Перейти к содержанию

Сберкнижки заподозрили в пособничестве терроризму


Ирина Губко

Рекомендуемые сообщения

Сберкнижки заподозрили в пособничестве терроризму Минфин предлагает отменить сберкнижки и сберсертификаты на предъявителя, потому что они могут быть средством для легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Теоретически такая опасность действительно есть, однако на практике, говорят эксперты, подобные финансовые инструменты чаще используют пенсионеры, заботясь об удобной форме передачи наследства.

image16858450_cc98ec10a6ad0aa34de03314af

Министерство финансов предлагает отменить сберегательные книжки на предъявителя и сберегательные сертификаты на предъявителя. Соответствующие поправки к Гражданскому кодексу и другим законодательным актам РФ размещены министерством на едином портале раскрытия правовой информации.

 

В случае утверждения документа он должен вступить в силу по истечении шести месяцев после его официального опубликования.

 

«В рамках процесса совершенствования российского законодательства в области стимулирования безналичных расчетов и разработки мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Минфин считает необходимым исключить из российского законодательства институт сберегательной книжки на предъявителя и институт сберегательного сертификата на предъявителя», — говорится в пояснительной записке к документу.

 

В Минфине отмечают, что эти институты не предполагают учет перехода прав от одного лица к другому, не предусматривают ограничения по сумме и систему контроля исполнения запрета их использования в качестве расчетного и платежного средства. Это создает избыточные риски для добросовестных участников рынка, снижает эффективность антикоррупционного законодательства и мер борьбы с отмыванием денег.

 

«В то же время анализ международной практики позволяет сказать, что сберегательные (депозитные) сертификаты могут стать привлекательной формой размещения средств населения и временно свободных ресурсов компаний, а также стать источником формирования устойчивой части пассивов банков», — указывают эксперты Минфина.

 

Однако тут необходимо усовершенствование нормативной базы регулирования данного инструмента. Проектом, в частности, предлагается уточнить, что владельцами сберегательных сертификатов могут быть только физлица, такие сертификаты включаются в систему обязательного страхования вкладов физлиц.

 

При этом юрлица и индивидуальные предприниматели (наравне с физлицами) могут быть владельцами депозитных сертификатов, однако такие сертификаты не включаются в систему обязательного страхования вкладов физлиц.

 

Кроме того, законопроектом прописывается возможность выдачи банком сберегательных или депозитных сертификатов на условиях, не предусматривающих обязанность досрочного возврата вклада по требованию физлица.

 

Однако в Сбербанке считают, что упразднение такой популярной ценной бумаги, как предъявительский сберегательный сертификат, «не имеет веских оснований с точки зрения борьбы с коррупцией и легализацией, но лишит многих физических лиц удобного и выгодного инструмента».

 

«Анализ многолетней деятельности банка, связанной со сберсертификатами, не позволяет сделать вывод об использовании их в качестве инструмента платежа или легализации доходов, полученных преступным путем, и о влиянии на коррупцию», — отметили газете ВЗГЛЯД в пресс-службе Сбербанка.

 

Там отмечают, что при выдаче и предъявлении этой ценной бумаги в обязательном порядке идентифицируется как ее получатель, так и ее предъявитель. В случае со сберегательной книжкой на предъявителя счет по вкладу открывается на имя конкретного физического лица, а выплата вклада с закрытием счета производится с обязательной идентификацией лица, предъявляющего сберегательную книжку на предъявителя. «Ни в том, ни в другом случае нарушения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не происходит», — говорят в Сбербанке.

