Перейти к содержанию

BestChange

Рекомендуемые сообщения

5 минут назад, SatyrA сказал:

которые не предоставляют сервис проверки, позволяющий узнать заранее, будут ли они обрабатывать транзакции от адреса отправителя средств.

А как именно подобное делают положительные обменники? То есть которые предоставляют сервис заранее?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • Ответов 1 тыс
  • Создана
  • Последний ответ

Топ авторов темы

1 час назад, Helber сказал:

А как именно подобное делают положительные обменники? То есть которые предоставляют сервис заранее?

Формочка с полем ввода, где можно проверить свой адрес.

Как вариант, через оператора в чате.

Для всех прочих якобы compliance обменников агрегатору стоит вешать флажок "Данный обменник может отжать ваши бабки под предлогом AML" :smile:  думаю, это заставит их шевелиться.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

23 часа назад, SatyrA сказал:

Формочка с полем ввода, где можно проверить свой адрес.

Как вариант, через оператора в чате.

Для всех прочих якобы compliance обменников агрегатору стоит вешать флажок "Данный обменник может отжать ваши бабки под предлогом AML" :smile:  думаю, это заставит их шевелиться.

Каждая проверка - платная для обменника. Полбакса, если закупать оптом.

 

Будет 100-кратно доступный сервис для бесплатных проверок, даже без намерения менять где-то. Массовый  потребитель да, в восторге будет. Но обменнники захотят ли платить за банкет?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

15 часов назад, Helber сказал:

Каждая проверка - платная для обменника. Полбакса, если закупать оптом.

 

Будет 100-кратно доступный сервис для бесплатных проверок, даже без намерения менять где-то. Массовый  потребитель да, в восторге будет. Но обменнники захотят ли платить за банкет?

Можно принять меры от злоупотреблений.

А если не хотят платить за банкет - пусть получают пессимизацию на агрегаторе.

Как один товарищ тут на форуме сказал, что транзы с Commex не будут проходить AML, такой политически мотивированный AML нам не нужен. Нечего на пользователей всю эту хрень вешать.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

3 часа назад, SatyrA сказал:

Можно принять меры от злоупотреблений.

Какие? Ваш рецепт

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

40 минут назад, Helber сказал:

Какие? Ваш рецепт

 

Достаточно известных методов защиты от злоупотреблений. Капчи всякие, ограничение по числу запросов в единицу времени.

Самое главное - сделать так, чтобы обменникам было выгодно, чтоб клиент имел возможность узнать заранее о допустимости или недопустимости транзакции, которую предполагает осуществить. Добиться этого можно, если трафик для обменников, которые берут все, а потом начинают парить клиентам мозги, будет снижаться, так как агрегатор поставит им черную метку.

Проблема более широкая, чем AML сам по себе, так как обменники могут пользоваться им как предлогом для удержания чужих средств. Даже если клиент уверен в чистоте адреса, нет гарантии, что обменник не заморозит средства по причине нечистоплотных намерений либо из-за использование иного AML-сервиса, который выдаст другой результат. Поэтому со стороны обменника должно быть подтверждение до совершения транзакции, если по-хорошему.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

43 минуты назад, SatyrA сказал:

Достаточно известных методов защиты от злоупотреблений. Капчи всякие, ограничение по числу запросов в единицу времени.

В общем , останусь при своем мнении: то, что вы предлагаете, экономически несостоятельно.

 

44 минуты назад, SatyrA сказал:

Проблема более широкая, чем AML сам по себе, так как обменники могут пользоваться им как предлогом для удержания чужих средств. Даже если клиент уверен в чистоте адреса, нет гарантии, что обменник не заморозит средства по причине нечистоплотных намерений либо из-за использование иного AML-сервиса, который выдаст другой результат.

Можно так делать: клиент сделал проверку в условном aml-боте, подсунул обменнику под нос: устраивает скоринг/инструмент проверки? Тогда меняем.

 

Это более реально и в какой-то степени страхует от проблем

 

Так, как предлагаете вы — вижу малореальным.

 

@BestChange , а что думаете вы?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

19 минут назад, Helber сказал:

Можно так делать: клиент сделал проверку в условном aml-боте, подсунул обменнику под нос: устраивает скоринг/инструмент проверки? Тогда меняем.

Это мало чем отличается от заявления клиента, что он собирается совершить транзакцию с определенного адреса. Ключевое здесь - обменник должен подтвердить, что он примет без проблем эту транзакцию. Адрес должен удовлетворять критериям обменника, а не клиента, и клиент должен быть извещен об этом заранее.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • 2 недели спустя...

  

В 14.12.2023 в 20:34, SatyrA сказал:

В связи с все более широким распространением AML, под предлогом которого обменники могут задерживать средства клиентов, становится актуальной сегрегация злоупотребляющих этим обменников, в частности, не принимающих средства с сервисов микширования и соблюдающих незаконные санкции.

