В продолжении темы стейкинга на Binance и обзоров других инвестиционных продуктов, рассмотрим относительно новую возможность от Binance – Launchpool. Иногда в публикациях, говоря о Launchpool или подобных продуктах, используют понятия «фарминг», «доходное фермерство» — это синонимы, обозначающие одно и тоже.

Разберёмся подробнее, что же это такое и как можно заработать, участвуя в ланчпулах.

Что это
 

Launchpool появился на Binance в начале сентября этого года. Продукт похож на стейкинг, с тем отличием, что пользователи кладут в стейк конкретный вид криптовалюты, а вознаграждение получают в токенах других криптовалют. На примере недавно завершившегося ланчпула UNFI Protocol DAO (UNFI):

красным подчёркнуто каким активом можно войти в стейк и в чём выплачиваются вознаграждение. В стейк можно зайти BUSD, ETH и BNB, а выплата происходит в UNFI. 

Первыми проектами, чьи токены участвовали в Launchpool были Bella Protocol (BEL) и Wing (WING). Схема работы немного отличалась от нынешней и сейчас данные о них не отображаются в архиве биржи. Всего же было проведено восемь Launchpool и сейчас запущено ещё два. Криптовалюты участвующие в Launchpool — это чаще всего, молодые проекты, которые вот-вот должны выйти на биржу.

Для каждого ланчпула характерно, что всегда можно застейкать BUSD и BNB – собственные токен и монету биржи. Дополнительно, каждый раз биржа предлагает стейкать ещё одну крипту, за всё время это были: ETH, SXP, ARPA, ONT, BAND, CTK, KAVA, CHZ. 

Я использую Binance Coin (BNB). Верю в перспективность этой монеты, поэтому держу некоторое количество в своём криптопортфеле. И чтобы они не лежали «без дела» только в расчёте на рост курсовой стоимости, участвую ими в ланчпулах.

Кнопки, обозначения и формулы
 

На примере UNFI Protocol DAO посмотрим, как это работает. Ланчпул длился 30 дней: с 14.11.2020 по 14.12.2020. Можно было стейкать BNB, BUSD или ETH и заработать токены UNFI.

UNFI Protocol DAO – это криптопроект из DeFi сектора. Для вознаграждения в Launchpool протокол выделил 400 000 UNFI (4% от общего количества токенов). Из них 280 000 UNFI были выплачены в пуле с BNB. С 19.11.2020 токен UNFI начал торговаться на Binance в спотовом секторе биржи, до этого нигде не торговался.



Я вложил в пул 2,9922 BNB. За ввод/вывод средств в пул биржа комиссий не берёт. Вывести средства можно в любой момент с сохранением всех накопленных вознаграждений. После внесения в пул, средства перестают отображаться во вкладке кошелька «Основной аккаунт» и их можно увидеть в Кошелёк>Earn>Launchpool.



Начисление и распределение вознаграждения происходит каждый час. Показатель Annual Percentage Yield(APY) он же размер годового дохода – это переменная величина, которая меняется в режиме реального времени. Историю начисления и вывода всех вознаграждений можно посмотреть, нажав кнопку «Claim history»:
 

Вознаграждения копятся на специальном счёте и в любой момент их можно вывести на спотовый счёт, т. е. в кошелёк. Накопленные, но не выведенные вознаграждения отображаются в строке «Unclaimed Rewards». Вывод происходит нажатием кнопки «Claim Rewards», общая сумма выведенного вознаграждения отображается в строке «Всего получено наград»:



? Даже если забыть вывести вознаграждение, после завершения кампании оно будет переведено в кошелёк автоматически. 

