налоговая и переводы на карту

[iRybin]

А поподробнее, как голд-платинум и премиальное обслуживание обеспечивает чистоту перед органами?

 

На бОльшую часть левака банк закрывает глаза, потому как клиент приносит и проворачивает деньги. Откровенная грязь, естественно, не пройдёт - но майнинг и сетевое манимейкерство не имеют к ней отношения. Официально, естественно, никак :) Про "не борзеть и не тупеть" тоже не просто так написано.

 

Все всё прекрасно знают про серый сектор, но много где закрываются глаза по разным причинам. Не говоря о том, что банк, мягко говоря, не очень волнует - заплатил ты налог с полученных денег или не заплатил - это не его забота. Это волнует соответствующие органы, которые, если что - будут дрючить в том числе и этот самый банк - мол как так, через ваз грязь идёт - а вы нихрена не делаете. Банку это нахрен не надо - и если он видит подозрительные с его точки зрения операции - причём на первом уровне там работает чистая автоматика и триггеры - то вас просто позовут, поговорят - и, если не договоритесь - закроют счёт. Если откровенный криминал или пришли уже "с той стороны" - вот тогда да. Но - опять же - в случае с майном - грозит только взыскание налога + штрафы/пени - это не есть криминальная/запрещённая в стране деятельность. В отличае от спайсов через киви и тому подобной гадости. Вон чувака с казиношными выиграшами только на налоги нахлобучили - а это, IMHO, гораздо более "серый" "доход".

 

По поводу депозитов/кредитов - всё просто. Есть 2 клиента. У одного - 1 карточка, на которую приходит бабло с не очень понятных мест/людей, которые он в тот же или на следующий день снимает. У второго - дебетовая карта + карта для жены + какой-нибудь бонус-кэшбек, кредитка на себя + супругу, накопительный счёт + депозит. Переодически идут такие же поступления, но они переводятся на кредитку или кладутся на вклады, по всем картам есть операции от оплаты кафешки до покупок в какой-нибудь Оби и коммуналки. Внимание вопрос - какой из клиентов вызовет больше подозрения у банка? Голд и платинум дополняют, ествественно, второго клиента, а не первого.

Изменено 31 мар 2017, 12:58 пользователем iRybin

[kdarnd]

@iRybin, Поддерживаю. Добавить могу только, что банк и на "более серые" поступления может глаза закрыть если эти деньги тут же не выводятся. По-большому счету банку до фонаря от куда у клиента деньги, подписывая договор об открытии счета, клиент своей подписью подтверждает один из пунктов в котором обязуется не привносить на счет "грязные деньги". Таким образом банк себе пятую точку изначально прикрывает.

[iRybin]

@kdarnd, один хрен люди из ведомств, которые по таким поводам приходят, в банке лишний раз не нужны. Как сказал один знакомый, который работал в этой сфере - в РФ можно закрыть абсолютно ЛЮБОЙ банк при проверке из ЦБ, ибо у них у всех нарушений столько, что не отмоешься. Вот и не подставляются лишний раз.

 

А вот будучи ИПшником и накосячив тупо в цифрах декларации - попасть на блокировку счёта со стороны налоговой - как нехрен делать! Брата угораздило. Но там - тоже цирк. Они заблочили рублёвый ИП-счёт, а валютный - нет. Ну и он продал валюту (работодатель в ФРии у него) на свой счёт частного лица :) А вот разблокировать счёт потом задолбался... Вопрос был именно в неправильно учтённых вычетах платежей в ПФР или около того...

Изменено 31 мар 2017, 14:55 пользователем iRybin

[1.nexseron@mail.ru]

Если ч

Изменено 25 апр 2018, 08:57 пользователем 1.nexseron@mail.ru

[kdarnd]

, До 600к в месяц заморачиваться не стоит вообще. Но один нюанс, если проблемы у того ООО, что перечисляло, то счета его и транзакции "шустриться" будут.

[1.nexseron@mail.ru]

В 31.03.2017 в 21:58, kdarnd сказал:

, До 600к в месяц заморачиваться не стоит вообще. Но один нюанс, если проблемы у того ООО, что перечисляло, то счета его и транзакции "шустриться" будут.

Фирмы

Изменено 25 апр 2018, 08:57 пользователем 1.nexseron@mail.ru

[kdarnd]

Фирмы однодневки гоняли деньги через ооо на карты,контору приняли ещё в начале года ,народу в ней куча проработало

Нужно углубляться в суть вопроса, чтобы точнее сказать. Советую, перегнать средства в другой банк и обналичить. Лучше не в один банк. Если личная причастность к косякам ООО на рассматривается, деньги не потеряете, но заморозить счета "до выяснения" могут. А в моем понимании замороженные деньги - уже отчасти потерянные.

 

Вопрос ко всем, заинтересованным. ) Минуту назад увидел в одном из роликов Youtube вставленную рекламу некой конторы под названием "Точка". Красиво рассказывается о великолепии везде и во всем, что связано с валютными счетами для ИП. Кто-нибудь сталкивался?

Изменено 31 мар 2017, 19:39 пользователем kdarnd

[kdarnd]

 

 

Вопрос был именно в неправильно учтённых вычетах платежей в ПФР или около того...

Инспекторов крайне жестко имеют свои же проверяющие за отчетность по вычетам. В особенности, имущественным.

[Кот]

 

 

рекламу некой конторы под названием "Точка". Красиво рассказывается о великолепии везде и во всем, что связано с валютными счетами для ИП.

