Search the Community

AMLBot — удобный сервис для оценки чистоты криптовалюты (ее связи с нелегальной деятельностью). С февраля 2019 г. мы помогаем среднему и малому бизнесу соответствовать требованиям международных норм и избежать блокировок средств на биржах. Мы показываем историю вашего актива, вы принимаете по нему решение. Зачем это нужно? В 2020 году вступили в силу мировые правила регулирования крипты от FATF и AMLD5. Они обязывают сервисы проверять крипту на чистоту. Поэтому теперь существует риск того, что ваш аккаунт на бирже могут заблокировать, если вы завели на него грязную крипту (объявление на Binance) В РФ и Украине уже принимают законы по регулированию крипты. Что мы делаем? Мы предоставляем AML-инструмент в удобном и доступном виде для каждого. Вы хотите проверять чистоту своих монет, но не можете подписать годовой контракт с Chainalysis, заплатить тысячи $ наперед и проходить KYC? Тогда AMLBot — ваше решение. Наши преимущества: Удобно — AMLBot доступен в Telegram и на сайте Быстро — введи адрес и тут же получи результат Надежно — мы используем сразу несколько AML-баз данных, среди которых Crystal от Bitfury Экономно — оплати столько проверок сколько тебе действительно нужно Анонимно — для доступа нужен лишь телеграм либо любой мейл Гибко — настраивайте условия автоматических проверок при помощи понятного API Наши клиенты — это обменные сервисы, ОТС брокеры, и любые пользователи криптовалют. Они получают своевременную поддержку, ответы на вопросы и актуальную информацию: — сайт и блог — официальная группа в телеграм с ежедневным общением — чат поддержки с реальными людьми — страница в LinkedIn и Facebook — с официальным запросом пишите на bdo@amlbot.com Мы открыты и будем рады ответить на ваши вопросы в этой теме.

В 2020 году вступили в силу мировые правила регулирования крипты от FATF и AMLD5 в Европе. Аналогичные законы принимаются сейчас в странах СНГ. Поэтому теперь существует риск того, что ваш аккаунт на бирже могут заблокировать, если вы завели грязную крипту (связанную с нелегальной деятельностью). Пример объявления от Binance. Что делать, если такое все же случилось? В этой теме мы предлагаем обсуждать проблемы с заморозкой аккаунтов, причины и методы решения. Отметим, что мы обсуждаем легальные безопасные способы. Пишите свои кейсы, мы будем рады поделиться с вами своей экспертизой. Общие знания на тему защиты от блокировок и советы от юристов крипто-практики смотрите в нашем вебинаре: Также вы можете почитать реальные случаи заморозки средств в нашей открытой группе в Telegram - t.me/amlbot_group .

Huobi Group запускает аналитический инструмент для отслеживания незаконных криптовалютных транзакций, который будет временно блокировать аккаунты с подозрительной активностью. Инструмент Star Atlas будет в реальном времени отслеживать транзакции внутри блокчейнов и временно блокировать вывод активов с подозрительных аккаунтов. Несмотря на то, что новый инструмент является собственной разработкой Huobi, компания все же планирует сотрудничать с такими лидерами рынка как Chainalysis, Elliptic и CipherTrace. «Считается, что лишь небольшой процент криптовалютных транзакций является незаконным. Однако любой инцидент в независимости от его масштабов – это пятно для всей отрасли. Как один из наиболее активных игроков в криптовалютном пространстве, мы считаем, что должны стать лидерами в борьбе против тех, кто отказывается соблюдать правила и тем самым мешает развиваться всей индустрии», – заявила вице-президент по глобальному бизнесу Huobi Group Сиара Сан (Ciara Sun). Помимо этого, компания заявила, что активно сотрудничает с регулирующими органами в разных юрисдикциях для лицензирования данного инструмента, а также для того, чтобы убедиться, что он соответствует местным требованиям по противодействию отмыванию денег (AML) и идентификации пользователей (KYC). Подробнее: https://bits.media/huobi-zapuskaet-instrument-dlya-otslezhivaniya-nezakonnykh-kriptovalyutnykh-tranzaktsiy/

