ЦБ добавил транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций

[Alienxxx]

https://news.mail.ru/economics/40609432/?frommail=1

 

"ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках"

 

Банк России опубликовал поправки к положению 375-П, которым определяются признаки подозрительных транзакций. По этим критериям банки могут блокировать банковские счета клиентов.

 

"Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны, по словам собеседника издания, «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

 

Изменений предполагается много и в основном в сторону ужесточения естественно.

 

Например:

"В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т. п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц".

или вот:

"В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов.....совершают почтовые денежные переводы физлицам ".

 

Все это  буквально напрямую сделано против обменников криптовалют на фиат и обратно.

 

И вот это конечно шедевр:

"Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности, указывается в документе".

 

То есть человек после блокировки счета не захочет дальше работать с таким банком и захочет закрыть счет - это тоже будет считаться сомнительным и деньги ему со счета могут вообще не выдать!

 

Думаю, и организаторам обменников и просто пользователям надо заранее подумать, как готовиться к таким действиям властей.

 

Обменникам так точно стоит уезжать нахрен из российской юрисдикции.

Изменено 17 фев 2020, 06:58 пользователем Alienxxx
Исправление орфографических ошибок

[2lexcross]

Ну, этого следовало ожидать...

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.
 

Я даже больше скажу, не за горами атака на наличку. 

[ocean ra]

"В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица

 

Пенсионный фонд - ведь тоже юрлицо и тогда каждый пенсионер под подозрением .

[mihalanius]

Мдя дичайшая дичь творится господа, сильные мира сего походу хотят нас выжить с нужной им территории! Думаю, Народ будет искать способы иммиграции хоть куда, лишь бы подальше от дебилов у руля! Печалька, тоталитаризм и концлагеря наше будущее!

[Alienxxx]

52 минуты назад, 2lexcross сказал:

Ну, этого следовало ожидать...

 

 

Это понятно. Ничего хорошего ждать не приходится.

Но предупрежден - значит вооружен. Но если у физлиц простор для маневра невелик, то у бирж и обменников больше организационных и технических возможностей для преодоления ограничений, и об этом им надо подумать заранее.

[TheIllusiveMan]

@Alienxxx обменки и так как физ лица работают, принимать деньги на юр лицо, хоть РФ, хоть оффшор геморрой

банки и раньше иногда не хотели отдавать под любыми предлогами

Изменено 17 фев 2020, 08:32 пользователем TheIllusiveMan

[sashka_somik]

 

 

Банк России актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделок и расширяет список сомнительных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в обновленную классификацию.

 

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания о внесении изменений в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Помимо прочего, проект предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки.

 

Как заявил РБК представитель Банка России, обновленный перечень сомнительных операций не исчерпывающий, и банки по-прежнему могут дополнять его собственными правилами. Проект вынесен на публичное обсуждение и замечания к нему принимаются с 14 по 28 февраля 2020 года. Соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

 

 

Читать полностью

[moneymaker]

2 часа назад, 2lexcross сказал:

больше скажу, не за горами атака на наличку

Знакомый в Италии говорит что появились ограничения по снятию налички в 2 или 3к евро.

[Alienxxx]

10 минут назад, moneymaker сказал:

Знакомый в Италии говорит что появились ограничения по снятию налички в 2 или 3к евро.

 

В день? ;)))

[moneymaker]

32 минуты назад, Alienxxx сказал:

 

В день? ;)))

Не уточнял, думаю это не суть важно. Главное что страны давят кэш, давят банками любую безналичную активность.

[Antei75]

1 час назад, moneymaker сказал:

Главное что страны давят кэш, давят банками любую безналичную активность.

И подталкивают людей к активному использованию криптовалют в расчётах (минуя обналичку крипты в фиат)