обзор крипторынка от Stormgain

[Storm Gain]

Скрытая угроза: Tether против обнародования состава резервов

Tether является ведущей мостовой валютой между фиатными деньгами и криптоактивами, обладает капитализацией в $66 млрд и ежесуточным оборотом в $88 млрд. От финансового состояния одноименной компании зависит стабильная работа криптобирж, подавляющее большинство которых используют Tether в качестве базовой валюты. По первоначальным заявлениям компании, за каждым USDT кроется полноценный доллар США, однако аудиты показали несостоятельность этого заявления. Теперь компания пытается скрыть реальное положение дел от общественности.

 

 

В этом году завершилось расследование Генеральной прокуратуры штата Нью-Йорк (NYAG): в рамках досудебного урегулирования Tether согласилась выплатить $18,5 млн и на постоянной основе предоставлять властям отчет о резервах (более подробно в нашей статье). Тогда же выяснилось, что у USDT половину резервов составляют нераскрытые коммерческие бумаги, а непосредственно в фиате хранится менее 4%.

 

 

Объем резервов превышает обязательства, но их структура вызывает массу вопросов: в случае кризиса невозможность конвертации Tether по курсу 1:1 к USD приведет к резкому падению стоимости стейблкоина, подорвет доверие к криптобиржам, а криптовалюты испытают более сильную коррекцию, чем в мае текущего года.

 

 

Неудивительно, что сообщество пристально следит за положением дел в Tether, но компанию такое внимание не устраивает. 31 августа в Верховный суд Нью-Йорка обратились представители организации с просьбой запретить информационным агентствам доступ к состоянию резервов.

… мы решительно выступаем против идеи о раскрытии нашей конфиденциальной информации просто для удовлетворения любопытства интернет-троллей или других недоброжелателей…

Теперь от решения Верховного суда зависит, будут ли раскрыты более подробные сведения, в частности, из каких коммерческих бумаг состоит половина обеспечения USDT. Если активы окажутся низкосортными, это подорвет доверие к токену и вызовет волнения на криптовалютном рынке.


Аналитическая группа StormGain

[Storm Gain]

Ethereum теснит Bitcoin

Ethereum растет увереннее Bitcoin, и на это есть объективные причины, которые в конечном счете могут обеспечить альткоину первое место по капитализации. О них мы уже рассказывали в начале текущего года, пришло время актуализировать показатели.

 

 

В этом месяце альткоин вырос в два раза сильнее Bitcoin, показав прирост в 50%. Основным драйвером выступило прошедшее 05 августа обновление London, благодаря которому появился дефляционный механизм: теперь базовая ставка комиссии по-просту сжигается, а майнерам достаются только оставленные сверху «чаевые». За 29 дней было сожжено 174 тыс. ETH или $565 млн.
 

 

Разрыв на 12-месячной дистанции еще более впечатляет: 820% роста у Ethereum против 350% у Bitcoin. Популярность альткоина кроется в смарт-контрактах, функциональные возможности которых обеспечили взрывной рост рынков DeFi (децентрализованных финансов) и NFT (невзаимозаменяемых токенов).

DeFi позволяют обмениваться токенами, получать пассивный доход, одалживать и брать взаймы участникам без посредников. За совершение операций отвечают прописанные в смарт-контрактах алгоритмы. Рынок настолько перспективен, что Bank of America и ING Bank уже называют DeFi угрозой традиционному банковскому сектору. За полтора года он вырос с $8 млрд до $97 млрд.

 

 

NFT – это уникальные токены, обычно использующиеся в качестве метки авторских прав. Их легко подарить, продать или купить. В этом году аукционы с цифровыми картинами уже проходили на таких площадках, как Christie’s и Sotheby's, а самый дорогой NFT приобрели за $69 млн у Майка Винкельманна.

Сила NFT в легкодоступности и размытии как географических, так и юридических (в хорошем смысле этого слова) границ. Например, художникам из Зимбабве эта технология позволяет заработать на жизнь. Так, Huliodraws выручил 0,55 ETH за свою последнюю работу «Воссоединение мемов». А подростки могут заработать на карманные расходы, не имея даже банковского счета. Последний пример – 12-летний мальчик из Лондона, который получил $400 тысяч от продажи «Странных китов».

 

 

Практичность смарт-контрактов привела к тому, что с 2017 года транзакций в сети Etnereum проходит больше, чем в Bitcoin, и разрыв только увеличивается.

 

 

Лидерство по капитализации альткоин может установить после перехода на протокол proof-of-stake, намеченный на 2022 год. Сейчас проблемы масштабируемости приводят к высокой загрузке сети, а средняя комиссия вновь превышает $30. Это тормозит принятие Ethereum и ограничивает его использование.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Хотите купить Bitcoin? Сентябрь – не лучший месяц

С начала года Bitcoin вырос на 72%, при этом индекс широкого рынка S&P500 – только на 20%, а золото и вовсе демонстрирует отрицательную доходность. Отличная инвестиционная динамика манит не только криптоэнтузиастов, но и институциональных инвесторов, ищущих страховку от нарастающей инфляции.

 

 

Для поддержания экономики ФРС США печатает доллары, каждый месяц покупая облигации на $120 млрд. Это обеспечило взрывной рост фондовым рынкам, которые в среднем растут только на 5% в год, а также привело к девальвации национальной валюты. В конце августа мы предвосхитили рост Bitcoin до $50 000 из-за сохранения неопределенности в вопросе сокращения программы скупки облигаций, тогда как многие участники рынка ожидали объявления о дате сворачивания монетарных стимулов, что привело бы к укреплению доллара.

При этом ситуация способна кардинально измениться в случае агрессивного роста инфляции. Показатель за август опубликуют 14 сентября. ФРС имеет полномочия как для внезапного сворачивания покупок облигаций, так и для срочного повышения ключевой ставки (последнее маловероятно).

Статистика также призывает к осторожности: в сентябре Bitcoin рос в двух случаях из восьми, при этом лучший результат составил всего 6%. Хуже всего дела обстояли в 2014 и 2019 годах: падение на 19% и 13%, соответственно.

 

 

При этом за прошедшие 6 дней Bitcoin уже вырос на 10%, что значительно превышает средние показатели.

 

 

В JPMorgan полагают, что тренд последних двух месяцев связан с переходом агрессивных инвесторов с фондового рынка на криптовалюты. Особый интерес вызывают NFT, из-за чего наибольшую динамику демонстрируют Ethereum, Cardano и Solana, а торговый оборот Bitcoin, напротив, снизился с пиковых $64 млрд в июне до максимальных $46 млрд в сентябре. По мнению JPM, это подтверждает «хайповый» характер бычьего тренда последних дней: если цена растет, а объемы снижаются, то возникает риск коррекции, поскольку подъем не обеспечен широким интересом.

Если статистика окажется сильнее настроений, Bitcoin уже в середине месяца перейдет к коррекции. Однако трейдерам не о чем беспокоится, ведь биржевая торговля подразумевает не только длинные, но и короткие позиции.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

День Сальвадора и падение Bitcoin

Что для Сальвадора, что для Bitcoin 07 сентября стал знаменательным днем: впервые в истории криптовалюту признали законным платежным средством. При этом Bitcoin испытал сильнейшую суточную коррекцию со времен китайских крипторецессий, поскольку ни технически, ни морально страна оказалась не готова к принятию криптовалюты. Президент Сальвадора Наиб Букеле постарался смягчить негатив от коррекции, объявив о покупке падения.

 

 

Сальвадорцы в поисках заработка иммигрируют в другие страны, но продолжают отправлять родственникам денежные переводы. В 2019 году их объем составил 1/5 от ВВП или $6 млрд. Переводы в USD оставались крайне невыгодными, обогащая банковские структуры США, – для Наиба Букеле это стало одной из основных причин внедрения Bitcoin. Сейчас комиссия в сети Bitcoin составляет $3, тогда как отправка денег из Лос-Анджелеса в системе Western Union отнимет $18, Ria - $7, а Xoom или Boss - 5$.

Согласно принятому закону, продавцы обязаны принимать для оплаты как USD, так и BTC. Расходы на конвертацию правительство берет на себя, для чего был создан резервный фонд в размере $150 млн, а магазины могут выбирать, в каких единицах им поступят средства. Очевидно, что с ростом принятия криптовалюты расходы правительства будут увеличиваться. При этом высокая волатильность будет усиливать эту проблему.

 

 

В день принятия Bitcoin его волатильность превысила 20%. Для продавца это может означать падение выручки практически на ту же величину, если он устанавливает на товар фиксированную цену в криптовалюте. По этой причине большинство магазинов выбрало получение средств в фиате.