В США арестован гражданин России Максим Бойко по обвинению в отмывании денег для международной киберпреступной группировки QQAAZZ. В документе говорится о том, что 29-летний Максим Бойко предоставлял доступ киберпреступникам к подконтрольным ему банковским счетам, а также отмывал деньги через закрывшуюся в 2017 году криптовалютную биржу BTC-E. Власти США ранее уже предъявили обвинения пяти гражданам Латвии в причастности к QQAAZZ. Как сообщает ведомство, Максим въехал на территорию США 19 января текущего года вместе со своей женой. Он имел при себе $20 тысяч наличным, которые, как он утверждает, заработал на инвестициях в биткоин и на аренде недвижимости в РФ. Как впоследствии выяснилось, деньги были заработаны нелегальным путем. Правоохранительные органы проверили его учетную запись Apple iCloud и выяснили, что часть средств он отмыл в китайских банках. «В некоторых случаях преступник старался скрыть свою личность, используя псевдоним «Gangass». Для ведения киберпреступной деятельности он общался с соучастниками через зашифрованную переписку в Jabber», - говорится в отчете ФБР. Подробнее: https://bits.media/fbr-arestovalo-peterburzhtsa-maksim-boyko-po-podozreniyu-v-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty/

PayPal открыл вакансию директора по противодействию отмыванию денег (AML) и стратегии по развитию блокчейна. Он присоединится к офису в Нью-Йорке. Новый директор будет анализировать возможные варианты применения блокчейна для управления рисками финансовых преступлений, наблюдать за AML-расследованиями, а также изучать новые тренды в области. Кроме того, новый сотрудник будет анализировать риски, связанные с инвестиционным портфелем PayPal в индустрии блокчейна, и возглавлять встречи с внешними партнерами. Претендент на эту должность должен иметь опыт работы в обеспечении правового соответствия не менее 10 лет. В прошлом году PayPal вложила деньги в компанию Cambridge Blockchain, которая занимается управлением критически значимыми данными, применяя технологию распределенного реестра. Помимо этого платежная платформа инвестировала в крипто-банковский стартап Initialized Capital. Также PayPal рассматривала возможность вступления в ряды Ассоциации Libra, но впоследствии отказалась от этой инициативы. Подробнее: https://bits.media/paypal-ishchet-eksperta-po-blokcheynu-dlya-borby-s-finansovymi-prestupleniyami/

Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC) представит обновленные правила по регулированию цифровых валют с целью противодействия отмыванию денег. Согласно правилам, которые вступят в силу 1 июня 2020 года, биржи будут обязаны пересмотреть свои политики по прохождению процедуры KYC. FINTRAC предлагает ужесточить надзор за деятельностью криптовалютных компаний и усилить контроль транзакций с цифровыми активами. Компании, оборот которых составляет более 10 000 канадских долларов, будут обязаны зарегистрироваться в качестве оператора денежных средств. При совершении транзакции на сумму свыше 1 000 канадских долларов, такие компании должны будут сообщать имя отправителя и получателя средств, их адреса, дату рождения, номер контактного телефона и наименование криптовалюты, в которой совершалась сделка. Что касается транзакций с более крупными суммами, регулятор потребует предоставить расширенный перечень информации. FINTRAC считает, что правила, выпущенные Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в отношении процедур AML и CFT, недостаточно строгие, поэтому необходимо установить новый «порог» для фирм, работающих с цифровыми активами. При этом, по мнению регулятора, обновленные нормативные требования должны действовать не только в интересах Канады, но и других юрисдикций. Подробнее: https://bits.media/fintrac-uzhestochit-pravila-regulirovaniya-tsifrovykh-aktivov/

