Насколько безопасно сейчас менять крипту в России?

[gmord]

Мне, возможно, потребуется регулярно продавать крипту за рубли. Живу в РФ. Подскажите, насколько это сейчас опасно, если получать рубли на своё счёт. Т.е. риск я понимаю таким, что если я найду в интернете обменник (менялу), и этот меняла будет мне переводить рубли на мой банковский счёт - вдруг этот меняла окажется связанным с какими-нибудь наркодилерами, банк сочтёт такие сделки подозрительными, и заблокирует мой счёт?

Если такой риск реален, вот другой вариант - если он мне будет переводить деньги на счёт юmoney. Или с юmoney тоже будут такие риски?

Третий вариант - получать наличными, но тут много своих сложностей и проблем, например мне ещё надо научиться проверять подлинность купюр, а я никогда этим не занимался. Вообще отвык уже от наличных...

[Exnode.ru]

Если средства будут грязными, которые перейдут на твой счет, то конечно будут различные риски. Ну это зависит от обменника, пользуйся ресурсами по мониторингу и выбирай нормальные. С юмани то же самое, там есть твои персональные данные. Вообще самый безопасный, по-моему, для тебя вариант - это по налу меняться. Как ты говоришь сложностей больше, но и рисков меньше. Наличка будет подлинной. Главное знать места, а где про них узнать написал уже выше

[Provok]

Наличными, как правило, только крупные суммы меняют. С 100 USDT даже на порог не пустят.

[Mask]

5 часов назад, Provok сказал:

С 100 USDT даже на порог не пустят.

Меняла на рынке поменяет. Есть же всякие ларьки-обменники, как и ломбарды, микро-кредиты.

[FiatNinja]

10 часов назад, gmord сказал:

Мне, возможно, потребуется регулярно продавать крипту за рубли. Живу в РФ. Подскажите, насколько это сейчас опасно, если получать рубли на своё счёт. Т.е. риск я понимаю таким, что если я найду в интернете обменник (менялу), и этот меняла будет мне переводить рубли на мой банковский счёт - вдруг этот меняла окажется связанным с какими-нибудь наркодилерами, банк сочтёт такие сделки подозрительными, и заблокирует мой счёт?

Если такой риск реален, вот другой вариант - если он мне будет переводить деньги на счёт юmoney. Или с юmoney тоже будут такие риски?

Третий вариант - получать наличными, но тут много своих сложностей и проблем, например мне ещё надо научиться проверять подлинность купюр, а я никогда этим не занимался. Вообще отвык уже от наличных...

а что если попробовать не сразу тебе менять, а сделать -4-5 обменов. Сумма получится 500USDT, уже можешь выбрать +- адекватные обменики. 
Подождать какого-нибудь конкураса. Сделать обмен - протестить обменик. 

Да , нужны будут больше вложений, чтобы оборотка была небольшая с запасом. 
Не бежал менять как угарелый полученную крипту. А сам ее откупал.  
После уже шел в обменник

У меня проблемы были только со Сбером. Даже без крипты. 
Сейчас с точки на Т гоняю - никаких ограничений небыло. (подписку оформил за 2к и гуд) 

[zhorzh72]

главное не продавайте крипту с получением на свою карту.

https://journal.tinkoff.ru/161-fz/

Edited 16 Jan 2025, 03:26 by zhorzh72

[Helber]

1 час назад, zhorzh72 сказал:

главное не продавайте крипту с получением на свою карту.

https://journal.tinkoff.ru/161-fz/

Там девчонка торганула с каким-то ноунеймом в п2п байбита. Скорее всего, с верифом на чужие документы. Я бы не стал сравнивать с нормальным обменником. Там шанс поймать проблемы от их дропа тоже есть, но он ниже

[zhorzh72]

1 час назад, Helber сказал:

Там девчонка торганула с каким-то ноунеймом в п2п байбита. Скорее всего, с верифом на чужие документы. Я бы не стал сравнивать с нормальным обменником. Там шанс поймать проблемы от их дропа тоже есть, но он ниже

а  что, для обмеников каких-то других дропов выпускают?) 

от недобросовестного дропа не застрахован никто, плюс обменник может через процессинговую площадку работать и тоже не контролировать, какой дроп будет.

Сейчас вариант только один - нал или самому искать карту дропа и на нее принимать.

[Helber]

1 час назад, zhorzh72 сказал:

а  что, для обмеников каких-то других дропов выпускают?) 

Так или дроп, или человек, который намеренно пришел на п2п мошенничать, не?

[zhorzh72]

37 минут назад, Helber сказал:

Так или дроп, или человек, который намеренно пришел на п2п мошенничать, не?

а есть разница, от кого придёт жалоба в банк?

с дропами и картами сейчас беда, никто их не будет особо отфильтровывать. И зачастую дроп - человек далеко не самой высокой социальной ответственности.

[Helber]

Только что, zhorzh72 сказал:

а есть разница, от кого придёт жалоба в банк?