Для многих сальвадорцев криптотехнологии до сих пор остаются тайной за семью печатями, а пенсионеры и вовсе опасаются, что эти нововведения направлены на отъем пенсий в USD. Из-за этого вчера в Сальвадоре прошло несколько публичных демонстраций, а перед зданием Верховного суда собралось около тысячи протестующих.

Наиб Букеле просил МВФ помочь с внедрением криптовалюты в финансовую систему, но получил отказ. Что еще хуже, рассматриваемая в МВФ помощь Сальвадору в объеме $1 млрд отодвинулась на неопределенный срок. В июле агентство Moody’s понизило инвестиционный рейтинг Сальвадора из-за повышения финансовых рисков, что негативно сказалось на спросе на государственные облигациии.

Эти обстоятельства усиливают страхи, что правительство не справится, страна погрузится в кризис, а эксперимент с Bitcoin потерпит фиаско. На этих настроениях криптовалюта показала рекордное однодневное снижение с мая.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

«Убийца» Ethereum вырос за неделю на 53%

Котировки большинства криптовалют окрасились в красный на этой неделе, но Solana продолжает расти быстрее прогнозов. В конце августа мы приводили мнение Билла Нобла из Token Metrics, что монета в ближайшее время достигнет $145. Для взятия планки ей хватило 5 дней. Теперь в качестве ориентира можно использовать прогноз исполнительного директора Mercuryo, который ждет SOL по $500 к концу года.

 

 

Взлет в этом году для Solana начался с дебюта NFT, когда коллекция из 10 тыс. обезьян была распродана за 8 минут. Несмотря на ряд ошибок, сеть подтвердила способность обработки большого числа транзакций за короткий промежуток времени. Когда проект будет полностью развернут, скорости достигнут 60 тыс. транзакций в секунду. Это быстрее, чем Visa, Ripple, Ethereum и Bitcoin вместе взятые.

 

 

Solana работает на протоколе proof-of-stake с уникальной надстройкой proof-of-history, что позволяет обрабатывать транзакции по мере их поступления, не дожидаясь сборки блока. Это дает преимущество как в скорости, так и в стоимости транзакций, которые в среднем обходятся дешевле цента.

Ethereum по-прежнему доминирует на рынках NFT и DeFi, имеет 7 000 узлов и 90 000 валидаторов против 600 узлов и 1 000 валидаторов у Solana. Однако высокие комиссии и постоянная отсрочка переезда на PoS вынуждают стартапы искать более быстрые блокчейны.

 

 

Так, DeFi Land собрала инвестиций на $4 млн для запуска финансовой игры на Solana. DeFi Land в игровой форме учит пользователей обращаться с рынком децентрализованных финансов и зарабатывать на этом. Это должно привлечь небольших игроков, тогда как сейчас более 60% транзакций в DeFi обеспечены институциональным капиталом.

На рынке невзаимозаменяемых токенов Solana также начинает теснить Ethereum. По мнению Натана Росса, Solana больше подходит для NFT, так как это и дешевле, и проще. А генеральный директор FTX объявил 06 сентября, что они запускают собственную площадку для операций с NFT с поддержкой Solana.

Многие просто устали ждать, когда Ethereum осуществит переезд на PoS. К тому же появились блокчейны, которые на старте лишены ряда недостатков ведущего альткоина. Все это приводит нас к оправданности прогноза от Mercuryo и уровню в $500 для Solana к концу года.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Возвращение NFT на фоне резкого роста ETH

В начале текущего года невзаимозаменяемые токены, или же NFT, оказались на слуху не только у криптосообщества, но о них также заговорили в более широких финансовых кругах и мире искусств, что стало возможным благодаря экстраординарным произведениям искусства с умопомрачающими ценниками и привлечению к этому явлению селебрити. СМИ разразились громкими заголовками, вследствие чего общественность решила познакомиться поближе с этим непонятным явлением – цифровыми предметами, уникальность которых может быть верифицирована с помощью блокчейна.

Шумиха в СМИ поднялась после того, как художник, известный под псевдонимом Beeple, продал цифровое изображение Everydays: The First 5000 Days (с англ. — «Ежедневно: первые 5000 дней») за 69 млн долларов. Именно вслед за этой сделкой рынок захлестнула волна из крупнокалиберных цифровых токенов, стоимостью в миллионы долларов. Между тем, Джек Дорси продал NFT-токен своего первого твита за сравнительно более скромную сумму – почти 3 млн долларов, а отдельные коллекционные изображения CryptoPunks ушли более чем за 7 млн долларов за штуку.

За лето ажиотаж вокруг NFT поутих, и появилось ощущение, что интерес инвесторов к NFT был одноразовым. Рынок же доказал обратное. В реальности торговля NFC сейчас бьёт новые рекорды.

Недавно на сайте CoinDesk появилась информация, что объём торговли на OpenSea, крупнейшем рынке NFT, в несколько раз превысил весеннее обострение. В последнюю неделю объём ежедневных продаж превысил 60 000 токенов, что почти в 8 раз больше рекордного показателя марта (источник: Coin Metrics). Компания DappRadar, отслеживающая данные блокчейн-индустрии, также сообщила, что объём торговли на OpenSea за последние 30 дней составил 1,22 млрд долларов, что на 933% больше, чем за предыдущий тридцатидневный период.

Так что же именно в ходу? Пока что текущий всплеск продаж свидетельствует о продолжающемся победном шествии по рынку коллекционных NFT, как CryptoPunk (пиксельные головы с разными модными аксессуарами), Bored Ape Yacht Club (почти то же самое, но с обезьянами) и Pudgy Penguins (с пингвинами соответственно). Подобно коллекционным карточкам с ограниченным тиражом, эти цифровые токены нельзя купить напрямую у их авторов, но можно приобрести на платформах, как OpenSea, предложив наибольшую сумму.

Но даже при том, что торговля цифровыми коллекционными предметами процветает, они не вызывают у общественности того же интереса, что NFT от Beeple или Джека Дорси. Количество запросов в Google по поводу NFT по всему миру всё ещё не дотягивает до показателей марта, когда про них трубили все ведущие СМИ.

О чём это всё говорит криптотрейдерам?

Даже если отбросить торговлю непосредственно NFT, криптотрейдеры должны понимать, как рынок NFT влияет на криптовалюты в целом. Большинство NFT выпускаются на блокчейне Ethereum, и их стоимость выражена в Ether (ETH) – второй крупнейшей криптовалюте по рыночной капитализации. Всплеск активности на рынке NFT может привести к повышению как спроса на ETH, так и его стоимости. Именно это и произошло в марте, когда увеличение продаж на OpenSea совпало с подорожанием ETH. Но NFT – это только часть экосистемы Ethereum. В мае наблюдался взлёт ETH, хотя их продажи на тот момент упали до минимума. Поэтому трейдерам следует учитывать все эти аспекты, связанные с Ethereum, а не зацикливаться только на NFT.

На момент написания данной статьи наблюдается 65% прирост стоимости ETH за 30-дневный период, и с таким темпом не смог потягаться даже биткойн. Причиной этого роста мог стать лондонский хардфорк, выпущенный 5 августа, и который повысил эффективность сети Ethereum и снизил комиссии за транзакции. Учитывая возросшую привлекательность ETH для инвесторов на фоне происходящего форка и высоких объёмов торгов NFT, можно констатировать тенденцию роста доверия к Ether и спроса на него.

Торгуйте по самому выгодному курсу ETH, BTC и другими цифровыми активами вместе со StormGain

Хотите ли вы торговать ETH на фоне успеха NFT или инвестировать в крипту, чтобы повысить свое благосостояние, важно иметь под рукой лучшие инструменты для работы. В StormGain вы найдёте всё это. Это универсальная платформа для торговли криптовалютами, предлагающая, помимо прочего, встроенные торговые сигналы, аналитику и графики. Торгуйте более чем 65 цифровыми активами, включая биткойн, более 50 альткоинов, криптоиндексы и даже токенизированные акции Apple, Tesla и других технологических гигантов. Платформа предлагает лучший пакет услуг на рынке, в том числе бесплатные награды в виде Bitcoin, бонусы за лояльность, до 12% годовых на все средства, хранящиеся в системе, а также щедрую модель разделения прибыли с нулевой комиссией.

Не являетесь клиентом StormGain? Зарегистрируйтесь сейчас всего за несколько секунд и попробуйте наш безопасный демосчёт, чтобы узнать, сколько вы можете заработать, торгуя криптовалютой с лучшей платформой на рынке!

[Storm Gain]

Сначала было электричество, потом появился блокчейн: как инвестировать в техническую революцию

Сегодня все хотят приобщиться к криптовалютам. Благодаря большим колебаниям курса и доступным специализированным торговым приложениям люди получили возможность извлекать большие прибыли, торгуя криптой. Но какова реальная стоимость всех цифровых денег, если отбросить спекуляцию?

