во многих случаях они даже не компетентны.

Наше мнение если обменник не хочет принимать AML сделки все просто, приходит AML сделка отменяем обмен и возвращаем деньги клиенту за вычетом комиссии в сети. На каком основании нелегальные обменники имеют право годами ничего не отдавать криптовалюту клиентам не понятно.

Изменено 25 апр 2024, 17:55 пользователем Aztor

[Helber]

@24bitbank , @Aztor , прошу продолжать в данной теме.

[Aztor]

@24bitbank Мы ни в чем не хотели вас упрекнуть или оскорбить, просто высказали свое мнение о AML, мы понимаем, что вы следовали нашей идиалогии, просто в какой-то момент вы стали заложником ситуации, и вам сказали или делайте как все, иди вас отключим.

[24bitbank]

30 минут назад, Aztor сказал:

@24bitbank Спасибо за совет, мы уже поняли из информации из многих источников, что нам не попасть в Bestchange, если мы не будем использовать AML.
Просто мы изначально создавали наш сервис, ориентированный на клиента,  а такие вещи, как AML, в наше время - полная ерунда. Дошло до абсурда - блокировка Monero под предлогом AML, хотя Monero анонимна. Все почему-то воспринимают AML как некую грязную криптовалюту, но все забывают упомянуть, что 99 % транзакций, которые блокируются обменниками на Bestchange, - это транзакции, не имеющие ничего общего с грязью.
Простые примеры: 
Биржа Garantex - это обычная биржа, но кто-то решил наложить на нее санкции, и теперь вся криптовалюта с этой биржи попадает под AML.
Все криптовалюты с бирж BTC-e, WEX, Bitzlato, Chatex числятся в сканерах AML как украденные но это были биржи, которые обычно работали, и люди пользовались ими, как и Binance в настоящее время.
И вот кто-то однажды купил криптовалюту на этих биржах и просто положил ее на холодный кошелек, а потом хочет ее обменять, а ему говорят, что вы украли криптовалюту. И клиент не может доказать, что снял деньги с биржи, потому что бирж больше нет. И какое отношение эта криптовалюта имеет к грязи?
И это лишь несколько примеров того, как люди часто получают блоки AML, а таких примеров тысячи, Через некий сервис AML, который так любят все обменники, не будем называть имен, можно заклеймить любую криптовалюту, под любыми предлогами, а в качестве доказательств нужно предоставить ерунду, которую можно подделать за 5 минут. И самое забавное, что как только так называемая грязная криптовалюта попадает на централизованную биржу, она уже не становится грязной, а сразу же становится чистой. И биржа уже использует ее в своих резервах сразу же в первый день, в то время как клиент может потратить годы на предоставления документов разных, хотя его криптовалюта уже давно стала чистой.

И получается, что все AML-сканеры выдают фальшивую информацию о транзакциях, и под этими фальшивыми предлогами людям блокируют средства, а очень часто и не возвращают их даже после предоставления всех документов. 

Мы считаем AML, что это не клиентоориентированность, а ее полная противоположность.

 

К этой глупой реальности на рынке обменников привели сами обменники, которые из-за своей жадности к тому, что они могут украсть деньги клиентов из-за AML, почти все ввели AML.
А по поводу рекомендаций регуляторов, так это полный абсурд и глупость, обменники, которые работают в совершенно нелегальном состоянии, говорят, что они соблюдают рекомендации регуляторов, абсолютно нелегальные обменники требуют от клиентов их паспортные данные и другие документы, хотя сами работают нелегально. И зачастую именно те обменники, которые имеют реальную регистрацию и документацию, блокируют по AML в 100 раз реже, чем любой нелегальный обменник.

Поэтому наше мнение, что блокировка по AML является чистым мошенничеством, Если мы в чем-то не правы, выслушаем любые замечания в свой адрес, в чем мы не правы и что они блокируют по AML на каких-либо законных основаниях. 
И вообще, кто решил, что какие-то непонятные AML-сервисы имеют какое-то отношение к законам и прочему. Это частные сервисы, которые просто зарабатывают на проверке транзакций и решают, какая криптовалюта грязная, а какая чистая, хотя во многих случаях они даже не компетентны.

Наше мнение если обменник не хочет принимать AML сделки все просто, приходит AML сделка отменяем обмен и возвращаем деньги клиенту за вычетом комиссии в сети. На каком основании нелегальные обменники имеют право годами ничего не отдавать криптовалюту клиентам не понятно.

Ни в коем случае не подвергал твою точку зрения и подход к критике, я лишь просто из добрых соображений хотел дать совет о недопущении такой политики, если в ваших планах было попадание на Бестченж и выход на основной рынок криптовалютных обменников.

[Aztor]

@24bitbank Это было в планах, но, как мы поняли на Bestchange, необходимо строго соблюдать AML, а так как мы не принимаем AML, мы не попадаем туда даже без подачи заявки.

Bestchange занимает львиную долю криптовалютных обменов, но это не весь рынок.

[24bitbank]

1 минуту назад, Aztor сказал:

@24bitbank Мы ни в чем не хотели вас упрекнуть или оскорбить, просто высказали свое мнение о AML, мы понимаем, что вы следовали нашей идиалогии, просто в какой-то момент вы стали заложником ситуации, и вам сказали или делайте как все, иди вас отключим.

Нет, мы начинали с отдельного направления под BTC без AML и пришли к поднятии отдельного решения на поддомене, но не успели стартовать, Бестченж в очередной раз пресек. Убрали нас в тот момент, когда мы уже не вели прием средств без AML/KYC, но направление "Bitcoin Test" (для тестов функций направления/мерчантов), имеющий ЧПУ BTCNOAMLRISK стал поводом для делистинга. Сейчас нам позволено вернуться в листинг после лицензирования деятельности, мы на финишной прямой. 

[Aztor]

@24bitbank Ну, видите это вызвано своего рода манополией Bestchange, просто всю проблему с AML Bestchange мог бы решить совершенно иначе, дать всем обменникам правило, что все AML-транзакции они должны немедленно возвращать клиентам без всякого обмена просто за вычетом комиссии сети. 
И тогда и Bestchange будет спокоен за то, что у него нет операций по AML, и клиенты будут довольны.
На данный момент у нас другая реальность.