налоговая и переводы на карту

[FJS]

 

 

Дело даже не в ИП гендира. Пусть будут 5 ИП, купленных под это дело, 10. По сути не важно, важен принцип перевода и вывода средств.

Тум многое от многого зависит.

 

Если тупо лить и реальных услуг не оказывать, то да, криминал уже.

[KosPin]

это самый лучший способ, нет начислений на Фонд Оплаты Труда и подоходный не 13 %, но это раз в год,как правило и то нужно смотреть по бухгалтерии общие доходы и расходы предприятия и попадут ли эти суммы в чистую прибыль предприятия, с которой выплачиваются эти дивиденды..все не так просто,как кажется..

Дивиденды облагаются сейчас так же 13 процентами, в прошлом году подняли. А выплачивать можно авансом, но не чаще одного раза в квартал, регулируется Уставом ООО.

Поступление ДС подтверждаются (должны) договорами и актами, ведь можно попасть на камералку, в том числе случайно-выборочную, и там потребуются все бумажки в оригинале и от живых (на тот момент) фирм.

[scopus]

 

 

Дивиденды облагаются сейчас так же 13 процентами

ну тогда согласно поговорке: на хера та хата...

[yurchivv]

Да и сейчас много интернет магазинов принимают к оплате вебмани на прямую. То есть обменяв битки в каком то обменике на ВМ, уже можно тратить минуя банки, это если наличность не нужна.

И как писали выше лучше не связываться с "гарантами" то мало ли где эти юр-лица были замечены, чтоб за несчастную 100ку уё не накрыли)

Уже достаточно магазинов которые принимают и биткоины. Изменено 5 авг 2017, 13:58 пользователем yurchivv

[Nazzar]

Ещё раз, надо смотреть обороты, без знания сколько денег пройдёт это все вилами по воде, последний случай: ип ранее дир, без больших оборотов 3-5 за год, точно не помню, скидывает ему ооо 1кк за консалтинг/рекламные услугт, 300 снял, и привет от банка по 115фз, доки готовятся, в банк, банк даёт добро за 2% на перевод в другой банк, переводит, 5 дней деньги идут, деньги падают на рс в другом банке, и сразу блок, до этого счёт был рабочий чуть чуть, 200-300 за пол года, с открытием нового рс банки практически все отказали. Деньги в итоге вывели. При этом этот ип не наминал, в обнале замечен не был, оборот смешной и тд, и то под 115 залетел. Банки крайне негативно относятся к транзам ооо к ип и к беспроцентным займам учредителю, это не рабочие схемы для вывода, хоть и вполне законные(емли фактически товар/услуги присутствуют)

 

Если суммы не большие, проще ооо и корпаративная карта, но помните: больше бумаги-чище жопа

 

А так вариантов полно, только вопрос сложности и цены))

[alzov]

Самое простое и чистое через покупку акций, можно прям на ММВБ через стакан

[Комрад]

FJS, вы, вероятно на Луне живёте.

[FJS]

 

 

FJS, вы, вероятно на Луне живёте.

А вы где?

[Комрад]

Я-то на земле родимой. И что такое ОБЭП знаю не по-наслышке. Если надо ментам, так они больше народа опросят. И методы, не связанные с нанесение увечий будут использовать. У вас, вероятно, другое мнение. Ну и ладненько.

[FJS]

Если надо ментам, так они больше народа опросят.

Примеры, конечно, не приведёшь.

Изменено 7 авг 2017, 09:57 пользователем FJS

[Комрад]

Да чего их приводить-то. В прессе полно во вопросам обнала и вывод через фиктивное оказание услуг. В том числе, и по линии ЖКХ. Идут по домам и тупо опрашивают каждого собственника. Оказывалась услуга или нет. Какие ещё примеры нужно? А по ИВС достаточно тоже всего в инете. Или вам детали нужно для конкретной легенды?  Ну это к спецам и за бабки. А вообще, от темы отвлеклись.

Изменено 7 авг 2017, 11:01 пользователем Комрад

[akaRev]

Итак, немного нововведений, для обнальщиков через ООО и ИП: :D 

 

Первая методичка (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем. 