Это тот самый вопрос, о котором должны помнить трейдеры, особенно когда речь заходит о понимании разницы между криптовалютами и тем, как их интеграция в вычислительные и финансовые системы может повлиять на их стоимость.

По мнению профессора экономики Джейсона Поттса, одного из директоров Blockchain Innovation Hub при Мельбурнском королевском технологическом институте, блокчейн (распределённая база данных, на которой базируются все криптовалюты) влечёт за собой «технологическую революцию», сравнимую по уровню и влиянию с появлением акционерных компаний, Интернета и даже электричества.

В своём недавнем интервью Cointelegraph Поттс подчеркнул, что технология блокчейн имеет куда большее революционное значение, чем Интернет, который позволил решать различные бизнес и социальные вопросы практически мгновенно и при минимальных затратах в немыслимых ранее масштабах. Но работа непосредственно по заключению контрактов и управлению деньгами по-прежнему возложена на людей. Блокчейн – это то, что действительно поставит точку в этой новой революции, позволив перевести мировую экономику на цифровые рельсы.

Криптовалютам уже более десяти лет, но нужно ещё время. Пока что мы находимся в самом начале пути. Электричество было изобретено в 1860-х годах, но понадобилось ещё 50 лет, прежде чем в 1920-30-х годах появился электродвигатель и электричество стало неотъемлемой частью мировой экономии.

Важность блокчейна заключается в том, что это институциональная, а не промышленная технология. Хотя блокчейн ничего не производит, он предоставляет новый способ организации и координации процессов. Возьмём для примера чартерные компании, впервые созданные европейскими королевствами для построения своих империй в 16 веке. Сегодня мы считаем само собой разумеющимся, что именно компании предоставляют большую часть товаров, услуг и рабочих мест. Так как же блокчейн изменит то, как мы привыкли вести бизнес?

Настоящая блокчейн-революция: 3 основных фактора

1. Доверие. С появлением биткойна в качестве децентрализованной альтернативы фиатной валюте появилась и необходимость найти способ решить вопрос доверия и гарантий, а именно: «Кому принадлежат эти деньги?». Тот факт, что каждая транзакция с участием криптовалюты автоматически записывается в общедоступный блокчейн, вызывает доверие к системе, абстрагированной от каких-либо банков или правительств. В настоящее время отсутствие этого самого доверия обходится весьма дорого мировой экономике.

2. Скорость и эффективность. В случае использования фиатных денег все вопросы, связанные с правами собственности, долгами, платежами и т. д., решаются гигантской, сложной и коррумпированной сетью, пронизанной бюрократией, в лице банков, компаний и правительств, которые занимаются составлением, проверкой и исполнением контрактов, а также перемещением денежных средств. Блокчейн позволяет избавиться от посредников. Представьте себе, что можно обойтись без всех этих временных затрат и административных поборов, связанных с проверкой прав собственности, идентификации личности и транзакциями, поиском и исправлением человеческих ошибок и т. д. Это и есть тот новый уровень, на котором может функционировать экономика на базе блокчейна.

3. Независимость. Внедрение технологии блокчейн может позволить малым предприятиям и физлицам работать и заключать контракты друг с другом в обход дорогостоящих посредников. Власть крупных корпораций со сложной иерархией, включая технологических гигантов, как Google и Facebook, может пошатнуться под натиском более мелких компаний, что приведёт к тотальной децентрализации экономики.

Как можно интегрировать криптовалюты?

Для трейдеров, желающих извлечь выгоду из грядущих изменений инфраструктурной технологии, которые сулит блокчейн, крайне важно определить, какие криптовалюты могут получить максимальное применение. Также важно заняться долгосрочным планированием, поскольку мы ориентируемся на десятилетний период повсеместного внедрения блокчейна.

Возможно, биткойн и стал движущей силой блокчейна, но его применение в бизнесе ограничено. Вместо этого нам следует обратить внимание на его преемников. На платформе StormGain представлены более 75 торговых инструментов, и среди них можно найти несколько интересных инвестиций.

Токены Ether (ETH) используются для подтверждения операций в блокчейне Ethereum – сети, в которой каждый желающий может создать собственное приложение для децентрализованных финансовых операций (DeFi). Сюда входят самоисполняющиеся смарт-контракты на обмен, предоставление займов, совершение платежей и других операций. А обновление системы до версии Ethereum 2.0 позволило повысить её эффективность.

Ведущие финансовые учреждения, включая Visa, Mastercard, JP Morgan и Microsoft, уже работают с Ethereum. Учитывая долговечность системы, рыночную капитализацию, приложения DeFi и важность для индустрии NFT, Ethereum всегда будет привлекательным активом для тех, кто хочет инвестировать в технологии будущего.

AVAX, родной токен экосистемы Avalanche, подорожал в начале этой недели с 13,41 $ до 55,42 $, а его совокупная стоимость превысила 1,8 млрд долларов. StormGain также предлагает Yearn Finance (YFI), который способствовал взлёту DeFi в 2020 году, и который остаётся одной из самых ценных криптовалют при стоимости в 36 313,50 $ за койн на момент написания статьи. Другие многообещающие DeFi-инструменты, доступные на StormGain, включают, помимо прочего, UMA, COMP, SNX, DOT, VET, UNI и ZRX.

Лучшая платформа, чтобы заработать на будущем блокчейна

StormGain предоставляет различные преимущества тем, кто инвестирует в блокчейн. Например, встроенные криптокошельки, позволяющие зарабатывать до 12% годовых на всю вашу крипту, которая хранится в системе. Это отличное предложение, если вы инвестируете с прицелом на переход на блокчейн в ближайшие годы.

Платформа также может похвастаться удобными торговыми сигналами и аналитическими инструментами, встроенными в мобильное приложение и веб-версию. Они помогают понять, какую из конкурирующих валют DeFi стоит поддержать.

Если вы хотите инвестировать в следующую большую экономическую революцию, регистрируйтесь на StormGain за несколько секунд и станьте одним из тех, кто сможет заработать на будущем технологии блокчейн!

[Storm Gain]

Рынок NFT сдулся

Часто мелькают новости об успешной продаже той или иной цифровой NFT-картины. Однако же статистика демонстрирует увядание данного криптосектора в последние дни. Возможно, наступило время переосмысления ценностей?

Рекорд по-прежнему принадлежит Майку Винкельману, продавшему jpeg-файл за $69 млн на аукционе Christie’s. Есть еще высокооцененные коллекции, например, «криптопанки» ушли по $11 млн за штуку, а 12-летний мальчик из Англии продал «странных китов» за $350 тыс.

 

 

Но это лишь удачно выстрелившие единичные экземпляры, за большинством из которых стоят авторитетные люди, знаковые для индустрии события или просто счастливчики. По подсчетам Bloomberg, 3% наиболее активно торгуемых NFT занимают 97% объема торгов. То есть, на культовые коллекции есть спрос и их цена растет, тогда как большинство арт-объектов остаются никому неинтересными. 73% загруженных на платформу OpenSea токенов имеют только одну транзакцию за последние 90 дней.

 

 

Услышав об успехах цифровых художников или отдельно взятых мальчиков, многие ринулись создавать собственные объекты искусства в надежде на хороший барыш. При этом из-за высоких комиссий в сети Ethereum и на торговых площадках их издержки нередко превышают $100.

 

 

Однако статистика остается неумолимой: большинство коллекций стоят меньше $100, а те, кто выставляют более высокий ценник, сталкиваются с отсутствием спроса.

 

 

Число ежедневных продаж также значительно просело со 138 тыс. в августе до 42 тыс. в сентябре, что говорит о снижении интереса к NFT. Масла в огонь подливает скандал с вышеупомянутой OpenSea, где глава отдела продуктов манипулировал ценами на коллекции. Он уже подал в отставку, а руководство платформы пообещало, что отныне сотрудникам запрещено использовать конфиденциальную информацию для совершения сделок с NFT.

Невзаимозаменяемые токены позволяют значительно упростить процесс наделения авторскими правами и куплю-продажу цифровых произведений, но на данном этапе развития рынка преобладает спекулятивный интерес.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Метрики Bitcoin говорят о готовности к росту

Новый виток повышенного интереса регуляторов к криптовалютам и ограничения в работе ряда криптобирж привели к коррекции Bitcoin с $50 тыс. до $40 тыс. Однако ряд показателей свидетельствуют о скором окончании коррекции.

 

 

Экстремальные уровни индикатора страха и жадности говорят о надвигающемся развороте тренда. Жадность была на пике, когда Bitcoin шел по $60 тыс., и ее заменил страх при цене в $30 тыс. Сейчас уровень страха вновь близок к летним минимумам, что оказывает поддержку текущим ценам.