В вероятности

[Mask]

10 часов назад, Helber сказал:

Я бы не стал сравнивать с нормальным обменником

А что такое нормальный обменник, тот у которого в подвале сайте висит инфа с его информацией о регистрации или тот, который пока массово не кинул?

Все обменники до поры до времени нормальные. Дадут сделать один-два небольших перевода для проверки, не увидят красных меток. Зато когда третий раз пойдёт крупная сумма, то сразу замечают.

Благо то, что в последнее время мы могли по описаниям лицезреть, как у обменника происходят обмены. Если до этого подобные обменники говорили, что средства клиента третья сторона (шлюз/платёжное решение) заблокировала, а они не при чём, белые и пушистые. То уже как минимум два случая могли прочитать, что и эти шлюзы/платёжные решения работают на птичьих правах. Если по какой-то причине заблочат средства клиента, то обменнику либо нужно рассказывать, что это не они, либо отдать клиенту со своего кармана и быть в минусе.

 

[Helber]

25 минут назад, Mask сказал:

А что такое нормальный обменник, тот у которого в подвале сайте висит инфа с его информацией о регистрации или тот, который пока массово не кинул?

Второй

[gmord]

В 15.01.2025 в 12:51, Exnode.ru сказал:

Если средства будут грязными, которые перейдут на твой счет, то конечно будут различные риски. Ну это зависит от обменника, пользуйся ресурсами по мониторингу и выбирай нормальные. С юмани то же самое, там есть твои персональные данные. Вообще самый безопасный, по-моему, для тебя вариант - это по налу меняться. Как ты говоришь сложностей больше, но и рисков меньше. Наличка будет подлинной. Главное знать места, а где про них узнать написал уже выше

 

Если налом пользоваться, насколько сложно будет переводить это на банковский счёт? Я имею в виду, что я привык пользоваться банковскими сервисами, картами. С наличкой я конечно могу прийти в банкомат и закинуть всё на свою карту, но банк же может спросить - откуда у вас такие поступления?

[Provok]

6 минут назад, gmord сказал:

банк же может спросить - откуда у вас такие поступления?

Если будете постоянно миллионы закидывать - может и спросить. А если по сто-двести тысяч в месяц, то это никому не интересно. Ну мало ли, шабашите, плитку кладете, таких тысячи.

[Exnode.ru]

5 часов назад, gmord сказал:

 

Если налом пользоваться, насколько сложно будет переводить это на банковский счёт? Я имею в виду, что я привык пользоваться банковскими сервисами, картами. С наличкой я конечно могу прийти в банкомат и закинуть всё на свою карту, но банк же может спросить - откуда у вас такие поступления?

Все банковские операции автоматически отслеживаются от 600 т. р. На усмотрение банка могут и до 600 отслеживать. 
Если у Вас были малые объемы переводов и появились сразу большие, то это тоже может способствовать рассмотрению ваших операций. 
Проще всего это по частям вкладывать на счет наличку, а не все сразу. В течение месяца вкладывать по немногу

[James Monroe]

On 1/15/2025 at 4:27 PM, gmord said:

получать рубли на своё счёт

Если у вас большой объём и вы не хотите бегать за кешем в башню федерация, то чтобы вам не залили грязные деньги через р2р или AML-скам-обменники, можете попробовать вывести через криптобиржи Беларуси, они могут сделать рублевый перевод в РФ, на ваш банковский счёт. 

[kayemels]

Сейчас вся опасность только в том что можно потерять деньги из за проверок банка. Сейчас с этим намного строже. Даже обычные переводы кидают на проверку, что уж говорить о поступлениях от бирж. Врятли такие операции сможете подтвердить и деньги останутся навсегда на счету банка

[Jmss56]

В 15.01.2025 в 15:50, Provok сказал:

Наличными, как правило, только крупные суммы меняют. С 100 USDT даже на порог не пустят.

50000 это крупная или нет сумма 

[Helber]

5 часов назад, Jmss56 сказал:

50000 это крупная или нет сумма 

Это не крупная сумма, если речь о рублях

Но варианты поискать уже можно. При обменниках приписаны минималки на обмен — выберите направление, типа BTC-наличные в Самаре. И там покажут список

 

[Jmss56]

15 часов назад, Helber сказал:

Это не крупная сумма, если речь о рублях

Но варианты поискать уже можно. При обменниках приписаны минималки на обмен — выберите направление, типа BTC-наличные в Самаре. И там покажут список

 

Мертвых Американских призедентоа

[Helber]

6 минут назад, Jmss56 сказал:

Мертвых Американских призедентоа

Ну, если у вас есть сомнения, 50000$ это много, или так, мелочевка… то вы олигарх)

[Provok]

13 часов назад, Jmss56 сказал:

Мертвых Американских призедентоа

Это много, я бы за раз больше $20000 не менял. А на первый раз вовсе сходил бы на разведку с минимальной суммой , допустимой в обменнике. Минималка обычно от $2000 до $5000