налоговая и переводы на карту

[scopus]

ВотГад , а разве переводы возможны без пополнения счета?

[Nazzar]

нет значение не имеет ни какого, если операции регулярные и превышают некий лимит(не обязательно 600тр можно и по 100тр), вы уже у фин мониторинга на ручке, но это по факту мало на что влияет,  в каждом банке свои разработанные правила и критерии отбора операций по подозрительности и более того в каждом филиале(региональном и тд) свой начальник/управляющий и тд фин мониторинг и очень многое от него зависит, возможно фин мониторингу не интересны переводы от Абдулы из Ирана Ване из России, его  больше интересуют переводы от юр лиц физ лицам, ито если ваш банк типа газнефтьинвестпромкредитдебеттула банк, он скореевсего заточен под обнал и до определенных объемов он очень лоялен к заходящей валюте, потом они уже счита блочат просят доки или предлогают перевод но за процент в другой банк(это в основном для юл)

[votgad]

ВотГад , а разве переводы возможны без пополнения счета?

Я новорег, если вы заметили)) Только рисую для себя картину. Препроверяйте, на всякий случай

 

 

 

• Сбербанк - да, 2% от суммы, мин- 150руб, макс. 2500 ( но с ним как я понимаю работать - табу?)
• Юникредит да, 2%, мин $25 макс. $300
• Росбанк да, 3%, мин 900руб. макс. 10'000руб.
• Райфайзен, нет
• Альфа, нет
• Тинькофф, нет
• Газпром, нет
• ВТБ24, нет
• ВТБ, нет
• Россельхоз, нет
• Открытие, нет
• Восточный, нет

 

 

 

 

 

нет значение не имеет ни какого, если операции регулярные и превышают некий лимит(не обязательно 600тр можно и по 100тр), вы уже у фин мониторинга на ручке, но это по факту мало на что влияет,  в каждом банке свои разработанные правила и критерии отбора операций по подозрительности и более того в каждом филиале(региональном и тд) свой начальник/управляющий и тд фин мониторинг и очень многое от него зависит, возможно фин мониторингу не интересны переводы от Абдулы из Ирана Ване из России, его  больше интересуют переводы от юр лиц физ лицам, ито если ваш банк типа газнефтьинвестпромкредитдебеттула банк, он скореевсего заточен под обнал и до определенных объемов он очень лоялен к заходящей валюте, потом они уже счита блочат просят доки или предлогают перевод но за процент в другой банк(это в основном для юл)

Признателен.  Все внятно. Спрошу, на всякий случай - есть ли такие вывески в которые лучше вообще не соваться? (так, из практики - с высоты прожитых лет))

[iklim]

На данный момент в банках в приоритете, блокировка обнальшиков, по следующим критериям:

1) не живая карта, те по карте осуществляется только залив и снятие.

2) все заливы с ооо или ип

Ну, например, я зарплату на карту получаю от ООО 2 раза в месяц и сразу деньги снимаю, нигде ей принципиально не расплачиваюсь, и что, я под подозрением? Так куча народу делает.

[alzov]

@iklim,Ну чего лохматить бабушку. имеется ввиду льешь грязь и наличишь, причем тут твоя зарплата вообще? Это не форум зарплата точка ру. тут заливают из крипты чеерез киви\яндекс\обменники. Для банка обычно указано где ты работаешь в анкете клиента, и перевод зарплаты идет каким-то там бухгалтерским счетом. это видно банку.

[Nazzar]

у меня другая специфика, не могу однозначно сказать, + все зависит от сумм и региона, могу рекомендовать так: если транзакции превышают 500тр в месяц делите на несколько банков/людей, меньше будет поводов, но помните налоговая со следуещего года будет видеть обороты между юл и ип и фл вроде как по всем регионам (они и сейчас видят АСК НДС-2), но не обращают внимание, а выявляют только разрывы в ндс, то очень скоро год-два они займутся физиками, так что пока жить можно, но нужно готовится к легализации, тем более что на данный момент в приоритете у государства борьба с обналом и выкупом ндс под эгидой борьбы с тероризмом и отмыванием денег добытых преступным путем)))

[LENIN12345]

Произошла со мной преинтереснейшая история!

Переводят мне два друга по 120 рублей за оплаченный перекус. У одного платеж проходит без проблем, второму блочат и требуют звонка в банк (Сбер). Он звонит, начинается канитель в стиле ФИО прописка анализы кому переводите сколько когда были в банке и т.п. После выяснени яспрашивают  - а вы что-то покупаете у В.В. (меня)? Он отвечает - нет, долг возвращаю. Деньги закинули. Так я случайно узнал что похоже сижу на крючке у Сбера в плане незарегистрированной предпринимательской деятельности. 