 

 

Наиболее осторожными держателями остаются участники с небольшими кошельками (владеющие менее 10 BTC). После майского падения они вернулись к покупкам, доведя долю владения до исторических 13,9%.

 

 

Но и киты (≥ 1BTC) продолжают накапливать свои запасы. Их численность с февраля сократилась на 15%, однако запасы оставшихся в строю в среднем выросли с 3236 BTC в феврале до текущих 3722 BTC.

 

 

Ярким примером истинного ходлера является MicroStrategy, которая в сентябре купила дополнительные 5050 BTC за $48 тыс. Сейчас общий запас компании составляет 114 042 BTC (~$5 млрд), а средняя цена покупки монеты – $27 713. Как написал генеральный директор Майкл Сейлор: «Если бы я выбрал золото вместо Bitcoin в прошлом году, это привело бы к многомиллиардным потерям».

Время, действительно, подходящее: Джером Пауэлл на последней пресс-конференции пошел вразрез ожиданий участников рынка и в очередной раз не обозначил дату сворачивания монетарных стимулов. Регулятор продолжает печатать свежие доллары в объеме не менее $120 млрд в месяц, что ведет к ослаблению американской валюты против большинства финансовых инструментов.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Китай закручивает криптовалютные гайки

Власти Китая продолжают оказывать давление на криптосообщество, ограничивая граждан в возможности инвестиций и выводе средств за границу. В мае Государственный совет запретил финансовым организациям хранить и проводить расчеты в криптовалюте, а Национальная комиссия по развитию и реформам предложила план по полному искоренению майнинга в Китае.

24 сентября список ограничений был расширен:

• Предоставление банками и финансовыми организациями любых криптоуслуг, включая проведение расчетов организаций, каким-либо образом связанных с криптовалютами;
• Ведение коммерческой деятельности с криптовалютами, будь то продажа, обмен или информационное сопровождение;
• Сбор средств, пожертвований в криптовалюте;
• Предоставление зарубежными криптобиржами услуг резидентам Китая;
• Любая реклама криптовалют, включая мониторинг и «раннее предупреждение» по ее выявлению (для этого должно проводиться «постоянное резервное копирование упоминаний о майнинге»).

Это не полный список ограничительных мер, который был опубликован. В этот раз давлению подверглись не только юридические, но и физические лица. В частности, незаконной деятельностью названо техническое, маркетинговое и иное сопровождение зарубежных криптовалютных бирж.

Фактически, упоминание криптовалют может подаваться только в негативном, «изобличающем» ключе – для этого всем департаментам и отраслевым ассоциациям направлены указания для информирования населения о незаконности и вреде криптовалют.

Bitcoin сдержанно отреагировал на новые ограничения, история которых начинается с 2013 года, и уже восстановил свои позиции. А вот токены децентрализованных бирж получили сильный импульс: суточный прирост UNI составил 22%, а SUSHI – 18%.

 

 

Власти Китая запрещают финансовым организациям работать со своими гражданами в области криптовалют, но они не в силах ограничить рынок p2p, на котором властвуют децентрализованные биржи (DEX), такие как Uniswap. По сути, это обмен между людьми посредством независимого протокола. Нет центра, который можно запретить или ограничить в работе. Руководитель отдела исследований из Synergia Capital считает, что мир ждет большая ротация во все децентрализованное.

Крупнейшая по числу зарегистрированных китайцев биржа Huobi объявила 26 сентября, что к концу года закроет все учетные записи пользователей из Поднебесной. Часть из них перейдет на DEX, что окажет дополнительную поддержку токенам UNI и SUSHI. При этом Джастин Сан (основатель Tron) отмечает, что новые ограничения не окажут большого влияния на рынок, поскольку граждане по-прежнему имеют право на покупку, продажу и обмен криптовалюты.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

ETH и альткойны вырываются вперёд, а биткойн находится в застое

Ether переживает всплеск и прорывается выше отметки 3900 $, что совсем немного не дотягивает до исторического максимума, достигнутого в мае текущего года. Данное событие совпало с открытием доступа к Arbitrum One – блокчейну Layer 2 основной сети расширения Ethereum. Являясь частью долгожданного обновления до версии Ethereum 2.0, целью новой модели масштабирования, реализованной в лондонском хардфорке, является снижение платы за транзакции для всех пользователей сети. Другие изменения, связанные с очередным обновлением EIP-1559 (Ethereum Improvement Proposal), включают сокращение предложения токенов ETH. Всё это способствовало подорожанию криптовалюты. Помимо названных обновлений, на стоимость Ether повлияли также децентрализованные финансовые сервисы (DeFi) и NFT – два криптовалютных сектора, которые базируются главным образом на блокчейне Ethereum.

Между тем, биткойн продолжает свой боковой тренд, предпринимая попытки войти в ралли, но никак не может преодолеть барьер в 50 тыс. долларов. В августе произошёл спад волатильности биткойна, но уже в сентябре можно ожидать оживление и движение вверх ввиду возвращения трейдеров из отпусков. Пока же ETH и некоторые альткойны наслаждаются своей минутой славы.

Как насчёт новых максимумов?

В мае Ether зафиксировал свой крайний исторический максимум на уровне 4372 $. Сейчас он снова приближается к уровню сопротивления 4000 $. Удастся ли прорвать его и выбраться на новый пик? Некоторые аналитики настроены оптимистично, отмечая, что недавние обновления системы делают криптовалюту ETH более привлекательной, чем когда-либо.

Ник Агар, основатель криптовалютной компании AXIA Coin, отметил, что усиление дефицита увеличило спрос со стороны инвесторов. Его также процитировали в Marketwatch, заявив, что «учитывая недавние темпы сжигания Ethereum, в результате чего из обращения было выведено криптовалюты на сумму 561 млн долларов, сформировались предпосылки для усиления накопления токена инвесторами».

«Темпы сжигания» являются свидетельством того, как обновление EIP-1559 меняет механизм транзакций в сети Ethereum. За каждый блок, найденный в сети, взимается базовая плата, а оставшиеся блоки «сжигаются» (т.е., удаляются), благодаря чему происходит сокращение общего предложения Ether, находящегося в обращении. На момент написания данной статьи в сети Ethereum было сожжено ETH на сумму более 500 млн долларов, и эта цифра продолжает расти вместе со стоимостью криптовалюты.

Криптоаналитики из IntoTheBlock указывают на наличие нескольких факторов, подтверждающих бычий тренд для ETH. В Telegram-канале компании подчеркивают, что объём крупных транзакций с участием Ether достиг 16,2 млрд долларов, что является самым большим показателем с 22 июня, а количество адресов, на которых ETH хранится более года, также приближается к историческому максимуму.

Кэти Стоктон, основатель и управляющий партнер Fairlead Strategies, в своих заметках в понедельник предсказала многообещающее будущее для ETH. Она заявила, что «долгосрочный импульс усиливается и растут такие индикаторы следования за трендом, как 200-дневная (~40-недельная) скользящая средняя и недельное облако».

ETH – не единственная криптовалюта, которая уверенно растёт, пока биткойн теряет свои позиции. Альткойн Cardano недавно подорожал вдвое и стал третьей крупнейшей по рыночной капитализации криптовалютой, уступив лишь Ethereum и Bitcoin. Avalanche подорожал ещё сильнее: 300% рост за август. Что касается Dogecoin, то и тут наблюдается уверенный рост. Сейчас самое время задуматься о том, чтобы выйти за рамки биткойна и диверсифицировать свой портфель криптовалют.

Торгуйте ETH и другими альткойнами на StormGain

Если вы готовы зарабатывать на росте Ethereum, StormGain всё ещё остаётся лучшей платформой на рынке, с помощью которой можно покупать, продавать и хранить самые разные цифровые активы, включая ETH, BTC, Cardano, Avalanche и многие другие! Благодаря модели разделения прибыли StormGain, пользователи платят комиссию только с прибыльных сделок и получают одни из лучших бонусов на рынке благодаря программе лояльности StormGain. Платформа предлагает до 12% годовых на всю крипту, хранящуюся в системе, бонусы и даже бесплатные BTC, которые можно добывать с помощью облачного майнера StormGain. Не являетесь клиентом StormGain? Регистрируйтесь всего за несколько секунд и получите доступ ко всем возможностям платформы и лично опробуйте удобный интерфейс с помощью демо-счёта!

[Storm Gain]

Инвесторы бегут от рисков – золото и Bitcoin снижаются

За прошедшие 12 месяцев американский фондовый рынок вырос более чем на 30%, а долги правительства – со 108% до 126% от ВВП. Масштабная поддержка экономики привела к тому, что в Минфине США денег осталось только до середины октября. Если Конгресс не разрешит занять сверх лимита, правительство приостановит работу (режим шатдаун), а в случае обострения ситуации объявит дефолт.

