обзор крипторынка от Stormgain

[Storm Gain 3]

Скрытая угроза: Tether против обнародования состава резервов

Tether является ведущей мостовой валютой между фиатными деньгами и криптоактивами, обладает капитализацией в $66 млрд и ежесуточным оборотом в $88 млрд. От финансового состояния одноименной компании зависит стабильная работа криптобирж, подавляющее большинство которых используют Tether в качестве базовой валюты. По первоначальным заявлениям компании, за каждым USDT кроется полноценный доллар США, однако аудиты показали несостоятельность этого заявления. Теперь компания пытается скрыть реальное положение дел от общественности.

 

 

В этом году завершилось расследование Генеральной прокуратуры штата Нью-Йорк (NYAG): в рамках досудебного урегулирования Tether согласилась выплатить $18,5 млн и на постоянной основе предоставлять властям отчет о резервах (более подробно в нашей статье). Тогда же выяснилось, что у USDT половину резервов составляют нераскрытые коммерческие бумаги, а непосредственно в фиате хранится менее 4%.

 

 

Объем резервов превышает обязательства, но их структура вызывает массу вопросов: в случае кризиса невозможность конвертации Tether по курсу 1:1 к USD приведет к резкому падению стоимости стейблкоина, подорвет доверие к криптобиржам, а криптовалюты испытают более сильную коррекцию, чем в мае текущего года.

 

 

Неудивительно, что сообщество пристально следит за положением дел в Tether, но компанию такое внимание не устраивает. 31 августа в Верховный суд Нью-Йорка обратились представители организации с просьбой запретить информационным агентствам доступ к состоянию резервов.

… мы решительно выступаем против идеи о раскрытии нашей конфиденциальной информации просто для удовлетворения любопытства интернет-троллей или других недоброжелателей…

Теперь от решения Верховного суда зависит, будут ли раскрыты более подробные сведения, в частности, из каких коммерческих бумаг состоит половина обеспечения USDT. Если активы окажутся низкосортными, это подорвет доверие к токену и вызовет волнения на криптовалютном рынке.


Аналитическая группа StormGain

[Storm Gain 3]

Ethereum теснит Bitcoin

Ethereum растет увереннее Bitcoin, и на это есть объективные причины, которые в конечном счете могут обеспечить альткоину первое место по капитализации. О них мы уже рассказывали в начале текущего года, пришло время актуализировать показатели.

 

 

В этом месяце альткоин вырос в два раза сильнее Bitcoin, показав прирост в 50%. Основным драйвером выступило прошедшее 05 августа обновление London, благодаря которому появился дефляционный механизм: теперь базовая ставка комиссии по-просту сжигается, а майнерам достаются только оставленные сверху «чаевые». За 29 дней было сожжено 174 тыс. ETH или $565 млн.
 

 

Разрыв на 12-месячной дистанции еще более впечатляет: 820% роста у Ethereum против 350% у Bitcoin. Популярность альткоина кроется в смарт-контрактах, функциональные возможности которых обеспечили взрывной рост рынков DeFi (децентрализованных финансов) и NFT (невзаимозаменяемых токенов).

DeFi позволяют обмениваться токенами, получать пассивный доход, одалживать и брать взаймы участникам без посредников. За совершение операций отвечают прописанные в смарт-контрактах алгоритмы. Рынок настолько перспективен, что Bank of America и ING Bank уже называют DeFi угрозой традиционному банковскому сектору. За полтора года он вырос с $8 млрд до $97 млрд.

 

 

NFT – это уникальные токены, обычно использующиеся в качестве метки авторских прав. Их легко подарить, продать или купить. В этом году аукционы с цифровыми картинами уже проходили на таких площадках, как Christie’s и Sotheby's, а самый дорогой NFT приобрели за $69 млн у Майка Винкельманна.