Министерство национальной безопасности США арестовало гражданина страны за ведение нелицензированного бизнеса по обмену денег на торговой P2P-платформе LocalBitcoins. Сообщается, что 26-летний Кеннет Рул (Kenneth Rhule) рекламировал услуги по обмену наличных средств на биткоины с помощью платформы LocalBitcoins, на которой он был зарегистрирован под псевдонимом «Gimacut93», и продал агентам под прикрытием биткоины на сумму $140 000. Кеннету Рулу было предъявлено 8 обвинений в нарушении различных законов США, включая «организацию незаконного бизнеса по обмену и передаче денег, пяти случаях отмывания денег и одном случае производства и продажи марихуаны». Ведомство работало в отношении Рула с апреля 2018 года. Агенты притворялись преступниками, которым нужны были услуги по отмыванию денег, и неоднократно встречались с Рулом по этому поводу. При этом агенты говорили ему, что деньги были получены от торговли людьми, но это не остановило Рула от предоставления услуг. Подробнее: https://bits.media/grazhdanin-ssha-arestovan-za-nezakonnuyu-torgovlyu-bitkoinami-na-localbitcoins/

Исследовательская компания Intsights сообщает, что использование криптовалют среди организованной преступности Латинской Америки постоянно растет. В отчете под названием «Темная сторона Латинской Америки» исследователи отмечают, что сильный экономический кризис в Латинской Америке подстегнул схемы по отмыванию денег с помощью криптовалют. По мнению аналитиков Intsights, на сегодняшний день именно страны Латинской Америки (LATAM) лидируют по объемам отмывания денег. Кроме того, лишь немногие местные криптовалютные биржи внедряют процедуры идентификации пользователей (KYC) и соответствуют требованиям регуляторов по противодействию отмыванию доходов (AML). Фирма Intsights объединилась с компаниями CipherTrace и Scitum для полноценного исследования. Она сообщает, что подавляющее большинство стран LATAM не внедрили регулирование криптовалютных бирж. «Аналитики считают, что после отмывания криптовалют на биржах 97% таких денег оседает в странах с минимальным уровнем контроля AML и KYC. Государства Латинской Америки лидируют по этому показателю». Подробнее: https://bits.media/issledovanie-organizovannaya-prestupnost-latinskoy-ameriki-aktivno-polzuetsya-kriptovalyutami/

Окружной суд Сиэтла признал виновным бывшего сотрудника Microsoft Владимира Кващука в мошенничестве и отмывании украденных средств через криптовалютные миксеры. Кващуку грозит до 20 лет тюрьмы. По данным Министерства юстиции США, гражданин Украины Кващук совершил 18 федеральных преступлений, в число которых входят хищение персональных данных при отягчающих обстоятельствах, мошенничество с использованием чужих электронных адресов и несанкционированный доступ к устройствам для совершения противоправных действий, а также отмывание денег через миксеры биткоинов и предоставление поддельной налоговой отчетности. Владимир Кващук работал в Microsoft инженером около двух лет, после чего был уволен в июне 2018 года. Кващук занимался тестированием платформы для розничных продаж, и злоупотреблял правом доступа для кражи цифровых подарочных карт, которые затем выгодно перепродавал в интернете. Используя собственный аккаунт, Кващуку удавалось похищать небольшие суммы, общий ущерб составил не более $12 000. Затем он задействовал электронную почту других сотрудников корпорации, после чего масштабы краж выросли до нескольких миллионов долларов. Чтобы «замести следы», затруднить отслеживание денег и скрыть источники поступлений на свой банковский счет, Кващук использовал миксеры биткоинов. В налоговой декларации он указывал, что получал биткоины в качестве подарка от родственников. За семь месяцев на счет Кващука поступило около $2.8 в биткоинах, $160 000 из которых были потрачены на покупку автомобиля Tesla, а $1.6 млн – на приобретение дома на берегу озера. Подробнее: https://bits.media/byvshiy-sotrudnik-microsoft-obvinyaetsya-v-otmyvanii-ukradennykh-deneg-cherez-miksery-bitkoinov/

