Как не стать жертвой мошенников. Правила безопасного обмена.

[Seeeem]

Скорость сделки, безопасность и выгодный курс – вот за что мы ценим p2p обмены.

 

Но прежде чем совершать обмен, нужно тщательно подойти к выбору ТС для обмена.

 

Читаю соседние темы и удивляюсь - неужели мало надежных людей на форуме? Как люди в погоне за выгодой в 1-2% умудряются слать свои кровные неизвестно кому или подписываются на левых гарантов?

В обычном мире скупой платит дважды, а в мире криптовалют жадность может обойтись и в 10 и в 1000 крат. 

 

Небольшой гайд по обменам, основанный на собственном опыте, для новичков или просто доверчивых людей:

 

1. Старайтесь не обмениваться со свежерегами. (людьми со свежей регистрацией на форуме. И пусть даже у ТС есть пару положительных отзывов, это пока еще ничего не значит). Администрация форума быстро реагирует на скам, но бдительность терять не стоит.

Что может побудить с ними меняться, когда столько предложений от проверенных и порядочных людей? Естественно жажда продать дороже или купить дешевле. Бесплатный или дешевый сыр очень часто оказывается в мышеловке, господа.

 

2. Оцените ситуацию. Посмотрите на всю информацию в топике, кто писал отзывы, почитайте другие сообщения от этих пользователей, если таковые вообще имеются. Взгляните, насколько предложение соответствует рынку. Если все покупают с комиссией, а ТС готов доплатить, скажем 5%, это должно насторожить, согласитесь.

 

3. Пообщайтесь. Взвесили все "за" и "против", решили все же испытать судьбу и написать пользователю  со свежей регистрацией или просто какому-то мутному типу. Посмотрите как он общается и что пишет. Часто кидалы не могут сдержать своего хамоватого поведения даже при общении с потенциальной жертвой. Иногда давят на то, что якобы спешат, пытаются добавить суеты и ускорить сделку. Но надо заметить, бывают и более продвинутые мошенники, которые уже хорошие психологи: они будут сохранять спокойствие, не будут настаивать на проведении сделки, чем и могут подкупить бдительность.

 

3. Требуйте верификации. Не зависимо от даты регистрации и рейтинга. Разные бывают ситуации со взломом месенджеров почты и прочего. Никто из порядочных обменников никогда в этой просьбе Вам не откажет. Смотрите, что Вам прислали в качестве верификации. Если это форум, то перейдите по ссылкам, убедитесь, что это рабочая ссылка, а не картинка экрана (были прецеденты). Если речь идет о крупной для Вас сумме, то желательно верифицировать через несколько источников (на разных форумах напрмер или в разных месенджерах).

 

4. Не отправляйте первым людям без репутации. Если не смотря на все мои уверения, очень хочется пощекотать себе нервы и вы решили провести сделку с ТС без репутации или с низким количеством отзывов. Воспользуйтесь услугами гаранта. Важно, чтобы Вы сами нашли гаранта на форуме или других профильных площадках. Пользоваться услугами гаранта, которого попытается «подсунуть» Вам ТС - не безопасно.

 

5. Делите сумму. Если сумма для Вас существенная, разделите ее на несколько частей во время обмена. Никто не будет спорить с тем, что лучше лишиться части денег, при плачевном раскладе, чем всей суммы. Никто из порядочных ТС не будет возражать против такой просьбы. Если же напротив, ТС лоббирует обмен целиком даже после того как Вы попросили разделить сумму, то это очередной повод задуматься.

 

6. Будьте внимательны. Часто мошенники действительно присылают код или оплачивают суммы, но на несколько порядков меньше.( вместо 2005usd, например, 2.005usd). Тут я хотел бы особенно заострить Ваше внимание. Если Вы ошиблись с ценой за один биткоин например или не правильно посчитали сумму сделки, то с большой вероятностью даже коллеги по цеху вряд ли проявят к Вам сострадание и станут возмещать разницу. У самого были прецеденты на другой площадке. Все только и ждут, когда Вы ошибетесь, чтобы на этом навариться, поверьте мне. Есть исключения, но они лишь подтверждают правило.

 

7. После сделки пишите отзыв. Не ленитесь! Фидбек как положительный, так и отрицательный необходим. Для порядочных людей он будет мотивацией работать лучше. А мгновенно написанный Ваш отзыв после кидка, позволит спасти кого-то от Вашей участи.

 

Если администрация не против, я бы оставил эту тему в данном разделе. Надеюсь информация будет полезной и позволит сократить количество мошенников на площадке. Если есть, у кого что добавить по-существу, давайте дополним гайд совместно.

Всем безопасных и надежных обменов!

