Jump to content
Alienxxx

ЦБ добавил транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций

Recommended Posts

https://news.mail.ru/economics/40609432/?frommail=1

 

"ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках"

 

Банк России опубликовал поправки к положению 375-П, которым определяются признаки подозрительных транзакций. По этим критериям банки могут блокировать банковские счета клиентов.

 

"Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны, по словам собеседника издания, «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

 

Изменений предполагается много и в основном в сторону ужесточения естественно.

 

Например:

"В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т. п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц".

или вот:

"В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов.....совершают почтовые денежные переводы физлицам ".

 

Все это  буквально напрямую сделано против обменников криптовалют на фиат и обратно.

 

И вот это конечно шедевр:

"Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности, указывается в документе".

 

То есть человек после блокировки счета не захочет дальше работать с таким банком и захочет закрыть счет - это тоже будет считаться сомнительным и деньги ему со счета могут вообще не выдать!

 

Думаю, и организаторам обменников и просто пользователям надо заранее подумать, как готовиться к таким действиям властей.

 

Обменникам так точно стоит уезжать нахрен из российской юрисдикции.

Edited by Alienxxx
Исправление орфографических ошибок

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну, этого следовало ожидать...

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.
 

Я даже больше скажу, не за горами атака на наличку. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

"В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица

 

Пенсионный фонд - ведь тоже юрлицо и тогда каждый пенсионер под подозрением .

Share this post


Link to post
Share on other sites

Мдя дичайшая дичь творится господа, сильные мира сего походу хотят нас выжить с нужной им территории! Думаю, Народ будет искать способы иммиграции хоть куда, лишь бы подальше от дебилов у руля! Печалька, тоталитаризм и концлагеря наше будущее!

Share this post


Link to post
Share on other sites
52 минуты назад, 2lexcross сказал:

Ну, этого следовало ожидать...

 

 

Это понятно. Ничего хорошего ждать не приходится.

Но предупрежден - значит вооружен. Но если у физлиц простор для маневра невелик, то у бирж и обменников больше организационных и технических возможностей для преодоления ограничений, и об этом им надо подумать заранее.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Alienxxx обменки и так как физ лица работают, принимать деньги на юр лицо, хоть РФ, хоть оффшор геморрой

банки и раньше иногда не хотели отдавать под любыми предлогами

Edited by TheIllusiveMan

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банк России добавит транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций с 2021 года

 

 
Банк России актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделок и расширяет список сомнительных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в обновленную классификацию.
 

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания о внесении изменений в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Помимо прочего, проект предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки.

 

Как заявил РБК представитель Банка России, обновленный перечень сомнительных операций не исчерпывающий, и банки по-прежнему могут дополнять его собственными правилами. Проект вынесен на публичное обсуждение и замечания к нему принимаются с 14 по 28 февраля 2020 года. Соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

 

 

Читать полностью

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 часа назад, 2lexcross сказал:

больше скажу, не за горами атака на наличку

Знакомый в Италии говорит что появились ограничения по снятию налички в 2 или 3к евро.

Share this post


Link to post
Share on other sites
10 минут назад, moneymaker сказал:

Знакомый в Италии говорит что появились ограничения по снятию налички в 2 или 3к евро.

 

В день? ;)))

Share this post


Link to post
Share on other sites
32 минуты назад, Alienxxx сказал:

 

В день? ;)))

Не уточнял, думаю это не суть важно. Главное что страны давят кэш, давят банками любую безналичную активность.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, moneymaker сказал:

Главное что страны давят кэш, давят банками любую безналичную активность.

И подталкивают людей к активному использованию криптовалют в расчётах (минуя обналичку крипты в фиат)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Similar Topics

    • Транзакции Bitcoin

      Get_Raw https://bitaps.com/raw/transaction/2da04ab314f98c82cf73366cf2c20f038ac0ce74a1235772ff10961dba71500a https://blockchain.info/rawtx/2da04ab314f98c82cf73366cf2c20f038ac0ce74a1235772ff10961dba71500a?format=hex     Decode_Raw_Transaction      -  https://www.blockchain.com/btc/decode-tx   Broadcast_Raw_Transaction [hex] https://bitaps.com/broadcast https://live.blockcypher.com/btc/pushtx/ https://www.blockchain.com/btc/pushtx https://

      in Биткоин

    • Исследование: биржа BitMEX влияет на размер комиссий за транзакции BTC

      Исследователи считают, что биржа BitMEX ответственна за кратковременный рост размера комиссий за транзакции BTC ежедневно около 19 часов по московскому времени. Как утверждает анонимный разработчик Биткоина 0xb10c, если бы биржа криптовалютных деривативов использовала более эффективные технологии для трансляции транзакций, пользователи бы ежедневно экономили около 1.7 BTC на комиссиях.   «Ежедневная трансляция транзакций BitMEX оказывает существенное влияние на сеть Биткоина и ко

      in Новости криптовалют

    • Паоло Ардуино: «мосты между блокчейнами сделают транзакции с USDT дешевле»

      Технический директор биржи Bitfinex Паоло Ардуино считает, что мосты между разными блокчейнами сделают транзакции со стейблкоинами USDT дешевле. Ардуино содействовал команде разработчиков pTokens, которая запустила мост между блокчейнами EOS и Omni. В будущем подобные мосты для взаимодействия различных блокчейнов снизят нагрузку на сети и помогут снизить комиссии за транзакции.   Сейчас был запущен только мост между основной сетью EOS и блокчейном Биткоина. Пользователь переводит

      in Новости криптовалют

    • Разработчики Ripple предложили добавить анонимные транзакции в XRP

      Инженер Ripple Ник Бугалис сообщил, что он и  другие разработчики продумали систему анонимных платежей на базе XRP для защиты пользователей от злоумышленников. Ник Бугалис (Nik Bougalis), который занимается разработкой серверного ПО для экосистемы XRP, рассказал в сообщении на GitHub, что можно создать систему «слепых меток», которая позволит осуществлять анонимные транзакции. Они будут представлять собой строку чисел, которые имеют значение только для предполагаемого получателя и кажутся

      in Новости криптовалют

    • Альянс Universal Protocol добавил стейблкоины UPUSD, UPEUR и UPT на биржу Bittrex

      Блокчейн-альянс Universal Protocol (UPA) объявил о добавлении стейблкоинов Universal Dollar (UPUSD), Universal Euro (UPEUR) и Universal Protocol Token (UPT) на криптовалютную биржу Bittrex. В альянс Universal Protocol входят шесть компаний, работающих в сфере криптовалют и блокчейна: Bittrex Global, Cred, Uphold, Blockchain at Berkeley и CertiK. Альянс сообщил, что UPUSD и UPEUR будут обеспечены соответствующими фиатными валютами в соотношении 1:1, причем UPEUR стал первым стейблкоином, пр

      in Новости криптовалют

×
×
  • Create New...