Сила NFT в легкодоступности и размытии как географических, так и юридических (в хорошем смысле этого слова) границ. Например, художникам из Зимбабве эта технология позволяет заработать на жизнь. Так, Huliodraws выручил 0,55 ETH за свою последнюю работу «Воссоединение мемов». А подростки могут заработать на карманные расходы, не имея даже банковского счета. Последний пример – 12-летний мальчик из Лондона, который получил $400 тысяч от продажи «Странных китов».

 

 

Практичность смарт-контрактов привела к тому, что с 2017 года транзакций в сети Etnereum проходит больше, чем в Bitcoin, и разрыв только увеличивается.

 

 

Лидерство по капитализации альткоин может установить после перехода на протокол proof-of-stake, намеченный на 2022 год. Сейчас проблемы масштабируемости приводят к высокой загрузке сети, а средняя комиссия вновь превышает $30. Это тормозит принятие Ethereum и ограничивает его использование.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain 3]

Хотите купить Bitcoin? Сентябрь – не лучший месяц

С начала года Bitcoin вырос на 72%, при этом индекс широкого рынка S&P500 – только на 20%, а золото и вовсе демонстрирует отрицательную доходность. Отличная инвестиционная динамика манит не только криптоэнтузиастов, но и институциональных инвесторов, ищущих страховку от нарастающей инфляции.

 

 

Для поддержания экономики ФРС США печатает доллары, каждый месяц покупая облигации на $120 млрд. Это обеспечило взрывной рост фондовым рынкам, которые в среднем растут только на 5% в год, а также привело к девальвации национальной валюты. В конце августа мы предвосхитили рост Bitcoin до $50 000 из-за сохранения неопределенности в вопросе сокращения программы скупки облигаций, тогда как многие участники рынка ожидали объявления о дате сворачивания монетарных стимулов, что привело бы к укреплению доллара.

При этом ситуация способна кардинально измениться в случае агрессивного роста инфляции. Показатель за август опубликуют 14 сентября. ФРС имеет полномочия как для внезапного сворачивания покупок облигаций, так и для срочного повышения ключевой ставки (последнее маловероятно).

Статистика также призывает к осторожности: в сентябре Bitcoin рос в двух случаях из восьми, при этом лучший результат составил всего 6%. Хуже всего дела обстояли в 2014 и 2019 годах: падение на 19% и 13%, соответственно.

 

 

При этом за прошедшие 6 дней Bitcoin уже вырос на 10%, что значительно превышает средние показатели.

 

 

В JPMorgan полагают, что тренд последних двух месяцев связан с переходом агрессивных инвесторов с фондового рынка на криптовалюты. Особый интерес вызывают NFT, из-за чего наибольшую динамику демонстрируют Ethereum, Cardano и Solana, а торговый оборот Bitcoin, напротив, снизился с пиковых $64 млрд в июне до максимальных $46 млрд в сентябре. По мнению JPM, это подтверждает «хайповый» характер бычьего тренда последних дней: если цена растет, а объемы снижаются, то возникает риск коррекции, поскольку подъем не обеспечен широким интересом.

Если статистика окажется сильнее настроений, Bitcoin уже в середине месяца перейдет к коррекции. Однако трейдерам не о чем беспокоится, ведь биржевая торговля подразумевает не только длинные, но и короткие позиции.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain 3]

День Сальвадора и падение Bitcoin

Что для Сальвадора, что для Bitcoin 07 сентября стал знаменательным днем: впервые в истории криптовалюту признали законным платежным средством. При этом Bitcoin испытал сильнейшую суточную коррекцию со времен китайских крипторецессий, поскольку ни технически, ни морально страна оказалась не готова к принятию криптовалюты. Президент Сальвадора Наиб Букеле постарался смягчить негатив от коррекции, объявив о покупке падения.

 

 

Сальвадорцы в поисках заработка иммигрируют в другие страны, но продолжают отправлять родственникам денежные переводы. В 2019 году их объем составил 1/5 от ВВП или $6 млрд. Переводы в USD оставались крайне невыгодными, обогащая банковские структуры США, – для Наиба Букеле это стало одной из основных причин внедрения Bitcoin. Сейчас комиссия в сети Bitcoin составляет $3, тогда как отправка денег из Лос-Анджелеса в системе Western Union отнимет $18, Ria - $7, а Xoom или Boss - 5$.

