Search the Community
Showing results for tags 'FinCEN'.
Found 15 results
-
Президент США Джо Байден заморозил рассмотрение законопроектов, предложенных предыдущей администрацией, в том числе правила регулирования некастодиальных криптовалютных кошельков. Согласно заявлению на сайте Белого дома, рассмотрение законов и правил, предложенных администрацией прошлого президента, временно остановлено. Это касается и правил регулирования криптовалютных кошельков, предложенных Американской сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в декабре. Инициатива нового правительства получила поддержку сторонников криптовалюты, которые выступали против как предлагаемого правила, так и первоначальной попытки предыдущей администрации ускорить его рассмотрение. Главный юрисконсульт Compound Finance Джейк Червински (Jake Chervinsky) заявил в Twitter: «Мы боролись и заслужили право на передышку и перезагрузку. Министр финансов Джанет Йеллен – не Стив Мнучин. Я настроен оптимистично». Подробнее: https://bits.media/rassmotrenie-pravil-regulirovaniya-kriptovalyutnykh-koshelkov-v-ssha-priostanovleno/ -
FinCEN продлила период обсуждения правил регулирования криптовалютных кошельков. Ранее участники индустрии заявляли, что правила усложнят работу сектора и требуют более длительного обсуждения. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила, что продлит предложенный период обсуждения правил для криптовалютных кошельков – на 15 дней для требований к отчетности и на 45 дней для требований к ведению документации и отчетности по контрагентам. Правила, представленные FinCEN 18 декабря, потребуют от бирж хранения информации о клиентах, переводящих криптовалюту стоимостью более $3 000 в день на частные криптовалютные кошельки, а также отчетов о транзакциях пользователей, совершающих сделки в криптоактивах на сумму более $10 000 в день. Участники индустрии раскритиковали регулирование и отметили, что для некоторых проектов было бы технически невозможно его соблюдать, поскольку смарт-контракты и децентрализованные инструменты не имеют информации об имени или адресе пользователя, которую нужно предоставить. Подробнее: https://bits.media/fincen-prodlila-priem-kommentariev-po-regulirovaniyu-kriptovalyutnykh-koshelkov/
-
Сооснователь Twitter и генеральный директор Square Джек Дорси назвал новые правила регулирования криптовалютных кошельков, предложенные FinCEN, губительными для отрасли. В середине октября Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила, чтобы банки и финансовые учреждения запрашивали идентификацию пользователя криптовалютного кошелька, если объем транзакции составляет более $3 000. Если сумма сделки превышает $10 000, фирмы должны предоставлять отчетность в FinCEN. Такие ужесточенные правила направлены на то, чтобы предотвратить атаки программ-вымогателей, отмывание денег и уклонение от санкций. На прием комментариев по предложенному регулированию ведомство выделило лишь 15 дней (до 4 января), вместо стандартных 60 дней. Такой короткий срок, как и предложение FinCEN, вызвали недоумение юристов и многих участников криптовалютного сообщества. Руководитель Square также направил регулятору свои комментарии по этому вопросу. Дорси считает, что если правила FinCEN будут утверждены, это подтолкнет пользователей криптовалют к использованию нерегулируемых сервисов и некастодиальных кошельков за пределами США. Люди начнут избегать регулируемых организаций для совершения транзакций с криптовалютами, чтобы упростить перевод своих цифровых активов. Подробнее: https://bits.media/dzhek-dorsi-raskritikoval-predlozheniya-fincen-po-regulirovaniyu-koshelkov/
-
Исполнительный директор адвокатской группы Coin Center Джерри Брито призвал всех участников криптовалютного сообщества отправить комментарии в FinCEN по поводу регулирования криптовалютных кошельков. В этом месяце Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые организации предоставлять отчеты о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. Фирмы должны проверять личность пользователей, получающих криптовалюты стоимостью от $3 000. Информация о пользователях, отправляющих более $10 000, будет передаваться в FinCEN. Многие юристы не поддержали это предложение, посчитав, что оно будет нарушать гражданскую свободу и препятствовать развитию новейших технологий в США. Джерри Брито (Jerry Brito) считает, что в этой ситуации любые комментарии