Jump to content

antiswap.info Как обменники кидают с помощью AML


Recommended Posts

Этот топик создан для того, чтобы обратить внимание пользователей форума (разумеется тех, кто еще не столкнулся) на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.

Что это значит?

KYC
 - know your customer - знай своего клиента — термин банковского регулирования, означающий, что кампания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию с ним.

Если обменник решил, что вы должны пройти процедуру KYC, то от вас могут потребовать всё, что угодно: от скриншота из криптокошелька, до видео, на котором вы показываете себя и все свои документы, и при этом даёте какие-то показания.

Подумайте, вы точно этого хотели, когда решили обменять криптовалюту?

В каких случаях люди попадают под AML? Что это вообще такое?

AML
 - Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.

Существуют сервисы (например, AMLBot), которые, анализируя блокчейны, могут рассказать, насколько чистой или грязной является криптовалюта, которой вы владеете.

Если AMLBot посчитал, что ваша крипта - грязная, то для обменников это повод заморозить ваши средства и запросить верификацию (документы, селфи, видео и так далее). И не обязательно торговать наркотиками, чтобы получить грязную крипту. Она могла стать грязной еще за 10 транзакций до того, как оказалась у вас. От, так называемой, "грязной" криптовалюты практически никто не застрахован. Особенно не застрахованы участники данного форума.

Я честный человек, мне нечего скрывать, пройду верификацию и деньги вернут, ведь так?

Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлимо верифицироваться перед мошенниками в интернете.

Многие обменники взяли AML-бота себе на вооружение. Десятки миллионов рублей ежемесячно изымаются у клиентов по причине непрохождения AML-проверки. Но об этом факте трудно узнать, пока не столкнешься лично. Обменники стараются сильно не афишировать, что, под предлогом следования политике KYC и AML, они наделяют себя правом изымать ваши средства: подобные условия, как правило, спрятаны на сайтах где-нибудь подальше и написаны мелким шрифтом.

Но где же тогда негативные отзывы от кинутых клиентов? Ведь на том же bestchange у большинства обменников кристально чистая репутация!

Да, бестчендж тоже в этом замешан и принимает самое активное участие в сокрытии проблемы.

Покажу на пальцах, как у них всё устроено. На первый взгляд, все обменники (кроме одного "бедолаги" NewLine) имеют ноль плохих отзывов и тысячи хороших:
 
1.thumb.png.d64a4e78ad446c38295ddb17d772b0a4.png

Но, если перейти на страницу с отзывами любого обменника и немного полистать их, можно заметить, что плохие отзывы всё-таки существуют.
 
2.thumb.png.c0e7b29b4a6fe3d754c694cd46285f8a.png


Оказывается, обменники на сайте bestchange уполномочены функцией превращать негативные отзывы в нейтральные! Для этого им нужно что-нибудь ответить на претензию (как на скрине: не переживайте, ваши деньги в надежных руках! Работает AML и KYC!) и вуаля! - претензия снимается. Плохой отзыв теперь считается простым комментарием. Правом снимать претензии к обменникам наделены сами обменники - это просто удивительная система!

Итак, бестчендж своими действиями поддерживает следующую концепцию: не бывает плохих обменников, бывает грязная крипта и плохие клиенты, которые не хотят проходить верификацию. Это не удивительно, ведь деньги бестчендж получает в виде процента с каждой операции именно от обменников, а не от клиентов.

Мы должны сказать спасибо бестченджу, что отзывы пока что просто перекрашиваются из плохих в хорошие, а не удаляются. Именно с бестченджа мы собрали базу реальных отзывов про каждый сервис. На нашем сайте https://antiswap.info/ вы сможете более наглядно изучить все плюсы и минусы выбранного вами обменника.

Мы также вручную изучили причастность каждого обменного пункта к махинациям с AML. Те, кто был замечен в воровстве денег клиентов, получили метку SCAM на нашем сайте.

Каждый третий обменный пункт, представленный на bestchange, воровал деньги своих клиентов!

Обменники с неоднозначной репутацией получили нейтральный статус, а оставшиеся обменники были обозначены как честные.