 

 

При негативном сценарии федеральному правительству придется пойти на беспрецедентные меры сокращения расходов, что, по оценкам агентства Moody's, приведет к потере 6 млн рабочих мест, росту безработицы до 9% и падению фондового рынка на 30%.

В 2020 году институциональные инвесторы покупали Bitcoin вместо золота для страховки от инфляции. В этот раз ситуация иная – они избавляются от рисковых активов, чтобы выйти в кэш. Отсюда падение большинства финансовых инструментов, включая криптовалюты.

 

 

На данный момент республиканцы блокируют прохождение бюджетного проекта, чтобы добиться ряда уступок от демократов. Крайним сроком министр финансов Джанет Йеллен обозначила 18 октября.

Однако стоит учитывать, что для США шатдауны и повышение потолка госдолга – обычное явление. Так, за последние четыре года правительство останавливало свою работу трижды, а с 1977 года – 20 раз. Каждый раз Конгрессу удавалось сгладить углы, чтобы запустить экономику до следующего повышения уровня долга.

Пока компромисс не будет найден, рынки останутся под давлением.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Майнеры запасают Ethereum в преддверии смены протокола

Переход на proof-of-stake ожидается в начале следующего года, после чего за проведение транзакций начнут отвечать валидаторы вместо майнеров. Для получения пассивного дохода в сети Ethereum больше не понадобятся видеокарты и асики – достаточно «заморозить» монеты блоками по 32 ETH (~$96 000). Многие майнеры уже готовятся к перепрофилированию и стейкают свои ETH.

 

 

Ведущий альткоин обладает капитализацией в $354 млрд и по-прежнему является одним из самых перспективных в плане роста. Однако в сентябре он уступил в динамике своим «убийцам» в лице Solana (23% прироста) и Avalanche (52% прироста). Пока что работа Ethereum зависит от майнеров, а ограниченная скорость протокола proof-of-work ведет к росту транзакционных издержек. Это открывает дорогу альтернативным проектам. Например, у Solana средняя комиссия обозначена в $0,00025, а расчетная скорость транзакций – 60 тыс. в секунду.

 

 

Но Ethereum пользуется большим авторитетом и поддержкой: 7 000 узлов и 90 000 валидаторов против 600 узлов и 1 000 валидаторов у Solana. А после переезда на PoS и полного развертывания скорости в сети могут достичь 100 тыс. в секунду.

Поэтому майнеры не скидывают добытые Ethereum по текущим ценам, а увеличивают запасы и стейкают монеты. После хардфорка London, по оценкам издания TomsHardware, доходы майнеров снизились на 15% из-за отключения аукционного сбора, однако они не стали компенсировать потери продажей монет. Наоборот, с момента внедрения улучшений майнеры в общей сложности накопили 2 млн ETH, доведя показатель до отметки в 22,3 млн ETH или 1/5 от общего объема капитализации сети.
 

 

Пользователи продолжают стейкать ETH в ожидании переезда на новый протокол. В общей сложности они уже «заморозили» 7,8 млн ETH, что эквивалентно $23,5 млрд. Эти средства станут доступны для вывода только после перехода на PoS, что многих сдерживает от более активного размещения монет.

 

 

Согласно дорожной карте, сети Ethereum остается пройти последний хардфорк Altair, запланированный на конец октября, перед слиянием двух веток. Ориентировочно, переход на PoS должен состояться в начале следующего года. Если все пройдет гладко, и сроки вновь не будут отодвинуты, Ethereum ждет сильный рост и возможность побороться за первое место с самим Bitcoin.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Три причины, почему Bitcoin вырос на 16% за пять дней

В прошедшую среду мы говорили о причинах беспокойства и отказа инвесторов от рисковых активов. Вновь появились прогнозы об обвале криптовалют и фондового рынка. Например, Роберт Кийосаки (автор бестселлера «Богатый папа, бедный папа») прогнозирует полномасштабный финансовый кризис уже в этом месяце. Из-за накала страстей в конце сентября индикатор страха и жадности почти опустился до минимумов 2021 года, когда Bitcoin торговался в районе $30 000.

 

 

Однако за последние пять дней страхи отступили, а Bitcoin вырос на 16%.

 

 

Во-первых, президент Байден не стал усугублять ситуацию и подписал указ, разрешающий парламентариям утрясти бюджет до 03 декабря. Шатдаун был отсрочен, а правительство получило необходимое финансирование.

Во-вторых, председатель ФРС Джером Пауэлл заявил, что регулятор не намерен запрещать криптовалюты. Другое дело, нормативное регулирование стейблкоинов, выпуск и обеспечение которых должны находиться под надзором. То же относится и к рынку DeFi. А вот Bitcoin, будучи децентрализованным и неаффилированным с какой-либо компанией активом, в такой опеке не нуждается.

В-третьих, власти Ирана сняли ограничение на майнинг для лицензированных участников рынка. Запрет был введен из-за повышенной нагрузки на электросети, и многие были обеспокоены, что это лишь предлог. Однако сейчас майнерам вновь стала доступна электроэнергия по одним из самых низких тарифов в мире. Хешрейт сети Bitcoin уже превысил сентябрьские максимумы.

 

 

Конечно, вышеприведенные факторы не снимают риск наступления нового финансового кризиса и обвала большинства активов, как о том пророчествует Кийосаки. Однако недавний всплеск стоимости Bitcoin привел к ликвидации коротких позиций по фьючерсам только за пятницу на $35 млн. На данный момент вероятность роста монеты до $50 тысяч выше, чем наступление финансового кризиса в октябре.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Биткоиновые миллиардеры и корабль: морская криптоутопия

Осенью 2020 года автор данной статьи имел удовольствие наблюдать необычную картину: круизный корабль, стоящий в сухом доке в Гибралтаре. Учитывая, что это был весьма непростой год для круизной индустрии в принципе, картина действительно была удивительной. Но ещё более удивительным было само судно. На его корпусе красовался символ биткойна и название «Satoshi». Быть может, это тот самый создатель первой в мире криптовалюты, наконец, решил выйти из подполья и отправился в шикарное мировое турне?

Вовсе нет. В действительности у этого круизного судна своя увлекательная история, тесно связанная с философией криптовалюты и стоящими за ней радикальными идеями финансовой и политической свободы.

Вам когда-нибудь хотелось иметь собственную страну? Страну, в которой можно было бы укрыться от налогов, бюрократии и жестоких законов, чтобы начать всё заново с небольшим сообществом своих друзей и знакомых. Для кого-то эта идея может показаться весьма привлекательной, но в современном мире осталось не так много невостребованных земель, где можно было бы основать собственную утопию. С другой стороны, большая часть планеты покрыта водой…

Концепция так называемого «систейдинга», то есть, основания независимых сообществ из плавучих городов – которые по сути представляют собой флотилию из жилых домов, существующих вне государств, и где жители могут «голосовать домом», к какому именно сообществу они хотят присоединиться – обрела в последние пару десятилетий популярность среди некоторых сторонников доктрины свободы воли из Кремниевой долины.

Эта идея политической свободы в морских водах всегда имела под собой экономическую подоплёку. Неспроста термин «офшор» (дословно с англ. – «вне суши») имеет такую сложную трактовку в финансовых кругах. А потому неудивительно, что любители криптовалют также устремились в моря подальше от вездесущих банков и правительств.

Грант Ромундт, Рюдигер Кох и Чэд Элвартовски были тремя криптоинвесторами из первой волны предпринимателей, разбогатевших на новых технологиях. В 2020 году они предприняли попытку воплотить в реальность идею систейдинга и приобрели круизное судно «Pacific Dawn» длиной 245 метров. Благодаря тому, что круизная индустрия в то время находилась в упадке из-за разразившейся пандемии COVID-19, покупка обошлась относительно недорого.

Было решено переправить судно к Панаме, у берегов которой планировалось организовать плавучее сообщество. Предполагалось торговать криптовалютой, не платить налоги и превратить судно в центр нового образа жизни, к которому смогут присоединиться другие люди со своими собственными плавучими домами. Трио бизнесменов надеялось привлечь и других технически продвинутых цифровых кочевников и по совместительству новаторов в мире технологий: основателей стартапов, независимых программистов, криптотрейдеров, майнеров и прочих.

Судно «Pacific Dawn» переименовали в «MS Satoshi» в честь Сатоши Накамото – именно так называют таинственного изобретателя биткойна. В то время как многие страны не хотели бы (да и не хотели) иметь у себя под боком какие-то независимые морские поселения, не желающие платить любые налоги, правительство Панамы, напротив, с готовностью откликнулось на это предложение, а Министерство туризма надеялось, что сооружение подобного рода у берегов страны привлечёт новых туристов.

