Search the Community

Под конец года американские регуляторы усиливают борьбу с отмывателями денег. Швейцарские банки сделали своим крупным американским клиентам предупреждающую рассылку о том, что они должны в ближайшие две недели, то есть до конца года, забрать деньги со своих секретных счетов. Иначе, у них появится реальный шанс отдохнуть в тюрьме. Это связано с тем, что с Нового года вступает в силу соглашение 300 банков с американским правительством о раскрытии информации по банковским счетам, принадлежащим гражданам США. Это новый поворот в традиционных отношениях банков с клиентами. "Теперь у банков есть полное право заставить своих американских клиентов раскрыться, чтобы избежать неприятностей с законом" - сказал налоговый прокурор Джефф Нейман (Jeff Neiman), который ведет дело против банковского гиганта UBS со стороны американского правительства. В настоящее время Министерство юстиции США ведет расследование по уклонению от налогов по клиентам 14 банков, в том числе Credit Suisse, Julius Baer и швейцарского подразделения HSBC. По заключенному соглашению, чтобы избежать возбуждения уголовных дел, банки выплатят до 50% средств, находящихся на секретных счетах. В частности, один из клиентов Cornèr Bank привел часть текста уведомления: "Информация по Вашим счетам может быть предоставлена по запросу со стороны США к Швейцарской Федеральной налоговой администрации, что может привести к ее дальнейшей передаче в МинЮст или Налоговое Управление. Раскрытие информации может быть использовано властями США для правопринудительных действий, включая уголовное преследование." Источник: http://www.politico.com/story/2013/12/switzerland-banks-united-states-tax-dodgers-department-of-justice-101211.html В то же самое время, Комиссия по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) разослала "письма счастья" американским компаниям, ведущим бизнес с криптовалютами, о необходимости прохождения регистрации в FinCEN, которая в том числе обязывает предоставлять регуляторам сведения о клиентах и их операциях. До сих пор регистрацию прошли всего 36 компаний. Источник: http://www.coindesk.com/fincen-sends-warning-letters-unregistered-bitcoin-businesses Очевидно, американские власти хотят затруднить "налоговым уклонистам" бегство в альтернативные неконтролируемые активы, в том числе криптовалюты.

Майк Колдуэлл (Mike Caldwell) известен в Bitcoin-сообществе как производитель популярных физических монет Casascius bitcoins. Перед Днем благодарения (в этом году 28 ноября) он получил "письмо счастья" от FinCEN - федерального финансового регулятора США. В письме заявлялось, что он должен всего лишь "пересмотреть свой бизнес". А точнее - обязан зарегистрироваться как оператор денежных переводов. Колдуэлл не получал и не отправлял долларов или любой другой валюты. Он получает от своих покупателей биткойны, и обратно отправляет... тоже биткойны, но уже вполне материальные, через Почтовую службу США (USPS). То есть, по факту, занимается отмыванием обналичкой хм... денег. А этого нельзя делать без лицензии, несмотря на то, что Bitcoin до сих пор не имеет в США никакого официального статуса. Посоветовавшись несколько раз с юристом (что обошлось ему всего в 5000$), Колдуэлл решил временно приостановить свой бизнес, а это перед приближающимися праздниками не очень приятно. Хотя с точки зрения существующих законов к нему трудно придраться, но он не хочет вступать в конфликт с федералами. Ведь судья может не согласиться с его адвокатом и тоже посчитать обмен BItcoin за денежные переводы. И тогда ему в любом случае придется проходить через все бюрократические процедуры, а судебные издержки также лягут на него. На сегодня, Колдуэлл "обналичил" около 90 000 BTC людям со всего мира. Его бизнес полностью привязан к биткойнам, у него нет даже банковского счета, который банк мог бы заблокировать по распоряжению регулятора. И все же... он не желает злить федералов. Поэтому, новых Casascius coins может больше не появиться. По словам Колдуэлла "Все возможно. Я еще не принял окончательного решения. Вероятно я остановлю производство и продажи, чтобы обезопасить себя." Источник: http://www.wired.com/wiredenterprise/2013/12/casascius

Несмотря на проблемы с регуляторами и конкурентами, количество криптовалютных бирж продолжает расти. Причем, сейчас открывающиеся площадки заранее стараются соблюдать юридическую чистоту и требования регуляторов. Эпоха Клондайка заканчивается, приходит скучный бизнес, банкиры и чиновники. Даже закрытие Silk Road, которое год назад обвалило бы цену в несколько раз и надолго, теперь вызвало только кратковременную коррекцию. В США открылась новая биржа CoinX, офис которой располагается в Атланте, штат Джорджия. Похоже, Атланта может стать центром американского криптовалютного бизнеса, как Берлин в Европе. Создательница биржи, Меган Бертон (Megan Burton), представила ее на конференции Money2020 в Лас-Вегасе. На настоящий момент биржа находится в режиме бета-тестирования. Бертон пришла в криптовалютный бизнес из ИТ, где работала в сфере информационной безопасности. Поэтому, она применила для организации своей биржи технологии и протоколы, использующиеся на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). На некоторых страницах биржи может даже попасться логотип NYSE. Платформа CoinX зарегистрирована в контролирующем органе Министерства финансов США - FinCEN и в ближайшее время планирует получить лицензию на осуществление финансовых операций в 50 штатах США. Для соблюдения требований регулятора на бирже введена 3-уровневая система верификации пользователя. Плата на проведение транзакций на CoinX достаточно низкая и зависит от оборотов биржи. Верхняя планка, принятая на старте - 0.3% за сделку, при росте объемов она будет снижаться. Таблицу комиссий можно увидеть здесь. Кстати, CoinX, как и немецкая Kraken, со старта использует для биткойна символ XBT. Кроме всего прочего, первая бизнес-леди от Bitcoin - весьма симпатичная молодая особа, в чем можно убедиться, послушав ее выступление с анонсом биржи: http://www.youtube.com/watch?v=xJBFaaYGmqQ Источник: http://www.businessinsider.com/coinx-bitcoin-exchange-2013-10