Просим вас не возлагать на нас ответственность за предстоящие обмены: мы лишь даем более наглядный и удобный инструмент для изучения отзывов. Решение, сотрудничать с конкретным обменным пунктом или нет, вы принимаете самостоятельно. Кроме того, проверяя отзывы 450+ обменных пунктов, глаз мог замылиться и каких-то скамеров мы могли не заметить - человеческий фактор никто не отменял. Если обнаружите ошибку - просьба сообщить в лс или по контактам на сайте.

Надеемся, что после того, как вы ознакомились с данной информацией, вы не станете жертвой AML-мошенников. Перед обменом изучите отзывы на https://antiswap.info/

И подпишитесь на наш телеграм-канал: https://t.me/antiswap 

 

Edited by antiswap
Link to comment
Share on other sites

Интересные подробности ....

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

 

 

Link to comment
Share on other sites

11 минут назад, rezervist сказал:

Интересные подробности ....

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

 

 

Это смотря кому доказывать. 

Пока я еще не слышал, чтобы Amlbot помечал такие битки грязными. А если вдруг услышу, то скажу, что это не битки стали грязные, а Amlbot, и доверять ему будет очень трудно.

Edited by Helber
Link to comment
Share on other sites

9 минут назад, rezervist сказал:

Интересные подробности ....

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

 

 

 

Всё к этому и идет ?

 

Но, мириться с этим ни в коем случае нельзя. 

Пока что не все обменники замарались об AML. В наших силах обратить внимание криптосообщества на эту проблему и не дать ситуации выйти из под контроля.

 

5 минут назад, Helber сказал:

Это смотря кому доказывать. 

Пока я еще не слышал, чтобы Amlbot помечал такие битки грязными. А если вдруг услышу, то скажу, что это не битки стали грязные, а Amlbot, и доверять ему будет очень трудно.

 

Нашей команде пришлось изучить все негативные отзывы с бестченджа, и мы можем сказать, что наглости временами нет предела.

Блокируют XMR по AML, блокируют транзакции с рискскором 0.1 % (!), и мой любимый кейс: обменник проверил кошелек клиента перед обменом (по амл все было ок), и проверил еще раз после перевода на реквизиты обменника - амл стал хуже ? средства заблокировали, вину переложили на клиента, бестчендж все устроило)

Link to comment
Share on other sites

1 минуту назад, antiswap сказал:

Блокируют XMR по AML, блокируют транзакции с рискскором 0.1 % (!), и мой любимый кейс: обменник проверил кошелек клиента перед обменом (по амл все было ок), и проверил еще раз после перевода на реквизиты обменника - амл стал хуже ? средства заблокировали, вину переложили на клиента, бестчендж все устроило)

Без конкретных примеров, в которых слышны позиции двух сторон — я бы воздержался от однозначных суждений.

 

Что касается риск скора в 0.1% красного риска, тут надо заранее уточнять у обменника, чтО он принимает, что нет. А если принимает он не на себя, а на свой биржевой аккаунт, тогда вообще все непредсказуемо. Но там вина обменника уже косвенная— стоит ли ради экономии принимать на биржу вообще.

 

Мы тоже вели некоторую работу в этом направлении, но не так, как вы, а просто через повышение осведомленности 

https://forum.bits.media/index.php?/topic/226078-для-обменников-опрос-по-aml-политикам-aml-пометкам-в-заголовках-примите-участие-в-обсуждении/#comments

 

Link to comment
Share on other sites

@antiswap а что означают зеленые и красные проценты? 

И вот еще вопрос. Вы прямо каждый отзыв изучили и каждую ситуацию? Сегодня я вникал в ситуацию и снимал претензию от человека, у которого транзакция была 51% stolen coins. Обменник и в этом случае скам? Или какая ваша логика? 

Edited by kursexpert
Link to comment
Share on other sites

8 минут назад, kursexpert сказал:

@antiswap а что означают зеленые и красные проценты? 

И вот еще вопрос. Вы прямо каждый отзыв изучили и каждую ситуацию? Вот прямо сегодня я вникал в ситуацию и снимал претензию от человека, у которого транзакция была 51% stolen coins. Обменник и в этом случае скам? Или какая ваша логика? 

 

Зеленые проценты - проценты положительных отзывов, красные - процент отрицательных.

Да, в подобных ситуациях мы на стороне клиента.

Наша логика - обменник должен обменивать. Клиент отправил деньги - он выполнил свои обязательства, теперь очередь обменника выполнять свои.

