Jump to content

BestChange

Пользователи
  • Posts

    739
  • Joined

  • Last visited

  • Days Won

    3

Everything posted by BestChange

  1. Мы в принципе прибегаем к столь непопулярной мере как удаление отзывов крайне редко и только при очень серьезных нарушениях правил сайта, законов и нормативных актов страны нахождения и общественных норм морали. В большинстве случаев, даже при разглашении конфиденциальных данных мы стараемся удалять только эту часть комментария, оставляя суть претензии доступной для прочтения всем пользователям мониторинга. Что касается "снятия" претензии, то есть превращения её в нейтральный комментарий, это функционал нашего сайта. Мы предоставляем площадку для организованного обсуждения финансовых претензий и при необходимости выступаем в таких спорах арбитром. Но в большинстве случаев пользователи и обменные пункты способны разрешить свои споры самостоятельно в рамках диалога. При этом, обменный пункт имеет право "снять" претензию при ответе на Ваше обращение, но Вы имеете такое же право "возобновить" её, если считаете ,что вопрос не был решен полностью. Более того, в отношении данного обменного сервиса продолжается расследование из-за возникших невыполненных финансовых обязательств, поэтому отзывы даже с самым спорным содержимым мы стараемся оставлять доступными и не удалять. Напишите нам, пожалуйста, в личные сообщения на форуме или по электронной почте на support@bestchange.com Ваш email, чтобы мы проверили факт удаления Ваших комментариев и выяснили возможные причины, если это всё же произошло.
  2. Обменный пункт DotSatoshi был добавлен в наш мониторинг. Мы проанализировали информацию о работе сервиса, его репутации, принципах и ценностях его администрации, и пришли к выводу, что DotSatoshi удовлетворяет критериям надежного партнера, который может находиться в листинге BestChange.ru наряду с остальными. Мы искренне надеемся на продуктивное и долгосрочное сотрудничество с данным сервисом. Но несмотря на успешное прохождение всех проверок, мы будем продолжать внимательно следить за их репутацией и развитием клиентского сервиса. Рекомендуем перед обменом всегда проверять страницу отзывов о DotSatoshi, а после совершения обменов просим вас делиться своим мнением о предоставленных услугах с другими.
  3. У вас там был далеко не один этот вопрос, а ответ на все перечисленные вопросы по этой теме очень обширный. Кроме того, по некоторым вопросам решили проконсультироваться непосредственно с исполнителями, чтобы иметь более полную и актуальную информацию. Вернемся к Вам с обширным ответом после майских 🙂
  4. Дорогие форумчане, в последнее время участились сообщения о проблемах с доступом к нашему сайту из разных стран. Мы уже занимаемся проработкой возможных вариантов технического решения данной проблемы, однако ограничение доступа зачастую связано с решениями локальных провайдеров на стороне клиентов, поэтому не любое централизованное решение подходит для нас. Но мы делаем всё возможное, чтобы минимизировать последствия от такого рода ограничений. Пока наблюдаются затруднения, вы можете воспользоваться нашим официальным зеркалом https://www.bestchange.net/ либо известными средствами обхода блокировок (vpn, proxy, tor и т.д.). Можете воспользоваться любым проверенным сервисом. Также у нас есть расширения для браузеров (https://www.bestchange.net/apps.html), которые автоматически включают прокси при посещении мониторинга BestChange.ru. Пожалуйста, при переходе на мониторинг из поисковых систем не забывайте проверять домен сайта в адресной строке браузера, внимательно смотрите на адреса сайтов открытых обменных пунктов и проверяйте корректность реквизитов, в том числе сверкой адресов криптокошельков с данными в письме от обменного пункта. Будьте бдительны, некоторые общедоступные средства обхода блокировок в очень редких случаях могут вносить изменения в отображаемые веб-страницы, поэтому рекомендуем использовать официальное зеркало сайта!
  5. @Batyr если у Вас есть конкретные примеры накрутки, присылайте нам, обязательно проверим и примем соответствующие меры. Что касается добавления в листинг, разумеется, мы смотрим на характеристики от наших коллег (в том числе этот форум), но оценка происходит более комплексно, чем по одному эпизоду в прошлом. При полном анализе обменного пункта не было значительных проблем, которые могли бы сказаться на безопасности пользователей, поэтому обменный пункт был добавлен в листинг на общих условиях. Кроме того, все вновь добавленные сервисы находятся под более тщательным контролем, в том числе в направлении потенциальной накрутки отзывов.