У меня там рублевый р/с. Очень довольна, входят в ГК "Открытие".

[kdarnd]

@Кот, А про опыт ведения там валютных счетов не подскажете? Может у знакомых есть?

Изменено 31 мар 2017, 21:34 пользователем kdarnd

[nikitasemer@mail.ru]

Если посчитать, то получается с учетом комиссии за обналичку то на то и выходит. Только Тиньков может предложить кешбек, снятие средств в любом банкомате, процент на остаток и еще кучу ништяков (не сочтите за рекламу). А вот что может предложить Киви? Блокировку счета? (не сочтите за антирекламу).

Тиньков это максимум 150 тысяч сняте в месяц без комиссии и 300 тысяч на пополнение. После этим сумм берут за пополнение 2% и за снятие через банкомат 2%. Итого 4, что много. Впрочем, если карта исключительно для себя и расходы не превышают 300 тыс в месяц, то Тинькофф лучший вариант, у самого такая есть. 

[kdarnd]

, Да, вариант неплохой. Еще можно обратить внимание на Raiffeisen. У этих кешбек 5%, но нет процентов на счет. Зато лимиты на снятие/поплнение больше (не реклама). Оптимально конечно сочетать несколько, на мой взгляд.

[2lexcross]

 

 

Тинькофф лучший вариант, у самого такая есть.

До вчерашнего дня сам бы подписался под этими словами, но вчера... блокнули мне карты. Без объяснения причин. Рытьё интернета показало, что причина в том, что я невыгодный клиент для банка. Ну естественно, я же пользовался с выгодой для себя... Обналил всего 70 тыщ, до лимита было далеко. Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего и матери. Даже в магазинах рассчитывался тыщ по 20 в месяц. Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя... 

[iRybin]

 

 

Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя...

 

чот вы не то делаете или недоговариваете, т.к. имею и альфу, и сбер, и тинька - и который год всё ОК, тьфу*3...

[aau]

До вчерашнего дня сам бы подписался под этими словами, но вчера... блокнули мне карты. Без объяснения причин. Рытьё интернета показало, что причина в том, что я невыгодный клиент для банка. Ну естественно, я же пользовался с выгодой для себя... Обналил всего 70 тыщ, до лимита было далеко. Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего и матери. Даже в магазинах рассчитывался тыщ по 20 в месяц. Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя... 

Остаток со счета дают вывести?

[Vidikudik]

... блокнули мне карты. Без объяснения причин..... Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего... Даже в магазинах рассчитывался тыщ по 20 в месяц....Сбер нельзя...

      Позавчера пытался перевести со своей карты Киви на свою карту сбера 30000 рублей.

   Киви написал: "Операцию отклонил банк выпустивший карту." 

   Вторая попытка - со своей карты Киви на карту жены (сбер), отклонили опять.

   Третья попытка - со своей карты Киви на карту дочери (сбер), отклонили.

   Четвёртая попытка - со своей карты сбера на другую свою карту сбера 3рубля 20копеек (просто для проверки) - операция отклонена.

   Стал звонить в поддержку, отвечают что никаких ограничений по картам она не видит.

    Через два или три часа получил СМСки (по одной на каждую карту) - "Проверка подозрительных операций завершена: работа карты восстановлена.

     Продолжайте пользоваться картой в обычном режиме.Если у Вас возникли вопросы, обратитесь в Контактный центр Сбербанка."

Изменено 5 апр 2017, 15:33 пользователем Vidikudik

[iRybin]

 

 

Обналил всего 70 тыщ, до лимита было далеко. Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего и матери.

 

Вот где-то здесь и кроется причина... Кивя верифицирована? откуда она пополнялась?

[aau]

А какое отношение имеет верификация Киви к блоку карту Тинькова?

[2lexcross]

 

 

Вот где-то здесь и кроется причина... Кивя верифицирована? откуда она пополнялась?

Так а они каким боком к киви? Длинные руки? Оба наших кошеля полностью верифицированы. На тиньков шли переводы только с этих двух.

 

Средства вывести типа дают, приглашают в офис в мск (4000км), ну или реквизиты счета можно будет предоставить.

[Кот]

@Кот, А про опыт ведения там валютных счетов не подскажете? Может у знакомых есть?

нет, к сожалению, про валютные не знаю ничего.

[aau]

Средства вывести типа дают, приглашают в офис в мск (4000км), ну или реквизиты счета можно будет предоставить.

В этом самый смак дистанционного банка, традициям не изменяют. Себе дороже выйдет иметь с ним дело в итоге.

Изменено 5 апр 2017, 15:46 пользователем aau

[Кот]

чот вы не то делаете или недоговариваете, т.к. имею и альфу, и сбер, и тинька - и который год всё ОК, тьфу*3...

У знакомого сбер заблокировали и у жены и у него, но там больше полляма в месяц ходило.

@Vidikudik, это нормально для сбера, точно также было когда пыталась с карты кинуть на ягдекс кошелек, не воспринимают они просто некоторые каналы.

[alzov]

@Vidikudik,ну дак намекают что проверка была, ищи банк пока время есть другой

[kdarnd]

 

 

Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя...

А Альфа и ВТБ почему нельзя? Был негативный опыт? На днях планировал Альфу открыть.

[Кот]

@Vidikudik,ну дак намекают что проверка была, ищи банк пока время есть другой

не думаю. Просто они априори некоторые операции считают подозрительными, работает это на уровне автоматики.