обычных граждан и фирм могут повлиять на решение FinCEN. Он сообщил, что Coin Center взаимодействует с Конгрессом по приему писем для министра финансов США Стивена Мнучина (Steven Mnuchin). Однако вместо обычного 60-дневного периода, FinCEN будет принимать обратную связь по этому вопросу только в течение 15 дней. Брито убежден, что Мнучин намерен ускорить реализацию этого предложения, так как 20 января он покинет свою должность. Поэтому Coin Center требует, чтобы регулятор продлил период приема комментариев. Брито также призвал всех, кто работает в криптовалютной индустрии, направить в FinCEN содержательное письмо с объяснением, каким образом это правило повлияет на них, и какие непредвиденные последствия могут возникнуть в случае его принятия. Брито добавил, что по закону FinCEN должна рассмотреть каждый комментарий перед окончательной доработкой нормативного положения. Если будет подано много существенных комментариев, то правительство не успеет рассмотреть их до 20 января. Отсрочка рассмотрения предложения будет способствовать внедрению более продуманных регуляторных норм. Подробнее: https://bits.media/direktor-coin-center-prokommentiroval-novoe-regulirovanie-kriptovalyutnykh-koshelkov/
-
Биржа криптовалют Coinbase обратилась в Министерство финансов США с просьбой продлить период обсуждения предлагаемого регулирования некастодиальных кошельков с 15 до стандартных 60 дней. Согласно статье в блоге Coinbase, адресованной директору Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннету Бланко (Kenneth Blanco), период обсуждения недавно предложенных правил по регулированию некастодиальных криптовалютных кошельков должен быть продлен. Ранее участники сообщества уже высказывали недовольство относительно коротких сроков обсуждения правил. FinCEN сообщила, что принимает комментарии по предложенному регулированию до 4 января. Всего FinCEN запросила комментарии по 24 вопросам, каждый из которых требует подробного анализа и обширной оценки. «Ответы на все вопросы, которые задает FinCEN, и дополнительные вопросы, которые FinCEN еще не рассмотрела, займут намного больше времени, чем 15 дней», - заявляет Coinbase. «Сделать это в течение нескольких рабочих дней во время национальных праздников и последнего всплеска коронавируса, очевидно, невозможно». Подробнее: https://bits.media/coinbase-prosit-fincen-prodlit-obsuzhdenie-novogo-regulirovaniya-koshelkov/
-
Юристы и участники криптовалютного сообщества выразили мнение, что регулирование криптовалютных кошельков, предложенное FinCEN, значительно усложнит работу сектора. В конце прошлой недели Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. Организации должны будут проверять и вести записи имен и физических адресов владельцев кошельков, которые получают криптоактивы стоимостью от $3 000, а также сообщать FinCEN, если пользователь отправляет более $10 000. Новые правила обяжут владельцев криптовалютных кошельков соблюдать Закон о банковской тайне, который призван предотвратить отмывание денег. Ужесточение требований к отчетности поможет полиции отслеживать преступников, использующих криптовалюту, чтобы предотвращать «атаки программ-вымогателей, уклонение от санкций и финансирования глобального терроризма». FinCEN сообщила, что принимает комментарии по предложенному регулированию до 4 января. Юрист Ropes & Gray Марта Белчер (Marta Belcher) сказала, что это «чрезвычайно короткий срок». Белчер входит в число нескольких криптовалютных аналитиков и законодателей, которые считают, что это предложение нарушает гражданские свободы. Подробнее: https://bits.media/uchastniki-soobshchestva-prokommentirovali-predlozhennoe-fincen-regulirovanie-kriptovalyutnykh-koshe/
-
Американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. В документе, озаглавленном «Требования для определенных транзакций с конвертируемыми виртуальными валютами или цифровыми активами», предлагается обязать банки предоставлять отчетность о транзакциях, принятых или посланных на «нераспределенные или другим образом размещенные кошельки». То есть, под эти правила попадают даже кошельки, размещенные пользователем на своем домашнем компьютере. Согласно правилам, банки и другие финансовые учреждения должны запрашивать идентификацию пользователя криптовалютного кошелька в случае, если объем транзакции превышает $3 000. Если же сумма операции превышает $10 000, то отчетность нужно предоставить в FinCEN. В декларации необходимо указать всю информацию о транзакции, включая имена и физические адреса участников операции. Кроме того, документ определяет порядок «структурирования» транзакций — это позволит отслеживать разбиение крупных операций на мелкие, чтобы обойти требования по отчености. Подробнее: https://bits.media/fincen-predlozhila-novye-pravila-regulirovaniya-kriptovalyutnykh-koshelkov/