  6. Местная модерация уже неоднократно показывала свою открытую неприязнь к любому проявлению KYC, свою вседозволенность и предвзятость по ряду вопросов, которые не нравятся лично им. Не считаем такой шаг профессиональным, как и комментирование актуальной ситуации на предвзятой площадке обязательным. Если у кого-то есть срочные прямые вопросы к нашему сервису, оперативная поддержка оказывается по электронной почте support@bestchange.com. Конкретно сейчас @Helber публично угрожает испортить репутацию сервиса и в ультимативной форме требует нарушить международные принципы AML. Насколько это допустимо, пусть опять же решает @polym0rph. Но для нас ресурс открыто проявляющий пренебрежение к международным правилам не имеет авторитета, а следовательно нет необходимости проявлять на нем активность в оперативном режиме. Читаем информацию мы регулярно, чтобы быть в курсе происходящего и не пропустить возможные нарушения, но отвечаем по мере необходимости, а не на любой однотипный "призыв". Что мы точно понимаем, что развернулась "охота на ведьм", и @Paytiz.com хоть и не кристально чистый в данной ситуации, но действует в рамках закона и общепринятых норм. К сожалению, они стали одним из первых сервисов, на кого персонально направлен негатив от общих изменений всей индустрии. Тотальное введение KYC для внебиржевого сегмента рынка это вопрос времени. И пока некоторые обменные пункты допускают гибридную модель или идут на другие уступки, остальные, более принципиальные сервисы вроде @Paytiz.com, получают весь негатив от неприятия KYC в свой адрес. Мы не приемлем какие-либо "наказания" за публичные споры пользователей со стороны обменных пунктов, а также любые проявления ультимативности в отношении удаления претензий для завершения обмена. Все такие случае обязательно расследуются и к обменным сервисам применяются самые строгие меры, вплоть до окончательного исключения из листинга. Но при этом, в отличие от местных модераторов, мы не считаем проведение процедуры KYC наказанием, как и использование плашки "KYC-терроризм" в принципе допустимым словосочетанием. Действительно, в редких случаях, некоторые обменные пункты могут злоупотреблять этой опцией, создавая искусственные ограничения или псевдовыгодные условия. Но мы очень жестко наказываем за любую подобную активность последние несколько лет, поэтому такая практика стала крайне невыгодной обменным пунктам и они могут допускать что-то подобное только по ошибке или незнанию. А редкие скандалы вроде текущего, лишь исключение из правил, а не какой-то новый тренд. Пока мы не видим ничего из ряда вон выходящего, кроме пары человек с очень схожей риторикой (что наталкивает на определенные мысли), никакого "снежного кома" нет. Если мы выявим, что @Paytiz.com злоупотребляет доверием пользователей нашего мониторинга, тогда этот сервис будет исключен из листинга. Но на текущий момент нет каких-либо нарушений законодательства или общепринятых норм с их стороны, кроме репутационных рисков из-за их принципиальной позиции. Но только лишь это не является достаточным основанием для исключения из мониторинга. Повторимся, если у кого-то есть срочные прямые вопросы к нашему сервису, или необходимо передать нам важную информацию, то оперативная поддержка оказывается по электронной почте support@bestchange.com.
  7. 💰 Мониторинг и комиссии платежных систем Помимо комиссий, установленных непосредственно обменным пунктом, есть еще комиссии платежных систем, которые тоже необходимо учитывать. При обмене крупных сумм они могут быть весьма существенными. То же относится к ситуации, когда обменный пункт отправляет средства со сторонних платежных систем (такие обменники отмечены в нашем списке специальным значком со стрелками) — тогда курс может отличаться, если на принимающей стороне есть дополнительные комиссии за такое нестандартное пополнение. На BestChange.ru при оценке курсов по всем платежным направлениям учитываются следующие типы затрат: 📝 Расходы на отправку средств обменником, которые взимаются с получаемой пользователем суммы. 📝 Расходы на отправку средств клиентом. Если оплата производится внутри одной платежной системы, то взимаемые этой ПС комиссии не учитываются, но на вкладке "Калькулятор" можно включить настройку "Учитывать комиссии", чтобы видеть реальную сумму к получению с учетом комиссий платежных систем. Перечисленные сведения обменные пункты передают нам сами на регулярной основе (после любого изменения). Таким образом, на выходе вы получаете максимально точную и актуальную информацию, которая поможет разобраться, сколько конкретно вам потребуется потратить на обмен валюты.
  8. Обменный пункт BTCKassa был добавлен в наш мониторинг. Мы проанализировали информацию о работе сервиса, его репутации, принципах и ценностях его администрации, и пришли к выводу, что BTCKassa удовлетворяет критериям надежного партнера, который может находиться в листинге BestChange.ru наряду с остальными. Мы искренне надеемся на продуктивное и долгосрочное сотрудничество с данным сервисом. Но несмотря на успешное прохождение всех проверок, мы будем продолжать внимательно следить за их репутацией и развитием клиентского сервиса. Рекомендуем перед обменом всегда проверять страницу отзывов о BTCKassa, а после совершения обменов просим вас делиться своим мнением о предоставленных услугах с другими.
  9. Любые ссылки в отзывах на нашем ресурсе запрещены. Даже когда они кажутся автору логичными. Именно для того, чтобы не возникало пустых ненужных споров, мы решили запретить любые ссылки, а не описывать список критериев для запрещенных ссылок. Но обычно модераторы удаляют только ссылки из текста отзыва. В Вашем случае, очевидно, проблема связана с другими факторами. А именно дублирование отзывов и игнорирование замечаний. Ваше право воспринимать предупреждение о следовании правилам сервиса как угрозу, но модераторы лишь пытаются образумить Вас (как и многих других эмоционально высказывающихся авторов), чтобы не пришлось идти на столь непопулярный шаг, как удаление отзывов, написанных с нарушениями наших правил. Равно как и пользователи "уполномочены в одностороннем порядке возобновлять претензии", если претензия по их мнению так и не была решена. Это связано не с абстрактной клиенториентированностью, а с особенностями автоматической системы защиты пользователей, которая срабатывает в том числе при определенном количестве претензий, на которые не отреагировали обменные пункты. Но мы уже прорабатываем вопрос, как можно было бы усовершенствовать этот механизм, оставляя претензии актуальными на больший срок без вреда для автоматической защиты пользователей.