 

К сожалению, это общемировой тренд, а не чья-то локальная инициатива. Обменные пункты обязаны соблюдать регламенты тех кастодиальных сервисов, в которых хранятся их средства.

 

В 14.12.2023 в 20:34, SatyrA сказал:

Было бы неплохо пессимизировать обменники, которые не предоставляют сервис проверки, позволяющий узнать заранее, будут ли они обрабатывать транзакции от адреса отправителя средств.

 

Мы не занимаемся цензурированием и искусственным занижением в рейтинге по собственным мотивам, какими бы праведными они не казались Вам. А сервисы проверки не предоставляет на бесплатной основе фактически никто. Вы можете самостоятельно использовать сервисы AML-проверок. Настаивать на том, чтобы обменные пункты проводили проверки за свой счёт, мы не можем.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

В 27.12.2023 в 19:00, BestChange сказал:

Мы не занимаемся цензурированием и искусственным занижением в рейтинге по собственным мотивам, какими бы праведными они не казались Вам. А сервисы проверки не предоставляет на бесплатной основе фактически никто. Вы можете самостоятельно использовать сервисы AML-проверок. Настаивать на том, чтобы обменные пункты проводили проверки за свой счёт, мы не можем.

О цензурировании речи нет. Я предлагаю только вешать флажок касательно AML на видное место. Система флажков у вас уже есть (флажки "обменник не фиксирует курс на момент заявки", "обмен происходит в ручном режиме" и т.п.). Добавить флажок "Обменник не производит проверку AML перед совершением транзакции". А дальше рынок сам порешает...

Когда-то тренд на монополизацию средств производства вызвал появление профсоюзов. С текущим санкционным бешенством AML все больше используется как средство политической борьбы, что в общем далеко от простых пользователей крипты, но тем не менее они от этого страдают. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • 4 недели спустя...
В 28.12.2023 в 23:49, SatyrA сказал:

О цензурировании речи нет. Я предлагаю только вешать флажок касательно AML на видное место. Система флажков у вас уже есть (флажки "обменник не фиксирует курс на момент заявки", "обмен происходит в ручном режиме" и т.п.). Добавить флажок "Обменник не производит проверку AML перед совершением транзакции". А дальше рынок сам порешает...

Когда-то тренд на монополизацию средств производства вызвал появление профсоюзов. С текущим санкционным бешенством AML все больше используется как средство политической борьбы, что в общем далеко от простых пользователей крипты, но тем не менее они от этого страдают. 


Ваше предложение не будет реализовано, дело в том, что абсолютны все обменные сервисы в мониторинге работают в соответствие с требованиями регуляторов. Мы ранее хотели для удобства клиентов разделить прием криптовалюты, но по итогу вынуждены были изменить политику от и до, т.к получили санкции от БЧ и пояснения о недопустимости подобного. Так что как-то так.

P.S "Обменник не производит проверку AML перед совершением транзакции" в простонародье воспринимается как "Здесь можно отмывать грязные монеты без KYC".

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

В 25.01.2024 в 14:04, 24bitbank сказал:

Мы ранее хотели для удобства клиентов разделить прием криптовалюты, но по итогу вынуждены были изменить политику от и до, т.к получили санкции от БЧ и пояснения о недопустимости подобного.

 

В 27.12.2023 в 19:00, BestChange сказал:

Мы не занимаемся цензурированием и искусственным занижением в рейтинге по собственным мотивам

 

WTF!? :biggrin:

Только вот не надо про "это другое".

Про регуляторов как минимум лукавство. Что бинанс, при каждом удобном случае упоминающий, что сотрудничает со всеми регуляторами и все соблюдает, оказался ими ощипан за нарушения, что конторки с регистрацией на островах, с какого-то перепугу соблюдающие санкции американского OFAC, хотя юридически к Америке не имеют ни малейшего отношения. Очевидно, на самом деле вовсе не так, как декларируется.

В конечном итоге страдают невинные пользователи, и хотелось бы, чтоб агрегатор отдавал приоритет им, а не регуляторам. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

В 25.01.2024 в 13:04, 24bitbank сказал:

что абсолютны все обменные сервисы в мониторинге работают в соответствие с требованиями регуляторов

Не смешите мои тапочки. Все  обменники работают в серой зоне и попадают под статьи УК РФ. 

И Вы в том числе, если это не так, то предоставьте Лицензию ЦБ РФ на обмен криптовалюты в рубли и обратно.

Изменено пользователем scopus
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@scopus , они же не говорят, что регуляторов РФ

 

Какая-то часть обменников точно имеет лицензии балтийских стран.

Да и не имея лицензии, можно соблюдать требования регуляторов

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • 5 недель спустя...