-
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) ищет экспертов по цифровым активам для решения юридических проблем, связанных с криптовалютной индустрией. FinCEN разместила объявление о приеме на работу сотрудников для расследования преступлений, связанных с цифровыми активами. Согласно требованиям ведомства, специалистам придется заниматься обнаружением рисков для финансовой стабильности и разработкой нормативных положений, которые смогут предотвратить выявленные проблемы. Кроме того, в спектр их задач будет входить составление рекомендаций и руководств для финансовых учреждений. Претенденты на должности должны свободно ориентироваться в различных областях, в том числе в сфере цифровой идентификации, юриспруденции и финансов. Опыт кандидатов в соответствующих должностях должен быть не менее года. FinCEN подчеркнула, что эксперты будут работать с «чрезвычайно сложными и конфиденциальными задачами». Выбранные специалисты могут рассчитывать на заработную плату от $102 663 до $157 709 в год. Инициатива FinCEN может быть связана с новым регулированием некастодиальных криптовалютных кошельков, которое разрабатывается Министерством финансов США. Криптовалютные биржи смогут проверять владельца кошелька получателя и собирать о нем данные, прежде чем отправить ему средства. На прошлой неделе члены Палаты представителей Конгресса США обратились к министру финансов Стивену Мнучину (Steven Mnuchin), выразив свое несогласие по поводу готовящегося регулирования. Подробнее: https://bits.media/fincen-ishchet-spetsialistov-po-borbe-s-prestupleniyami-v-kriptovalyutnoy-industrii/
-
Федеральная резервная система и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложили снизить порог регистрации денежных переводов за пределы США, в том числе для криптовалютных транзакций. Согласно документу, ФРС США и FinCEN предлагают изменить пороговые значения, при которых банки должны собирать и хранить информацию о денежных переводах. Регуляторы предлагают уменьшить это значение с $3 000 до $250 для любых переводов за пределы США. Предложение также расширит определение «денег», которое будет включать в себя криптовалюты. ФРС будет принимать общественные комментарии в течение 30 дней после публикации предложения в Федеральном реестре. Частные лица могут отправлять отзывы онлайн или по электронной почте. Отметим, что хотя у криптовалют нет статуса законного платежного средства, согласно предложению их все же можно использовать для передачи стоимости: «Как правило, криптовалюты можно обменять мгновенно в любой точке мира через платежные P2P-системы, которые позволяют любым двум сторонам совершать транзакции напрямую друг с другом без необходимости в посредническом финансовом учреждении. Однако на практике многие люди хранят и передают криптовалюты, используя финансового посредника, например, «кошелек» или «биржу». Подробнее: https://bits.media/frs-ssha-i-fincen-predlozhili-uzhestochit-otslezhivanie-kriptovalyutnykh-tranzaktsiy/
-
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) оштрафовала оператора сервиса микширования биткоинов Helix Ларри Дин Хармона (Larry Dean Harmon) на $60 млн за отмывание денег. В феврале Министерство юстиции США предъявило Хармону обвинения в создании сервиса Helix, который использовался для отмывания $311 млн в биткоинах для рынка даркнета AlphaBay. Кроме того, оператор Helix обвиняется в многолетнем нарушении банковской тайны. В итоге на Хармона наложен штраф в размере $60 млн. FinCEN удалось обнаружить как минимум 356 000 транзакций с BTC, прошедших через Helix в период с июня 2014 года по декабрь 2017 года. По данным ведомства, Хармон управлял сервисом, выполняя обмен виртуальных валют, а также различными способами осуществляя прием и передачу биткоинов. В течение указанного периода через Helix было проведено более 1 225 000 транзакций. Согласно обвинениям FinCEN, Хармон рекламировал сервис для микширования биткоинов на различных площадках даркнета, где можно анонимно приобрести нелегальные продукты и услуги. Кроме того, Хармон был руководителем сервиса Coin Ninja, который не был зарегистрирован в регулирующих органах и функционировал в качестве фирмы, оказывающей финансовые услуги. Подробнее: https://bits.media/fincen-naznachila-shtraf-operatoru-helix-v-razmere-60-mln/