 

 

 

[FlexSan]

Статья хорошая и полезная. Но люди попросту иногда игнорируют что им говорят.Дополнить даже не знаю чем,вроде всё разжевал.

[ortopa]

По пунктам 1, 3, 4. Дата регистрации аккаунта - хоть и является отчасти показателем надежности, но все равно слабый сигнал. Аккаунты угоняют или покупают. Смотрите историю сообщений, факторы риска:

1) длительные перерывы в истории (вероятно аккаунт угнан),

2) несодержательные сообщения (перепост новостей, спам рефссылками, банальные комментарии типа "хорошо", "спасибо", "плюсуюсь" и т.п., вот, кстати, выше пример содержательного и несодержательного сообщения) = пользователь набивает себе "трастовость", возможно даже автоматизированно,

3) смена лексических шаблонов в сообщениях (при достаточном количестве сообщений можно даже прогнать программами, которые детектируют авторство) = смена владельца аккаунта,

4) отзывы от свежерегов, которые регистрировались незадолго или после того, как подозреваемый мошенник повесил объяву или начал другую активность, либо с аккаунтов, пдозрительных по пунктам (1-3) = прокачка аккаунта "миньонами".

 

Рубли слать вперед безопаснее, чем крипту: можно идентифицировать владельца счета, потом сдать его в полицию, если что-то пойдет не так. Поэтому если подозреваемый мошенник объявляет о двухстороннем обмене можно сначала купить у него крипту за рубли в банк. Если пытаются получить средства анонимно (на чужую карту, счет) - это тоже фактор риска.

[coinstrade]

1 час назад, ortopa сказал:

 

Рубли слать вперед безопаснее, чем крипту: можно идентифицировать владельца счета, потом сдать его в полицию, если что-то пойдет не так. Поэтому если подозреваемый мошенник объявляет о двухстороннем обмене можно сначала купить у него крипту за рубли в банк. Если пытаются получить средства анонимно (на чужую карту, счет) - это тоже фактор риска.

 

Ничего слать вперед не нужно новичкам, в треугольниках когда  рубли отсылаются на реквизиты порядочных менял, те в свою очередь отправляют крипту мошеннику, а первый отправивший получает "опыт" и минуc в балансе.

 

 

Edited 19 Nov 2017, 14:29 by breslaf

[ortopa]

5 часов назад, breslaf сказал:

Ничего слать вперед не нужно новичкам, в треугольниках ...

 

Какая, по-Вашему, связь между новичками и треугольниками? Я правильно понял, что Вы используете упоминание схемы "треугольник" как аргумент в пользу "не слать вперед новичкам"? По-моему, это не уместно.

Правило "не слать новичкам" не убережет от схемы "треугольник", если, к примеру, аккаунт куплен, угнан или заблаговременно заведен и прокачан мошенником типа такого. Схема "треугольник" исключается проверкой принадлежности платежных реквизитов контрагенту.

Также неуместен аргумент "треугольник"  как возражение на мой тезис о большей безопасности авансов рублями по сравнению с криптой или токенами бирж, левых платежных систем и т.п.: имущественные права на деньги формально защищаются законами РФ, а все остальное в "серой" зоне.

6 часов назад, breslaf сказал:

а первый отправивший получает "опыт" и минуc в балансе.

только если ему лень забрать свои деньги обратно.

[Seeeem]

18 часов назад, ortopa сказал:

Рубли слать вперед безопаснее, чем крипту: можно идентифицировать владельца счета, потом сдать его в полицию, если что-то пойдет не так. Поэтому если подозреваемый мошенник объявляет о двухстороннем обмене можно сначала купить у него крипту за рубли в банк. Если пытаются получить средства анонимно (на чужую карту, счет) - это тоже фактор риска.

 

Я не знаю ни одного случая, когда полиция решила бы такой вопрос. Забудьте об этом. 

[ortopa]

1 час назад, Seeeem сказал:

Я не знаю ни одного случая, когда полиция решила бы такой вопрос. Забудьте об этом.

Случаи разные бывают, поведайте в каком именно "таком вопросе" полиция бессильна? Да, соглашусь, бывают случаи, когда мошенник работает правильно, без следов. Но это заметно перед сделкой. Мой тезис про то, что идентифицированный получатель рублей потенциально дает меньше риска (безопаснее), чем получатель крипты и т.п. Вы хотите с этим поспорить?

[kursexpert]

Еще очень важный пункт я бы добавил - внимательно добавляйте контакты в мессендержах. 
Особенно в скайпе и телеграме. Скайп при поиске показывает похожие контакты, а в телеграме кроме этого еще можно вписать имя вверху чата, которое совсем не usermane.