Товарищи, бдите!

ИМХО лучше налик контрабандой чем через сбер переводить))

[Nazzar]

Ну, например, я зарплату на карту получаю от ООО 2 раза в месяц и сразу деньги снимаю, нигде ей принципиально не расплачиваюсь, и что, я под подозрением? Так куча народу делает.

открою секрет, Ваш работодатель предоставляет данные банку о том, что за Вас оплачены/поставленны на учет(в зависимости от ситуации) пенсионные и страховые и если работодатель не предоставит банку эти сведения, то зарплату Вы не получите, и скорее всего ваш работодатель не свежерег ООО Ромашка с номиналом и 10 конторами н номинале и оборотом в первый месяц в 50млн))

я говорю это отдельная и очень большая тема для обсуждения и без надобности она не очень интересная

[LENIN12345]

Не так чтобы тихо. Недавно была тема торговца с локалбиткойнс, у него дневные лимиты по нескольким банкам кончались, в итоге 5 или 6 основных банков ему сказали досвидания, разорвали договоры. 

Тут речь конечно не о таких объемах, все за тоговлю тёрки. Разорвут договор, что-то не понравится, внесут в черный список и топ банков откажутся иметь с тобой дела. Потом законы ужесточат и начнут копать историю кто куда и сколько переводил, дело заведут и будут доить до конца дней. Лучше уже сейчас перебдеть, чем потом гемор разгребать.

Закон обратной силы не имеет.

http://alfabank.ru/tomsk/press/news/2017/8/1/40081.html

Конченные просто.

Ну, например, я зарплату на карту получаю от ООО 2 раза в месяц и сразу деньги снимаю, нигде ей принципиально не расплачиваюсь, и что, я под подозрением? Так куча народу делает.

У любого перевода от юрика есть еще назначение платежа. ЗП ясен пень будет вне подозрений.

[Nazzar]

 

Конченные просто.

 

Это вот как раз если юл доки не предоставит по запросу банка, в тинькове и других давно такая хуерга, типа узаконеный обнал от банков, нет закрывшек давай переведем в другой банк, но за 10%, а не востребуешь отправим  в цб рф твои деньги, есть закрывашки, уговорил, давай по тарифу переведем, ну +- это так выглядит, если упрощать, при этом это фин мониториг решает попадает ли твоя операция под 115фз или нет 

[akaRev]

Тут ситуация интереснее: по-сути, банки, скажем так, не из первой 10-ки (ну или максимум 20-ки) - сами те ещё менялы и обнальщики)))

Поэтому они гораздо лояльнее относятся к происхождению средств и по-большей части не "морозят" клиента всякой херней...

Но среди этих банков конкуренция за кэш клиентов дошла до маразма - карты с кэшбэком, охренительные льготные периоды и прочая ху...та)))

 

Поэтому и пошла свистопляска с раздачей "бананов" под прикрытием ФЗ "по коррупции, отмывам и прочим...прочим :D" - к вам банк со всей душой, кэшбэком и льготами - а вы злодеи, нал себе да и ещё кэшбэк впридачу тащите :D ))

Естественно, нахер ты такой умный нужен банку - ведь он, по сути, такой же умный))) Вот и дают тебе волчий билет, чтоб и сам не баловался и других в такое дело не подтягивал))

 

Самое удивительное, что по-сути ФЗ трактуется так, на данный момент выгодно банку, а с криптой так вообще всё феерично - нет ни одной нормальной писанины, которая бы однозначно говорила "добро" или "зло"... Поэтому и крутят как хотят: выгодно банку - это добро (платишь с карты банка, снимаешь с конской комиссией, держишь бабки на карте), не выгодно банку - это зло (транзитишь, используешь кэшбэк)

 

По налоговой - в свете текущих событий, думаю физиками начнут заниматься с середины 18-го начала 19-го года: сейчас докрутят гайки юрикам, затем дотянут ИП, которые останутся на плаву после всяких егаисов и онлайн касс, ну а там собственно и физики не за горами - ибо бабло потянуть становится тупо не у кого  (введут ндс на покупки забугром, порежут нахер лимиты, настойчиво будут переводить в безнал, с последующим введением контроля)...