ЦБ в методичке № 18-МР предложил банкам следующие:

• ООО и ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота
• со счета не платят зарплату работникам клиента;
• НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
• фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
• перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
• нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
• платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
• нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
• произошло резкое увеличение оборотов по счету;
• нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
• средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 

 

Вторая методичка ЦБ (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам.

Признаки из методички № 19-МР, по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

• сумма налички с использованием корп.карт в течении операционного дня не более 100 тыс.рублей
• отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
• с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
• деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
• деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
• поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
• деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс руб.;
• снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня поступления;
• наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
• наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
• у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности

 

 

Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

• IP-адрес,
• МАС-адрес,
• номер SIM-карты,
• номер телефона и т.д.

Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.

[FJS]

 

 

Идут по домам и тупо опрашивают каждого собственника. Оказывалась услуга или нет.

Вот прямо каждого?

Кто это делает?

Сколько таких случаев? Только ЖКХ? Какие там суммы?

[Комрад]

Готовитесь что ли?

[alzov]

@Комрад,Это тролль, забей.

[Smith]

Готовитесь что ли?

 

Никогда не понимал смысл подобных сообщений. Читаешь - читай. Пишешь - пиши по теме. А так видимо реально троль... И цена словам его ноль)

[Комрад]

Благодарю, Alzov

Изменено 7 авг 2017, 11:53 пользователем Комрад

[Николай Ливнев]

Я не понимаю пользоваться услугами обменников с бестчендж вообще законно или нет? Что за это может грозить? Как тогда законно переводить деньги в криптовалюту и обратно?  Ну что за бред то вообще.

[TiFFoSSi]

Переписка с сотрудником одного из известных обменников, буквально сегодня ( курс Битка на тот момент около 4000$) - 

Вы перечисляете средства на оффшорные карты? Хочу продать 5 битков;

 

Мы зачисляем денежные средства на карты Банков РФ, например, Альфабанк, Сбербанк, ВТБ24, Русский Стандарт, Тинькофф Банк;

 

 

могут заблокировать мою карту Сбера за превод 1млн....мне надо как бы сразу;
 

Мы осуществляем зачисление денежных средств не через онлайн перевод.

После подтверждения транзакции (3х подтверждений) , мы передаем информацию курьеру, он производит зачисление средств на Вашу карту/счет через банкомат/кассу банка (время выполнения заявки зависит от пробок в городе и очереди в кассу/банкомат и работоспособности оборудования в отделениях Банков). Таким образом, мы гарантируем нашим клиентам зачисление «чистых» денег. В среднем, выполнение заявки занимает 60 минут до 3 часов.;

 

Понятно, просто у меня не проходят такие суммы обычно,

и могут заблочить счёт ДО выяснения;

Мы зачисляем суммы от 500 000 рублей несколькими платежами с разных банкоматов.

Не было случаев, чтобы блокировали карты после наших зачислений.

Мы зачисляли и от 1 млн рублей. Это конечно занимает больше времени. Мы можем зачислять денежные средства в течение дня, но все средства приходят в полном объеме.

[AsdSanta]

@TiFFoSSi,и че? переводят несколькими траназами через разные банки, бегает мальчик и зачисляет через банкомат, кассу!

на Аваль когда выводиш обменки тож через банкомат/кассу зачисляют......

а че за обменка? вроде нормально работают! дай адресок..........(не реклама) :D  :D

[TiFFoSSi]

@AsdSanta,Да я ни чё )))  к сведению предыдущего оратора )

Просто мне тоже предстоит выводить от 200к в месяц... Как бы собираюсь накопить налик. Сделал для этого по незнанию карту в Сбере дебетовую с повышенным лимитом снятия в сутки. Но получается, что она "мёртвая" - пришло-снял.  В итоге, прочтя сей форум, не пришёл к выводу -

