FinCen регулирует операторов цифровых платежей

[Alex03]

 

         Агенство   по сетевым  финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила новое руководство для  регулирования   цифровых  бирж и платежных систем  с ним связанных , постановив, что такие компании могут быть рассмотрены как поставщики  финансовых услуг в соответствии с законодательством США. 

Агентство FinCEN сегодня опубликовало два документа, регулирующих цифровые валюты. 

Первый относится к применению существующих положений FinCEN к торговым площадкам(биржам) используюим криптовалюты, в то время как второй касается применения правил FinCEN к криптовалютной платежной системе в  целом.

В постановлении FIN-2014-R011 FinCEN отмечает, что любые  цифровые биржи  должны лицензироваться включая обменники  только   крипто-крипто.

В постановлении FIN-2014-R012, агенство подтверждает, что любые цифровые  операторы  обязаны регистрироватся как финансовые агенты .

Сотни Bitcoin компаний, выпустивших незарегистрированные ценные бумаги Counterparty, Cryptostocks, получили письма от SEC с запросом на получение  информации по ценным бумагам и биржам., SEC просит эти цифровые  компании добровольно предоставить любую документацию относительно размещения незарегистрированных ценных бумаг. Многие Bitcoin компании предвидели такие действия от SEC и имеют необходимую информацию в  уже  подготовленном виде.

Примечательно, что  крупные компании в этом секторе, такие  как BitPay указали в прошлом, что их услуги освобождены от руководства FinCEN, поскольку они облегчают сделки  между потребителями и клиентами ,  являясь только финансовыми посредниками.. 

Тем не менее, Пиллсбери Уинтроп Шоу Питтман адвокат Марко Сантори сказали CoinDesk что последнее руководство ФинСЕН подразумевает, что освобождение применяется только в тех случаях, когда обе стороны сделки  подчиняются закону о  банковской тайне Закон (BSA), регулирует финансовые  институты,  например так как это происходит  в процессинге  кредитных карт,при  трансфере средств между клиентами и  банками.

Сантори объяснил: 

" Это говорит, о том, что если вы оператор по переводам цифровых средств  , при этом  вы не освобождены от общих  правил принятых на финансовых рынках , на самом деле, вы  делаете бизнес  выполняя финансовые услуги  ". 

Андрей Иттлеман , адвокат Fuerst Ittleman  далее подчеркнул,--  постановления  , возможно, являются тревожным знаком для цифрового рынка  , который  может рассматриваться агентством как единое целое с финансовым рынком

"Основываясь на моем чтении этих документов, я не уверен, есть ли ограничения на  [MSB] определения," сказал он. "Мне кажется, что, в соответствии с ФинСЕН, любая компания, которая имеет дело с Bitcoin является  финансовым агентом ..». 

В двух письмах, ФинСЕН   заместителем  директора Джамал Эль-Хинди излагаются аргументы   в результате чего  компаниям  в США, которые способствуют  проведению цифровых сделок  может потребоваться  сдавать  дополнительные отчеты ..                

 Если компании выполняют услуги на рынке цифровых валют и не вполне уверены в своем статусе, они должны  , зарегистрироваться в FinCEN," 

 

.http://www.coindesk.com/fincen-rules-bitcoin-payment-processors-exchanges-money-transmitters/

 

[Atrides]

А вот интересно, насколько это по барабану биржам вне юрисдикции США? btc-e, bitstamp