 

И судя по последним заявлениям Медведева по санкциям, если всё так как он говорит - всё "немножко" ускорится((((

[Andrey_Belkov]

Читаю и волосы встают дыбом: а нет варианта сделать хотя бы до вмененку на ИП? У меня один товарищ с ООО снимает деньги просто под вычетом 6% оплатив налоги по УСН и все -- говорит никакой кассовой дисциплины не надо. Хотя мне самому бухгалтер запрещает так делать. Может, он мухлюет. Или это ньансы ЮФО.

[alzov]

@Andrey_Belkov,Старинные схемы пишешь, ООО и вывод нала через ИП управляющего, в таком случае ИП платит 6% с оборота и все. на руках чистый кэш. но это старинная схема и ее в налоговой знают

[moneymaker]

@Andrey_Belkov,Старинные схемы пишешь, ООО и вывод нала через ИП управляющего, в таком случае ИП платит 6% с оборота и все. на руках чистый кэш. но это старинная схема и ее в налоговой знают

Если обмазаться договорами и актами выполненных работ все равно будут нагибать?

[scopus]

 

 

будут нагибать

за обналичку...

[alzov]

@moneymaker,ну схема палевная, вплоть до уголовки, недавно новость была, что старые схемы будут наказывать. а тут очевидно, что у этого ИП управляющего зарплата миллионная при средней по региону руководителя 60-70 тысяч :) 

[moneymaker]

за обналичку...

Тут тогда банк скорее закроет счет такому ИПшнику, если будет нагло обналиться.

 

@moneymaker,ну схема палевная, вплоть до уголовки, недавно новость была, что старые схемы будут наказывать. а тут очевидно, что у этого ИП управляющего зарплата миллионная при средней по региону руководителя 60-70 тысяч :)

Палево-то палево, но если он весь обмазан договорами на консультации, оказание услуг, работник месяца и все это подтверждено бумажками? Думаю скорее коммент выше сработает, банки разорвут договора на обслуживание.

[alzov]

@moneymaker,Какие нахрен бумажки, если идет речь о выводе денег с ООО на расчетный счет ИП и последующее снятие налички с уплатой налога 6% это уголовка, банкам то как раз пофиг на такое

[FJS]

 

 

Какие нахрен бумажки, если идет речь о выводе денег с ООО на расчетный счет ИП и последующее снятие налички с уплатой налога 6% это уголовка, банкам то как раз пофиг на такое

Какая нахрен уголовка?? Налоги он платит, услуги оказывает.

[Комрад]

Обычная и простая уголовка. 159, для начала,а, если в группе, то и ОПГ. Затем-незаконные банковские операции. Думаешь у ментов идиоты что ли сидят. Куча посадок уже было. Банку действительно наплевать. Скан договора отправишь, так они тебе любую сумму переведут. Думаешь липовые договоры не проверяют. Менты по 2000 человек опрашивают из-за 3-4 мультов. А услуги какие? Закроют в ИВС на 72 часа. Да в пресс-хату и расколются твои контрагенты (подельники) до самой задницы. Расскажут то, чего и не было. Ущерб крупный, если мне память не изменяет с 480 косых. Банк это только верх льдины, которую очень легко объехать липовыми договорами и финмониторинг-ласковые мальчики. Когда с ГСУ повестку получишь, а ещё хуже, если ребята с васильковыми погонами захотят пообщаться, то появится реально куда платить, а там возможны варианты. Адвокаты в любой валюте берут.

[Andrey_Belkov]

В крайнем случае -- снимаются средства со счета ООО как дивиденды. Это 6% раньше было. Сейчас больше вроде

[scopus]

снимаются средства со счета ООО как дивиденды.

это самый лучший способ, нет начислений на Фонд Оплаты Труда и подоходный не 13 %, но это раз в год,как правило и то нужно смотреть по бухгалтерии общие доходы и расходы предприятия и попадут ли эти суммы в чистую прибыль предприятия, с которой выплачиваются эти дивиденды..все не так просто,как кажется..

Изменено 5 авг 2017, 06:42 пользователем scopus

[Комрад]

С дивидендов налог увеличили. По-моему 13%. Точно не скажу. Но это надо документально подтверждать их происхождение. Налоговая проверяет. Налог с прибыли.

[FJS]

 

 

Думаешь липовые договоры не проверяют.

Он из липы?

 

 

 

Менты по 2000 человек опрашивают из-за 3-4 мультов.

Примеры в студию.

 

 

 

Да в пресс-хату и расколются твои контрагенты (подельники) до самой задницы.

Да-да, ох уж эти сказочки, ох уж эти сказочники...

[moneymaker]

Дело даже не в ИП гендира. Пусть будут 5 ИП, купленных под это дело, 10. По сути не важно, важен принцип перевода и вывода средств.