Как я разблокировал свою карту Альфа-банка, заблоченную по ф.з. 115

[raccoon]

1 час назад, alzov сказал:

@e46btc я просто тоже клиент альфы и сталкивался с блоком)) и то что автор описал не 115фз блок впрочем как хотите, просто люди начитаются такого и в блоке сказанут что брали крипту, потом хрен деньги вернёшь, судиться придётся. Просто все сложные блоки снимаются службой безопасности банка, т.е не личным менеджером, не руководителем отделения, поэтому как закон который ещё не приняли подействовал на СБ , ну может действительно так.

А где я написал что блок снимался менеджером?

[tnt2k]

В 09.04.2018 в 21:10, Саймон сказал:

Это не так, возможно и существуют общие базы банков и так далее. Но общего ч/с нет, может если только в особо исключительных случаях и то огромные сомнения. Я в чс русского стандарта, что не мешает мне пользоваться сбером и альфой. Знакомая в чс сбера, из-за чего были сложности на работе, так как зп у всех сбериковские и ей с главбухом пришлось договориться, чтобы альфу переводили ей, вопрос решили и зп в отличии от всех переводят на альфу, хотя это гос.

Вам повезло залететь в блок до принятия и запуска на полную ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 20.07.2016 N 550-П

[kursexpert]

Папам... Путин поручил исключить необоснованную блокировку банками счетов физлиц и юрлиц 

Но чет мне кажется, что блочить будут пуще прежнего...

[raccoon]

2 минуты назад, kursexpert сказал:

Папам... Путин поручил исключить необоснованную блокировку банками счетов физлиц и юрлиц 

Но чет мне кажется, что блочить будут пуще прежнего...

сейчас будут гайки закручивать по полной(

[MacGregor]

09.04.2018 в 20:51, raccoon сказал:

Решил создать тему, может кому будет полезна да и может кто ,тоже ,тут поделится своим опытом в войне с банками при блокировки карт.В наше время стала актуальная тема блокировки карт банками, так как я очень часто "меняюсь" то эта проблема для меня стала острой, и так приступим...
Значит работаю я работаю и тут бац, Альфабанк мне выписывает при очередном переводе из мобильного банка сообщение "данный перевод не возможен, обратитесь в банк" . Я нервно начинаю думать где ж я так косанул что попал к ним в список на проверку и вспоминаю что совершенно недавно где то неделю назад снимал со счета крупную сумму (3 млн) . Звоню персональному менеджеру и спрашиваю в чем причина блокировки переводов и сьема денег(расчитываться в магазинах и в прочих заведения можно при такой блокировки) на что она дает мне такое пояснение "нужно предоставить документы подтверждающие происхождение денег и обосновать зачем я снимал такую сумму" . 

Пишу в ответ им такое обьяснение дома и отправляю ей на почту фото обьяснения:

Обьяснение 1
-"Личный капитал находящихся на счетах банка был скоплен мной на протяжении все моей жизни, а деньги снимал на покупку криптовалюты для расширения своего инвестиционного портфеля"

На следующий день мне приходит опять запрос от менеджера:

-"Обосновать переводы пришедшие мне карту и отправленные с карты на протяжении 3х месяцев"
В ответ пишу следующее:

Обьяснение 2

-"Все переводы за исключением(были личные переводы которые я обосновал что получал и переводил материальную помощь)остальные переводы были осуществлены с целью покупки криптовалюты, в соответствии с законом о криптовалюте от 25 .01 .18 Мин.фин. не запрещает производить сделки с криптовалютами физическими лицами и не является предпринимательской деятельностью, соответсвенно не облагается налогами в соответствии с НКРФ "

Сново через один день мне приходит следующий запрос:

-"Для исключения из списка на блокировку необходимо предоставить письмо, о том что я больше не буду покупать/продавать криптовалюту используя счета Альфабанка"

Обьяснение 3
-"Обязуюсь больше не совершать сделки касающие криптовалюты через Ваш банк"

На следующий день мне разблокировали карту и вот уже как неделю не задают вопросов)))

 

 

Странное обоснование, видимо менеджер тебе помог, объяснения просили еще ? Или ушел с Альфы?

Друг не давно продал машину, положил деньги на карту и перевел на другую карту ( не свою), запросили все документы которые могли, дкп/телефон покупателя/ птс с отметкой.

[raccoon]

26.09.2018 в 10:46, MacGregor сказал:

Странное обоснование, видимо менеджер тебе помог, объяснения просили еще ? Или ушел с Альфы?

Друг не давно продал машину, положил деньги на карту и перевел на другую карту ( не свою), запросили все документы которые могли, дкп/телефон покупателя/ птс с отметкой.

Остался в Альфе, помогал мне бывший работник банка!

[MikhailSoln]

@raccoon я пытался альфу свою разблокировать, писал им что деньги накоплены, а переводы возвраты долгов мне, сказали предоставить нотариально заверенные расписки, я им говорю на родственников расписки?? Говорят, нас не волнует, закрывайте тогда счет.

[En1ken]

4 часа назад, MikhailSoln сказал:

@raccoon я пытался альфу свою разблокировать, писал им что деньги накоплены, а переводы возвраты долгов мне, сказали предоставить нотариально заверенные расписки, я им говорю на родственников расписки?? Говорят, нас не волнует, закрывайте тогда счет.

