Jump to content

MoneroASM

Новички
  • Content Count

    17
  • Joined

  • Last visited

Community Reputation

5 Обычный

1 Follower

About MoneroASM

  • Rank
    Новичок

Recent Profile Visitors

The recent visitors block is disabled and is not being shown to other users.

  1. 2020 год показал, что криптовалюты интегрируются в финансовую систему, становясь инвестиционными активами и средством платежа. Отсюда желание правительств и финансовых институтов контролировать этот рынок. Национальные и международные законы регулируют отрасль и к крипте выдвигают требования наравне с ценными бумагами и фиатным деньгам. Одно из таких требований – это комплекс процедур, направленных на противодействие отмыванию денег, называется AML. Попробуем разобраться, что такое AML на крипторынке, какая от него польза обычным пользователям, и на примере криптокошелька протестирую встроенный в него AML модуль. Политика AML в криптосфере AML (Anti-Money Laundering) – противодействие отмыванию денег. Это комплекс процедур и законов по противодействию отмыванию денег, полученных преступных путём и направленных на финансирование терроризма. Примером AML в крипте является процедура KYC, с которой сталкивается любой, кто заводит (или выводит) фиат на централизованную криптобиржу – необходимость пройти обязательную процедуру верификации: подтвердить личность, адрес, банковские реквизиты. До 2020 года многие биржи не требовали от пользователей прохождения KYC. С 2020 законодательство ужесточилось, в том числе вступила в силу Пятая директива ЕС, которая требует от компаний, работающих с криптой идентифицировать своих пользователей. Теперь верификация стала обязательной для тех, кто вводит/выводит фиат и это требование соблюдают все крупные централизованные биржи. С другой стороны, помимо борьбы с отмыванием преступных денег, политика AML – это способ контроля государств и финансовых институтов за любым видом анонимных и независимых денег, с вытекающими отсюда ограничениями прав каждого из нас на частную жизнь. И с этой стороны политика AML противоречит принципам анонимности, свободы и децентрализации, лежащих в основе блокчейна. Интерес правительств понятен, а есть ли от AML польза нам с вами? Отслеживает сомнительные активы Для пользователей, полезной функцией AML является возможность проверить насколько «чистый» актив нам перечислили, участвовал ли он в каких-либо сомнительных сделках. Технология блокчейн построена на следующих принципах: все транзакции уникальны и записаны в базу данных; база данных децентрализована, её невозможно изменить или уничтожить, она доступна каждому; биткоин и другие монеты состоят из более малых долей. Благодаря этим принципам, создаются специальные программы – AML алгоритмы, которые способны отследить историю движения криптоактива, например, любого биткоина с момента его создания. Отследить и выявить его связь с кошельками (адресами) с плохой репутацией. Информация об участии кошельков в транзакциях фиксируются в публичных и частных базах данных. Алгоритм сканирует эти базы и помечает метками в каких операциях участвовал проверяемый кошелёк. Например, транзакции в даркнет сервисах, азартных играх, через миксеры, обменники без KYC и т.д. Если кошелёк, где хранилась крипта был взломан, и она была украдена, то он также получит метку. Таким образом, актив, прошедший через адрес с сомнительной репутацией, помечается алгоритмом как опасный. Для пользователя, делающего операции с малыми суммами в крипте, проверка через AML алгоритм, наверное, не актуальна – монет океан, и, то, что какая-то частичка где-то побывала, мало кого волнует. Но если говорить о получении крупной суммы, то есть смысл проверить адрес отправителя. Это поможет получить представление о контрагенте, избежать возможных проблем со стороны контролирующих органов, блокировки средств биржами или эмитентами крипты. Пример из недавнего прошлого: после взлома биржи KuCoin в сентябре 2020, Tether заблокировал свои USDT формата ERC-20 на 15 адресах по подозрению, что они могли быть украдены с биржи. Всего же за 2020 год компания заблокировала свои USDT на более чем 80 Ethereum-адресах. И это не единственный пример – адреса участвующие в незаконных операциях, блокируются и вносятся в чёрные списки регулярно. И приняв крипту с такого адреса есть риск испортить репутацию своего кошелька и лишиться средств. AML сервис для проверки В русскоязычном сегменте Интернета есть AML сервисы для проверки кошельков. Какого-то рейтингового ресурса по ним не нашёл, но в нескольких статьях встречал упоминание о сервисе AMLBot и их же кошельке AMLSafe. Протестирую насколько они понятны и удобны. Для теста возьму два своих кошелька: биткоин адрес с Binance и адрес эфириум кошелька MEW. AMLBot Работает как бот в телеграм @cryptoaml_bot или через вебсайт https://amlbot.com/ru/. Алгоритм проверяет кошелёк (адрес) по базам данных на предмет его связей с другими кошельками в сети. Все кошельки условно объединены в группы с разным уровнем риска участия в незаконной деятельности: опасные, подозрительные, надёжные: Сначала проверю свой биткоин кошелёк на Binance. Через телеграм можно бесплатно проверить 1 адрес, дальнейшая проверка стоит 0,26 USDT. Скопировал, вставил, указал тип блокчейна, секунда и бот выдал результат – адрес в минимальной зоне риска. Риск 25%. Можно нажать кнопку «Подробности» или скачать PDF отчёт и прочитать немного о методике расчёта. Поскольку бесплатных проверок больше нет 😅, перехожу к тесту на сайте. Для проверки необходимо зарегистрироваться, указав электронную