Сбербанк блокирует карты

[Lexa]

зачем вообще тогда ехать в чехию вот http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=46&TID=153695&PAGEN_1=4#forum-message-list чел пишет что в мск есть латвийские банки дадут пластик и юзай на здоровье, проверяй как оно и что.

Изменено 30 окт 2017, 12:08 пользователем Lexa

[iRybin]

@alzov это всё теория или? Если суммы стоящие - зачем вообще выводить и мучаться с наличкой, ноутом и банкоматом. Пили ВНЖ и живи как еврогражданин . А если суммы не позволяют решить вопрос так - то я вообще не вижу смысла дальше РУ банков и местных схем рыпаться. Это мнение личное, но твоя схема - чушь и бред.

Изменено 30 окт 2017, 13:08 пользователем iRybin

[kursexpert]

Кстати, видел пару обменников, которые закрыли направление со сбером недавно. Из общего количества пара не показатель, конечно, но все же.

[Mozllli]

Кстати - что такой татальный КОНТРОЛЬ за финансовой сферо через карточки-фиатно-электронную систему,было известно уже мне лет в 12-13(уже 17 лет назад),и об этом предупреждали уже тогда в разговорах,не буду говорить что за окружение мне это рассказывало.Но называли это "татальным контрлем".Ну в принцепи эта система уже была реализована в США к началу 90-х годов.Мы лиш "доросли" до их уровня развития в этом плане только спустя 20+лет.

[Mozllli]

Только что, alzov сказал:

Какая теория? Ты вообще понимаешь что я пишу или троллишь???? Какой безнал? То что ты деньги с карты не снимаешь и тратишь банку насрать заблочит и все , собственно щас так и делаю, кидаю на карту себе и жене, с карт плачу, юзаю тему с кредитками так же, но это все говно полное , полнейшее я бы сказал, как бегать пьяным по крыше. Моя схема идеальна, если ты не понял причём тут обнал, он нужен блеа что бы евро из евро зоны с евро банка превратить в законные белые рубли на счете в рф ибо нельзя переводить со своего евро счета в евро банке себе на русский банк ибо это зашквар , блин люди не понимаете смысл схемы зачем писать вообще? Полностью легальная белая схема получения чистых рублей, к которым нельзя задать вопрос че за фигня и откуда взялось, нельзя блокнуть по 115 фз 

Т.е. если ты выводиш в европе - еврики наликом и потом их ложиш в россии в банк к тебе вообще нельзя придраться?Я так понял?

[alzov]

1 минуту назад, Mozllli сказал:

Т.е. если ты выводиш в европе - еврики наликом и потом их ложиш в россии в банк к тебе вообще нельзя придраться?Я так понял?

Бинго)))))) к этому бонусом желательно иметь бизнес на налогообложении ЕНВД, в таком случае придраться нельзя

[Mozllli]

 

Только что, alzov сказал:

Бинго)))))) к этому бонусом желательно иметь бизнес на налогообложении ЕНВД, в таком случае придраться нельзя

Можно по русски - по простому.

[Mozllli]

Только что, alzov сказал:

Открываешь ип, палатка овощей, ставишь ее , реализатора, регистрирует в налоговой, выручка у тебя вся наличка, налог платишь с квадратных метров , сумма у тебя выручки может быть любой , ибо налоговой пофиг, и.к налог идёт с квадратных метров, далее применяешь сюда чешский банк и спокойно с ноги открываешь дверь в банк и закидываешь себе на счёт наличку, не боясь никаких блоков. Да это непростая схема, для мелкого майна слишком много геморроя и действий, но для тех у кого уже есть бизнес, или крупный Майнер хочет выводить приличные суммы не боясь блоков и не дробя выводы по 100500 карт родственников и прочее

Понял друг - спс.

[Neotex]

На бестчейндже есть направление -> нал, для тех кто с картами светиться не хочет. Чем не устраивает? Я вообще не понимаю зачем выводить крипту, кроме как на хлеб и эл-во если она растет как на дрожжах?