С тех пор пошёл год, и что мы имеем в итоге на сегодняшний день? Печальная новость заключается в том, что даже если жизнь без налогов в тропиках на круизном судне с коллегами-криптотрейдерами может показаться вам раем, не спешите приобретать каюту.

Изначально «MS Satoshi» привлёк много внимания со стороны свободолюбивых инвесторов, желающих если не вложиться в проект, то хотя бы арендовать одну из 777 кают для постоянного проживания. Ежемесячная рента была установлена в диапазоне от 570 долларов в месяц для кают без окон до 719 долларов для кают с балконами. Было проведено электричество и Интернет, объёмы потребления которых могли варьироваться в зависимости от нужд постояльцев и их платёжных способностей.

Однако постепенно проявились различные аспекты проживания в море, которые поубавили энтузиазм потенциальных инвесторов. Одно дело отдохнуть на круизном лайнере в течение недели, и совсем другое – жить на нём постоянно. На судне не была предусмотрена возможность готовить пищу самостоятельно. Предлагалось пользоваться корабельным рестораном, который предлагал скидку в размере 20% для постояльцев. Пользоваться микроволновыми печами в каютах было запрещено из соображений безопасности. Правила содержания домашних животных были строгими и непрактичными. И это не говоря уже о морской болезни.

Кох и его друзья также обнаружили, что даже океан не освобождён от юридической волокиты. Попытки перерегистрировать судно в плавучую резиденцию не увенчались успехом, а расходы на надлежащее содержание росли с каждым месяцем. В конечном итоге возникла проблема утилизации отходов. Даже снисходительная Панама не позволила бы сбрасывать в свои голубые воды, столь любимые туристами, отходы. Вместо этого «Satoshi» пришлось бы каждые 20 дней перемещаться на расстояние 12 миль, чтобы избавляться от отходов в международных водах.

Если желаете ознакомиться с полной историей «MS Satoshi», рекомендуем прочитать статью в The Guardian, в которой подробно описаны все проблемы самого судна и всех причастных к истории лиц. В конце концов, проблем скопилось так много, что трое предпринимателей сдались. К Рождеству 2020 года Ромундт прокричал последнее «ура» на своём лайнере, после чего судно было продано.

Несмотря на то, что проект «MS Satoshi» не увенчался успехом, эта история до сих пор вдохновляет криптоэнтузиастов, желающих использовать своё богатство для воплощения в реальность своих радикальных идей о независимости и новом образе жизни. Она также служит предостережением для инвесторов и призывает их тщательно и щепетильно подходить к любому новому начинанию.

Наша платформа StormGain предоставляет все необходимые инструменты для генерирования такого богатства, которое позволит вам воплотить в жизнь подобные мечты. Мы предлагаем не только самые выгодные ставки и бонусы для увеличения вашего дохода от торговли криптовалютами, но и информационные статьи, вебинары и учебные материалы, благодаря которым клиенты смогут научиться принимать верные решения. Что вы будете делать с деньгами, заработанными на StormGain? Купите новый автомобиль? Выплатите ипотеку? Откроете своё дело? Или же попытаетесь организовать совершенно новый образ жизни? Выбор за вами!

[Storm Gain]

BofA: криптовалюты на пороге признания, внедрения и роста

На этой неделе аналитическое подразделение Bank of America опубликовало отчет о перспективах и тенденциях развития криптовалют, подчеркнув новые качества, которые привносят эти инструменты в финансовый мир. По мнению банка, мир находится в самом начале 30-летнего периода внедрения блокчейн-технологий.

Так, в прошлом году в отчете о доходах только 17 компаний упомянули «цифровые активы», тогда как в 2021 году их число выросло до 147; а число криптопользователей за это время увеличилось с 66 млн до 221 млн человек.

 

 

Наибольший рост наблюдется в сегменте децентрализованных финансов (DeFi) и невзаимозаменяемых токенов (NFT). В 2020 году объем продаж NFT достиг $0,25 млрд, а по состоянию на август 2021 года – уже $3 млрд. Рынок DeFi за год вырос с $19 млрд до $90 млрд. Основным бенефициаром выступили смарт-контракты Ethereum, которые продолжают удерживать лидерство, несмотря на появление перспективных конкурентов. Годовой рост ETH превышает 900%.

 

 

Bitcoin имеет другую архитектуру и не может участвовать в ралли NFT и DeFi, но его все чаще рассматривают в качестве «цифрового золота». BofA отмечает, что за последние 5,5 лет Bitcoin лучше коррелирует с инфляцией, чем золото (подразумевается обратно пропорциональная зависимость). Однако истории наблюдений мало для статистически верных выводов.

 

 

В 2020 году ФРС и правительство начали активно поддерживать американскую экономику, выбрасывая на рынки триллионы долларов. Ограждаясь от приближающейся инфляции, институциональные инвесторы стали вкладываться в криптовалюты. Именно они ответственны за ралли Bitcoin, который вырос до $60 000 в текущем году.
 

 

Учитывая рост недвижимости в США на 20% в годовом исчислении и стоимости энергоносителей более чем вдвое, темпы роста цен продолжат свое восхождение, а спрос на Bitcoin увеличится.

Основными рисками для инвесторов в BofA видят высокую волатильность и регуляторное давление. Однако с увеличением капитализации волатильность Bitcoin снижается.

 

 

С регуляцией не все однозначно: если не идти по китайскому сценарию, то приведение «Дикого криптовалютного Запада» к цивилизованному виду только повысит его инвестиционную привлекательность. Джером Пауэлл недавно заявил о нежелании ФРС запрещать криптовалюты, но отметил необходимость регулирования выпуска стейблкоинов и рынка DeFi. Это повышает вероятность исполнения прогноза от BofA, и мы действительно находимся в начале 30-летнего цикла роста.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

FOMO повышает спрос на мем-криптовалюты

Страх упущенной выгоды (FOMO) вынуждает инвесторов выбирать криптовалюты с меньшей капитализацией, но большим потенциалом к взрывному росту. Особенно остро это проявляется при общем подъеме рынка. На этой неделе капитализация рынка выросла на 8%, Bitcoin – на 13%, а SHIB – на 300%!

 

 

Положительно на динамику криптовалют повлияло высказывание председателя ФРС Джерома Пауэлла о нежелании регулятора запрещать криптовалюты. Это успокоило крупных инвесторов, которые вновь заинтересовались Bitcoin как страховкой от инфляции, - об этом в своей записке в четверг написали аналитики из JPMorgan. В качестве подтверждения этого вывода 06 октября стало известно, что второй по успешности хедж-фонд в мире – фонд Сороса – инвестировал в Bitcoin. Начиная с 2020 года (когда ФРС запустила печатный станок) институциональные инвесторы стали перевешивать в объеме «розничный» сектор.

 

 

И если крупный капитал предпочтение отдает Bitcoin, то трейдеры и мелкие инвесторы ищут небольшие монеты, способные показать бурный рост на короткой дистанции. В этот раз вновь не обошлось без Илона Маска, который в понедельник опубликовал фото щенка сиба-ину в багажнике Tesla.

 

 

Был ли этот памп организован в корыстных целях доподлинно неизвестно. Анализ компании Kaiko показывает, что 04 октября объемы выросли на всех криптовалютных биржах – это говорит о спросе со стороны широкой аудитории.

 

 

Но за несколько дней до твита, 30 сентября, компания Santiment зарегистрировала покупку китом 6 трлн SHIB общей стоимостью в $44 тыс. Сейчас они стоят уже $282 тыс.

 

 

Мем-криптовалюты остаются на пике популярности и демонстрируют рост значительно выше рынка. Но, поддаваясь FOMO, будьте бдительны, чтобы не стать планктоном!


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Еще 4 страны примут Bitcoin в качестве законного платежного средства

Дисбаланс современной финансовой системы, гегемония доллара США и сомнительная политика ФРС вынуждают развивающиеся страны искать свой особый монетарный путь. По мнению генерального директора Bitmex Алекса Хептнера, к концу следующего года в мире будет уже пять стран с Bitcoin в качестве официальной валюты.

Инфляция

Основная проблема, с которой сталкиваются развивающиеся страны, это инфляция. Они поставляют энергоресурсы и сельскохозяйственные товары на внешние рынки, но в больших объемах закупают товары с высокой добавленной стоимостью. Для финансирования крупных проектов они вынуждены брать кредиты преимущественно в долларах США. А рыночный характер экономики открывает двери для международного бизнеса, который выдавливает местных производителей и способствует утечке капитала. Все это приводит к росту цен на внутреннем рынке и обесцениванию национальной валюты.