почту. Через сайт можно сделать 2 бесплатные проверки. Проверю адрес своего MEW кошелька: Результат проверки показал, что адрес находится в минимальной зоне риска – 20,7%. В отличие от телеграм бота никаких бесплатных подробностей, чтобы открыть отчёт нужно покупать подписку – 0,3 - 2 доллара за проверку в зависимости от выбранного пакета. Итого, промежуточный результат – оба адреса в минимальной зоне риска, то есть мои биткоин и эфириум активы чистые. Теперь проверю эти же адреса в криптокошельке с AML модулем от этой компании, тем более что там есть 3 бесплатные проверки 😁 Криптокошелёк с AML модулем Называется AMLSafe, официальный сайт https://amlsafe.io Это мультивалютный мобильный криптокошелёк с AML модулем, в котором можно хранить около 25 криптовалют, в том числе BTC, ETH, USDT, LTC и пр. Также он работает как обменник и позволяет покупать крипту с карты. Эти функции меня не интересуют, поэтому сразу перехожу к его AML модулю. Кошелёк создаётся за несколько минут: скачал приложение, нажал создать, записал SEED фразу и готово, можно приступать к проверке: Ещё раз поочерёдно проверяю оба своих кошелька: биткоин адрес с Binance и адрес эфириум кошелька MEW: Результат также подтвердил, что мои активы чистые и у кошельков хорошая репутация. Адрес эфириум кошелька MEW – в минимальной зоне риска, риск = 10%. Биткоин адрес с Binance – в минимальной зоне риска, риск = 25%. Если бы шла речь о сделке с контрагентом и проверка отнесла бы его к числу опасных, то его можно заблокировать, нажав кнопку «заблокировать кошелёк» (Рис 6). Возникло несколько вопросов, с которыми обратился в службу поддержки. На примере «Рис 5»: Ex (exchange) risk low = 58,5% – означает, что 58,5% средств в моём кошельке поступили в него с биржи с высоким рейтингом надёжности. Ex risk high = 41,4% – означает, что 41,4% средств в моём кошельке поступили в него с биржи с рейтингом надёжности «подозрительный» (из таблицы на Рис 1). При этом максимальный риск для любой биржи не более 50%. Два вопроса так и остались не ясными. Как из этих значений алгоритм вывел общий уровень риска в 10%? И второе, почему сайт присвоил степень риска 20,7%, а AMLSafe – 10%. Поддержка не смогла это доступно объяснить, хотя и оставила приятное впечатление от дружелюбного общения. В целом же, по итогу теста все ресурсы (Телеграм, сайт, кошелёк) показали примерно одинаковый результат, значит могу быть спокоен за репутацию своих адресов и чистоту активов 😁 Заключение Если делать сделки на малые суммы на централизованной бирже или напрямую с кошелька через децентрализованные ресурсы, то, наверное, всё равно откуда пришли монетки, а вот если речь идёт о крупной сделке, то почему бы не проверить контрагента ради собственной безопасности. Это о полезностиAML сервисов. А если говорить о регулировании отрасли в целом, то, как ни парадоксально, но усиление регулирования способствует её развитию тем, что привлекает институциональных инвесторов делая для них вложения в криптовалюту более понятными и безопасными. Вход институционалов становится толчком для роста рынка и позитивным сигналом для частных инвесторов. Немалую роль в бычьем ралли последних месяцев сыграли вложения миллиардов долларов в криптовалюту таких институционалов как Grayscale Investments, MicroStrategy, Ruffer Investments и пр. Поэтому несмотря на минусы усиливающегося регулирование отрасли, эти меры, в том числе политика AML, способствуют её развитию и принятию крипты в обществе. *** Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/aml-v-kriptovaliute-6002533ef8011c4a016093ff
  2. В апреле 2020 года познакомился с криптовалютами. До этого, вся крипта для меня была равна биткоину и о том, что существуют другие проекты не имел представления. Первая монета, о которой узнал была Monero, и она же была первой купленной – 0,01 XMR по курсу 60 долларов за штуку в мае 2020. По мере вникания в тему и роста уверенности, докупал всё новые монеты и увеличивал количество имеющихся. Таким образом сформировался мой инвестиционный криптопортфель. В статье сделаю небольшой обзор портфеля и выясним какая крипта стала самой лучшей инвестицией 2020 года. Портфель Первоначально была идея зафиксировать итоговую цену для статьи на 31 декабря 2020 года, но тот стремительный рост, который показала крипта за первые дни 2021 года не позволил мне сделать это. Поэтому цену фиксирую на 06.01.2021. Также не буду указывать пропорции валют в портфеле, дабы сохранить подобие коммерческой тайны. Портфель собираю, руководствуясь определённой стратегией. Одна из идей стратегии – на первоначальном этапе только покупаю и ничего не продаю. К моменту создания статьи этот этап ещё не окончен, поэтому смело назову себя среднесрочным инвестором-холдером 😁 Всего в портфеле 28 криптовалют. 12 из них составляют 97% стоимости всего портфеля: Из этих двенадцати, RUB (рубль) и USDT (USD Tether) использую как средства для покупки криптовалюты. Немного USDT также стейкаю, но в первую очередь, это средство расчёта, а не инвестиционный актив. Остальные 16 из 28 валют составляют около 3% от стоимости портфеля и по большому счёту, получены случайным образом. Это IRIS, BAT, KNC – купленные потестить какие-то инструменты, SXP и TWT полученные эйрдропом, BEL, WING, HARD и др., полученные в результате ланчпулов и т.