  10. @mb2021 модераторы прибегают к данной мере довольно редко, и только если пользователь пренебрегает предупреждениями и продолжает нарушать правила нашего сервиса. Учитывая стиль Вашего общения на форуме, вероятно Вы злоупотребили этим функционалом и теперь можете только просматривать отзывы, а не оставлять новые. Если укажите свой email, сможем сказать причину блокировки точнее. Но, вероятно, Вы и сами всё понимаете из текста предупреждений. В редких случаях возможна реабилитация после личного обращения в поддержку на support@bestchange.com, если Вам так необходимо оставить положительный отзыв к другому обменному пункту.
  11. Обменный пункт Plutus был добавлен в наш мониторинг. Мы проанализировали информацию о работе сервиса, его репутации, принципах и ценностях его администрации, и пришли к выводу, что Plutus удовлетворяет критериям надежного партнера, который может находиться в листинге BestChange.ru наряду с остальными. Мы искренне надеемся на продуктивное и долгосрочное сотрудничество с данным сервисом. Но несмотря на успешное прохождение всех проверок, мы будем продолжать внимательно следить за их репутацией и развитием клиентского сервиса. Рекомендуем перед обменом всегда проверять страницу отзывов о Plutus, а после совершения обменов просим вас делиться своим мнением о предоставленных услугах с другими.
  12. Обменный пункт Next-Exchange был добавлен в наш мониторинг. Мы проанализировали информацию о работе сервиса, его репутации, принципах и ценностях его администрации, и пришли к выводу, что Next-Exchange удовлетворяет критериям надежного партнера, который может находиться в листинге BestChange.ru наряду с остальными. Мы искренне надеемся на продуктивное и долгосрочное сотрудничество с данным сервисом. Но несмотря на успешное прохождение всех проверок, мы будем продолжать внимательно следить за их репутацией и развитием клиентского сервиса. Рекомендуем перед обменом всегда проверять страницу отзывов о Next-Exchange, а после совершения обменов просим вас делиться своим мнением о предоставленных услугах с другими.
  13. Вы подменяете понятия и субъект своей претензии. Инициировал проверку обменный сервис, а не мы. Мы лишь поддерживаем их позицию, потому что она законна, общепринята и зафиксирована в правилах обменного сервиса, с которыми Вы согласились. Отлично. На какие уступки пошли лично Вы в этом конфликте? Если бы изначально избрали такую вполне умеренную и уравновешенную тактику общения, не исключаем, что мы бы при прочих равных, могли бы встать на Вашу сторону и постарались бы договориться от Вашего имени с обменным пунктом, чтобы они пошли на какие-то уступки или как-то смягчили позицию из-за неоднозначности происходящего. Действительно, Вашей вины здесь нет, Вы, скорее всего, заложник обстоятельств и теперь вынуждены испытывать все процедуры формального попадания в группу риска. Но Вы выбрали иную тактику — манипулировали информацией, подменяли понятия, неоднократно переходили на личности, обвиняли наш сервис в надуманных преступлениях. Иными словами, Вы сделали всё, чтобы не оставить нам ни малейшего повода оставаться на Вашей стороне и попросить обменный пункт смягчить свою позицию или даже отступить от формальностей, если бы это было возможно для них. В некоторых случаях мы рекомендуем проявить лояльность даже в условиях формального нарушения тех или иных правил. Наша принципиальность — Ваша заслуга. И это не какое-то "наказание за плохое поведение", это нежелание делать одолжения скандалистам и манипуляторам, коим Вы себя показали в предыдущие дни переписки. Если Вы принципиально не слышите нас, мы не будем просить обменный пункт как-то отходить от их правил. Они действуют в рамках закона, общепринятых норм и правил. Могли бы они отойти от формальностей именно для Вашей транзакции? Вполне допускаем такое, но просить их делать такое мы не будем. И уж тем более не станем угрожать в манере свойственной @Helber какими-то санкциями, если они не нарушат свои же правила по нашему требованию. Мы дорожим партнерскими отношениями с обменными сервисами, в отличие от представителей этого форума. И речь идет не о конкретной финансовой заинтересованности, а именно об этичности наших действий. Если бы мы заставляли кого-то одного отходить от правил против их воли, то оставшиеся 400+ обменных пунктов также отреагировали бы на это, что сказалось бы на общем настроении среди всех партнеров. Теперь, после избранной Вами тактики общения, для Вас возможен только путь полного соблюдения всех формальностей и правил. Хотя, если Вы как-то напрямую договоритесь с обменным сервисом об отступлении от их правил, мы возражать не будем. Для нас это не принципиально, но и никакого нарушения норм со стороны обменного пункта нет. Поэтому мы не будем применять никаких санкций за то, что они не идут Вам на встречу, а принципиально ждут от Вас выполнения правил их сайта. Они следуют даже не самому жесткому сценарию, принятому в сообществе. Их правила относительно лояльны по отношению к пользователям. За внимательное соблюдение правил форума можем поблагодарить @Helber . Но он делает это не столько по доброте душевной, сколько из принципов форума — Ваша претензия относится именно к обменному пункту, поэтому и обсуждение должно вестись в их топике. Но мы также понимаем, что он мог бы закрыть глаза на эти формальности и позволить захламлять нашу тему сообщениями по Вашей претензии. Но он этого не сделал, за что ему отдельное спасибо.