-
Директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) Кеннет Бланко (Kenneth Blanco) призвал американские банки всерьез отнестись к угрозе со стороны криптовалют. На виртуальной конференции по противодействию отмыванию доходов ACAMS Бланко обсудил требования к банкам по внедрению эффективных систем по противодействию отмыванию денег (AML). Правила FinCEN обязуют финансовые учреждения выявлять и сообщать о подозрительной деятельности, в том числе об использовании пластиковых карт для отмывания денег, способах уклонения от санкций и запретов, а также о других незаконных действиях, связанных с финансами. Однако для руководства многих банков до сих пор остается не ясным, как эти правила касаются работы с виртуальными валютами. Директор FinCEN призвал банки пересмотреть свои процедуры AML и усилить их, особенно в отношении работы с криптовалютами. Он также заявил, что если банки не будут уделять внимание этим проблемам, то «им уделят внимание проверяющие». Бланко подчеркнул: Подробнее: https://bits.media/direktor-fincen-predupredil-banki-o-svyazannykh-s-kripovalyutami-riskakh/
-
Согласно документам Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), банк BNY Mellon обработал транзакции на $137 млн для организаций, связанных с криптовалютной пирамидой OneCoin. В феврале 2017 года Bank of New York Mellon (BNY Mellon) отметил ряд транзакций как подозрительные при передаче данных в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Эти транзакции выглядели «многоуровневыми», как случается при отмывании денег и сокрытии источника средств. Банк сообщил, что транзакции на общую сумму $137 млн были совершены организациями, связанными с OneCoin – криптовалютной пирамидой, расследование деятельности которой ведут правоохранительные органы по всему миру. По текущим оценкам, OneCoin привлекла от инвесторов в общей сложности $4 млрд. В отчетах FinCEN о подозрительной деятельности (SAR) за 2011 и 2017 годы показаны случаи, когда банки помечали транзакции как подозрительные и передавали данные в FinCEN. Эта коллекция из 2 657 документов, получившая название FinCEN files, дает представление о том, сколько незаконных средств проходит через крупнейшие традиционные финансовые учреждения. Подробнее: https://bits.media/fincen-bny-mellon-obrabotal-tranzaktsii-na-137-mln-dlya-svyazannykh-s-onecoin-kompaniy/
-
Под конец года американские регуляторы усиливают борьбу с отмывателями денег. Швейцарские банки сделали своим крупным американским клиентам предупреждающую рассылку о том, что они должны в ближайшие две недели, то есть до конца года, забрать деньги со своих секретных счетов. Иначе, у них появится реальный шанс отдохнуть в тюрьме. Это связано с тем, что с Нового года вступает в силу соглашение 300 банков с американским правительством о раскрытии информации по банковским счетам, принадлежащим гражданам США. Это новый поворот в традиционных отношениях банков с клиентами. "Теперь у банков есть полное право заставить своих американских клиентов раскрыться, чтобы избежать неприятностей с законом" - сказал налоговый прокурор Джефф Нейман (Jeff Neiman), который ведет дело против банковского гиганта UBS со стороны американского правительства. В настоящее время Министерство юстиции США ведет расследование по уклонению от налогов по клиентам 14 банков, в том числе Credit Suisse, Julius Baer и швейцарского подразделения HSBC. По заключенному соглашению, чтобы избежать возбуждения уголовных дел, банки выплатят до 50% средств, находящихся на секретных счетах. В частности, один из клиентов Cornèr Bank привел часть текста уведомления: "Информация по Вашим счетам может быть предоставлена по запросу со стороны США к Швейцарской Федеральной налоговой администрации, что может привести к ее дальнейшей передаче в МинЮст или Налоговое Управление. Раскрытие информации может быть использовано властями США для правопринудительных действий, включая уголовное преследование." Источник: http://www.politico.com/story/2013/12/switzerland-banks-united-states-tax-dodgers-department-of-justice-101211.html В то же самое время, Комиссия по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) разослала "письма счастья" американским компаниям, ведущим бизнес с криптовалютами, о необходимости прохождения регистрации в FinCEN, которая в том числе обязывает предоставлять регуляторам сведения о клиентах и их операциях. До сих пор регистрацию прошли всего 36 компаний. Источник: http://www.coindesk.com/fincen-sends-warning-letters-unregistered-bitcoin-businesses Очевидно, американские власти хотят затруднить "налоговым уклонистам" бегство в альтернативные неконтролируемые активы, в том числе криптовалюты. -