Власти штата Флорида арестовали человека, предположительно отмывавшего деньги через криптоактивы и банковские чеки для сокрытия происхождения средств, связанных с наркобизнесом. Согласно судебным документам, Педро Антонио Акино-Евфрасия (Pedro Antonio Aquino-Eufracia) обвиняется в заговоре, связанном с торговлей наркотиками, а также отмывании средств с использованием банковских чеков и криптовалют. В жалобе, поданной в окружной суд Южного округа Флориды, специальный агент Управления по борьбе с наркотиками США (DEA) Дрю Гиззи (Drew Gizzi) заявил, что Акино-Евфрасия входит в «крупную международную организацию по отмыванию денег», участники которой базируются в Нью-Джерси, Флориде, Доминиканской Республике и других неназванных юрисдикциях. «Расследование, включая изучение полученных на законных основаниях мобильных сообщений и других электронных доказательств, показало, что, по крайней мере, два раза в апреле и мае 2018 года, Акино-Евфрасия согласился получить большие суммы наличных доходов от наркотиков от своего соучастника, а затем конвертировал наличные деньги в виртуальную валюту», – сказал он. Подробнее: https://bits.media/vlasti-ssha-arestovali-podozrevaemogo-v-otmyvanii-dokhodov-ot-torgovli-narkotikami-cherez-kriptovalyu/

