ЦБ РФ: Банкам надо минимизировать работу с криптовалютами

[News Bot]

 

Банк России представил новые рекомендации для финансовых организаций, призвав сократить до минимума работу с цифровыми активами, отказавшись от рекламы криптоуслуг.

В документе главного российского финансового регулятора говорится, что «операции с цифровыми валютами и связанными с ними инструментами сопряжены с рисками для благосостояния граждан, а также с вовлечением в противоправную деятельность». 

 

Чтобы снизить риски, банкам нужно выявлять криптовалютные операции с использованием счетов, оформленных на подставных лиц. В случае обнаружения необходимо запрашивать у клиентов дополнительную информацию и документы, оценивать уровень риска, и, при необходимости, сообщать в правоохранительные органы.

 

«Операторам на рынке цифровых финансовых активов рекомендовано не оказывать услуги по выпуску и обороту ЦФА, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей», ― сказано в заявлении.

 

 

Подробнее: https://bits.media/tsb-rf-bankam-nado-minimizirovat-rabotu-s-kriptovalyutami/

[scopus]

Одни решения и мысли противоречат другим... все как всегда, но ни чего хорошего для нас в этом нет..

[zuks]

да банки и так уже придавили все переводы, которые с криптой связаны. Скоро и p2p додавят. Такими темпами не за горами время, когда на карту можно будет только получить белую зарплату, оплатить с нее налоги и купить пожрать, а все остальное запрещено

[Ferrumandsteel]

Для этого специально прикрыли QIWI, осталось ещё всех насильно перевести на новый цифровой рубль...

[iRybin]

21 час назад, zuks сказал:

да банки и так уже придавили все переводы, которые с криптой связаны. Скоро и p2p додавят. Такими темпами не за горами время, когда на карту можно будет только получить белую зарплату, оплатить с нее налоги и купить пожрать, а все остальное запрещено

Полстраны «переводом» оплачивают всё и всех, что там придавили?.. да и случаев «терминал есть, а чек на бумажке» - хватает…

 

у нас половина мелкобизнеса (и не очень) серочёрная - и на его фоне крипта для банков - это капля в море…

 

просто в ЦБ или узколобые, или цу из другой юрисдикции отрабатывают - пытаясь бороться с тем, что надо возглавлять - особенно в свете санкций на банковскую систему. Отсюда вопрос - чьим интересам этот ЦБ служит?.. его бы на иноагенство проверить соответствующим службам…

Изменено 2 мар 2024, 06:24 пользователем iRybin

[prorok]

52 минуты назад, iRybin сказал:

ЦБ или узколобые,  пытаясь бороться с тем, что надо возглавлять 

так если народ прознает про крипту и инфляцию в рубле  от  рубля может мокрого места не остаться , вон как в нигерии)

[iRybin]

@prorok народ как хранил баксы, так и продолжает… ну а у стада тупо денег нету - они ифоны да мазды (ой, хуавеи и омоды) на последние + кредит берут..

[scopus]

В 01.03.2024 в 11:43, Ferrumandsteel сказал:

Для этого специально прикрыли QIWI, осталось ещё всех насильно перевести на новый цифровой рубль...

Я умоляю, если бы лично не знал сколько там людей гоняли за наркоту, то может и поверил бы. Ими закладчики пользовались на ура и аж бегом. Они изначально пошли кривой дорожкой.

[zuks]

On 3/2/2024 at 9:21 AM, iRybin said:

Полстраны «переводом» оплачивают всё и всех, что там придавили?