 

Популярность же сберегательных сертификатов на предъявителя среди населения объясняется банком тем, что у этого продукта более высокая процентная ставка по сравнению с аналогичными вкладами, так как отсутствуют отчисления в АСВ. Во-вторых, сертификат можно передать другому лицу простым вручением, поэтому их часто используют. В-третьих, сертификаты удобно перевозить по стране, и, наконец, отсутствуют юридические сложности при наследовании. «Сертификаты используются пожилыми людьми, так как могут быть быстро обращены в деньги в случае наступления смерти владельца», — отмечают в Сбербанке.

ironika-sppl.blogspot.ru

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Сберкнижки заподозрили в пособничестве терроризму Минфин предлагает отменить сберкнижки и сберсертификаты на предъявителя, потому что они могут быть средством для легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Теоретически такая опасность действительно есть, однако на практике, говорят эксперты, подобные финансовые инструменты чаще используют пенсионеры, заботясь об удобной форме передачи наследства.

image16858450_cc98ec10a6ad0aa34de03314af

Министерство финансов предлагает отменить сберегательные книжки на предъявителя и сберегательные сертификаты на предъявителя. Соответствующие поправки к Гражданскому кодексу и другим законодательным актам РФ размещены министерством на едином портале раскрытия правовой информации.

 

В случае утверждения документа он должен вступить в силу по истечении шести месяцев после его официального опубликования.

 

«В рамках процесса совершенствования российского законодательства в области стимулирования безналичных расчетов и разработки мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Минфин считает необходимым исключить из российского законодательства институт сберегательной книжки на предъявителя и институт сберегательного сертификата на предъявителя», — говорится в пояснительной записке к документу.

 

В Минфине отмечают, что эти институты не предполагают учет перехода прав от одного лица к другому, не предусматривают ограничения по сумме и систему контроля исполнения запрета их использования в качестве расчетного и платежного средства. Это создает избыточные риски для добросовестных участников рынка, снижает эффективность антикоррупционного законодательства и мер борьбы с отмыванием денег.

 

«В то же время анализ международной практики позволяет сказать, что сберегательные (депозитные) сертификаты могут стать привлекательной формой размещения средств населения и временно свободных ресурсов компаний, а также стать источником формирования устойчивой части пассивов банков», — указывают эксперты Минфина.

 

Однако тут необходимо усовершенствование нормативной базы регулирования данного инструмента. Проектом, в частности, предлагается уточнить, что владельцами сберегательных сертификатов могут быть только физлица, такие сертификаты включаются в систему обязательного страхования вкладов физлиц.

 

При этом юрлица и индивидуальные предприниматели (наравне с физлицами) могут быть владельцами депозитных сертификатов, однако такие сертификаты не включаются в систему обязательного страхования вкладов физлиц.

 

Кроме того, законопроектом прописывается возможность выдачи банком сберегательных или депозитных сертификатов на условиях, не предусматривающих обязанность досрочного возврата вклада по требованию физлица.

 

Однако в Сбербанке считают, что упразднение такой популярной ценной бумаги, как предъявительский сберегательный сертификат, «не имеет веских оснований с точки зрения борьбы с коррупцией и легализацией, но лишит многих физических лиц удобного и выгодного инструмента».

 

«Анализ многолетней деятельности банка, связанной со сберсертификатами, не позволяет сделать вывод об использовании их в качестве инструмента платежа или легализации доходов, полученных преступным путем, и о влиянии на коррупцию», — отметили газете ВЗГЛЯД в пресс-службе Сбербанка.

 

Там отмечают, что при выдаче и предъявлении этой ценной бумаги в обязательном порядке идентифицируется как ее получатель, так и ее предъявитель. В случае со сберегательной книжкой на предъявителя счет по вкладу открывается на имя конкретного физического лица, а выплата вклада с закрытием счета производится с обязательной идентификацией лица, предъявляющего сберегательную книжку на предъявителя. «Ни в том, ни в другом случае нарушения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не происходит», — говорят в Сбербанке.

 

Популярность же сберегательных сертификатов на предъявителя среди населения объясняется банком тем, что у этого продукта более высокая процентная ставка по сравнению с аналогичными вкладами, так как отсутствуют отчисления в АСВ. Во-вторых, сертификат можно передать другому лицу простым вручением, поэтому их часто используют. В-третьих, сертификаты удобно перевозить по стране, и, наконец, отсутствуют юридические сложности при наследовании. «Сертификаты используются пожилыми людьми, так как могут быть быстро обращены в деньги в случае наступления смерти владельца», — отмечают в Сбербанке.

ironika-sppl.blogspot.ru

 