Согласно принятому закону, продавцы обязаны принимать для оплаты как USD, так и BTC. Расходы на конвертацию правительство берет на себя, для чего был создан резервный фонд в размере $150 млн, а магазины могут выбирать, в каких единицах им поступят средства. Очевидно, что с ростом принятия криптовалюты расходы правительства будут увеличиваться. При этом высокая волатильность будет усиливать эту проблему.

 

 

В день принятия Bitcoin его волатильность превысила 20%. Для продавца это может означать падение выручки практически на ту же величину, если он устанавливает на товар фиксированную цену в криптовалюте. По этой причине большинство магазинов выбрало получение средств в фиате.

Для многих сальвадорцев криптотехнологии до сих пор остаются тайной за семью печатями, а пенсионеры и вовсе опасаются, что эти нововведения направлены на отъем пенсий в USD. Из-за этого вчера в Сальвадоре прошло несколько публичных демонстраций, а перед зданием Верховного суда собралось около тысячи протестующих.

Наиб Букеле просил МВФ помочь с внедрением криптовалюты в финансовую систему, но получил отказ. Что еще хуже, рассматриваемая в МВФ помощь Сальвадору в объеме $1 млрд отодвинулась на неопределенный срок. В июле агентство Moody’s понизило инвестиционный рейтинг Сальвадора из-за повышения финансовых рисков, что негативно сказалось на спросе на государственные облигациии.

Эти обстоятельства усиливают страхи, что правительство не справится, страна погрузится в кризис, а эксперимент с Bitcoin потерпит фиаско. На этих настроениях криптовалюта показала рекордное однодневное снижение с мая.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain 3]

«Убийца» Ethereum вырос за неделю на 53%

Котировки большинства криптовалют окрасились в красный на этой неделе, но Solana продолжает расти быстрее прогнозов. В конце августа мы приводили мнение Билла Нобла из Token Metrics, что монета в ближайшее время достигнет $145. Для взятия планки ей хватило 5 дней. Теперь в качестве ориентира можно использовать прогноз исполнительного директора Mercuryo, который ждет SOL по $500 к концу года.

 

 

Взлет в этом году для Solana начался с дебюта NFT, когда коллекция из 10 тыс. обезьян была распродана за 8 минут. Несмотря на ряд ошибок, сеть подтвердила способность обработки большого числа транзакций за короткий промежуток времени. Когда проект будет полностью развернут, скорости достигнут 60 тыс. транзакций в секунду. Это быстрее, чем Visa, Ripple, Ethereum и Bitcoin вместе взятые.

 

 

Solana работает на протоколе proof-of-stake с уникальной надстройкой proof-of-history, что позволяет обрабатывать транзакции по мере их поступления, не дожидаясь сборки блока. Это дает преимущество как в скорости, так и в стоимости транзакций, которые в среднем обходятся дешевле цента.

Ethereum по-прежнему доминирует на рынках NFT и DeFi, имеет 7 000 узлов и 90 000 валидаторов против 600 узлов и 1 000 валидаторов у Solana. Однако высокие комиссии и постоянная отсрочка переезда на PoS вынуждают стартапы искать более быстрые блокчейны.

 

 

Так, DeFi Land собрала инвестиций на $4 млн для запуска финансовой игры на Solana. DeFi Land в игровой форме учит пользователей обращаться с рынком децентрализованных финансов и зарабатывать на этом. Это должно привлечь небольших игроков, тогда как сейчас более 60% транзакций в DeFi обеспечены институциональным капиталом.

На рынке невзаимозаменяемых токенов Solana также начинает теснить Ethereum. По мнению Натана Росса, Solana больше подходит для NFT, так как это и дешевле, и проще. А генеральный директор FTX объявил 06 сентября, что они запускают собственную площадку для операций с NFT с поддержкой Solana.