Иначе это уже не на обменник похоже, а на сервисы по выборочному уничтожению средств клиентов.

Link to comment
Share on other sites

1 минуту назад, antiswap сказал:

Зеленые проценты - проценты положительных отзывов, красные - процент отрицательных.


Тут, допустим, понятно. А вот как вы определили скам или нет - пока не очень понятно. Чисто по ситуациям где были отзывы с запросом верифкации? А если человек прошел и все выполнили? Обьясните немного ваш подход. 

Link to comment
Share on other sites

3 минуты назад, antiswap сказал:

Клиент отправил деньги - он выполнил свои обязательства, теперь очередь обменника выполнять свои.

Иначе это уже не на обменник похоже, а на сервисы по выборочному уничтожению средств клиентов.

Если средства, полученные от клиента, на акке обменника тут же блокнула биржа, тут уже не в воле обменника вот так просто взять и выполнить свои обязательства. 
 

Тут уж скорее надо делать упор на то, чтобы как можно больше обменников уходили с бирж. И помечать красными тех, кто не согласится.

Правда, на курсах такой уход сильно скажется, да и на скорости обменов. Но в первую очередь на курсах.

Link to comment
Share on other sites

4 минуты назад, antiswap сказал:

Наша логика - обменник должен обменивать. Клиент отправил деньги - он выполнил свои обязательства, теперь очередь обменника выполнять свои.

Иначе это уже не на обменник похоже, а на сервисы по выборочному уничтожению средств клиентов.


Допустим, есть ситуации, когда когда процент риска небольшой и действительно можно пойти на встречу клиенту. Но при очень высоком проценте, я практически уверен, что где-то как минимум половина из вашего "зеленого" списка также затребуют верификацию. Это раз. А во-вторых, вы подходите с позиции, что обменник "ворует" средства у клиента, даже при stolen coins >50%, но как-то совсем забываете, что эти stolen coins тоже у кого-то украли. Какой-то двоякий подход получается. 

Link to comment
Share on other sites

1 минуту назад, kursexpert сказал:


Тут, допустим, понятно. А вот как вы определили скам или нет - пока не очень понятно. Чисто по ситуациям где были отзывы с запросом верифкации? А если человек прошел и все выполнили? Обьясните немного ваш подход. 

 

Если человеку отказываются возвращать (хотя бы возвращать, я уже не говорю о доведении обмена до конца) средства до прохождения верификации - мы расцениваем это как скам.

Криптовалюта, все же, про анонимность. 

 

Если обменник возвращает средства полностью, либо удерживает незначительный процент - это либо честный обменник (если процент мизерный), либо нейтральный.

Link to comment
Share on other sites

Только что, antiswap сказал:

Если человеку отказываются возвращать (хотя бы возвращать, я уже не говорю о доведении обмена до конца) средства до прохождения верификации - мы расцениваем это как скам.

Криптовалюта, все же, про анонимность. 

 

Если обменник возвращает средства полностью, либо удерживает незначительный процент - это либо честный обменник (если процент мизерный), либо нейтральный.


Теперь более понятно. Наш мониторинг не снимает такие претензии (когда деньги не вернули и требуют верификацию) за редким исключением. Вот когда 51% stolen coins - здесь было исключение, да. Но с вашим подходом есть проблема в другом, а именно как вы можете понять по снятой претензии был возврат средств или нет (или верификация с выполнением заявки) в итоге? Вы только можете видеть факт снятия претензии и факт какой-то остановки диалога. Вы же не можете на площадке, которая вам не принадлежит, полноценно вникнуть в ситуацию, у вас просто нет полноценных инструментов для этого. 
 

Link to comment
Share on other sites

14 минут назад, Helber сказал:

Если средства, полученные от клиента, на акке обменника тут же блокнула биржа, тут уже не в воле обменника вот так просто взять и выполнить свои обязательства. 
 

Тут уж скорее надо делать упор на то, чтобы как можно больше обменников уходили с бирж. И помечать красными тех, кто не согласится.

Правда, на курсах такой уход сильно скажется, да и на скорости обменов. Но в первую очередь на курсах.

 

Варианты для обменников, как не допускать таких ситуаций:

 

1) Принимать средства на промежуточный адрес. Далее проверять их как душе угодно, и если все ок - заводить на биржу, что-то не так - вернуть клиенту.