Я тут на днях с девушкой со Сбера разговаривал. Так она прямо сказала. что к 15 году налички не будет. Только карты. А я думаю и денег у людей к 15 году не будет.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Цели-то понятные, нужен тотальный контроль над каждым. Нет наличных ? Значит все покупки продажи онлайн. Всё можно контролировать и прогнозировать. Потребовать отчет, где и как заработал. Что-бы обложить налогами. Чиновникам ведь не хватает денег, им всё мало. Страна, где пишутся законы под себя, для собственного обогащения. Кто у власти тот и прав . Ищут возможности, как ещё заработать деньжат для бюджета.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

скоро по талонам в окошко будут макулатуру выдавать

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

На мой взгляд как раз-таки идет все к тому, что-бы деньги были только электронные. Чё их чемоданами , грузовиками туда сюда развозить по банкам, магазинам. Отчитался нуликами в компьютере и не нужно бумага. Эмиссия и не видна будет. Кто кому и за что нуликов добавил в компе?


скоро по талонам в окошко будут макулатуру выдавать

Ирина расскажите подробнее? Нужна регистрация в МММ ?   http://prntscr.com/2qd139

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

На мой взгляд как раз-таки идет все к тому, что-бы деньги были только электронные. Чё их чемоданами , грузовиками туда сюда развозить по банкам, магазинам.

 

а вы спросите у маршрутизаторов сколько грузовиков инфы они таскают по своим интернет каналам))))

 

если 7 лярдов обложить тотальным контролем

нужно квадриллионы тех сетей и отчетов что есть сейчас

кто это будет читать? и обрабатывать?

 

а для дальнейшего увеличения эффективности нужно обложить контролем вообще все

встал - отошли пинг на сервер

умылся отправь еще пинг

почистил зубы еще пинг

поел - отправь пинг сколько каллорий схавал

вышел из дому - отправь координаты система укажет тебе кратчайший путь до станка

нарушил кратчайший путь - штраф

и так все все что у тебя 24 часа в сутки происходит - летит на сервера

умножь на 7 лярдов))

вот мечта капиталиста! риски = 0

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

На мой взгляд как раз-таки идет все к тому, что-бы деньги были только электронные. Чё их чемоданами , грузовиками туда сюда развозить по банкам, магазинам. Отчитался нуликами в компьютере и не нужно бумага. Эмиссия и не видна будет. Кто кому и за что нуликов добавил в компе?

скоро по талонам в окошко будут макулатуру выдавать

Ирина расскажите подробнее? Нужна регистрация в МММ ?   http://prntscr.com/2qd139

это если вы хотите получить 38 монет задаром. если у вас полно биткоинов, заходите с ними в очередь фонда, получаете сверху +30 процентов и на биржу. подробности http://mavrocoin.net/ всех благ

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

На мой взгляд как раз-таки идет все к тому, что-бы деньги были только электронные. Чё их чемоданами , грузовиками туда сюда развозить по банкам, магазинам.

 

а вы спросите у маршрутизаторов сколько грузовиков инфы они таскают по своим интернет каналам))))

 

если 7 лярдов обложить тотальным контролем

нужно квадриллионы тех сетей и отчетов что есть сейчас

кто это будет читать? и обрабатывать?

 

а для дальнейшего увеличения эффективности нужно обложить контролем вообще все

встал - отошли пинг на сервер

умылся отправь еще пинг

почистил зубы еще пинг

поел - отправь пинг сколько каллорий схавал

вышел из дому - отправь координаты система укажет тебе кратчайший путь до станка

нарушил кратчайший путь - штраф

и так все все что у тебя 24 часа в сутки происходит - летит на сервера

умножь на 7 лярдов))

вот мечта капиталиста! риски = 0

 

Я надеюсь, что мы ещё поборемся за свою волю и свободу. Всё в наших руках. Нужна объединяться в сообщества людей , что-бы выработать механизмы взаимодействия. Больше доверять друг другу. иначе власть держащие нас сгнобят. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Просто поражает продуктивность работы "бешеных принтеров" в последнее время, такое впечатление, что они пытаются разрезать накинутую  удавку.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Я надеюсь, что мы ещё поборемся за свою волю и свободу. Всё в наших руках. Нужна объединяться в сообщества людей , что-бы выработать механизмы взаимодействия. Больше доверять друг другу. иначе власть держащие нас сгнобят. 