Многие просто устали ждать, когда Ethereum осуществит переезд на PoS. К тому же появились блокчейны, которые на старте лишены ряда недостатков ведущего альткоина. Все это приводит нас к оправданности прогноза от Mercuryo и уровню в $500 для Solana к концу года.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain 3]

Возвращение NFT на фоне резкого роста ETH

В начале текущего года невзаимозаменяемые токены, или же NFT, оказались на слуху не только у криптосообщества, но о них также заговорили в более широких финансовых кругах и мире искусств, что стало возможным благодаря экстраординарным произведениям искусства с умопомрачающими ценниками и привлечению к этому явлению селебрити. СМИ разразились громкими заголовками, вследствие чего общественность решила познакомиться поближе с этим непонятным явлением – цифровыми предметами, уникальность которых может быть верифицирована с помощью блокчейна.

Шумиха в СМИ поднялась после того, как художник, известный под псевдонимом Beeple, продал цифровое изображение Everydays: The First 5000 Days (с англ. — «Ежедневно: первые 5000 дней») за 69 млн долларов. Именно вслед за этой сделкой рынок захлестнула волна из крупнокалиберных цифровых токенов, стоимостью в миллионы долларов. Между тем, Джек Дорси продал NFT-токен своего первого твита за сравнительно более скромную сумму – почти 3 млн долларов, а отдельные коллекционные изображения CryptoPunks ушли более чем за 7 млн долларов за штуку.

За лето ажиотаж вокруг NFT поутих, и появилось ощущение, что интерес инвесторов к NFT был одноразовым. Рынок же доказал обратное. В реальности торговля NFC сейчас бьёт новые рекорды.

Недавно на сайте CoinDesk появилась информация, что объём торговли на OpenSea, крупнейшем рынке NFT, в несколько раз превысил весеннее обострение. В последнюю неделю объём ежедневных продаж превысил 60 000 токенов, что почти в 8 раз больше рекордного показателя марта (источник: Coin Metrics). Компания DappRadar, отслеживающая данные блокчейн-индустрии, также сообщила, что объём торговли на OpenSea за последние 30 дней составил 1,22 млрд долларов, что на 933% больше, чем за предыдущий тридцатидневный период.

Так что же именно в ходу? Пока что текущий всплеск продаж свидетельствует о продолжающемся победном шествии по рынку коллекционных NFT, как CryptoPunk (пиксельные головы с разными модными аксессуарами), Bored Ape Yacht Club (почти то же самое, но с обезьянами) и Pudgy Penguins (с пингвинами соответственно). Подобно коллекционным карточкам с ограниченным тиражом, эти цифровые токены нельзя купить напрямую у их авторов, но можно приобрести на платформах, как OpenSea, предложив наибольшую сумму.

Но даже при том, что торговля цифровыми коллекционными предметами процветает, они не вызывают у общественности того же интереса, что NFT от Beeple или Джека Дорси. Количество запросов в Google по поводу NFT по всему миру всё ещё не дотягивает до показателей марта, когда про них трубили все ведущие СМИ.

О чём это всё говорит криптотрейдерам?

Даже если отбросить торговлю непосредственно NFT, криптотрейдеры должны понимать, как рынок NFT влияет на криптовалюты в целом. Большинство NFT выпускаются на блокчейне Ethereum, и их стоимость выражена в Ether (ETH) – второй крупнейшей криптовалюте по рыночной капитализации. Всплеск активности на рынке NFT может привести к повышению как спроса на ETH, так и его стоимости. Именно это и произошло в марте, когда увеличение продаж на OpenSea совпало с подорожанием ETH. Но NFT – это только часть экосистемы Ethereum. В мае наблюдался взлёт ETH, хотя их продажи на тот момент упали до минимума. Поэтому трейдерам следует учитывать все эти аспекты, связанные с Ethereum, а не зацикливаться только на NFT.