переводы разные бывают

большинство мелкого бизнеса у нас это ип на упрощенке, для них прием переводом дает экономию на комиссии за эквайринг (а как раз для мелкого бизнеса банки любят задирать % на эквайринге), но при этом вы все также переводите на счет ип-шника и по всем этим переводам он потом отчитывается и платит налог (с оборота или с разницы доходы-расходы это уже не суть)

 

с криптой суть немного другая, с учетом особенностей РФ законодательства принимать переводы за крипту на счета ип или ооо можно только если они оформлены на бомжа и вся криптоотрасль работает через p2p переводы (по сути физик - физик). Вот эти переводы банки и зажимают и особо активно это делают последние 3-4 месяца

[iRybin]

24 минуты назад, zuks сказал:

большинство мелкого бизнеса у нас это ип на упрощенке, для них прием переводом дает экономию на комиссии за эквайринг (а как раз для мелкого бизнеса банки любят задирать % на эквайринге), но при этом вы все также переводите на счет ип-шника и по всем этим переводам он потом отчитывается и платит налог (с оборота или с разницы доходы-расходы это уже не суть)

На личную карту там перевод идёт - причём часто вообще сотрудника))) - ладно, если это не очевидно - даже не буду объяснять, почему это мягко говоря незаконно... Прокатить может только для ИП-самозанятого, во всех других случаях - рассчётный счёт и вот это всё.

24 минуты назад, zuks сказал:

и вся криптоотрасль работает через p2p переводы (по сути физик - физик). Вот эти переводы банки и зажимают и особо активно это делают последние 3-4 месяца

И как они их отличат от оплаты картошки на рынке?.. нет - чайника, который решил поиграть в обменник и всё через одну свою карточку гоняет - вероятно нахлобучат, но обменники нормальные работают явно не так )

Изменено 4 мар 2024, 08:57 пользователем iRybin

[zuks]

5 minutes ago, iRybin said:

На личную карту там перевод идёт))) - ладно, если это не очевидно - даже не буду объяснять, почему это мягко говоря незаконно...

любой ип может принимать переводы на личную карту, налоговая это не запрещает. Но как правило прием идет на бизнес карту, которую открывают при открытии расчетного счета. Как максимум может возникнуть проблема только с каким-нибудь "всратым" банком типа альфы. У Тинька того же подобных проблем нет если перед ФНС не "забывать" про эти переводы отчитываться

Изменено 4 мар 2024, 08:59 пользователем zuks

[iRybin]

Только что, zuks сказал:

любой ип может принимать переводы на личную карту, налоговая это не запрещает. Как максимум может возникнуть проблема только с каким-нибудь "всратым" банком типа альфы. У Тинька того же подобных проблем нет если перед ФНС не "забывать" про эти переводы отчитываться

У нас или налоговое законодательство поменялось, или кто-то что-то путает. Всю жизнь был нужен отдельный рассчётный счёт и всё, что было связано с предпринимательской деятельностью, велось через него. Собственно и нал полученный на него вносился. Суть получения "налика или перевода" как раз в том, что помимо экономии на эквайринге можно мимо кассы протащить )

[zuks]

5 minutes ago, iRybin said:

У нас или налоговое законодательство поменялось, или кто-то что-то путает. Всю жизнь был нужен отдельный рассчётный счёт и всё, что было связано с предпринимательской деятельностью, велось через него. Собственно и нал полученный на него вносился. Суть получения "налика или перевода" как раз в том, что помимо экономии на эквайринге можно мимо кассы протащить )

в этом плане рассчетный счет по прежнему нужен, видимо мы друг друга не правильно поняли. Я писал про экономию на эквайринге, т.е схема примерно такая, прием на личную карту -> снятие нала или перевод на расчетный счет (смотря что дешевле). Эта схема налоговой не запрещена и ведет к экономии на % за эквайринг (https://base.garant.ru/71972264/)

Но лучше использовать бизнес карту

[iRybin]

@zuks вот так правильнее да - грубо говоря это форма приёма нала 🙂 - вот только на практике переводы идут кому угодно, только не самому ИП... Но суть была в том, что мути переводной как раз на уровне банков - мягко говоря дохрена. Ну и есть ЦБ, а есть ФНС - и они контролируют разные вещи. А самому банку вообще пофиг на наши налоги и нашу крипту - там лишь бы откровенной грязи не лилось и регулятор не придолбался. Ибо мутят абсолютно все - начни проверку ЛЮБОГО банка в РФ - и отзыв лицензии и временное управление (ну разве что Сберу никогда не грозит - но там другой грязи хватает)!