2) Требовать в обязательном порядке кошелек клиента перед отправкой средств для проверки. Устраивает адрес - дать реквизиты клиенту, не устраивает - отказать в обмене.

3) Да, как вы и сказали, уметь обменивать так, чтоб ничего не блокировали - уходить с бирж.

 

И побольше ответственности на себя брать за эти операции, в конце концов. Ведь за это обменники и получают свой процент. Процент брать хотим, а ответственность за сохранность средств клиента - нет, неправильно как-то.

 

3 минуты назад, kursexpert сказал:


Теперь более понятно. Наш мониторинг не снимает такие претензии (когда деньги не вернули и требуют верификацию) за редким исключением. Вот когда 51% stolen coins - здесь было исключение, да. Но с вашим подходом есть проблема в другом, а именно как вы можете понять по снятой претензии был возврат средств или нет (или верификация с выполнением заявки) в итоге? Вы только можете видеть факт снятия претензии и факт какой-то остановки диалога. Вы же не можете на площадке, которая вам не принадлежит, полноценно вникнуть в ситуацию, у вас просто нет полноценных инструментов для этого. 
 

 

На самом деле в переписках под отзывами на бестчендже видно, чем ситуации заканчиваются и видно отношение обменников к клиенту.

Такие случаи у обменников, как правило, не единичные, и четко видно, где люди остались без денег.

 

То, что вы такие претензии в основном не снимаете - это радует. Значит, делаем общее дело, можно сказать.

Edited by antiswap
Link to comment
Share on other sites

1 минуту назад, antiswap сказал:

И побольше ответственности на себя брать за эти операции, в конце концов. Ведь за это обменники и получают свой процент. Процент брать хотим, а ответственность за сохранность средств клиента - нет, неправильно как-то.


Мы требуем, чтобы был какой-то регламент возврата в таких случаях, пусть с процентом, пусть с задержкой, но возврат. А где возврата нет - будут активные претензии. И такой подход вполне самодостаточный. 

5 минут назад, antiswap сказал:

На самом деле в переписках под отзывами на бестчендже видно, чем ситуации заканчиваются и видно отношение обменников к клиенту.

Такие случаи у обменников, как правило, не единичные, и четко видно, где люди остались без денег.


Приведите конкретные примеры со ссылками. Так будет более наглядно и, полагаю, администратор этого мониторинга тоже сможет сказать по существу тогда.  

Link to comment
Share on other sites

@kursexpert понятно, но отмечу, что позиция бирж, на которых работают обменники — самое узкое место. 
Когда обменник работает через условный вайтбит, мы не можем быть уверены, что даже при пройденном KYC они хоть в какие-то определенные сроки что-то разблокируют. 
Как бы клиенту годы ждать не пришлось…

Link to comment
Share on other sites

3 минуты назад, kursexpert сказал:

Приведите конкретные примеры со ссылками. Так будет более наглядно и, полагаю, администратор этого мониторинга тоже сможет сказать по существу тогда.  

 

Если хочется увидеть конкретные примеры - заходим на любой скам-обменник на antiswap.info и листаем негативные отзывы. Это очень удобно и легко делать, и это не займет много времени, примеров там сотни.

 

В целом, я могу выкладывать в этот топик в будущем интересные кейсы, в развлекательных и информационных целях)

Link to comment
Share on other sites

7 минут назад, Helber сказал:

понятно, но отмечу, что позиция бирж, на которых работают обменники — самое узкое место. 
Когда обменник работает через условный вайтбит, мы не можем быть уверены, что даже при пройденном KYC они хоть в какие-то определенные сроки что-то разблокируют. 
Как бы клиенту годы ждать не пришлось…


Да, здесь тоже согласен, но на самом деле в таких случаях факт блокировки можно как-то показать клиенту хотя бы Скрин-шот вариант так себе, но в конце концов клиент может сам создать тикет на биржу. 

4 минуты назад, antiswap сказал:

Если хочется увидеть конкретные примеры - заходим на любой скам-обменник на antiswap.info и листаем негативные отзывы. Это очень удобно и легко делать, и это не займет много времени, примеров там сотни.


Я вижу, что представитель Бестчиндж также присутствует в теме и, если, вы покажите конкретные ссылки, то можно разобраться с конкретными случаями и, возможно, мы даже сразу увидим насколько ваш подход был правильным или нет. Потому что всегда можно сказать "это фигня" и сьехать с темы. Вот если вы говорите, что рейтинг самого крупного мониторинга такой, то уж потрудитесь продолжить диалог именно с конкретными примерами. 