На момент написания данной статьи наблюдается 65% прирост стоимости ETH за 30-дневный период, и с таким темпом не смог потягаться даже биткойн. Причиной этого роста мог стать лондонский хардфорк, выпущенный 5 августа, и который повысил эффективность сети Ethereum и снизил комиссии за транзакции. Учитывая возросшую привлекательность ETH для инвесторов на фоне происходящего форка и высоких объёмов торгов NFT, можно констатировать тенденцию роста доверия к Ether и спроса на него.

Торгуйте по самому выгодному курсу ETH, BTC и другими цифровыми активами вместе со StormGain

Хотите ли вы торговать ETH на фоне успеха NFT или инвестировать в крипту, чтобы повысить свое благосостояние, важно иметь под рукой лучшие инструменты для работы. В StormGain вы найдёте всё это. Это универсальная платформа для торговли криптовалютами, предлагающая, помимо прочего, встроенные торговые сигналы, аналитику и графики. Торгуйте более чем 65 цифровыми активами, включая биткойн, более 50 альткоинов, криптоиндексы и даже токенизированные акции Apple, Tesla и других технологических гигантов. Платформа предлагает лучший пакет услуг на рынке, в том числе бесплатные награды в виде Bitcoin, бонусы за лояльность, до 12% годовых на все средства, хранящиеся в системе, а также щедрую модель разделения прибыли с нулевой комиссией.

Не являетесь клиентом StormGain? Зарегистрируйтесь сейчас всего за несколько секунд и попробуйте наш безопасный демосчёт, чтобы узнать, сколько вы можете заработать, торгуя криптовалютой с лучшей платформой на рынке!

[Storm Gain 3]

Сначала было электричество, потом появился блокчейн: как инвестировать в техническую революцию

Сегодня все хотят приобщиться к криптовалютам. Благодаря большим колебаниям курса и доступным специализированным торговым приложениям люди получили возможность извлекать большие прибыли, торгуя криптой. Но какова реальная стоимость всех цифровых денег, если отбросить спекуляцию?

Это тот самый вопрос, о котором должны помнить трейдеры, особенно когда речь заходит о понимании разницы между криптовалютами и тем, как их интеграция в вычислительные и финансовые системы может повлиять на их стоимость.

По мнению профессора экономики Джейсона Поттса, одного из директоров Blockchain Innovation Hub при Мельбурнском королевском технологическом институте, блокчейн (распределённая база данных, на которой базируются все криптовалюты) влечёт за собой «технологическую революцию», сравнимую по уровню и влиянию с появлением акционерных компаний, Интернета и даже электричества.

В своём недавнем интервью Cointelegraph Поттс подчеркнул, что технология блокчейн имеет куда большее революционное значение, чем Интернет, который позволил решать различные бизнес и социальные вопросы практически мгновенно и при минимальных затратах в немыслимых ранее масштабах. Но работа непосредственно по заключению контрактов и управлению деньгами по-прежнему возложена на людей. Блокчейн – это то, что действительно поставит точку в этой новой революции, позволив перевести мировую экономику на цифровые рельсы.

Криптовалютам уже более десяти лет, но нужно ещё время. Пока что мы находимся в самом начале пути. Электричество было изобретено в 1860-х годах, но понадобилось ещё 50 лет, прежде чем в 1920-30-х годах появился электродвигатель и электричество стало неотъемлемой частью мировой экономии.

Важность блокчейна заключается в том, что это институциональная, а не промышленная технология. Хотя блокчейн ничего не производит, он предоставляет новый способ организации и координации процессов. Возьмём для примера чартерные компании, впервые созданные европейскими королевствами для построения своих империй в 16 веке. Сегодня мы считаем само собой разумеющимся, что именно компании предоставляют большую часть товаров, услуг и рабочих мест. Так как же блокчейн изменит то, как мы привыкли вести бизнес?