В последнее время вся краснота на bestchange связана с переводами на тинькофф. Может как-то уже большую красную плашку повесить, или вообще исключить это направление из меню?. Проблема ежей и кактусов. Мне то пофиг, я ещё в 2017 понял кто есть кто, больно смотреть как мучаются ёжики.

Типичная ситуация просто для примера

2024-2-27 1-52-49.jpg

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@2lexcross , возможно, проблема связана с переводами в банк через сторонние платежки, а зависания последних дней — еще и с окончательной поломкой киви.

 

Переводы непосредственно внутри банка должны более надежно работать.

 

11 минут назад, 2lexcross сказал:

или вообще исключить это направление из меню?

Вот как их отфильтровать предлагаете? Рабочее от нерабочего?

 

По моему старому опыту, далеко не все обменники, которые пополняют карту внутрибанком, как-то можно отличить в выдаче беста. От тех, кто переводит со сторонних платежных систем.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Helber Просто поделился наблюдением, я ко многим вещам в жизни отношусь как к "черному ящику". Если каждый день появляются красные отзывы и внутри 90% тиньков (осташиеся 10 - грязь по АМЛ), то надо думать в этом направлении. Это задолго до падения киви началось.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

В 27.02.2024 в 01:58, 2lexcross сказал:

В последнее время вся краснота на bestchange связана с переводами на тинькофф. Может как-то уже большую красную плашку повесить, или вообще исключить это направление из меню?. Проблема ежей и кактусов. Мне то пофиг, я ещё в 2017 понял кто есть кто, больно смотреть как мучаются ёжики.

Типичная ситуация просто для примера

2024-2-27 1-52-49.jpg

 

Вы подняли важный вопрос. Действительно, в последнее время многие обменные сервисы столкнулись с проблемами по направлению с Тинькофф банком. 
Сложность ситуации усугубляется разнообразием информации о причинах, большая часть из которой остаётся непроверенной и существует на уровне предположений. 
Мы задумаемся о введении предупредительных плашек для таких направлений. Хотя это вряд ли кардинально что-то изменит, учитывая популярность Тинькофф среди пользователей и работоспособность (даже частичную) самого направления.
По собственному опыту отметим, что подобные ситуации часто носят волнообразный характер и со временем исчезают также, как и появляются. 

Изменено пользователем BestChange
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Иногда пользователи интересуются, почему отзыв может быть удалён с BestChange

 

Давайте расскажем о нескольких причинах. Основное – это дублирующиеся отзывы, они просто мешают пользователям и модераторам.

 

Ещё есть ряд других факторов, влияющих на удаление: 

 

● обсценная лексика и оскорбления; 
● информация по употреблению алкогольных и наркотических препаратов;
● призывы к военным действиям, сепаратизму и классовой вражде;
● ложная информация или домыслы пользователя или любая реклама; 
● отзывы, написанные пользователем с целью манипулирования, или получения финансовой или другой выгоды.

 

Поддержка BestChange.ru всегда настроена оперативно помочь пользователю, чтобы решить имеющиеся проблемы. 
Любые вопросы вы можете решить, заполнив форму обратной связи – https://www.bestchange.ru/contacts.html

 

2.png

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Что делать, если средства по заявке не поступили и не получается вспомнить обменный пункт, в котором был совершен обмен? 

 

Если вы потеряли данные об обменном пункте, где совершали обмен, существует несколько способов определить сервис, на который он перешёл через BestChange.

 

1. Ссылка на "Историю переходов" находится на главной странице BestChange над таблицей "Курсы обмена". Перейдя по ней, можно просмотреть историю переходов на сайты обменных пунктов из текущего браузера.
2. Проверьте историю браузера на день обмена.
3. Поищите письмо, отправленное на электронный адрес, указанный при создании заявки, проверьте  "Спам".

 

Затем пользователь может задать свой вопрос через форму обратной связи – https://www.bestchange.ru/contacts.html, указав номер заявки и адрес обменного пункта в формате site.com. 

 

Администрация мониторинга незамедлительно обратится к соответствующему сервису, чтобы помочь в разрешении вопроса.

 

2.png

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

image.thumb.png.ab6ec47d8dd7b9063d3cc8358a352dd1.png

@BestChange раз по официальным контактам игнорируете, может хоть тут прокомментируете за нарушение какого пункта ваших правил было отключение?

У нас черным по белому указано, что средства с санкционных площадок мы не принимаем

image.thumb.png.1e3f9e06dfb5926d24b6d80d25c51672.png

image.thumb.png.a4a596740f545411c72d96053a06dba5.png

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Добрый день.