Формулы

Тем, кто любит докопаться до сути, ниже выведены формулы как рассчитывается начисляемый доход и APY. На Binance найти эту информацию не смог, спасибо читателю, который в комментарии к статье «Стейкинг на Binance. Часть 2...» и позже в переписке помог сделать эти расчёты:



Проверка (280 000 / 17 538 814,5699*2,9922 = 0,0478 UNFI) показывает расхождение с фактическим результатом (0,0594 UNFI на рис. 6). Формула справедлива, если общее количество застейканных монет не меняется, но оно меняется в режим реального времени. Поскольку, есть тенденция, что их количество постоянно растёт, то фактический результат получается больше расчётного. Формулу можно использовать для понимая принципа расчёта.



Сравнил проверку (5 250 / 17 538 814,5699*2,9922 = 0,000896) с фактически выплаченным доходом 07.12.2020, результат совпал до 5го знака после запятой. Так как количество застейканных монет в течение дня сильно не меняется, то формулу можно использовать для предварительного подсчёта.



Проверка API = (9,17 * 5250) / (17 538 814,5699 * 29,38) * 100 * 365 = 3,41% годовых. Поскольку составляющие показателя APY меняются в режиме реального времени есть разница в несколько сотых с показателем на рис 6.

Сколько нафармил
 

Всего участвовал в 5 Launchpool: BEL, WING, CTK, UNFI, HARD. 
 

UNFI. Вложился пул с самого начала и за 30 дней к 14.12.2020 с 2,9922 BNB получилось нафармить 0,0652 UNFI:

 В пересчёте на проценты получаем примерно 26,5% годовых. В долларовом эквиваленте получаем 0,0652 UNFI * 10,41$ (на 17.12.2020) = 68 центов. 

? Обычно, в начале кампании % вознаграждения максимально высокий и далее постепенно снижается.
 

HARD. На рис 4 и рис 6, в строке Available видно значение 6,4985 BNB – это мои BNB, просто лежащие на тот момент в кошельке. До этого они были застейканы в ланчпуле HARD. Кампания длилась с 03.11.2020 по 03.12.2020, я зашёл 15.11.2020.
Получается за 19 дней было начислено 1,436 HARD, это примерно 420% годовых. В долларовом эквиваленте получаем 1,436 HARD * 0,84$ (на 17.12.2020) = 1,2 доллара.


 

Когда участвовал в ланчпулах BEL, CTK и WING точных подсчётов не вёл (BNB тогда в портфеле было немного) – типа «капает и капает» ?, поэтому процент дохода не скажу, а в токенах и долларах (на 17.12.2020) нафармил следующее:

- BEL = 0,71 BEL * 1,12$ = 80 центов;

- WING = 0,02 WING * 16,01$ = 32 цента;

- CTK = 0,28 CTK * 1,02 = 28 центов.

Итого за всё время участия в ланчпулах получилось 3,32 бакса по курсу на 17.12.2020.

Сейчас полученные в награду токены стоят смешные деньги, но я их не продаю. Прогнозировать что будет с новыми криптопроектами тяжело, большинство из них, конечно соскамится и исчезнет, но как знать, а вдруг среди полученных токенов есть такой, который «сделает иксы» ?

В заключение
 

Перед публикацией статьи, вкладываю свои освободившиеся BNB в два новых ланчпула: Paris Saint-Germain Fan Token (PSG) и Juventus Fan Token (JUV) – токены болельщиков футбольных клубов. Крипта с лета этого года вышла на рынок, ланчпул начался с 15.12.2020, а с 21.12.2020 она начинает торговаться на Binance.

Сейчас, стоимость PSG и JUV по данным coinmarketcap равна 13,3 и 13,8 бакса соответственно, поэтому делю свои BNB пополам и вкладываю поровну в каждую:

В ближайшее время выпущу вторую часть статьи, где посмотрим, какое вознаграждение принесут эти вложения. Также проведу небольшой анализ: как меняется цена криптовалют, участвовавших в ланчпулах и попробую сравнить с размером дохода, который получил бы, если бы просто стейкал BNB на Binance.

***

Эту статью также можно прочитать на канале в Яндекс Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/launchpool-fermerstvo-na-binance-5fddc18227ce98245aef35f4