  14. ✅ Как обеспечивается актуальность курсов на BestChange? Один из моментов, которым мы уделяем тщательное внимание — это то, чтобы на сайте всегда отображались самые актуальные курсы. Правила, которые соблюдает каждый обменник в нашем листинге: ▶️ Если установить точный курс по направлению не представляется возможным, прекратить его передачу в мониторинг. ▶️ Учитывать в курсе все затраты со стороны обменника и клиента. ▶️ Если затраты вариативны (например, зависят от суммы), передавать на BestChange максимально возможные. ▶️ Отключать в нерабочее время передачу направлений, обрабатываемых вручную. ▶️ Передавать также актуальные резервы по каждому направлению. И, разумеется, мы отслеживаем любые попытки манипуляций — когда на мониторинг передаются псевдовыгодные условия с целью привлечения клиентов. К таким сервисам будут применяться санкции, вплоть до полного исключения из листинга мониторинга за систематические нарушения.
  15. Ваша аналогия некорректна, потому что требования обменного пункта законны и общеприняты. А по поводу законности требований в договоре, не всё так просто, как хотелось бы Вам. Это Ваша субъективная оценка, или вы имеете юридическое образование и реальную практику работы в суде, чтобы заявлять о "не обязательности" исполнения договора. Как бы абсурдно это не казалось, не факт, что суд встанет на сторону нерадивого пользователя, подписавшего договор, но это уже абсолютно другая тема и никак не касается обсуждения. Если хотите обсудить и это, можно выпить сразу по две чашки чая. Простите, но это звучит УЖАСНО. И дело даже не в вырванной из контекста фразе, а в том, что Вы допускаете первенство Ваших личных суждений "что такое хорошо, что такое плохо" перед законами и нормами. Это без шуток признаки самодурства и преступной предвзятости. Искренне надеемся, что это лишь неудачно подобранная формулировка, а не истинное положение дел. Иначе, сервис, где модераторы по своему личному мнению навешивают ярлыки на бизнес, работающий по принципам, не признаваемым модераторами, обречен оставаться островком безумного самодержавия и не будет восприниматься всерьез участниками рынка. Надеемся, всё же, что Вы поддерживаете верховенство права, а не то, о чем Вы пишите. С такими ужасными формулировками защищать нужно будет не пользователей от обменных сервисов, а обменные сервисы от вашего форума. При всём уважении, после такого мы вынуждены будем обратиться напрямую к администратору сайта. То что Вы заявляете не только незаконно, но и аморально, что просто подрывает репутацию всего ресурса. Будем выяснять с ним напрямую, насколько допустимо то, что Вы распространяете от имени сервиса.
  16. Суть в том, что не имеет значения, заблокировали средства обменника или нет. Даже если бы они использовали промежуточный кошелек для этой транзакции, и никакой блокировки не произошло бы, они имели бы полное право требовать прохождение KYC, согласно правилам своего сервиса. Нравится ли это лично Вам или нет. Не будем даже опираться на нормы, принятые в обществе, раз Вы считаете себя в праве представлять это общество в своём лице. А просто пойдем с Вами в таком случае исключительно по формальной и бюрократической цепочке рассуждения: есть правило в обменном пункте? они законны? пользователь согласился с ними? На все вопросы ответ очевиден и абсолютно объективен как факт. Субъективная оценка выражающаяся в несогласии с правилами того или иного сервиса при этом не имеет никакой юридической силы. Вы путаете мух с котлетами, под "потребительским терроризмом" понимается стремление клиента злоупотребить своими правами, чтобы получить от компании, чьими услугами он воспользовался, какую-либо выгоду: денежную компенсацию, разные бонусы, скидки, фирменный мерч, а иногда и просто желание привлечь к себе внимание других людей. В данном контексте очевидно, что пользователь апеллирует к политике и антибюрократическим настроениям в попытке воздействовать на обменный пункт и заставить его представителей нарушить свои же правила. Что при Вашем попустительстве и даже открытой поддержке, у него получается.
  17. Вы сейчас серьезно? 🙂 Берете на себя право и ответственность выражать позицию общества в своём лице? Какой вины? Вины в чём? Мы не доказываем и не обсуждаем какую-то вину в каком-то деянии. Речь идет о стандартной процедуре KYC, которую запросили пройти пользователя после того, как на кошелек обменного пункта поступила транзакция с высоким уровнем риска. Даже если Вы лично не одобряете эту процедуру и входите в число нонконформистов, публично отстаивающих права граждан на анонимность, обменный пункт имеет право устанавливать любые правила, укладывающиеся в правовые рамки юрисдикции, в которой находятся! Чем потворствуете потребительскому терроризму и оказываете давление на обменный пункт подталкивая их на нарушение законных процедур. Ваше право, Ваш форум, Ваша репутация. Не нам давать Вам советы, касательно допустимости применения личных суждений в объективной публичной оценке чужого бизнеса. Но мы в свою очередь пересмотрим отношение к Вашему ресурсу после столь непопулярного решения, также со всеми вытекающими последствиями.