д. В ближайшее время планирую почистить портфель, продав большую часть из них, поэтому в расчётах их не использую. Портфель формировал постепенно – в течение полугода увеличивал список валют и усиливал выбранные позиции, соответственно, цена каждый раз была новая. Средняя цена покупки такова: В списке USDT и RUB выделены красным, поскольку они средства расчёта, а не инвестиционные активы. Также есть USDN (Neutrino USD) – это долларовый стейблкоин, цена которого равняется 1 доллар (+- цент). Его стоимость не меняется, но я его стейкаю на бирже WavesExchange примерно под 11,5% годовых (средний за всё время), поэтому считаю его активом. Подробнее о нём можно прочитать в статье «Стейкинг USDN». Остаются 9 валют, цена которых изменилась. Добавляем в таблицу цену на 06.01.2021 и смотрим как изменилась их стоимость за условных восемь месяцев (с момента моей первой покупки в мае): Что не говори, а 2020 стал годом роста крипты – выросли все, и новый 2021 год продолжает бычий тренд. Каждую из валют покупал и держу с расчётом роста курсовой стоимости в средне и долгосрочной перспективе. Исключением является SMART. Его покупал для создания мастерноды – SmartNode. Её созданию посвящён цикл статей, первая из которых «Мастернода. Часть 1...». За всё время эта монетка меня и радовала, и расстраивала, но по факту, сейчас она в плюсе, а SmartNode каждый день генерит новые SMARTы. Итак, моей лучшей инвестицией 2020 года стали вложения в эфириум. ETH показал 140% роста, к тому же он имеет неплохой вес в портфеле. Помимо простого хранения, почти всю крипту стейкаю, депонирую или ращу иным образом. В планах на этот год расширять и укреплять свой портфель, искать новые криптоактивы и инструменты для заработка. Буду держать вас в курсе своих экспериментов 😁 *** Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/moia-luchshaia-investiciia-v-kriptovaliutu-v-2020-godu-5ff9c4b3af142f0b17aa87b8
  3. Одним из драйверов роста криптовалютного рынка в 2020 году стали проекты DeFi сектора — с января общая капитализация DeFi выросла в восемь раз и к концу года составила 19 млрд долларов (https://defimarketcap.io/). Многие из них входят в ТОП 50 криптовалют по уровню капитализации. Maker – один из таких успешных проектов. По данным https://defipulse.com он занимает первое место по объёму заблокированных в нём средств (2,86 млрд долларов на 30.12.2020). В статье постараемся разобраться, что представляет собой Maker: как создаются стейблкоины DAI, для чего нужен токен MKR, что такое Maker DAO, какие возможности для получения дохода предоставляет площадка и на практике попробуем создать несколько DAI. Что это Официальный сайт https://makerdao.com/ru/. 26 марта 2015 года создатель и действующий CEO проекта Rune Christensen представил идею Maker в публикации на Reddit: “Introducing eDollar, the ultimate stablecoin built on Ethereum» – «Представляем eДоллар, лучший стейблкоин, построенный на Ethereum». Maker представляет собой децентрализованную кредитную платформу. Пользователи вносят в залог свои криптовалюты и взамен получают стейблкоин DAI – цифровую стабильную валюту, чья стоимость не зависит от колебаний рынка. Стоимость DAI мягко привязана к доллару США: 1 DAI = 1 USD (+- пару центов). Экосистема Maker включает в себя два токена: MKR и DAI. Оба построены на блокчейне Ethereum, являются токенами стандарта ERC-20. Они входят в ТОП 50 рейтинга coinmarketcap.com по уровню капитализации. На 31.12.2020, капитализация DAI превышает 1,1 млрд долларов, капитализация MKR составляет более 570 млн долларов. В отличии от DAI, курс MKR меняется, за 2020 год он вырос примерно на 30% с 430 до 570 долларов. MKR Токен MKR выполняет функции токена управления и является источником рекапитализации для Maker Protocol — набора смарт-контрактов, которые генерирует новые DAI. MKR в качестве токена управления. Управление проектом условно двухуровневое — это основная команда, в которой около 50 сотрудников (Maker Foundation) и система DAO (Decentralized Autonomous Organization) — децентрализованная автономная организация. Суть DAO в том, что управление проектом, внесение изменений в текущие параметры, определение его дальнейшего развития осуществляют все члены сообщества владеющее служебными токенами MKR, посредством голосования. Голосование проходит на площадке https://vote.makerdao.com/. Предложения, которые получают необходимое количество голосов от держателей MKR идут в дальнейшую реализацию. Например, в декабре через голосование было принято решение добавить новые криптовалюты (Aave и UNI) в качестве залогового обеспечения при создании DAI. MKR в качестве источника рекапитализации. Чтобы взять кредит пользователи кладут свои криптовалюты в специальные хранилища в качестве залога, тем самым создают новые DAI. Заложенная криптовалюта выступает в качестве обеспечения стоимости созданных DAI. Если курс заложенной крипты резко меняется, и залога становится недостаточно для обеспечения стоимости DAI, то система ликвидирует небезопасное хранилище – залог принудительно продаётся. Но если проданного залога недостаточно для полного погашения долга, то наступает угроза стабильной стоимости части находящихся в обороте DAI. В этом случае в Maker Protocol запускается «аварийное» решение этой проблемы –генерируются новые токены MKR, которые выставляются и продаются на аукционе за DAI, и система гасит оставшуюся части долга. Такой процесс создания дополнительных MKR называется рекапитализацией. При росте цены залоговой криптовалюты и восстановления уровня обеспечения, образовавшийся излишек DAI (в том числе образовывается из накопленных комиссий, об этом ниже) выставляется на аукцион и продаётся за MKR, которые впоследствии сжигаются системой. DAI DAI — это алгоритмический долларовый стейблкоин, с мягкой привязкой к доллару США: 1 DAI = 1 USD (+- пару центов). Новые DAI создаются набором смарт-контрактов Maker Protocol — пользователи вносят свою криптовалюту в качестве залога и взамен генерируются новые DAI. Нельзя создать новые токены, не подкрепив их залоговым обеспечением, также их невозможно намайнить. На данный момент в обращении находится более 1,1 млрд DAI и максимальное возможное количество монет не ограничено. Главная полезная функция DAI – это возможность брать кредит в них и за счёт этого увеличивать свой инвестиционный капитал. Кроме этого, благодаря стабильному курсу, DAI используют как единицу расчёта для торговли в парах с другой криптой и в качестве инвестиционного инструмента: DAI можно выдавать в кредит и занимать на криптоплатформах: dYdX, Compound, Aave, DDEX. его можно стейкать и класть на депозит на криптобиржах. Из известных мне, это депозит под 4,53 % годовых и стейкинг под 8,79% годовых на Binance и депозиты на Hotbit под 4,86% годовых. Создание DAI Не вдаваясь в технические подробности, основными компонентами Maker Protocol являются система специальных хранилищ Maker Vault и смарт-контракт CDP (Collateralized Debit Position) — обеспеченная долговая позиция. Пользователи вносят в хранилища свою криптовалюту в качестве залога и взамен генерируются новые DAI. 💡 Изначально DAI был обеспечен только с помощью ETH, сейчас список залоговых активов расширился и пользователи могут закладывать другие криптовалюты: BAT, USDC, WBTC, USDT и др. Список криптовалют и их залоговый коэффициент определяют члены сообщества владеющее MKR, посредством голосования. Чтобы лучше разобраться, мы решили попробовать сгенерировать несколько новых DAI, заложив свою криптовалюту. Для этого используем нативную платформу Oasis от Maker Foundation. В залог будем вносить USDT. Сначала необходимо подключиться к платформе с помощью email-адреса, либо одного из кошельков: Подключаюсь через MetaMask. Для этого, нужно в кошельке подтвердить соединение с Maker, подписав сообщение (Sign message) нажатием кнопки «Подпись». Затем принимаем условия пользовательского соглашения и подключение завершено. Возвращаемся на главную страницу oasis.app, и нажимаем на кнопку «Borrow» внизу страницы. Далее, нажимаем «Connect to a wallet» и сайт мгновенно подхватывает наш MetaMask. После подключения, видим интерфейс хранилища, данные MetaMask кошелька и данные обменных курсов в левой стороне экрана. Посредине будет надпись «Open your first Vault to start generating DAI» - «Откройте ваше первое хранилище, чтобы начать генерировать DAI»: Нажимаем «Get Started» и перед нами открывается таблица с выбором залога и типа хранилища: Collateral type — тип вносимого залога. Stability fee (SF) — плата за стабильность, измеряется в % годовых. Это кредитная ставка, комиссия взимаемая Maker за использование сгенерированных DAI. Она начисляется и копится в режиме реального времени на балансе в хранилище. Накопленная комиссия погашается вместе с долгом, после этого пользователю возвращается его заложенная крипта. Каждому типу залога соответствует своя процентная ставка. Liquidation Ratio (LR) — минимальный коэффициент обеспечения (залоговый коэффициент) для каждого типа залога. Другими словами, LR — соотношение размера обеспечения к выданному кредиту. Например: в хранилище USDT-А с LIQ RATIO 150% - на каждый сгенерированный DAI должно быть отдано взамен минимум 1,5 USDT. В идеале, внося средства в залог, нужно стремиться чтобы наш показатель LR был выше минимального — в этом случае мы сгенерируем меньше DAI, но это добавит запас прочности нашей позиции, на случай если рыночная цена залога резко пойдёт вниз. В случае снижения LR ниже минимального, Maker посчитает хранилище необеспеченным и ликвидирует его, принудительно продав залог. При этом с пользователя будет также удержан ликвидационный штраф (Liquidation Fee). После покрытия долга и взыскания штрафа, оставшееся обеспечение станет доступно пользователю для снятия. Чтобы спасти хранилище у пользователя два варианта: или добавить больше залогового обеспечения, или выплатить часть долга. Выполнение любого из них увеличит показатель LR и укрепит позицию. Выбираю первый тип залога — USDT-A и пробую создать хранилище. К сожалению, на этом практика заканчивается — за создание хранилища нужно заплатить комиссию. И здесь опять сталкиваемся с проблемой высоких комиссий в сети Ethereum: по состоянию на 25.12.2020 в пересчете на доллары комиссия за создание хранилища (по сути, за внесение денег на смарт-контракт) составляет 32 USD, а на 30.12.2020 — более 100 USD: С этой проблемой сталкивались ранее, когда тестировали площадки Aave и Uniswap. Суть в том, что криптоэнтузиасту с небольшой суммой для инвестиций (несколько сотен долларов) делать в DeFi проектах нечего — комиссии за ввод/ввод средств в смарт-контракт «сожрут» всю прибыль и сделают их вложения не рентабельными. В то же время размер комиссии не зависит от вводимой суммы — будь то 20 или 2000 долларов, комиссия в один и тот же момент времени будет примерно одинаковая. Поэтому для профи, обладающего значительными средствами есть смысл и выгода воспользоваться преимуществами DeFi кредитной площадки. Подробнее об экспериментах с Aave, Uniswap и комиссиях в Ethereum можно прочесть в статьях: «Aave самый капитализированный DeFi проект», «Инвестиции в DeFi не для маленького инвестора», «Uniswap (V2). Часть 1», «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности», «Как считаются комиссии в сети Ethereum». В теории возврат залога осуществляется также через хранилище. Возвращаем заёмные DAI, которые далее