 

 

Например, официальная инфляция в России составляет 7,4% при этом ЦБ РФ продолжает покупать валюту на 300 млрд руб. ежемесячно, а цены на внутреннем рынке растут из-за активной продажи продукции за рубеж. Так, пиломатериалы выросли в цене с начала года более чем на 60%, а объемы жилищного строительства – только на 30%.

Самый активный импортер стройматериалов в текущем году – США, где фьючерсы на пиломатериалы достигали в пике пятикратного роста. ФРС напечатала в этом году более $4 трлн, вызвав бурное восстановление экономики и повышенный спрос на ряд продукции. Проблема в том, что эти деньги, в первую очередь, ударят инфляцией по развивающимся странам. Так, МВФ прогнозирует инфляцию на 2021 год для развитых стран на уровне 2,4%, а для развивающихся – 5,4%.

Денежные переводы

В поисках заработка граждане развивающихся стран иммигрируют в Европу и США, при этом часть своих доходов они регулярно отправляют на родину. По данным Всемирного банка, страны с низким и средним уровнем ВВП получают 75% от общего объема глобальных денежных переводов. Однако платежные системы по-прежнему удерживают высокие комиссии, забирая себе до 10% от суммы перевода.

По словам президента Сальвадора, признание Bitcoin в качестве официальной валюты – это действенный способ снижения комиссионных издержек и финансовой нагрузки для граждан. По итогам 2019 года, денежные переводы в Сальвадор составили 1/5 от ВВП или $6 млрд.

 

 

Мировая инфляция растет, и ряд развивающихся стран испытывают ее на себе уже в полной мере. Например, в Турции ее значение вновь достигло 20%. К сожалению, политические мотивы зачастую перевешивают экономические, поэтому тем же туркам запретили какие-либо расчеты в Bitcoin. Однако с ростом цен появятся новые страны, которые выберут путь Сальвадора и признают Bitcoin официальной валютой.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Фундаментальные факторы – за рост Bitcoin в IV квартале

Статистика – вещь неумолимая, и если в сентябре Bitcoin обычно уходит в просадку, то в период с октября по декабрь он растет двузначными темпами. Так, в октябре прошлого года монета выросла на 28%, а в ноябре и декабре – более чем на 40%.

 

 

Институциональный спрос на Bitcoin вновь на подъеме: по данным CoinShares, на прошлой неделе в связанные с ним инвестиционные продукты поступило свыше $226 млн, а рост вложений составил 227%. Позитив связан с поддержкой председателем SEC Гэри Генслером выпуска ETF на Bitcoin – это фьючерсный контракт, позволяющий инвестиционным компаниям работать с криптовалютой на фондовой бирже. В начале этого года данный инструмент был одобрен в Канаде, где он доступен на фондовой бирже Торонто. В США подобные заявки находятся на рассмотрении у надзорного органа.

Джером Пауэлл – председатель ФРС – недавно высказался о нежелании регулятора каким-либо образом ограничивать Bitcoin. Это успокоило инвесторов, опасающихся повторения китайского сценария. Все большее число участников называют криптовалюту «цифровым золотом» за счет встроенного дезинфляционного механизма – о вытеснении Bitcoin золота в предпочтениях инвесторов еще в прошлом году говорили в JPMorgan.

С ростом институционального спроса увеличился и средний размер транзакции с 0,9 BTC в августе до 1,3 BTC в сентябре. Число ежедневных активных участников рынка выросло на прошлой неделе на 19%, достигнув 291 тыс.
 

 

Бычьим фактором также служит удержание Bitcoin на кошельках в расчете на продолжение роста. За последние 7 месяцев ходлерами было накоплено свыше 2 млн BTC, тогда как добыто за этот период всего 186 тыс. BTC; а общий объем монет, удерживаемый долгосрочными держателями, (LTH) достиг 13,3 млн BTC.

 

 

Но не только крупный капитал настроен на рост Bitcoin. Судя по растущей ставке финансирования в бессрочных фьючерсных контрактах, трейдеры вновь обращаются к кредитному плечу, чтобы купить чуть больше монет.

 

 

Метрики, статистика и фундаментальные факторы сходятся на том, что последний квартал в 2021 году вновь окажется позитивным для Bitcoin.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Россия вырвалась на третье место по майнингу Bitcoin

Запрет финансовым учреждениям Китая на работу с криптовалютами и подавление криптодобычи на территории страны привели к обвалу хешрейта сети Bitcoin на 50% в июне. И пока китайские майнеры собирали свои установки для переезда, криптодобытчики в других странах наращивали мощности из-за снизившейся себестоимости добычи.

 

 

Еще в 2020 году Китай был лидером майнинга Bitcoin с 50-60% долей мирового хешрейта, а директор национальной разведки США Джон Рэтклифф написал письмо председателю SEC с просьбой не ограничивать деятельность американских майнеров, чтобы не предоставлять карт-бланш восточному оппоненту. Однако Китай пошел своим путем.

По данным Кембриджского университета, сейчас страна не участвует в криптодобыче, а первую тройку представляют США (35,4%), Казахстан (18,1%) и Россия (11,2%).

 

 

Казахстан раньше России приступил к рассмотрению законопроектов о регулировании криптовалют и майнинга. Начиная с 2022 года, майнеры будут уплачивать дополнительную комиссию в 1 тенге за каждый израсходованный кВт энергии. По приблизительным оценкам, это обогатит казну в следующем году на 5 млрд тенге или 842 млн руб.

Теперь и российская сторона обеспокоилась возросшей нагрузкой на электросети из-за прибывших в Иркутскую область китайских установок. По словам губернатора Игоря Кобзева, годовое потребление электроэнергии выросло на 159% и связано оно с подпольным майнингом. В качестве решения проблемы губернатор предлагает дифференцировать тарифы для населения в зависимости от объемов потребления.

 

 

Однако проблема не несет временный характер и требует структурных решений для выведения майнинга из серой зоны. Bitcoin пока еще не преодолел исторический ценовой максимум, а вот институциональный спрос, выраженный в открытом интересе на фьючерсы, уже тестирует АТН. Вероятность выхода монеты выше отметки в $65 тыс. крайне высокая, а с пробитием значимого уровня возрастет и интерес к майнингу.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Потенциальное одобрение ETF не оставляет шанса Bitcoin-медведям

С 2020 года институциональный интерес является ведущей силой в спросе на Bitcoin – в него инвестируют даже пенсионные фонды. Однако многие компании по ряду причин не желают напрямую работать с криптовалютными биржами, из-за чего им приходится обращаться к смежным инструментам (например, акциям фондов Grayscale). Это ведет к большим комиссионным издержкам.

 

 

Компромиссным решением является торговля паями биржевых инвестиционных фондов (ETF), которые доступны непосредственно на фондовой бирже. В начале этого года несколько ETF на Bitcoin были успешно запущены в Канаде, где под управлением крупнейших фондов сейчас находится свыше $2 млрд.

При инвестициях в ETF на Bitcoin не нужно беспокоиться о способах холодного хранения криптовалюты, к тому же сделки на фондовой бирже находятся под той же защитой и надзором, как и сделки с акциями. Недостатком является плата за управление активом, но ее размер от фонда к фонду варьируется в пределах от 1,00% до 0,40%.

В США заявки на создание ETF на Bitcoin стали поступать с 2013 года, и только сейчас появились явственные признаки скорого запуска одного из них. Регулятор в лице SEC не обязан громко объявлять о скором разрешении нового биржевого инструмента. Однако в пятницу компания Proshares после внесения требуемых со стороны SEC изменений отправила скорректированную заявку, где началом запуска фонда значится 18 октября 2021 года.

 

 

Заявка еще не одобрена, и речь идет только о ETF на Bitcoin-фьючерсы, а не спотовый инструмент. Однако и такой шаг является важным на пути признания криптовалюты, как инвестиционного инструмента.

 

 

Bitcoin близок к обновлению исторического максимума, его капитализация превышает $1 трлн, и в ближайшем будущем он может стать дороже, чем все добытое в мире серебро. Появление новых биржевых инструментов приведет к повышению спроса на криптовалюту.

 

 

А как вы считаете, инвестировать лучше в серебро или Bitcoin? Напишите нам об этом в комментариях!

Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

ETF демонстрирует высокий спрос на Bitcoin-фьючерсы

19 октября был запущен первый в истории США биржевой инвестиционный фонд (ETF) на Bitcoin-фьючерсы. Заявки на подобные инструменты регулятору поступают с 2013 года, однако только сейчас SEC разрешила к ним доступ крупному инвестиционному капиталу. Торги ведутся на Нью-Йоркской фондовой бирже, а дебют по суточному торговому объему стал вторым в истории США.