 

Мы ни в коем случае не игнорируем обращения, которые получаем от пользователей и наших партнеров. Ответы предоставляются по мере нагрузки на операторов. В данной ситуации, в списке подсанкционных платформ отсутствует ресурс Capitalist. К сожалению, в последнее время участились случаи блокировки транзакций пользователей которые ранее взаимодействовали с данной платформой. Непосредственно с таким моментом столкнулся обменный пункт совсем недавно. В ходе решения данного инцидента оказалось, что пользователь не был проинформирован о возможной блокировке при создании заявки, так как в правилах AML/KYT в списке отсутствовала информация о платформе Capitalist. Для нивелирования подобных инцидентов мы попросили добавить в список эту платформу (обновить текущий список).

 

К сожалению, нам не совсем понятна реакция обменного сервиса на подобное замечание. Мы прекрасно понимаем, что абсолютно все платформы разместить будет достаточно сложно, но указать самые популярные из них будет достаточным.

 

Мы надеемся, что вполне понятно объяснили нашу позицию, и так же надеемся на взаимное понимание со стороны обменного пункта.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

2 hours ago, BestChange said:

В данной ситуации, в списке подсанкционных платформ отсутствует ресурс Capitalist.

 

точно также как и ещё большое кол-во санкционных площадок, перечислить все их невозможно, т.к. каждую неделю появляются новые

 

2 hours ago, BestChange said:

К сожалению, нам не совсем понятна реакция обменного сервиса на подобное замечание.

Что именно не так с реакцией? Я попросил уточнить пункт правил, на основании которого был отключен, т.к.  в письме от вас этой информации не получил.

 

2 hours ago, BestChange said:

Мы прекрасно понимаем, что абсолютно все платформы разместить будет достаточно сложно, но указать самые популярные из них будет достаточным.

В переписке с вашим сотрудником речь шла о перечислении всех площадок, а не о добавлении одной конкретной платформы.

image.thumb.png.7cd440c10e4259ab35ca77e134bf4d4e.png

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    • Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу
  • Similar Topics

    • DRC: Власти Узбекистана восстановили доступ к сайту агрегатора BestChange

      Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) Узбекистана разблокировало доступ к агрегатору криптообменников BestChange.ru, сообщило юридическое агентство Digital Rights Center. Юристы Digital Rights Center (DCR) представляли интересу BestChenge и несколько раз обращались в НАПП с просьбой отменить блокировку. Доступ к ресурсу был ограничен в августе на основании постановления президента страны от 2018 года. Согласно документу, с 1 января 2023 года граждане страны и компании-резиден

      в Новости криптовалют

    • Роскомнадзор снял блокировку мониторинга обменников Bestchange

      Роскомнадзор в очередной раз снял блокировку мониторинга обменников Bestchange. Сайт блокировали уже трижды, однако затем снимали ограничения. В январе 2020 года суд города Котлас в Архангельской области постановил заблокировать сайт bestchange.ru в связи с публикацией «запрещенной в РФ информации». Роскомнадзор внес адрес сайта в реестр блокировки в августе, а в ноябре Архангельский областной суд постановил отменить данное решение.   «Основания для разблокировки сайта здесь были

      в Новости криптовалют

    • Архангельский областной суд постановил отменить блокировку мониторинга BestChange

      Архангельский областной суд постановил отменить решение Котласского городского суда о блокировке агрегатора криптовалютных обменников BestChange.ru. Впервые портал был заблокирован в 2017 году, однако в 2018 году постановление суда было отменено. В марте 2019 года мониторинг обменников был вновь заблокирован по решению Куйбышевского районного суда г. Омска. Этим летом доступ к BestChange был запрещен Роскомнадзором уже в третий раз, причем решение Котласского городского суда о блокировке

      в Новости криптовалют

    • Роскомнадзор в третий раз заблокировал мониторинг обменников Bestchange.ru

      Дорогие форумчане, наш домен BestChange.ru вновь подвергся блокировке на территории Российской Федерации. К сожалению, региональные прокуроры продолжают подавать в суды иски на блокировку BestChange и других сайтов за упоминание криптовалюты Bitcoin. Основание для блокировки по мнению прокурора дословно: Юристы продолжают заниматься вопросом, мы надеемся на скорейшее разрешение вопроса, но судебное разбирательство может занять некоторое время. Пока вы можете воспользоваться офици

      в Новости криптовалют

    • РКН удалил BestChange.ru из единого реестра запрещенных интернет-ресурсов

      В начале этой недели произошла первая настоящая победа в деле о неправомерной блокировке нашего ресурса. Роскомнадзор удалил наш сайт из единого реестра запрещенных интернет-ресурсов.    Ранее мы уже сообщали, что при рассмотрении дела о блокировке сайта BestChange.ru в апелляционном суде прокуратура полностью отказалась от административного иска. Несмотря на продолжение рассмотрения дела в суде первой инстанции, в Роскомнадзор уже передано определение об отзыве решения о блокиро

      в Новости криптовалют


×
×
  • Создать...