сжигаются системой, уплачиваем процент за пользование (SF) и получаем обратно свой залог. Если кто-то на практике занимал и погашал кредит в DAI – пишите комментарий к статье, буду рад практическому взгляду. Резюмирую Maker — это децентрализованная кредитная площадка, выдающая кредит в DAI под залог другой криптовалюты. Самая очевидная польза от такого кредита — это использовать сгенерированные DAI для реинвестирования, увеличивая свой криптокапитал. Необходимо помнить об осторожности: следить за коэффициентом ликвидации и иметь запас средств для дополнительного обеспечения своих сгенерированных DAI в случае резкого падения курса заложенной крипты. Maker и ему подобные DeFi площадки — это прямые конкуренты и будущее современной кредитно-банковской системы. Кредит оформляется дистанционно, без документов, поручителей, кредитной истории и прочей бюрократии; здесь нет сроков погашения или минимальных платежей. Конечно, есть две очевидные сложности. Огромные комиссии в сети Ethereum не позволяют микроинвесторам брать кредит на площадке. И по большому счёту, сейчас, заёмные DAI можно использовать только в криптопространстве. Однако, верю в то, что проблема высоких комиссий рано или поздно решится. А последние тенденции по введению крупнейшими платёжными системами* криптовалют как средства повседневной оплаты, позволяют предполагать, что те же DAI вскоре можно будет вкладывать в реальный бизнес, покупая офлайн активы. На этой позитивной ноте, продолжаю праздновать Новый Год. Всем добра и радости 🙂 *** Статья также опубликована в блоге на Яндекс.Дзён: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/maker--defi-kreditnaia-ploscadka-5ff185d0f906b1687236e17d
  4. В продолжение первой части посмотрим, как меняется цена криптовалют участвовавших в ланчпулах. По сути, когда Binance объявляет о начале нового ланчпула, он даёт рекламу криптопроекту – самая крупная и популярная в мире криптобиржа анонсирует стейкинг и проводит листинг новой криптовалюты. Такое событие вызывает повышенный интерес и ажиотаж вокруг нового проекта. А что происходит с курсом крипты после окончания ланчпула: растёт, падает, на сколько? Как продвижение Binance способствует утверждению криптопроекта на рынке? Посмотрим на цифрах. Launchpool появился на Binance в начале сентября этого года. За это время было проведено восемь кампаний и сейчас запущено ещё шесть: Перед началом ланчпула Binance делает анонс и публикует небольшой исследовательский отчёт о проекте. Пример отчёта для Paris Saint-Germain Fan Token (PSG) можно посмотреть по ссылке https://research.binance.com/en/projects/paris-saint-germain-fan-token. Криптовалюты участвующие в Launchpool — это молодые проекты, которые только выходят на рынок или вышли совсем недавно: девять проектов нигде до Binance не торговались, а ещё пять проектов были запущены в этом году и уже торгуются на криптобирже Chiliz: 💡 Chiliz – это площадка на которой торгуются криптовалюты со спортивной и развлекательной тематикой. Пять ланчпулов, запущенных на Binance – это токены спортивных клубов. Посмотрим, как менялся курс девяти токенов, которые нигде кроме Binance не торговались ранее. С момента начала торгов и по сегодняшний день. Данные на первый день торгов, приведённые в таблице – это средние показатели дня. Пиковые показатели, намного выше. Беру средние, поскольку задача отразить «жизнь» крипты, а не максимальные значения цены. Из таблицы видим, что из восьми валют, которые уже торгуются на рынке, только ALPHA и UNFI порадовали инвесторов ростом цены, остальные шесть потеряли в цене, вплоть до почти полной (до 90%) потери стоимости. Если вместо средних значений первого дня торгов подставить максимальные, то отрицательная динамика цены станет сильнее: Получаем, что из восьми проектов – шесть «сыграли» в минус и два в плюс. Это при том, что на рынке с 15.09.2020 (начало торгов 1го проекта) преобладают бычьи настроения и курс многих ведущих криптовалют существенно вырос: Bitcoin вырос на 130%, Ethereum – на 67%, BNB – на 15% и т.д. Для себя сделал вывод – спешить покупать крипту в первые дни торгов не стоит. Выиграть можно вдвое, а потерять в семь раз – мой случай: купил немного BEL по 6,3 бакса за штуку просто потому, что её «залистали» на Binance, а теперь она стоит 0,83 доллара 😅 Пять валют, которые уже торговались на рынке, получили дополнительный ажиотаж вокруг себя и скачкообразный рост курса в течение пары дней после начала торгов на Binance в случае с PSG и JUV и после объявлении о предстоящем ланчпуле на Binance для ASR, ATM, OG (торги ещё не начались): Цена PSG и JUV стремительно выросла, но в течение пары дней также сильно откатилась назад. Курс ASR, ATM и OG уверенно растёт и дальше – видимо, в ожидании начала торгов, которые откроются на Binance 30.12.2020: Проводя аналогию, с уже завершимися ланчпулами, предположу, что через несколько дней после начала торгов спекулятивный ажиотаж спадёт, курс этих валют откатиться и приблизиться к своим «до бинансовым» значениям. В заключение Работая над первой и второй частями статьи, сделал для себя два основных вывода. Участвовать в Launchpool такими криптовалютами как BNB или ETH просто и выгодно. Я верю в их перспективность, храню их и при этом получаю дополнительный доход в монетах новой криптовалюты. А вот спешить покупать эту крипту в первые дни торгов только потому, что её «залистали» на Binanceне стоит – она показывает сильный рост, но откатиться может ещё сильнее. Поэтому, для меня как для осторожного инвестора, есть смысл немного подождать и изучить проект.