Edited by kursexpert
Link to comment
Share on other sites

17 минут назад, kursexpert сказал:


Да, здесь тоже согласен, но на самом деле в таких случаях факт блокировки можно как-то показать клиенту хотя бы Скрин-шот вариант так себе, но в конце концов клиент может сам создать тикет на биржу. 


Я вижу, что представитель Бестчиндж также присутствует в теме и, если, вы покажите конкретные ссылки, то можно разобраться с конкретными случаями и, возможно, мы даже сразу увидим насколько ваш подход был правильным или нет. Потому что всегда можно сказать "это фигня" и сьехать с темы. Вот если вы говорите, что рейтинг самого крупного мониторинга такой, то уж потрудитесь продолжить диалог именно с конкретными примерами. 

 

Разбираться с конкретными случаями нет смысла, т.к. это именно намеренная политика бестченджа, увы.

Политика перекрашивать отзывы - чтобы пользователи думали, что все обменники супер надежные, чтобы было больше обменов и, соответственно, больше комиссии с этих обменов получать.

Если пользователь увидит, что существуют и отрицательные отзывы - может, он откажется от покупки крипты, бестченджу это не нужно.

 

Нужен пример - ок, вот, найден за 5 секунд на антисвап.инфо. Тут нужно понимать, что таких примеров буквально сотни. Бестчендж не против, чтобы обменники блокировали средства клиентов, главное сказать заветное слово - AML.

 

image.thumb.png.dac3082c374f1ad2e843ed8d4c52ce51.png

 

Edited by antiswap
Link to comment
Share on other sites

2 часа назад, antiswap сказал:

Этот топик создан для того, чтобы обратить внимание пользователей форума (разумеется тех, кто еще не столкнулся) на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.

 

Интересные у Вас увлечения. Только вот Ваши выводы базируются на ложных представлениях о происходящем. Обменные пункты ВРЕМЕННО замораживают средства до того момента, пока вы не пройдёте верификацию, и только в том случае, если средства, полученные от пользователя имеют высокий уровень риска. Подавляющее большинство обменных сервисов используют для хранения криптовалют кастодиальные сервисы (биржи, шлюзы, онлайн-кошельки), которые очень внимательно следят за соблюдением AML директивы. 

 

В любом случае, обменный пункт предупреждает о такой возможности. Вы же (предполагаем, что один из обиженных клиентов решил выступить с этой "инициативой") требуете, чтобы они нарушали правила, с которыми Вы, как и любой другой пользователь, соглашаетесь перед обменом.

 

Средства размораживаются сразу после прохождения верификации, если предоставленные данные оказались достоверными.

 

3 часа назад, antiswap сказал:

Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлимо верифицироваться перед мошенниками в интернете.

 

Какие яркие заявления, может быть у Вас есть предположения, почему человек не может пройти верификацию? А также будем рады услышать идеи, зачем им нужно "потянуть время", может быть чтобы "покрутить бабки"? ? Обычно говорят об этом, тогда будем рады услышать инструкцию как их можно "покрутить", чтобы другие читатели тоже "крутили" и богатели.

 

2 часа назад, antiswap сказал:

обменники на сайте bestchange уполномочены функцией превращать негативные отзывы в нейтральные!

 

А Вы уполномочены возобновить претензию, если она не была решена. Этот механизм предусмотрен для того, чтобы пользователи не злоупотребляли претензиями, которые автоматически отключают обменный пункт из листинга.

 

3 часа назад, antiswap сказал:

Каждый третий обменный пункт, представленный на bestchange, воровал деньги своих клиентов!

 

А вот это уже откровенная ложь, за которую уже можно было прикрыть все Ваши ресурсы. Готовы предоставить какие-то реальные доказательства воровства? Тогда Вам следовало бы заявить об этом в полицию, там проверят достоверность Ваших заявлений.