С момента возникновения и внедрения этой качественно новой финансовой системы, прошло сравнительно немного времени. За этот период она успела существенно разрастись, и теперь для генерации одного биткоина требуется гораздо больше ресурсов, чем ранее. Это объясняется стремительным ростом системы, количества участников и общего количества операций, которые в ней производятся. Но результат того стоит, ибо участвуя в транзакциях и генерации биткоинов, можно зарабатывать – не баснословно много, конечно, но это прекрасный бонус от системы, пользование которой итак бесплатно. То, что платежи, которые проходят через систему не подлежат обложению комиссией – очевидный плюс для тех, кто ею пользуется. Конечно, для того, чтобы платеж дошел быстрее, не лишним будет установить, все же, определенное вознаграждение (которое четко прописывается тем, кто осуществляет транзакцию). Так что если необходимо срочно перекинуть большую сумму денег, можно и оплатить символическую комиссию. В любом случае, она будет ниже, нежели в финансовых учреждениях. Создание криптовалюты и настолько массовой доступной системы для работы с ней, – это огромный шаг вперед, который, конечно же, не может остаться незамеченным. В первую очередь теми, кому это грозит. Уже сейчас ЦРУ активно интересуется личностью разработчика и руководителя Биткоин – Гевина Андерсона. Он был приглашен в ЦРУ для проведения подробной презентации проекта. Основная угроза, которую таит в себе система Биткоин – это невозможность влияния на нее извне. Чисто теоретически, есть вариант, что появится кто-то, кто сможет потратить миллионы (читать: миллиарды) долларов на то, чтобы перехватить управление системой, но такая операция абсолютно не выгодна. Кроме того, для того, чтобы осуществить это, потребуется сначала создать самую мощную в мире систему, которая способна «перебить» мощность всех компьютеров пользователей, которые участвуют в генерации биткоинов. Учитывая то, что на сегодняшний день (если считать суммарно мощности «железа» всех участников), - это наиболее мощная сеть в мире, то вероятность такого развития событий практически равна нулю. Также можно предположить, что на разработчиков будет оказано давление, - это вероятно, но система уже запущена, и остановить ее будет крайне сложно. Есть еще один фактор, который позволяет прогнозировать беспрепятственный рост системы в дальнейшем – человеческий. Дело в том, что через Биткоин можно анонимно провести любой платеж адресату, да так, что концов не найдут. Она устроена таким образом, что просчитать и вычислить получателя, не зная точно, от кого и когда пошла транзакция, невозможно. При этом на специальных ресурсах, биткоины легко обмениваются на другие более привычные валюты. Чем не инструмент для удовлетворения интересов высокопоставленных лиц? Колоссальная по масштабу система, через которую можно провести абсолютно любой платеж, куда угодно, анонимно и без налогообложения – вот с чем мы имеем дело. Кроме этого, происходит постоянная генерация криптовалюты, в которой участвуют миллионы пользователей, просто потому, что они на этом зарабатывают. Их кошельки биткоин и адреса в системе используются для того, чтобы генерировать блоки и обеспечивать трансфер средств. При этом комиссия, которую устанавливает отправитель, будет распределена между теми, кто такой блок сгенерировал, а общему пулу дается 50 биткоинов, в случае успешной операции. Это повышает заработок простых пользователей и делает систему еще более интересной для использования. Платежи, которые проводятся по этой системе в ее валюте (биткоинах) невозможно вычислить из-за анонимности записи отправителя и получателя. Грубо говоря, это код из 34 буквенных и числовых символов, который известен только вам и никак не указывает на вашу личность и местонахождение, как отправителя, так и получателя. После получения биткоины можно легко вывести. Если нет желания работать с биткоинами напрямую, то есть пулы, которые позволяют намайненное сразу переводить в рубли, доллары или евро. Такой инструмент заработка, анонимного трансфера денег и создания их, по сути, позволяет «обойти» все государственные системы и контролирующие органы и, при этом, без какой-либо ответственности. Стоит также отметить, что для генерации биткоинов существует предел, и этот предел равен 21 000 000 денежных единиц, после этого создание криптоденег прекратится. По мере этого, по стратегии разработчиков, курс биткоинов (при выводе средств) существенно подскочит, что позволит произвести деление одного биткоина на меньшие части, для генерации их (запрограммированный лимит деления биткоинов позволяет это осуществить). Далее амбициозный и успешный сценарий позволяет предположить, что криптовалюта станет основной валютой для всей планеты. Это приведет к абсолютной потере контроля государств над финансовыми операциями пользователей, конечно же, если не будет создан специальный дополнительный супер инструмент для такой «благой» цели, как контроль. Пессимистический сценарий ведет к тому, что все государственные структуры и гигантские бизнес корпорации, объявят войну этой системе и подавят ее или возьмут под свое крыло. Но до этого момента еще далеко, а инструментом можно пользоваться спокойно уже сейчас и неплохо на нем зарабатывать без зазрения совести и осуществлять через такую финансовую систему множество анонимных транзакций, вне зависимости от местонахождения участников перевода. Чем сейчас успешно занимаются многие представители всего мира, и Рунета в частности. К слову, стоит упомянуть о том, что вначале работы этой системы (для справки – 2009 год), мало ресурсов позволяло «отоварить» биткоины или обменять их на другие деньги. Сейчас же, рост количества тех, кто работает с биткоинами, очевиден. Растет и ценность самой криптовалюты. За два года ценность биткоинов возросла колоссально! Это объясняется не только огромным количеством пользователей системы, но и ее удобством. Осуществить перевод средств в биткоинах можно с любой точки земного шара даже через обычный мобильный телефон, при этом абсолютно анонимно. Кроме этого, транзакцию отменить невозможно, что практически исключает риск мошенничества со стороны недобросовестных партнеров. При переводе, допустим, через банк, такие махинации возможны с гораздо большей вероятностью. Использование Биткоин гарантирует максимальную безопасность. Единственное «слабое место» системы (точнее даже самих пользователей) состоит в том, что уже разрабатываются трояны, которые при попадании на ваш компьютер, могут завладеть паролем и передать его злоумышленникам, после чего кошелек может опустеть. Но это скорее проблема не системы, а обеспечения собственной безопасности пользователем. Поэтому необходимость защиты своего ПК или любого гаджета, на котором вы работаете, актуальна как никогда. Вердикт состоит в том, что мы стоим на пороге создания действительно революционной системы криптовалюты, если ее, конечно же, не «задавят». Но массовый интерес и общие тенденции, которые прослеживаются в развитии Биткоин, позволяют предположить, что ее дальнейшее успешное развитие весьма вероятно. Что касается отмывания денег, то да, - это легко осуществить именно через Биткоин. В противовес этому, преимущества развития такой системы и польза от ее использования для жителей множества стран, нивелируют этот, для кого-то досадный, а для кого-то и не очень, факт.

В течении года пользовался Okpay для вывода нала, всё было Ок. Буквально в середине Мая, Okpay выпилил у себя несколько систем денежных переводов, таких как CONTACT, Юнистрим и подобных. А сегодня пришёл странный запрос, в котором они интересуются происхождением средств: Получается они видят, что переводы приходят с биржи BTC-E и уже конкретно спрашивают про крипту. У кого какие мысли по этому поводу? Я пока помалкиваю, но уже как то не айс... Действия происходят в РФ.