Майк Колдуэлл (Mike Caldwell) известен в Bitcoin-сообществе как производитель популярных физических монет Casascius bitcoins. Перед Днем благодарения (в этом году 28 ноября) он получил "письмо счастья" от FinCEN - федерального финансового регулятора США. В письме заявлялось, что он должен всего лишь "пересмотреть свой бизнес". А точнее - обязан зарегистрироваться как оператор денежных переводов. Колдуэлл не получал и не отправлял долларов или любой другой валюты. Он получает от своих покупателей биткойны, и обратно отправляет... тоже биткойны, но уже вполне материальные, через Почтовую службу США (USPS). То есть, по факту, занимается отмыванием обналичкой хм... денег. А этого нельзя делать без лицензии, несмотря на то, что Bitcoin до сих пор не имеет в США никакого официального статуса. Посоветовавшись несколько раз с юристом (что обошлось ему всего в 5000$), Колдуэлл решил временно приостановить свой бизнес, а это перед приближающимися праздниками не очень приятно. Хотя с точки зрения существующих законов к нему трудно придраться, но он не хочет вступать в конфликт с федералами. Ведь судья может не согласиться с его адвокатом и тоже посчитать обмен BItcoin за денежные переводы. И тогда ему в любом случае придется проходить через все бюрократические процедуры, а судебные издержки также лягут на него. На сегодня, Колдуэлл "обналичил" около 90 000 BTC людям со всего мира. Его бизнес полностью привязан к биткойнам, у него нет даже банковского счета, который банк мог бы заблокировать по распоряжению регулятора. И все же... он не желает злить федералов. Поэтому, новых Casascius coins может больше не появиться. По словам Колдуэлла "Все возможно. Я еще не принял окончательного решения. Вероятно я остановлю производство и продажи, чтобы обезопасить себя." Источник: http://www.wired.com/wiredenterprise/2013/12/casascius
-
Несмотря на проблемы с регуляторами и конкурентами, количество криптовалютных бирж продолжает расти. Причем, сейчас открывающиеся площадки заранее стараются соблюдать юридическую чистоту и требования регуляторов. Эпоха Клондайка заканчивается, приходит скучный бизнес, банкиры и чиновники. Даже закрытие Silk Road, которое год назад обвалило бы цену в несколько раз и надолго, теперь вызвало только кратковременную коррекцию. В США открылась новая биржа CoinX, офис которой располагается в Атланте, штат Джорджия. Похоже, Атланта может стать центром американского криптовалютного бизнеса, как Берлин в Европе. Создательница биржи, Меган Бертон (Megan Burton), представила ее на конференции Money2020 в Лас-Вегасе. На настоящий момент биржа находится в режиме бета-тестирования. Бертон пришла в криптовалютный бизнес из ИТ, где работала в сфере информационной безопасности. Поэтому, она применила для организации своей биржи технологии и протоколы, использующиеся на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). На некоторых страницах биржи может даже попасться логотип NYSE. Платформа CoinX зарегистрирована в контролирующем органе Министерства финансов США - FinCEN и в ближайшее время планирует получить лицензию на осуществление финансовых операций в 50 штатах США. Для соблюдения требований регулятора на бирже введена 3-уровневая система верификации пользователя. Плата на проведение транзакций на CoinX достаточно низкая и зависит от оборотов биржи. Верхняя планка, принятая на старте - 0.3% за сделку, при росте объемов она будет снижаться. Таблицу комиссий можно увидеть здесь. Кстати, CoinX, как и немецкая Kraken, со старта использует для биткойна символ XBT. Кроме всего прочего, первая бизнес-леди от Bitcoin - весьма симпатичная молодая особа, в чем можно убедиться, послушав ее выступление с анонсом биржи: http://www.youtube.com/watch?v=xJBFaaYGmqQ Источник: http://www.businessinsider.com/coinx-bitcoin-exchange-2013-10