Тебе в любом случае его лучше закрыть. Так будут голову иметь довольно таки долго, а при закрытии бабки сразу отдают. Ты уже в любом случае в списке неблагонадежных клиентов у них.

[raccoon]

15 часов назад, En1ken сказал:

Тебе в любом случае его лучше закрыть. Так будут голову иметь довольно таки долго, а при закрытии бабки сразу отдают. Ты уже в любом случае в списке неблагонадежных клиентов у них.

Я на данный момент пользуюсь картой, но прям на грани блокировки!)

[Vidikudik]

"Вчера Сбербанк России заблокировал банковскую карту. Позвонили из службы безопасности Сбербанка. Спросили, переводил я деньги Гречко Олегу Михайловичу или нет. Я сказал переводил. Тогда они попросили сообщить кодовое слово. Я сказал: пишите... слитно... заглавными...
Икс...Е...Р английская... В как галочка... Зет... А... Д.
Сотрудник безопасности Екатерина Николаевна (фамилию не запомнил) записала, а потом вдруг сказала, что за это сбербанк РФ блокирует мне карту и бросила трубку.
Обидно. Обидно, что заблокировали. Главно и карты сбера нет, ещё и заблокировали."

    Шутка...

[Tomcat_MkII]

1 час назад, Vidikudik сказал:

Шутка...

 

А чего шутка... все лето такие вот названивали. Потом отстали ?

 

Теперь изредка звонят и предлагают от 300% годовых на торговле нефтью и американскими акциями. Я им говорю что это прошлый век и крипта лучше. Большинство обижаются и уходят, но некоторые радостно заявляют, что крипта у них тоже есть. Достаточно занести им 500 баксов, и через пару-тройку лет у меня будет свежая Ламба. Если совсем плохо пойдет - то как минимум Форд Фокус.

 

Но только один честно признался про CFD с плечом 100х и под конец даже пожелал удачи. Прочие ни в зуб ногой что за зверь этот ваш блокчейн и зачем неразумному клиенту ключи от кошелька, если ему предлагают ключи от Ламбы.

[Lexis77]

[baronmiro666]

Когда банки запрещают своим клиентам  использовать дебетовые карты  для покупки криптовалюты они действуют как минимум незаконно.

 

Вот что мы ответили банку тинькофф когда нам пришло письмо с ссылкой на 115 фз.

 

Руководствуясь статьей 128 141.1 гр кодекса статья цифровые права. Хочу пояснить по фз 115  , мои действия не попадают под нарушение закона. Проект фз 419059 о цифровых фин  активах ст. 4. С марта 2018 года идет активное обсуждение обмена криптоактивов на рубли, и скоро будут внесены поправки в действующее законодательство. Согласно условиям банковского обслуживания таких ограничений нет

 

P.S Но банк может в одностороннем порядке расторгнуть с вами договор, так как отношение банка к подобным операциям крайне негативно. И относятся к высокорискованным как нам обьяснили)

[bonfire66]

3 часа назад, baronmiro666 сказал:

P.S Но банк может в одностороннем порядке расторгнуть с вами договор, так как отношение банка к подобным операциям крайне негативно.

Надо читать, что написано мелким шрифтом. Иногда там прописаны для банка вообще любые вольности. 

Ну, то есть, обычно, банк в одностороннем порядке может делать все, что угодно. Не нравится - идите нах! 

Вот приведу личный пример... еще пару лет назад я был (как юрлицо) клиентом Совкомбанка. Платил всего лишь 300 руб в месяц за обслуживание. Вообщем - шоколад на фоне конкурентов. А весной 2019 года они взяли, и подняли цену на обслуживание до 5000 руб в месяц. Просто так. Захотелось. Отличие юрлица от физлица при работе с банком в том, что юрлицу не так-то просто поменять банк, если захочется. Я лично менял 3 раза. Дикий гимор. Собирать кучу бумажек, заполнять кучу доков.. собирать отзывы контрагентов... Рассылать официальные уведомления и согласования контрагентам... На этом они и играют. На том, что юрлицо плюнет - и заплатит. Чтобы не иметь гимора. 

          Я полагаю, что совковые банки живут в диком шоколаде, по-сравнению с западными (из цивилизованных стран). Конские комиссии на всем. Жируют. В Европе уже давно нет никаких комиссий, если ты физлицо и переводишь бабло комунить в другой банк (в пределах страны). А у нас до сих пор Сбер (например) берет комиссию за внутрибанковский перевод по стране... азияты-с...

 

[Helber]

2 минуты назад, bonfire66 сказал:

В Европе уже давно нет никаких комиссий, если ты физлицо и переводишь бабло комунить в другой банк (в пределах страны)

Я переводил бабло комунить в другой банк, в пределах страны (Болгарии). Обошлось в процент с лишним.

[Kasim4]

@Helber предполагаю что речь там за SEPA , болгария не подключена , ибо там не евро 

[Helber]

9 минут назад, Kasim4 сказал:

@Helber предполагаю что речь там за SEPA , болгария не подключена , ибо там не евро 

Переводил в евро. Или это не важно?

[TheIllusiveMan]

@Helber без сепы пофиг в какой валюте