  5. В продолжении темы стейкинга на Binance и обзоров других инвестиционных продуктов, рассмотрим относительно новую возможность от Binance – Launchpool. Иногда в публикациях, говоря о Launchpool или подобных продуктах, используют понятия «фарминг», «доходное фермерство» — это синонимы, обозначающие одно и тоже. Разберёмся подробнее, что же это такое и как можно заработать, участвуя в ланчпулах. Что это Launchpool появился на Binance в начале сентября этого года. Продукт похож на стейкинг, с тем отличием, что пользователи кладут в стейк конкретный вид криптовалюты, а вознаграждение получают в токенах других криптовалют. На примере недавно завершившегося ланчпула UNFI Protocol DAO (UNFI): красным подчёркнуто каким активом можно войти в стейк и в чём выплачиваются вознаграждение. В стейк можно зайти BUSD, ETH и BNB, а выплата происходит в UNFI. Первыми проектами, чьи токены участвовали в Launchpool были Bella Protocol (BEL) и Wing (WING). Схема работы немного отличалась от нынешней и сейчас данные о них не отображаются в архиве биржи. Всего же было проведено восемь Launchpool и сейчас запущено ещё два. Криптовалюты участвующие в Launchpool — это чаще всего, молодые проекты, которые вот-вот должны выйти на биржу. Для каждого ланчпула характерно, что всегда можно застейкать BUSD и BNB – собственные токен и монету биржи. Дополнительно, каждый раз биржа предлагает стейкать ещё одну крипту, за всё время это были: ETH, SXP, ARPA, ONT, BAND, CTK, KAVA, CHZ. Я использую Binance Coin (BNB). Верю в перспективность этой монеты, поэтому держу некоторое количество в своём криптопортфеле. И чтобы они не лежали «без дела» только в расчёте на рост курсовой стоимости, участвую ими в ланчпулах. Кнопки, обозначения и формулы На примере UNFI Protocol DAO посмотрим, как это работает. Ланчпул длился 30 дней: с 14.11.2020 по 14.12.2020. Можно было стейкать BNB, BUSD или ETH и заработать токены UNFI. UNFI Protocol DAO – это криптопроект из DeFi сектора. Для вознаграждения в Launchpool протокол выделил 400 000 UNFI (4% от общего количества токенов). Из них 280 000 UNFI были выплачены в пуле с BNB. С 19.11.2020 токен UNFI начал торговаться на Binance в спотовом секторе биржи, до этого нигде не торговался. Я вложил в пул 2,9922 BNB. За ввод/вывод средств в пул биржа комиссий не берёт. Вывести средства можно в любой момент с сохранением всех накопленных вознаграждений. После внесения в пул, средства перестают отображаться во вкладке кошелька «Основной аккаунт» и их можно увидеть в Кошелёк>Earn>Launchpool. Начисление и распределение вознаграждения происходит каждый час. Показатель Annual Percentage Yield(APY) он же размер годового дохода – это переменная величина, которая меняется в режиме реального времени. Историю начисления и вывода всех вознаграждений можно посмотреть, нажав кнопку «Claim history»: Вознаграждения копятся на специальном счёте и в любой момент их можно вывести на спотовый счёт, т. е. в кошелёк. Накопленные, но не выведенные вознаграждения отображаются в строке «Unclaimed Rewards». Вывод происходит нажатием кнопки «Claim Rewards», общая сумма выведенного вознаграждения отображается в строке «Всего получено наград»: 💡 Даже если забыть вывести вознаграждение, после завершения кампании оно будет переведено в кошелёк автоматически. Формулы Тем, кто любит докопаться до сути, ниже выведены формулы как рассчитывается начисляемый доход и APY. На Binance найти эту информацию не смог, спасибо читателю, который в комментарии к статье «Стейкинг на Binance. Часть 2...» и позже в переписке помог сделать эти расчёты: Проверка (280 000 / 17 538 814,5699*2,9922 = 0,0478 UNFI) показывает расхождение с фактическим результатом (0,0594 UNFI на рис. 6). Формула справедлива, если общее количество застейканных монет не меняется, но оно меняется в режим реального времени. Поскольку, есть тенденция, что их количество постоянно растёт, то фактический результат получается больше расчётного. Формулу можно использовать для понимая принципа расчёта. Сравнил проверку (5 250 / 17 538 814,5699*2,9922 = 0,000896) с фактически выплаченным доходом 07.12.2020, результат совпал до 5го знака после запятой. Так как количество застейканных монет в течение дня сильно не меняется, то формулу можно использовать для предварительного подсчёта. Проверка API = (9,17 * 5250) / (17 538 814,5699 * 29,38) * 100 * 365 = 3,41% годовых. Поскольку составляющие показателя APY меняются в режиме реального времени есть разница в несколько сотых с показателем на рис 6. Сколько нафармил Всего участвовал в 5 Launchpool: BEL, WING, CTK, UNFI, HARD. UNFI. Вложился пул с самого начала и за 30 дней к 14.12.2020 с 2,9922 BNB получилось нафармить 0,0652 UNFI: В пересчёте на проценты получаем примерно 26,5% годовых. В долларовом эквиваленте получаем 0,0652 UNFI * 10,41$ (на 17.12.2020) = 68 центов. 💡 Обычно, в начале кампании % вознаграждения максимально высокий и далее постепенно снижается. HARD. На рис 4 и рис 6, в строке Available видно значение 6,4985 BNB – это мои BNB, просто лежащие на тот момент в кошельке. До этого они были застейканы в ланчпуле HARD. Кампания длилась с 03.11.2020 по 03.12.2020, я зашёл 15.11.2020. Получается за 19 дней было начислено 1,436 HARD, это примерно 420% годовых. В долларовом эквиваленте получаем 1,436 HARD * 0,84$ (на 17.12.2020) = 1,2 доллара. Когда участвовал в ланчпулах BEL, CTK и WING точных подсчётов не вёл (BNB тогда в портфеле было немного) – типа «капает и капает» 😂, поэтому процент дохода не скажу, а в токенах и долларах (на 17.12.2020) нафармил следующее: - BEL = 0,71 BEL * 1,12$ = 80 центов; - WING = 0,02 WING * 16,01$ = 32 цента; - CTK = 0,28 CTK * 1,02 = 28 центов. Итого за всё время участия в ланчпулах получилось 3,32 бакса по курсу на 17.12.2020. Сейчас полученные в награду токены стоят смешные деньги, но я их не