  18. Давайте не вдаваться в конспирологию. AML-сервисы выполняют важную функцию для рынка, без которой любая криптовалютная транзакция считались бы как минимум серой, а все участники рынка придавались бы остракизму в традиционной финансовой системе. Это лишь Ваше оценочное мнение, к тому же с применением оскорблений, увы, оно никак не обеляет транзакцию и не отменяет необходимости проведения стандартной процедуры KYC. Спасибо за Вашу субъективную оценку способности нашего персонала к эмпатии и возможности понять основания для чужой точки зрения. Обязательно займемся рефлексией и запишем персонал на курсы по развитию soft skills. Но надеемся, всё же, что у Вас побольше опыта в этих делах и Вы то уж понимаете, что живя в современном обществе, пользуясь его благами и разделяя интерсубъективные понятия, гражданин вынужден подчиняться и принятым этим обществом нормам и правилам. Вне зависимости от того, насколько справедливыми и обоснованными они кажутся. Приходя в банк ни у кого вменяемого не возникает желания с пеной изо рта доказывать, что подлые банкиры не имеют права проводить процедуру KYC для открытия счета и не просят перед этим операциониста показать свой паспорт. Но в отношении молодого и формирующегося рынка криптовалют без явных регулирующих органов постоянно возникают различные инсинуации и попытки продавить свою собственную картину мира, отличающуюся от общепринятых мировых норм. Мы сейчас не обсуждаем реформаторские идеи, адекватность действующих норм современному миру и то, как следовало бы по нашим субъективным мнениям, организовать потоки информации. Если у Вас есть яркое желание, можем на досуге за чашечкой чая обсудить наши с Вами крамольные идеи переустройства мира. Это было бы довольно занимательно. Но эта тема и конкретный кейс не место для подобного рода рассуждений. Давайте оставаться профессионалами и не смещать контекст в сторону: вне зависимости от того, считает ли пользователь процедуру унизительной или нет, она обязательна по правилам сервиса, с которыми он согласился, совершив обмен. Да, на наш субъективный взгляд это верно, но здесь и не ведется обсуждение злонамеренности пользователя. Повторим тезис из другой темы: "Ни мы, ни обменный пункт, ни биржа, не являются компетентными органами для проведения уголовных расследований. Все перечисленные звенья цепочки следуют международным нормам антиотмывочной директивы". Вне зависимости от причастности пользователя к тем или иным деяниям (а мы с Вами не в праве определять степень его причастности) он обязан соблюдать правила обменного пункта, которым воспользовался. Более того, даже доказанный факт его непричастности (хотя не понятно как это возможно доказать в условиях анонимности) не позволил бы избежать стандартной и общепринятой процедуры верификации. Это никоим образом не обеляет саму транзакцию, которая по тем или иным причинам, принимает ли этот факт кто-то или нет, имеет высокий уровень AML-рисков. Опять же мы не оспариваем этот факт. Возможно, всё именно так, как Вы и говорите. Но это не снимает рисков с данной транзакции. Вольно или невольно, но пользователь отправил транзакцию, которая на момент проверки оказалась связана с какими-то токсичными средствами. Проводя аналогию, это как придя в банк оказалось, что в пачке купюр половина оказалась меченной краской "взятка" или их серия и номер попала в список краденных у инкассаторов. Никто не будет проводить расследование против Вас здесь и сейчас, потому что нет никаких очевидных причин обвинять Вас в преступлениях, оно не происходило на их глазах, но Ваши данные запишут и при необходимости передадут в правоохранительные органы, если последует такой запрос. А уже компетентные органы будут разбираться в Вашем статусе — свидетель, соучастник и т.п. При всём уважении. Отлично, что у Вас есть своя сформированная точка зрения и свой личный взгляд на ситуацию. Это Ваш ресурс, и Вы можете придерживаться любых правил. Но обменный пункт действует из общепринятых принципов, а не Вашей позиции по данному вопросу, а мы это одобряем, потому что считаем международные принципы и нормы значительнее личных оценок представителей конкретных информационных ресурсов. Мы никого не упрекаем и не требуем от пользователей проводить предварительные AML-проверки. Мы просим соблюдать принятые сообществом принципы и правила обменных пунктов, которыми они воспользовались. Учитывая тот риск, на который шел пользователь, отправляя средства в обменный пункт, имеющий в правилах пункт о прохождении верификации, мы предлагаем @mb2021 пройти процедуру KYC и получить доступ к замороженным средствам. Давайте не подменять понятия и не разделять транзакции по суммам на классы с разной политикой применимости KYC. А то в следующий раз придется уже обсуждать, как мошенники (и мы сейчас не говорим о ком-то конкретном) используют в качестве миксеров обменные пункты, отправляя им по 0.001 BTC за раз, и требуя вернуть средства без KYC. Потому, что bits.media разрешил!