 

1 час назад, rezervist сказал:

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

 

Вам не нужно доказывать чистоту средств, только помочь удостовериться в том, что Вы не фигурант уголовного расследования. Если к обменному пункту придут с вопросом "откуда пришли эти краденные токены на ваш кошелёк?", они смогут отправить следователей к их владельцу. Если Вы не нарушали закон, Вам нечего бояться. А избегать верификации значит пытаться переложить ответственность на другого. Если умышленно, это мошенничество, если просто "так хочется", то ищите сервисы без AML, они существуют, просто за дополнительные риски они берут деньги (курсы заметно менее выгодные).

 

58 минут назад, antiswap сказал:

проверил еще раз после перевода на реквизиты обменника - амл стал хуже

 

Вы же в курсе, что AML оценивается в процентном отношении. Если некто перевёл часть средств, а не все, и "чистые" выходы остались на кошельке или улетели "в сдачу", то отношение "грязных" денег в получаемой части увеличивается.

 

27 минут назад, antiswap сказал:

Если человеку отказываются возвращать (хотя бы возвращать, я уже не говорю о доведении обмена до конца) средства до прохождения верификации - мы расцениваем это как скам.

 

А мы считаем Вашу публикацию угоном самолёта ? Можем себе позволить такую же вольную интерпретацию терминов, как и Вы ?‍♂️

 

А если по существу, это не скам (мошенничество), а заморозка средств до момента прохождения верификации.

 

Предвосхищая Ваш следующий вопрос по этой теме добавим, что зачастую откровенные мошенники пытались использовать обменные пункты как бесплатные миксеры, ведь если они используют биржу для получения средств от пользователей, то возврат будет выполнен с другого кошелька. Поэтому вполне резонно даже перед такой операцией запрашивать данные юзеров, чтобы не брать на себя ответственность за их "грязные" токены.

 

27 минут назад, antiswap сказал:

уметь обменивать так, чтоб ничего не блокировали - уходить с бирж

 

Может быть Вы предложите альтернативу без AML? Интересно рассуждать абстрактными величинами, но хотелось бы вернуться в реальный мир, где количество доступных инструментов очень ограничено.

Link to comment
Share on other sites

1 минуту назад, BestChange сказал:

Обменные пункты ВРЕМЕННО замораживают средства до того момента, пока вы не пройдёте верификацию, и только в том случае, если средства, полученные от пользователя имеют высокий уровень риска

Здесь возможен большой набор вариантов временности...(

«Временно» в смысле «до прохождения куся», или же в смысле «пока их биржа не разлочит, может, месяцы, а может, годы»

 

Понятие высокого уровня риска — тоже растяжимое. В ходе опроса мне некоторые обменники честно говорили, что ждут от клиента монеты с 0% по красным рискам.

Так что я не удивлен историям, что кого-то блочили с 0.1%

Link to comment
Share on other sites

4 минуты назад, BestChange сказал:

Предвосхищая Ваш следующий вопрос по этой теме добавим, что зачастую откровенные мошенники пытались использовать обменные пункты как бесплатные миксеры, ведь если они используют биржу для получения средств от пользователей, то возврат будет выполнен с другого кошелька. Поэтому вполне резонно даже перед такой операцией запрашивать данные юзеров, чтобы не брать на себя ответственность за их "грязные" токены.


Да, как-то за последний год очень много возникает подобных тем и попыток давления на обменники и мониторинги. Это наверное из-за того, что миксованные средства сейчас сейчас уже фиг обменяешь, биржи для скама не прокатывают, остаются дексы и обменники, но дексы далеко не всегда выгодны и удобны, да и след часто также остается. Я не конкретно о человеке, которые сделал этот антирейтинг, а в целом о запросах. 

Link to comment
Share on other sites

4 минуты назад, Helber сказал:

ждут от клиента монеты с 0% по красным рискам.

 

А "жёлтые" категории 90%? ? Одно дело возмущаться если в рисках указаны средства от бирж, которые могут иметь "жёлтый" уровень угрозы, другой вопрос если это условный гемблинг. Всё таки надо оценвать общий уровень риска заморозки средств на стороне контрагентов ОП, а не только "красные" риски откровенного мошенничества.

Link to comment
Share on other sites

3 минуты назад, BestChange сказал:

 

А "жёлтые" категории 90%? ? Одно дело возмущаться если в рисках указаны средства от бирж, которые могут иметь "жёлтый" уровень угрозы, другой вопрос если это условный гемблинг. Всё таки надо оценвать общий уровень риска заморозки средств на стороне контрагентов ОП, а не только "красные" риски откровенного мошенничества.