1. Всякие ИП и ООО мне явно не подходят.
2. Оффшорные тоже, не такие большие суммы + всякие конвертации на которых тоже теряешь
3. Кредитные. Как кто-то выше писал, по ним тратишь, потом наполняешь. Столько тратить на всякую всячину мне явно некуда, что мне телеки-шмелики каждый месяц покупать? )) Просто тупо снимать наличку (за тот же процент) и через 2-3 дня наполнять карту? Учитывая заявление Альфы, это не надолго.....Есть кредитка от Сбера, но там лимит херня

 

4. Остаётся по родне раскидывать, да пару-тройку карт разных банков сделать...Опять же - они будут работать в одну сторону - Транза на них, затем снятие
5. Как писал выше один товарищ, у него движуха по Сберу где-то 1млн - зп и всякая хрень, поэтому транзы такие незаметны...У меня таких возможностей нет

В итоге пока решил сделать так - заказал у Сбера карту (не помню, как называется, предпоследняя перед Платинум), по ней лимит на снятие налика 150к в сутки, и на работе сделаю, чтоб на неё зарплату перечисляли...ну и по родне можно чутка распихать
 

@AsdSanta, так по твоим словам, бегает мальчик, зачисляет с разной хрени )  так о чём тогда тут речь? Захерачить сразу лям, потом расхлёбывать, если ЧО?

 

Обменка вот эта cashbank.pro

Кстати норм, брал там 2 Битка - всё быстро, оперативно

@AsdSanta, Ну и как они написали, обмен осуществляют не через онлайн перевод....А какая разница, откуда мне прилетит на карту, если она, по сути, в одном направлении работает, пришло - снялось

Изменено 14 авг 2017, 08:45 пользователем Lion74
реф.ссылка

[qqgg]

Интересно, чем кэшин на сбер 5 операциями лучше, чем 1 операцией на всю сумму? Налицо дробление сумм под <600k, имхо. Если проверять такую историю будет контролер-человек, то +50 к палеву, разве нет?

 

Сам тем же вопросом озадачился, получается, ходьба по минному полю с неизвестными лимитами..

Как работают обменники на локалбиткоинс тогда? Сколько можно получить с2с в месяц по сберу, тинькову?

Есть пенс. карта сбера, последние 3 года каждый месяц прилетает с2с 12к "пенсия" (от государства) и 100-150к нормальная пенсия (от физиков).

Блокировок не было, никакие платежи не делал никогда с этой карты.

Вот хз теперь можно ли по ней хотя бы 300к в месяц гонять..

Тиньковым хотя бы пользуюсь, но тоже непонятно, потащит ли он еще 300к.

[TiFFoSSi]

Из этой статьи  http://telegra.ph/Otslezhivaet-li-nalogovaya-perevody-s-karty-na-kartu-06-28

Обязательному контролю со стороны органов финмониторинга подлежат операции на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей (либо та же сумма в иностранной валюте).

 

Хотя, в принципе, контроль и 100 рублей может быть

Изменено 12 авг 2017, 18:57 пользователем TiFFoSSi

[votgad]

Дяденьки, признаю свою вину, меру, степень, глубину, но (технически) заоффтоплю. А по сути, тема вопроса смежная.

 

 

 

Что написать в инвойсе при отправке баксов свифтом на e-wallet. Сумма менее 5000, но банкирша строго-настрого потребовала основание. Китаец предложил лаконично- item: Fees. Мне этот вариант с ходу не понравился. Подумал, подумал но  е-кошелек он и в Aфрике e-кошелек. Ну какой тут товар или услугу придумать, чтобы не слукавить. Или все таки можно безнаказанно лукавить?

 

 

Первый перевод. Хочется, чтоб все было "по циркулю".

 

Моя редакция такая:

 

Invoice

 

Acc name: Vasya

Address: Voronejz

 

DEPOSIT (специально выделил жирным)

 

Deposit method - Wire transfer

Amount- xxx USD

Name account: Vasya@mail.ru

Details: funding e-wallet account

Изменено 14 авг 2017, 08:59 пользователем votgad

[votgad]

 

Разве карта Advanced Cash нерашает проблему ? 3000 бакинских в день лимит.

 

 

по моим расчетам комсы будет чуть не 5%. На будущее заказал, жду. Но пока конъюнктуры не вижу