  19. Взгляните на часы 🙂 Персонал мониторинга и так уделяет Вам слишком много времени, чтобы еще и ночами вести с Вами бессмысленные диалоги. Нам не нужны какие-то особые дополнительные доказательства. Мы видим результаты проверки от организации, которая профессионально этим занимается. У нас нет причин не доверять им, за годы работы они доказали свою эффективность. Поэтому мы поддерживаем решение обменного пункта провести в отношении Вас стандартную процедуру KYC на вполне обоснованных и законных основаниях. Кроме того, даже не имеет значения в связи с какими именно санкциями появился этот риск. Связь ли это с Garantex, Mt.Gox, WEX (ex BTC-e), взломами различных DAO или чем бы то ни было ещё. Когда Вы уже поймете, что не столько важны формальные детали, сколько сам факт. Пусть это будут хоть личные санкции против главы того или иного государства — факт наличия связей с любыми подсанкционными субъектами превращает средства в "токсичные", которые стали теперь как минимум нежелательными, и как максимум могут быть заморожены и/или изъяты по требованию той или иной страны любым законопослушным кастодиальным сервисом хранения средств. <playful mode> Конечно, Вы раскусили наш коварный план! Мы месяцами ждали и вынашивали этот коварный план, как бы похитить Ваши $41, и тут так удачно подвернулись некие санкции, чтобы заморозить Ваш перевод до проведения верификации личности. Но мы также заранее знали, что Вы ни при каких условиях не пойдете на такую ужасающую процедуру как верификация личности, уничижающую все демократические свободы цивилизованного мира. Поэтому решили поделить с обменным пунктом $41 пополам. Хотя нет, нам досталось на $1 больше. Ведь мы "покрываем" их, а это чего-то да стоит! 😁 </playful mode> А если серьезно, то любой вменяемый читатель этой темы понимает абсурдность происходящего и всякую безосновательность Ваших обвинений. Повторимся, пройдите запрошенную обменным пунктом верификацию и конфликт будет полностью исчерпан, Ваши средства будут оперативно разморожены. Если продолжать скандалить, торговаться, угрожать и ставить ультиматумы обменному пункту, это не изменит ситуации и Ваши средства продолжат быть замороженными до момента прохождения верификации. Если Вам станет от этого легче, конечно. Пусть для этого нет никаких законных оснований, но Вам хотя бы придется деанонимизировать себя в момент написания такого заявления, что в принципе уже будет косвенно являться процедурой KYC. На что не пойдешь ради обеления рынка.
  20. @mb2021 хорошо, перефразируем, чтобы стало яснее, что имелось в виду. Мы не видим реальных оснований для того, чтобы проводить какие-то дополнительные расследования по той лишь причине, что не смотря на результаты этого расследования итог не изменится. От Вас по прежнему будет необходимо прохождение верификации. Если это расследование будет необходимо компетентным органам, они его проведут по своей инициативе. Для нас же важен сам факт наличия данного риска, а не его причины возникновения. Мы не суд и не прокуратура, чтобы заниматься доказательством или опровержением чьей-то вины.
  21. @mb2021 мы ведем с Вами разговор во вполне нейтральном тоне. Удивительно, что Вы увидели где-то среди наших рассуждений угрозы или шантаж. Чтобы что? После проведения и публикации AML-расследования Вы признаете свою неправоту и пройдете верификацию? Или просто продолжите придумывать оправдания и перекладывать ответственность на других? Для нас достаточно и таких оснований чтобы допускать необходимость обменного пункта проводить верификацию. Повторимся, речь не идет о какой-то преступной деятельности, расследованиях и т.п. Есть распространенная практика: рискованная транзакция — обязательна проверка личности. У Вас не изымают эти средства, не запрашивают данные чтобы передать их сразу в интерпол, в отношении Вас не ведется расследований (насколько нам известно), ни о чем подобном речи не идет. Это обычная рутинная процедура, через которую вынуждены проходить все пользователи, вольно или невольно отправившие средства с высоким уровнем риска. Вне зависимости от возникновения рисков обменные пункты согласно пользовательскому соглашению могут проводить верификацию личности. Это делается обменными пунктами для того, чтобы не брать риски пользователей на себя. Если уровень риска таких транзакций согласно правилам обменного пункта будет подразумевать проведение проверки, да. Не можем прогнозировать масштаб проблемы, но к сожалению, пока ситуация такова. И здесь не идет речи о тотальных блокировках. А как и в Вашем случае, временной заморозке до момента прохождения верификации личности. Где мы Вас обвинили в чем-то незаконном? Речь идет о том, что отправленная Вами транзакция имеет высокий уровень риска. Сделали Вы это намеренно, либо стали случайной жертвой обстоятельств, в данном контексте не рассматривается. Ни мы, ни обменный пункт, ни биржа, не являются компетентными органами для проведения уголовных расследований. Все перечисленные звенья цепочки следуют международным нормам антиотмывочной директивы. В случае возникновения риска (именно риска, а не какого-то доказанного факта) нарушения закона, сервис, работающий с денежными средствами, должен "знать своего клиента". Чтобы в случае (это не обязательно произойдет, но возникает реальная вероятность такого) возникновения расследования могли найти того, кто прислал эти средства и получить информацию уже от него. Все это делается не с целью спихнуть всю вину на Вас, а с целью получения от Вас информации о происхождении средств при необходимости. Вы же в свойственной Вам манере сможете с легкостью объяснить, что средства были получены от той или иной организации, а правоохранительные органы продолжат своё расследование дальше. Без Вас в этой цепочке будет утеряна часть информации. И обменный пункт не будет брать на себя ответственность за чужие показания. Вас не пытаются обвинить в отмывании преступных средств, а призывают к гражданской ответственности. Если по какой-то причине возникнет необходимость проведения расследования, то информация от Вас будет необходима и ценна. По этой причине обменный пункт обязан проводить эту верификацию. Ваша же попытка скрыть свою личность раздуванием скандала и оскорблениями, к сожалению, не является допустимой стратегией из-за правил обменного пункта, которым Вы воспользовались. Да, фактически Вас принуждают проявить свою гражданскую ответственность, но совершая обмен Вы соглашаетесь на подобные допущения. К нашему большому сожалению, если Вы продолжите транслировать прежнюю позицию, мы будем просто вынуждены прекратить отвечать на те же тезисы. Это не угрозы, а констатация факта — мы не станем повторять одно и то же в разных формулировках, просто из-за Вашего несогласия с международными принципами работы с криптовалютой. Надеемся на скорейшее разрешение данной ситуации.