продаю. Прогнозировать что будет с новыми криптопроектами тяжело, большинство из них, конечно соскамится и исчезнет, но как знать, а вдруг среди полученных токенов есть такой, который «сделает иксы» 😅 В заключение Перед публикацией статьи, вкладываю свои освободившиеся BNB в два новых ланчпула: Paris Saint-Germain Fan Token (PSG) и Juventus Fan Token (JUV) – токены болельщиков футбольных клубов. Крипта с лета этого года вышла на рынок, ланчпул начался с 15.12.2020, а с 21.12.2020 она начинает торговаться на Binance. Сейчас, стоимость PSG и JUV по данным coinmarketcap равна 13,3 и 13,8 бакса соответственно, поэтому делю свои BNB пополам и вкладываю поровну в каждую: В ближайшее время выпущу вторую часть статьи, где посмотрим, какое вознаграждение принесут эти вложения. Также проведу небольшой анализ: как меняется цена криптовалют, участвовавших в ланчпулах и попробую сравнить с размером дохода, который получил бы, если бы просто стейкал BNB на Binance. *** Эту статью также можно прочитать на канале в Яндекс Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/launchpool-fermerstvo-na-binance-5fddc18227ce98245aef35f4
  6. Существуют сотни площадок для сделок с криптовалютой – централизованные и децентрализованные биржи, криптокошельки, криптообменники. Затронем тему обменников, а точнее ресурса, с помощью которого можно выбрать из сотен вариантов самый подходящий. Что самое важное для пользователя при сделке с криптовалютой – получить максимально выгодные условия и быть уверенными, что средства в безопасности. Эти задачи помогает решить сервис по мониторингу обменников BestChange: найти лучший обменный курс, минимизировать расходы на комиссии, время на обмен и почитать отзывы пользователей о работе каждого конкретного сервиса. Что такое BestChange BestChange считается одним из или самым популярным сервисом по мониторингу обменников в русскоязычном Интернете, в том числе в криптосфере – 2,5 миллиона уникальных посетителей в месяц по данным https://pr-cy.ru: Сайт https://www.bestchange.ru/ основан в 2007 году. Достоверную инфу по юрисдикции не нашёл – вроде российский 😅 На данный момент на нём имеется информация по более чем 400 обменникам и доступно более 15 тысяч направлений обмена. BestChange позиционирует себя как независимый информационный ресурс. Он не является посредником или гарантом в сделках и не берёт каких-либо комиссий. Преимущества У сайта понятный интерфейс. Открываем первую страницу https://www.bestchange.ru, слева видим таблицу «Отдадите» - «Получите». Выбираем направление обмена и справа отобразится список, где можно сравнить предложения различных обменников. Направление обмена — это то, какую валюту хотим отдать и какую получить взамен (например, обмен BTC на рубли с выводом на карту Тинькофф): У каждого обменника виден курс (отдаёте/получаете), резерв и количество отзывов. Все данные отображаются в режиме реального времени. Резерв — это максимальное количество денег в валюте получения, которую обменник имеет в данный момент и может выдать. Объективные данные Одно из главных достоинств BestChange – его стремление предоставлять проверенную информацию. Прежде чем добавить на сайт новый обменник, сервис проверяет его по ряду критериев. Также BestChange мониторит каждый добавленный обменник и удаляет те из них, которые перестают соответствовать требования или получают негативные отзывы. Некоторые из критериев отбора: минимальный срок работы обменника – 6 месяцев, суммарный резерв валют – не менее 5 тысяч долларов, русскоязычные сайт и служба поддержки и пр. Также BestChange проводит поверхностную проверку команды обменника и личности его владельца, выдвигает ряд требования к работе администратора. Листинг для любого обменника бесплатен. Подробно ознакомиться с критериями и процедурой добавления можно, перейдя по ссылке https://www.bestchange.ru/wiki/rules.html. В случае ненадлежащего исполнения обменным пунктом своих обязательств, к нему применяются меры, направленные на решение проблемы, в ином случае обменник будет исключен из списка. Отзывы Качеству выбора обменника способствуют и независимые отзывы пользователей о нём. Зелёным показаны положительные, красным – отрицательные. Не смущайтесь почти полным отсутствием отрицательных отзывов – сайт следит за ними и сам обменник старается ответить на них как можно быстрее, чтобы не рисковать быть делистованым с BestChange. Чем дольше работает обменник, тем больше отзывов. Есть обменники, которые работают 5 лет и больше (например, WW-Pay, NixExchange, 365Cash.co). Инструменты Калькулятор нужен для того, чтобы пользователь мог ввести предполагаемую сумму обмена и узнать сколько он получит, даже не открывая сайт обменника: При этом серым цветом отображаются те обменники, где минимальная сумма выше той, которую хотим обменять, и они недоступны для нас. Двойной обмен. Функция актуальна, когда нужно обменять одну валюту на другую, а подходящих обменников в этом направлении нет или просто выгоднее обменять средства сделав обмен дважды: Оповещение. Можно указать свой email, заполнить параметры желаемой сделки (направление обмена, курс, объём резервов) и BestChange пришлёт сообщение, когда она станет возможна. Из личного опыта Моя коллега, которая сподвигла и помогала в создании статьи 😅, часто пользуется BestChange – за несколько лет юзала с десяток разных обменников и направлений (карта на карту, Qiwi на ЯД, BTC на карту и пр.) и впечатления от рекомендаций сервиса только положительные. Пару раз возникали задержки и средства приходили на карту через несколько часов, но в случае криптовалюты эта задержка может быть обусловлена длительным получением подтверждений в сети. Верификация для совершения обмена не требуется – на сегодняшний день ни один обменник не запрашивал ни разу. Что выгодно отличает их от криптобирж, где требования KYC уже стали обязательными (для ввода/вывода фиата). 