 

[Alienxxx]

Сбербанк пытается отмазываться, говорить, что это все "информационные вбросы" https://kazanfirst.ru/articles/446987

 

Но люди, столкнувшись уже с реально массовыми случаями блокировок, конечно же не будут в это верить.

 

Кстати, "Сбербанк" за месяц оказался единственным банком из первой 5-ки крупнейших, у которого ухудшились финансовые показатели.  Возможно, народ после массовых  автоматических блокировок уже начал забирать свои деньги - и это хорошо, правильно и разумно. Никаких дел с таким банком.

Пусть наши деньги получат другие российские банки, которые будут относится к интересам клиентом с уважением.

 

[bashkovdima1]

В 28.10.2017 в 17:36, alzov сказал:

и чё что обязан?? счет то заграничный заблочить не могут, 115 фз там нет и чё? чё они сделают? поплачутся? 

в случае не предоставлении данных о заграничных счетах они имеют право изъять средства вплоть до 100%

[alzov]

14 минуты назад, bashkovdima1 сказал:

в случае не предоставлении данных о заграничных счетах они имеют право изъять средства вплоть до 100%

Что за Ерунда? Штраф 5000 рублей, какое изъятие, банк не в юрисдикции РФ, как ты себе представляешь изъятие средств?

Изменено 31 окт 2017, 16:41 пользователем alzov

[alzov]

9 минут назад, jamanka1 сказал:

Банкирам не сложно наладить обмен данными под каким либо благовидным предлогом .

Сказки из разряда ЕСЛИ БЫ ДА КА БЫ, никто никаким обменом заниматься не будет, У депутатов счета заграницей, они закон против себя делать будут или что ? Голову включайте . Тем более даже если обмен будет, на иностранный банк РФ , налоговая, и кто там еще повлиять не смогут ни как и никогда, это другая страна, другая юрисдикция.

[iRybin]

@alzov только в РФ ты оттуда денег не введёшь. Про ввоз налика - ну, удачи...

[bashkovdima1]

3 часа назад, alzov сказал:

Что за Ерунда? Штраф 5000 рублей, какое изъятие, банк не в юрисдикции РФ, как ты себе представляешь изъятие средств?

ну как бы Закон № 173-ФЗ, о последствиях нарушения этого закона ищите сами, все банки в содружестве, так что думайте сами

Изменено 31 окт 2017, 20:17 пользователем bashkovdima1

[kursexpert]

В 30.10.2017 в 19:25, Mozllli сказал:

Кстати - что такой татальный КОНТРОЛЬ за финансовой сферо через карточки-фиатно-электронную систему,было известно уже мне лет в 12-13(уже 17 лет назад),и об этом предупреждали уже тогда в разговорах,не буду говорить что за окружение мне это рассказывало.Но называли это "татальным контрлем".Ну в принцепи эта система уже была реализована в США к началу 90-х годов.Мы лиш "доросли" до их уровня развития в этом плане только спустя 20+лет.

Было бы правильно говорить о "доросли", если бы у нас были зарплаты и соцобеспечение на уровне США. У нас же сам гам (правительство), а другому не дам (народу). 

[Ainz]

В порядке троллинга:

 

http://www.boc.ru/index.php?lang=rus&tree=all

 

[arendator]

Так они от какой суммы начинают блокировать? Ведь согласно требованиям  закона 115-ФЗ, то обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей.

Вот такая инфа есть на банки.ру.

Цитата

«Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей сейчас автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — отмечает представитель АРБ Алексей Тимошкин.

«Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него, — пояснила зампред Сбербанка Белла Златкис. — Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк».

Происходит проверка так: специальная программа-робот сортирует операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. «Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестных клиентов, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам», — указывает Алексей Тимошкин.

Проблему признают и в Сбербанке. «Действительно, около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставления документов или пояснений клиентов», — отмечает Белла Златкис. В то же время отказаться от автоматизации банки не могут. «Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — указывает Златкис.

 

Изменено 1 ноя 2017, 02:17 пользователем arendator

[Alienxxx]

23 минуты назад, arendator сказал:

Так они от какой суммы начинают блокировать? Ведь согласно требованиям  закона 115-ФЗ, то обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей.