  22. Давайте оставаться в рамках принятых норм делового общения и не бросаться громкими голословными заявлениями, и посмотрим хотя бы на суть обвинений в сторону источника происхождения Ваших средств. Дело не в каких-то политических решениях (хотя доля политики всегда присутствует в любых делах), а в связи биржи непосредственно с незаконной площадкой. Отсюда конкретно эти "санкции" имеют токсичную природу, а не исключительно политическое решение конкретной страны. Обменный пункт действует в рамках регламентов международной организации FATF, а не столь ненавистных Вами США. Если Вы хотите призвать сообщество к решению своего вопроса, то начните с уточнения "насколько этично оправдывать связь с наркоторговлей". Пусть и не Вас лично, но сейчас все средства от биржи стали токсичными для всего мира, а не только сервисов США и Европы. В том числе пострадали и обменные пункты, хранившие средства на этой бирже, мы уже сообщили их администраторам о недопустимости использования скомпрометированных средств. Именно из-за серьезного риска блокировки такие транзакции и замораживаются до полного разбирательства. Вы не можете знать каким сервисом для хранения криптовалюты пользуется обменный пункт, чтобы утверждать, что транзакция не будет заблокирована на счете обменного сервиса. Ваш политический демарш вполне понятен, но не имеет ничего общего с реальной причиной запроса прохождения верификации. В данном случае не имеет значения правительство какой страны инициировало изменение статуса средств с биржи Garantex, если всё мировое сообщество приняло эти риски как реальные. Вопрос не политический, а репутационный. Средства полученные от этой биржи могли быть так или иначе связаны с незаконной деятельностью. Вы очень ловко спекулируете на политических заявлениях, но в данном разбирательстве нет никакого политического мотива. Как не назови раздел в исследовании транзакции, сути он не изменит. Средства в транзакции косвенно или прямо связаны с незаконной (по мнению большинства цивилизованных стран) деятельностью, поэтому они нежелательны в любом кастодиальном сервисе, придерживающегося международных норм и принципов. И дело не в решениях какой-то конкретной страны, не политизируйте то, в чем нет политики. Мы не помогаем каким-либо странам, а действуем в интересах всего внебиржевого сегмента рынка обмена криптовалют. Ваши политизированные заявления не имеют основания. Во-первых, речь идет о международных нормах, а не законах определенной страны, а во-вторых, даже по законам РФ у Вас нет какого-то особого исключительного права оставаться анонимным при совершении подобной транзакции. Конечно, очень просто подменять понятия и спекулировать на страхах людей на фоне обострения геополитической ситуации в мире. Но давайте не впадать в такие крайности — у Вас есть примеры неправомерного и исключительно политического решения против того или иного источника средств? Если нет, прекратите манипулировать информацией. В сложившихся обстоятельствах Вам было предложено простое решение — пройдите идентификацию личности чтобы завершить этот спор. Если Вы никак не связаны с преступной деятельностью, то Вам нечего бояться. Эти данные не передаются по умолчанию в какие-либо спецслужбы или организации без серьезных на то оснований. Подобные верификации используются в качестве страховки на случай подобных запросов от спецслужб разных стран. Если Вы уверены, что транзакция абсолютно чиста, то можете спокойно пройти стандартную процедуру KYC в обменном пункте, и Вашими данными никогда никто не заинтересуется. Вы же превратили в цирк стандартное требование любого финансового сервиса, приплетая политику и гипотетические ситуации. Пожалуйста, прекратите создавать конфликтную ситуацию на пустом месте. Ваши манипуляции не будут восприняты "обществом" серьезно, даже если попытаться политизировать этот стандартный вопрос процедуры деанонимизации для транзакции с высоким уровнем AML-рисков. Особенно смехотворны Ваши теории, что другой сервис должен проходить за Вас верификацию, так как ранее Вы получали средства от них. По Вашим данным средства от ExCoin были получены Вами в ноябре 2021 года, а изменение статуса средств из garantex произошло только в апреле 2022 года. Соответственно никто не мог знать, что будет в будущем и не может нести ответственность за события в прошлом. Подобная AML-практика не имеет обратной силы. Однако на момент совершения сделки Вами, статус средств уже был изменен и такая транзакция стала считаться нежелательной, хотите Вы этого или нет. Вне зависимости от того, считаете ли лично Вы это справедливым. К слову, если потребуется привлечь ExCoin в качестве свидетелей, у правоохранительных органов будет вся необходимая для этого информация. А Вы, по каким-то необъяснимым причинам, всячески раздуваете конфликт с целью остаться анонимным. Вы считаете соблюдение принципов KYC, принятых за аксиому во всех цивилизованных странах мира (в том числе в РФ), наказанием? Может быть приведете примеры законодательных норм Российской Федерации, которые позволяют Вам оставаться анонимным при совершении сделок с криптовалютами. Будем рады пересмотреть правила для всех сервисов, если найдете законные основания для этого. Мы следуем всем принципам международных норм и правил, призванных сохранять чистоту криптовалютного сегмента, а его участников оставаться законопослушными гражданами и организациями. Мы