💡 Advice: если в моменте вы не видите в списке популярных/известных вам обменников или где-то недостаточно резерва для обмена, то просто подождите несколько часов. За это время курс и резервы изменятся и лучшие условия могут появиться на том сервисе, где бы вы хотели совершить обмен. Обмен Обменяем немного Litecoin (LTC) на рубли с выводом на карту Альфа-Банка. И сравним курс с текущим курсом на EXMO и со средним на coinmarketcap.com. Задаём направление обмена и в выпавшем списке выбираем подходящий обменник. Обменники имеют минимальную сумму для обмена (указана в колонке “Отдаёте”). Выбираем тот, который нам подходит по минимальной сумме, курсу и отзывы о нём нам наиболее симпатичны. 💡 Рядом с названием каждого обменника есть специальные обозначения в зелёных кружочках: данный обменный пункт работает в ручном или полуавтоматическом режиме. Означает, что обменник может иметь график работы и исполнять заявки только в этот период. Обменники, без такого обозначения, работают в автоматическом режиме и выполняют заявки в любое время. данный обменный пункт не фиксирует курс обмена на момент создания заявки. Это значит, что курс может измениться и финальная сумма будут выплачена в соответствии с курсом, который будет на момент поступления средств. данный обменный пункт выплачивает средства через сторонние платёжные системы. Это значит, что сервис может делать выплату не напрямую в выбранную платёжную систему, а опосредованно. На обменном курсе это не отразится, поскольку в нём уже учтены затраты, связанные с этим. Итак, меняем LTC на рубли с выводом на карту Альфа-Банка. У нас есть свободные 0,28264232 LTC, которые и поменяем. Поскольку сумма небольшая, то обменник с лучшим курсом 7Money (5551 рубль за 1 LTC) или с наибольшим числом отзывов – NetEx24 нам не подходят по минимальной сумме сделки. Лучший курс для нашей суммы предлагает FastChange с почти 4000 отзывами, поэтом выбираем его (выделен красным на рис. 5). Курс обмена 5305,85 рублей за 1 LTC. Нажимаем на строчку и переходим на сайт обменника. Вводим 0,28264232 LTC, справа отображается сумма зачисления на карту = 1500 рублей. Курс соответствует заявленному (+ 1,3 рубля, из-за паузы между скринами и переходом на сайт): 1500/0,28264232 = 5307 рублей за 1 LTC. 💡 сумма в колонке “Получаете” — это сумма, которая в итоге поступит к вам, комиссия обменника уже учтена в ней. Заполняем данные: email адрес, ФИО получателя и номер карты Альфа-Банк (регистрироваться, подтверждать, верифицировать не нужно) и нажимаем «Создать заявку»: Обменник сгенерировал адрес, на который переводим LTC со своего криптокошелька (в моём случае с Coinomi) и нажимаем “Я оплатил”: Через несколько минут 1500 рублей поступили на Альфу. Комиссий за перевод с кошелька или иных дополнительных не было. Сравнение курса Курс обмена составил 5307 рублей за 1 LTC. В тоже время EXMO предлагал курс 5580 рублей за 1 LTC. Такой же курс (+- 20 рублей) показывает и coinmarketcap.com. Получается, что за 0,28264232 LTC на EXMO дадут 1577 рублей, то есть на 77 рублей больше. Но EXMO возьмёт комиссию за вывод рублей на карту в размере «4,49% + 60 рублей» = 130 рублей и за сделку 0,004% = 6 рублей, соответственно на карту выйдет только 1441 рубль. Что на 59 рублей меньше, чем через обменник. Плюс к этому – чтобы вывести с биржи рубли на карту, эта карта и аккаунт должны быть верифицированы. В случае обменника ничего верифицировать не надо. Отмечу, что комиссии за сделки и за вывод фиата присутствуют на любой бирже, а не только на EXMO. В заключение Как площадка для покупки крипты обменники показали себя с выгодной стороны. Они предлагают конкурентный курс, с учётом своей комиссии и не требуют верификации для ввода/вывода фиата. BestChange, в свою очередь, это информационный ресурс, который поможет выбрать лучший вариант обмена. У меня сложилось впечатление, что как coinmarketcap.com и coingecko.com являются источниками объективной инфы во всем криптопространстве, так BestChange в вопросе выбора обменников. Эту статью также можно прочитать на канале в Яндекс Дзен https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/bestchange-monitoring-obmennikov-5fd30db1d2a6c44c4a9750bb.
  7. Мне нравится Яндекс Дзен, тоже моё личное мнение. Там есть информационный мусор, но есть и много интересных статей и читателей.
  8. Спасибо, что шрифт исправили. По вашей рекомендации - я готов попробовать вставить статью (например, "Uniswap(v2). Часть 1") Но есть вопрос - она на 10 000 знаков + 11 иллюстраций. Это не просто😅 И допустим ли такой объём? Возможно ли сделать пост в формате "краткое содержание всей статьи" примерно на 500 - 1000 знаков и указать, что кому интересно подробнее - может перейти на ссылку на Яндекс Дзен? Что скажете?
  9. DeFi проекты стали криптохайпом 2020 года. Они занимают первые строчки новостных лент, становятся причиной раздувания комиссий в сети Ethereum до рекордных максимумов и о них говорят как о будущей альтернативе современной банковской системе. Некоторые DeFi за несколько месяцев из небытия вырвались в ТОП 50 криптовалют по капитализации. Об одном из таких успешных DeFi, а именно об Uniswap, пойдёт речь в статье. Это проект реализовался как аналог децентрализованной криптобиржи, позволяющий пользователям обменивать криптовалюты и зарабатывать на вложениях в пулы ликвидности. В статье рассмотрим, как устроен обмен токенами и что такое пулы ликвидности. Протестируем как делать обмен и выясним насколько актуальна Uniswap как обменная площадка для пользователей с бюджетом в несколько десятков, сотен долларов. «Uniswap (V2). Часть 1» «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности» Я тут новичок и буду рад комментариям и отзывам о полезности такого контента 🙂
  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

×
×
  • Create New...