Вот у меня со сбербанком проблема. Принимаю платежи, на физ карту от физиков (переводы от 3000 до 50000), деньги на карте особо не держу, так же вывожу дальше (оплаты, покупки, переводы), на балансе порядка 100-150 тыс бывает. Как только сумма всех операций переваливает за 2 млн (срок от 1-1,5 месяца) карта уходит в блок. Владелец карты приходит в банк, ему не объясняют причину, просто возвращают все средства со счета и отказываются с ним далее работать. Таким макаром уже заблокировали 5 карт, сейчас работаю по 6-ой - ее тоже скоро блочнут, но других вариантов нет.