Чести запустить первый ETF на криптовалютный инструмент удостоилась компания ProShares. Суточный объем торгов в первый день достиг $1 млрд, что ставит ее ETF на второе место после «низкоуглеродного фонда» от гиганта BlackRock.

 

 

Если говорить о силе интереса, то в первый день торгов фонд увеличился со стартовых $20 млн до $570 млн, а стоимость акций выросла на 5%. По словам генерального директора ProShares Майкла Сапира, повышенный интерес к фонду связан с возможностью инвестировать в Bitcoin тем, у кого есть брокерский счет для торговли фондовыми инструментами, и кто опасается трудностей с созданием криптовалютного кошелька.

Новость о создании первого ETF на криптовалютный актив на территории США пришлась перед тестом Bitcoin исторического максимума (АТН). Это повышает вероятность прорыва значимого уровня в $65 тыс.

 

 

Однако с достижением ценой АТН усиливается давление продавцов, которые инвестировали в криптовалюту во время коррекции и желают частично зафиксировать прибыль. Согласно метрикам от агентства Glassnode, после накопления Bitcoin на кошельках в течение последних четырех месяцев сейчас вновь фиксируется приток монет на криптовалютные биржи. Это ненадолго сдержит быков и может вызвать кратковременную коррекцию, однако приток инвестиционного капитала приведет цену к новым историческим рекордам.
 

 

ProShares – далеко не единственная компания в списке заявок на одобрение SEC. Уже на этой неделе появится ETF на Bitcoin-фьючерсы от компании Valkyrie. Но основное ожидание криптосообщества по-прежнему связано с разрешением ETF на спотовый Bitcoin – у регулятора находится свыше 50 таких заявок. На этой неделе их одобрение стало на шаг ближе.

 

Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Крупнейшая в мире розничная сеть устанавливает Bitcoin-банкоматы

Основным драйвером роста стоимости Bitcoin последние два года служит институциональный интерес: хедж-фонды, пенсионные фонды, страховые компании и банки – все они добавляют в свой портфель криптовалюту для диверсификации рисков и страховки от инфляции. Так, вчера стало известно о приобретении Пенсионным фондом пожарных Хьюстона (HFRRF) Bitcoin и Ethereum на $25 млн. Однако не меньшей силой остается розничный спрос, поскольку все больше людей узнают о новом инструменте.



Одним из основным тормозящих принятие Bitcoin факторов является его удаленность от привычных финансовых инструментов – не у всех есть криптовалютные кошельки или счета на криптобиржах. Однако все знакомы с устройством банкоматов. Появление криптобанкоматов в шаговой доступности способно сделать криптовалюту действительно массовым инструментом.

Walmart является крупнейшей розничной сетью в мире с капитализацией в $409 млрд, 2,2 млн сотрудников и 5 тыс. магазинов.



Компания в рамках пилотного проекта установила 200 криптобанкоматов по всей территории США в сотрудничестве с Coinstar и Coinme. Для покупки Bitcoin необходимо внести наличные и получить ваучер, который станет активен после создания учетной записи на площадке Coinme. Такие сложности вызваны необходимостью соблюдения политик AML и KYC, направленных на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.

Комиссия за обмен валюты и покупку Bitcoin составляет внушительные 11%. Согласно данным агентства Ascent, 20% опрошенных американцев хотят приобрести криптовалюту, но не знают, как это сделать. Как раз на эту категорию людей и рассчитаны криптобанкоматы.

Сейчас в мире насчитывается 30 тыс. криптобанкоматов, 87% из которых приходится на США. Часть из них позволяет не только покупать, но и продавать криптовалюту с получением наличных. В среднем же в мире устанавливается 37 криптобанкоматов в сутки, а наилучшие темпы прироста демонстрирует Сальвадор, признавший в этом году Bitcoin официальной валютой.



Розничный сектор в большей степени зависим от инфраструктуры для массового принятия нового инструмента. Прошлой осенью взрывной рост спроса на Bitcoin обеспечила платежная система PayPal, внедрившая возможность покупки, хранения и расчетов в криптовалютах. В этом году подобным драйвером может выступить Walmart, если добавит криптобанкомат в каждый магазин.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Казахстан шокирован ростом спроса на электроэнергию

Запрет проведения финансовых операций с криптовалютой и добычи монет привели к миграции майнеров из Китая. Часть из них осела в России и Иране, но большинство переехало в богатый электроэнергией Казахстан. Эта страна является чистым экспортером электроэнергии: в 2017 году сгенерированный избыток составил 4,5 ТВт*ч. Близость к Китаю и избыточные мощности позволили Казахстану с воодушевлением принять китайских майнеров, однако нагрузка на электросети оказалась выше самых смелых прогнозов.

Так, один из ведущих производителей асиков – Bitmain – построил в Казахстане гигаферму, разместив 50 тыс. Antminer S19 Pro. Каждая установка обладает мощностью в 110 терахэш/сек и потребляет 3,3 кВт/час, а совокупная мощность составляет 180 МВт.

Наплыв китайских майнеров поднял Казахстан с четвертой на вторую строчку в общемировом рейтинге хешрейта.

 

 

По данным Кембриджского университета, Китай полностью вышел из добычи Bitcoin. Теперь на первом месте находятся США с 35% долей, а на втором – Казахстан с 18%. Вычислительная мощность Казахстана оценивается в 22 Eh/s, а потребление - в 5 МВт*ч электроэнергии. По данным Министерства энергетики, в среднем одна ферма расходует 3,6 млн кВт в месяц, что соответствует уровню потребления 24 тыс. домов.

50 крупнейших майнинг-ферм Казахстана оказывают нагрузку на сети в 693 МВт, а избыточный рост потребления (неучтенный), который приписывают незарегистрированным майнинг-установкам, составляет 1050 МВт. В результате за первые девять месяцев 2021 года потребление электроэнергии в стране подскочило на 7,4%, а правительство задумалось о постройке новых электростанций.

Министр энергетики Магзум Мирзагалиев заявил, что стране необходимо в ближайшие 4-5 лет построить дополнительные электростанции суммарной мощностью в 3000 МВт для покрытия растущего спроса. А для сохранения стабильности системы, уже сейчас требуется ввести лимит для новых потребителей в 100 МВт.

 

 

Цена Bitcoin уже обновила максимум, а сложность вычислений все еще ниже, чем в мае. Это обусловливает повышенный доход майнеров и высокий спрос на электроэнергию. Те страны, которые смогут его удовлетворить, получат дополнительные поступления в казну. В 2022 году для майнеров в Казахстане начнет действовать дополнительный налог в 1 тенге за 1 кВт*ч. По предварительным оценкам, годовая прибавка составит 5 млрд тенге или 832 млн руб.


Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

[Storm Gain]

Bitcoin: меньше заемных средств, дольше удержание

 

В сравнении с предыдущим достижением АТН в марте, в этот раз интерес к Bitcoin базируется на инвестиционном подходе с долгосрочным удержанием. Использование заемных средств или кредитного плеча при торговле фьючерсными контрактами сократилось с 70,1% в апреле до текущих 44,6%. Это снижает волатильность Bitcoin, поскольку коррекции цены реже вызывают принудительное закрытие позиций.

 

 

Существенный толчок в росте инвестиционного спроса дало одобрение ETF на Bitcoin-фьючерсы. Теперь каждый американский инвестор, имеющий доступ к фондовой бирже, может инвестировать в криптовалюту. Доброе отношение регулятора к цифровым активам отразилось и на торговле фьючерсами на Bitcoin: на Чикагской фондовой бирже объем торгов достиг нового рекорда в $7,7 млрд, а открытый интерес к контрактам подскочил за месяц на 265%.

 

 

При прошлом достижении зоны $60 тыс. ходлеры скинули часть своих запасов, фиксируя прибыль осеннего ралли. Сейчас же они продолжают удерживать монеты, несмотря на общее увеличение активов в объеме 2,4 млн BTC с весны текущего года, так как рассчитывают на продолжение роста.

 

 

Волатильность Bitcoin все еще остается высокой, по сравнению с золотом или фондовыми индексами. Однако ее значения сократились с 300% в 2013 году до текущих 70%, а с ростом числа пользователей и снижением доли маржинальных средств в общем объеме стабильность будет только увеличиваться.

 

 

Сейчас Bitcoin пытается закрепиться выше ключевого сопротивления в $60 тыс., а ряд технических специалистов намекают на возможное образование фигуры «двойная вершина».

 

 

Тем не менее, институциональный интерес на подъеме, а именитые финансовые учреждения предрекают Bitcoin замену золота в качестве сберегательного актива. Вкупе с растущей в мире инфляцией это открывает возможности для роста к новым крупным уровням.

 

Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)