Вот такая инфа есть на банки.ру.

 

 

Они блокируют от любой суммы, если их центральному компьютеру транзакция кажется подозрительной! Периодичность, сумма, источник - все анализируется.

 

В общем, представители Сбера в цитате выше по сути в открытую говорят - на 10% ошибок нам плевать, а в 90% случаев вообще все делаем правильно, ловим "террористов" на "финансировании терроризма" и  "махинаторов" на "нетрудовых доходах", так что блокировали, блокируем и будем блокировать, потому что у нас прекрасный суперкомпьютер и он экономит нам кучу ресурсов и денег на уволенных живых сотрудниках.

 

Резюме простое - вместе с родственниками, друзьями, приятелями, знакомыми, коллегами по работе, собутыльниками и соседями дружно забирайте деньги из Сбербанка, никаких счетов, никаких карт, иначе угроза блокировки после любой транзакции будет висеть круглосуточно. А потом замучаетесь месяц или два в Сбер бегать и все бумажки  собирать, чтобы доказать, что вы не верблюд и то еще не факт, что деньги ваши вам вернут. Что непонятного то?

 

Чего всем вообще сдался этот Сбербанк?

 

Как будто завести себе счета, а также кредитные/дебетовые карты в разных других банках представляет из себя какую то проблему...

Изменено 1 ноя 2017, 02:38 пользователем Alienxxx

[adv]

@Alienxxx 

фз-115  одинаков для всех банков.

У банков кроме сбера просто клиентов физиков меньше на дебитовках , поэтому и не накрыло пока волной.

[Lexa]

@Alienxxx 

так то да, НО все идет к тому что будет один большей сбербанк и все ... где бин и открывашка - нету и так будет со всеми оставят 2-3 гос банка с ихним горячо любимым ИИ ((( 

Изменено 1 ноя 2017, 03:57 пользователем Lexa

[Lexa]

2 часа назад, Balthazar сказал:

В порядке троллинга:

 

http://www.boc.ru/index.php?lang=rus&tree=all

 

BANK OF CHINA (RUSSIA) (генеральная лицензия Центрального Банка Российской Федерации на осуществление банковских операций № 2309 от 01.07.1997 г.) 

те этот банк работает по всем правилам ЦБ по законам РФ.

 

Изменено 1 ноя 2017, 03:57 пользователем Lexa

[Ainz]

18 минут назад, Lexa сказал:

BANK OF CHINA (RUSSIA) (генеральная лицензия Центрального Банка Российской Федерации на осуществление банковских операций № 2309 от 01.07.1997 г.) 

те этот банк работает по всем правилам ЦБ по законам РФ.

 

Естественно.

 

Вообще же я к тому как у них сайт сделан и отчетность выглядит... Похоже и впрямь китайцы в подвале делают ) А ведь для 100% принадлежащего большому государству предприятия могли уж найти дизайнера хотя бы.

 

Хотя режим работы тоже веселый:

 

Цитата

Режим работы АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО):
■ с 9:30 до 16:30 — понедельник–четверг
■ с 9:30 до 16:00 — пятница и предпраздничные дни
Перерыв с 13:00 до 14:00
Выходные: суббота, воскресенье

 

Клиентов явно не избыток. Если так, то в чем смысл этого банка, филиал для галочки?

Изменено 1 ноя 2017, 04:11 пользователем Balthazar

[kip102]

Читать всю тему не осилю,когда то читал до 6страницы.

От себя могу сказать одно,живу в регионе, основные движения по карте с другими регионами то есать сбер сжирает один процент.

Движения лично для меня не малые, 0.5  мульта в мсесяц, это выводы через локал биткоин(принимаю только со сбера) и переводы от клиентов и вопросов никаких у сбера нет.

Думаю это всё пресловутый 1% комиссии.......

[blazen]

6 часов назад, Balthazar сказал:

 

Клиентов явно не избыток. Если так, то в чем смысл этого банка, филиал для галочки?

У них основное направление юрики а не физики.