Настоящая блокчейн-революция: 3 основных фактора

1. Доверие. С появлением биткойна в качестве децентрализованной альтернативы фиатной валюте появилась и необходимость найти способ решить вопрос доверия и гарантий, а именно: «Кому принадлежат эти деньги?». Тот факт, что каждая транзакция с участием криптовалюты автоматически записывается в общедоступный блокчейн, вызывает доверие к системе, абстрагированной от каких-либо банков или правительств. В настоящее время отсутствие этого самого доверия обходится весьма дорого мировой экономике.

2. Скорость и эффективность. В случае использования фиатных денег все вопросы, связанные с правами собственности, долгами, платежами и т. д., решаются гигантской, сложной и коррумпированной сетью, пронизанной бюрократией, в лице банков, компаний и правительств, которые занимаются составлением, проверкой и исполнением контрактов, а также перемещением денежных средств. Блокчейн позволяет избавиться от посредников. Представьте себе, что можно обойтись без всех этих временных затрат и административных поборов, связанных с проверкой прав собственности, идентификации личности и транзакциями, поиском и исправлением человеческих ошибок и т. д. Это и есть тот новый уровень, на котором может функционировать экономика на базе блокчейна.

3. Независимость. Внедрение технологии блокчейн может позволить малым предприятиям и физлицам работать и заключать контракты друг с другом в обход дорогостоящих посредников. Власть крупных корпораций со сложной иерархией, включая технологических гигантов, как Google и Facebook, может пошатнуться под натиском более мелких компаний, что приведёт к тотальной децентрализации экономики.

Как можно интегрировать криптовалюты?

Для трейдеров, желающих извлечь выгоду из грядущих изменений инфраструктурной технологии, которые сулит блокчейн, крайне важно определить, какие криптовалюты могут получить максимальное применение. Также важно заняться долгосрочным планированием, поскольку мы ориентируемся на десятилетний период повсеместного внедрения блокчейна.

Возможно, биткойн и стал движущей силой блокчейна, но его применение в бизнесе ограничено. Вместо этого нам следует обратить внимание на его преемников. На платформе StormGain представлены более 75 торговых инструментов, и среди них можно найти несколько интересных инвестиций.

Токены Ether (ETH) используются для подтверждения операций в блокчейне Ethereum – сети, в которой каждый желающий может создать собственное приложение для децентрализованных финансовых операций (DeFi). Сюда входят самоисполняющиеся смарт-контракты на обмен, предоставление займов, совершение платежей и других операций. А обновление системы до версии Ethereum 2.0 позволило повысить её эффективность.

Ведущие финансовые учреждения, включая Visa, Mastercard, JP Morgan и Microsoft, уже работают с Ethereum. Учитывая долговечность системы, рыночную капитализацию, приложения DeFi и важность для индустрии NFT, Ethereum всегда будет привлекательным активом для тех, кто хочет инвестировать в технологии будущего.

AVAX, родной токен экосистемы Avalanche, подорожал в начале этой недели с 13,41 $ до 55,42 $, а его совокупная стоимость превысила 1,8 млрд долларов. StormGain также предлагает Yearn Finance (YFI), который способствовал взлёту DeFi в 2020 году, и который остаётся одной из самых ценных криптовалют при стоимости в 36 313,50 $ за койн на момент написания статьи. Другие многообещающие DeFi-инструменты, доступные на StormGain, включают, помимо прочего, UMA, COMP, SNX, DOT, VET, UNI и ZRX.

Лучшая платформа, чтобы заработать на будущем блокчейна

StormGain предоставляет различные преимущества тем, кто инвестирует в блокчейн. Например, встроенные криптокошельки, позволяющие зарабатывать до 12% годовых на всю вашу крипту, которая хранится в системе. Это отличное предложение, если вы инвестируете с прицелом на переход на блокчейн в ближайшие годы.

Платформа также может похвастаться удобными торговыми сигналами и аналитическими инструментами, встроенными в мобильное приложение и веб-версию. Они помогают понять, какую из конкурирующих валют DeFi стоит поддержать.

Если вы хотите инвестировать в следующую большую экономическую революцию, регистрируйтесь на StormGain за несколько секунд и станьте одним из тех, кто сможет заработать на будущем технологии блокчейн!