 

Мы уже воюем вовсю за независимость от них... Сообщество с честным и открытым людом - только в этом спасение человечества. Уже неприлично этого не видеть и не понимать. 

Изменено пользователем dimed
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

На мой взгляд как раз-таки идет все к тому, что-бы деньги были только электронные. Чё их чемоданами , грузовиками туда сюда развозить по банкам, магазинам. Отчитался нуликами в компьютере и не нужно бумага. Эмиссия и не видна будет. Кто кому и за что нуликов добавил в компе?

Так судя по всему процесс уже давно запущен и идёт в "нужном" направлении...https://forum.bits.media/index.php?/topic/1082-tak-bitkoin-i-umret/page-6?p=27306&do=findComment&comment=27306

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    • Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу
  • Similar Topics

    • Депутата Верховной Рады Украины заподозрили в утаивании криптовалютного кошелька с активами

      Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ) и Специализированная антикоррупционная прокуратура (САП) подозревают депутата Верховной Рады Александра Мариковского в том, что тот опубликовал декларацию о доходах за 2020 год, не сознавшись во владении криптовалютой на 24,6 млн гривен ($645 000). Народный депутат фракции «Слуга народа» держит криптоактивы на своем кошельке с 2019 года, уверяют правоохранители. О каких именно монетах идет речь, не уточняется.   Парламентарий настаива

      в Новости криптовалют

    • NFT Ethics: Экс-топ-менеджера OpenSea заподозрили в организации rugpull-схемы на $60 млн

      Специализирующееся на разоблачениях медиа NFT Ethics провело расследованием обстоятельств кражи средств инвесторов из проекта AnubisDAO, произошедшее в 2021 году. В октябре 2021 года AnubisDAO привлекла от криптоинвесторов 13 556 ETH (на тот момент $60 млн). Однако примерно 20 часов спустя средства были отправлены на несколько разных кошельков, что привело к мгновенным потерям для инвесторов.   В NFT Ethics уверяют, что получили убедительные доказательства того, что бывший глава Ope

      в Новости криптовалют

    • Разработчиков сети блокчейна Shibarium заподозрили в плагиате

      Участник официального Discord-канала сообщества Shiba Inu под ником Steve обнаружил, что идентификатор блокчейна Shibarium (Chain ID) совпадает с идентификатором другого блокчейна – Rinia TestNet. Опасения возникли после того, как анализ кода бета-тестовой сети Shibarium показал: возможно, разработчики скопировали файл генезиса действующей тестовой сети Rinia.   «Идентификатор цепочки — это первое, что любой блокчейн-разработчик ищет при развертывании новой сети. Использование уже су

      в Новости криптовалют

    • Команду биржи Waves заподозрили в сбросе собственного стейблкоина USDN

      Криптовалютный аналитик по ником @USD Denominated заявил, что, по его наблюдениям, команда децентрализованной биржи Waves с апреля прошлого года распродала USDN на $138 млн — вскоре после того, как платформа Vires пережила кризис ликвидности. Кризис наблюдался после потери привязки Neutrino (USDN) к доллару США в августе 2022 года и привел к потере более $500 млн средств пользователей, предоставленных взаймы по протоколу Vires.   В последствии пользователи Waves DEX не смогли вывести

      в Новости криптовалют

    • Инсайдеров FTX заподозрили в выводе c биржи активов пользователей на $ 1 млрд

      Аналитик по безопасности блокчейнов Hacken, изучив транзакции FTX, пришел к выводу, что за недавним похищением активов стоит человек, владеющий инсайдерской информацией. Утром в понедельник, 14 ноября, более $1 млрд активов пользователей исчезли с банкротящейся криптобиржи FTX, заявили источники агентства Reuters, ранее занимавшие ответственные посты на торговой платформе. По их словам, недостача активов была выявлена 13 ноября в отчетах, которыми руководство FTX делилось с другими руково

      в Новости криптовалют

×
×
  • Создать...