У всех обменников по-разному. Кто-то учитывает только красные риски, кто-то только общие, кто-то ставит лимиты и по тем и по тем.

Более того, не все красные риски одинаково криминальны. Не раз подчеркивалось, что Stolen или Ransom это ужас-ужас, а Mixer просто довольно скверно, но какой-то либерализм проявить можно.

Link to comment
Share on other sites

Ну ответ bestchange нам все и показал. Изначальная идея с мониторингом была в отделении действительно честных обменников от кидал. А в результате погони за баблом это превратилось в покрывательство "приличных" мошенников и пох на клиентов. Действительно зачем брать на себя риски, только проценты. Плюс "бонус" от тех кто не захочет нести свои анализы мочи и кала по первому требованию. Считаю, что в данной ситуации нужно просто разделить обменники на KYC (мы вам ничего не вернем, если вы нам не покажите свои трусы) и на те, где таких условий при нажатии на кнопку обмен нет. В техническом плане 2 строчки кода. И чтобы данная плашка ярко висела что над теми, что над другми. И вопрос закроется сам собой.

Link to comment
Share on other sites

1 минуту назад, Senkai сказал:

Ну ответ bestchange нам все и показал. Изначальная идея с мониторингом была в отделении действительно честных обменников от кидал. А в результате погони за баблом это превратилось в покрывательство "приличных" мошенников и пох на клиентов. Действительно зачем брать на себя риски, только проценты. Плюс "бонус" от тех кто не захочет нести свои анализы мочи и кала по первому требованию. Считаю, что в данной ситуации нужно просто разделить обменники на KYC (мы вам ничего не вернем, если вы нам не покажите свои трусы) и на те, где таких условий при нажатии на кнопку обмен нет. В техническом плане 2 строчки кода. И чтобы данная плашка ярко висела что над теми, что над другми. И вопрос закроется сам собой.


Покажите мне хотя бы пару-тройку обменников, у которых вероятность KYC вот вообще-вообще не предусмотрена. 

Link to comment
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now
  • Recently Browsing   0 members

    • No registered users viewing this page.
  • Similar Topics

    • Заявки на форум "Обменники"

      Если вы хотите платно закрепить ваш тему в форуме Обменники, то можете оставить заявку в этой теме.  

      in Реклама на Bits.media

    • Elliptic: Через децентрализованные криптобиржи и обменники отмыто более $7 млрд

      Аналитическая компания Elliptic в новом отчете об уровне криптопреступности сообщила, что начиная с 2020 года через DEX-биржи и обменные сервисы разнообразные преступники провели активы на более чем $7 млрд. Эксперты Elliptic выделили три наиболее популярных инструмента, которыми пользуются криптопреступники, чтобы запутать следы транзакций и усложнить расследование.     Исследователи Elliptic утверждают, что за последние четыре года финансовые мошенники успешно использовали во

      in Новости криптовалют

    • Казахстанский майнинг, биржи и обменники: как устроена криптоиндустрия у соседей

      Республика Казахстан – один из мировых лидеров по части майнинга. Сейчас власти этой самой большой после России страны СНГ вводят законодательное регулирование криптоотрасли. Насколько оно осложнит жизнь майнерам и остальным игрокам крипторынка? Долгое время эта среднеазиатская страна была местом, притягивавшим криптоэнтузиастов. В стране сформировалась относительно благоприятная инфраструктура для добычи криптовалют. Однако, ситуация стала меняться в начале 2022 года, вскоре после запрета

      in Новости криптовалют

    • Ищу Defi-обменники

      Здраствуйте, ищу интересные обменники с Defi-технологией, можете порекомендовать какие-то? Только те что хоть сами юзали.

      in Флейм

    • Онлайн-обменники и блокировка Qiwi кошелька

      От модератора: еще тема, утопленник, но интересно   Обмен/вывод на киви кошелек является одним из самых выгодных в онлайн-обменниках. Речь не только о выводе btc, а и других валют (фиата) или платежных систем. Но использование Qiwi имеет риск в виде блокировки кошелька по непонятным для пользователя причинам. Судя по отзывам, такое происходит достаточно часто и случается даже с владельцами полностью идентифицированных аккаунтов, от владельца требуют множество документов типа доказательств

      in Электронные деньги

×
×
  • Create New...