не ведем какого-либо прямого или косвенного политического преследования и не одобряем подобное от размещенных в листинге обменных сервисов. Требование обменного пункта пройти верификацию личности после получения ими от Вас высокорискованной транзакции не является политическим решением, и не имеет отношения к законам какого-то третьего государства. Речь идет о конкретном примере, с конкретным сервисом, при конкретных условиях. И Ваша манера переводить обсуждение в гипотетические ситуации может объясняться только попыткой манипулирования и разжигания конфликта, в надежде что мы от Вас отмахнемся и позволим нарушить общепринятые нормы. Вынуждены разочаровать Ваши ожидания, мы не потворствуем нарушению законов и сохраняем свою позицию прежней. То есть считаем практику применяемую обменным сервисом @Paytiz.com по отношению к Вам в сложившейся ситуации допустимой и не намерены применять каких-либо санкций по отношении к ним с целью воздействия на их решение. Ваши инсинуации, к счастью, не имеют никаких реальных обоснований. Наша позиция описана в тексте выше и вполне прозрачна. А подмена субъекта Вашего финансового спора в попытке привлечь нас в качестве рычага давления на обменный пункт давно воспринимается сообществом как очевидная попытка манипуляции. С таким же успехом можете призвать к спору ICANN, так как они посмели допустить такое безобразие (запрос верификации личности для рискованной криптотранзакции) на сайте в доменой зоне .COM. Поэтому Ваши попытки очернения нашей репутации воспринимаются как крайне недружелюбный ход и попытку манипуляций, о чем мы открыто заявляем и обращаем внимание сообщества. Хотя даже в таких условиях мы бы оставались на Вашей стороне, несмотря на личную неприязнь манипуляций, если бы Ваши требования имели сколько-нибудь законные основания, а не исключительно Вашу субъективную оценку, искаженную политическими предубеждениями. Надеемся, что Вы примите позицию международного сообщества и пройдете стандартную процедуру верификации личности, вместо продолжения бессмысленного спора и разжигания политических распрей.
  23. Обменный пункт CoinBlinker был добавлен в наш мониторинг. Мы проанализировали информацию о работе сервиса, его репутации, принципах и ценностях его администрации, и пришли к выводу, что CoinBlinker удовлетворяет критериям надежного партнера, который может находиться в листинге BestChange.ru наряду с остальными. Мы искренне надеемся на продуктивное и долгосрочное сотрудничество с данным сервисом. Но несмотря на успешное прохождение всех проверок, мы будем продолжать внимательно следить за их репутацией и развитием клиентского сервиса. Рекомендуем перед обменом всегда проверять страницу отзывов о CoinBlinker, а после совершения обменов просим вас делиться своим мнением о предоставленных услугах с другими.
  24. Какие обменные пункты не могут быть включены в листинг BestChange.ru? Помимо обширного списка требований, которые наш мониторинг выдвигает по отношению к обменникам-кандидатам, существует несколько категорий сервисов, которые мы принципиально не включаем в листинг. Например, вы не найдете на BestChange.ru: 🔀 Обменные пункты с плохой репутацией в сети, наличием большого количества отрицательных отзывов на различных площадках. 🔀 Обменные пункты с шаблонным дизайном (в т.ч. стандартным, идущим по умолчанию вместе с программным обеспечением), все сайты должны отличаться визуально. 🔀 Онлайн-кошельки и платежные системы, у которых обмен - лишь побочная услуга. 🔀 Сателлиты уже существующих обменников, имеющие с ними общие резервы, одинаковые команды и реквизиты. Для нас важно, чтобы обменный пункт имел свои собственные счета и резервы, работал как минимум полгода и имел положительные отклики от пользователей. Благодаря такому контролю, нам удается максимально обезопасить пользователей от недобросовестных обменников и мониторить только те площадки, которые действительно заслуживают внимания.
  25. Действительно, подтверждаем наличие таких договоренностей. При соблюдении определенных условий, гарантирующих безопасность пользователей, мы допускаем посредничество @Premium Garant в сделках о передаче прав владения обменными пунктами, также подтверждаем готовность рассматривать этот сервис в качестве гаранта по некоторым сделкам. За долгие годы сотрудничества с компанией разработчиком скриптов обменных пунктов Premium Exchanger и ExchangeBox они доказали свою компетентность, внимательность к деталям, а также заинтересованность в развитии внебиржевого рынка обмена электронных и криптовалют. Представители компании за всё время сотрудничества заслужили наше уважение и доверие. Особенно хотим отметить внимательное отношение к запросам по усовершенствованию ПО, исходящим как от нас, так и непосредственно от участников рынка обмена валют. Надеемся, что в новом для себя направлении бизнеса команда @Premium Garant продолжит придерживаться тех же высоких моральных принципов, что и при разработке скриптов обменных пунктов. А вместе мы сможем и дальше обеспечивать высокую надежность обменных операций, расширять рынок и делать его более удобным, как для пользователей, так и для бизнесменов, решивших развиваться в этом направлении. Благодарим @Premium Garant за длительное и продуктивное сотрудничество, и надеемся на его продолжение.
  • Recently Browsing   0 members

    • No registered users viewing this page.
×
×
  • Create New...