Признаки обменника-мошенника

[kursexpert]

Признаков достаточно много. Буду публиковать время от времени, но и от пользователей хотелось бы услышать тоже мысли по этому поводу. Нужно понимать, что эти признаки не являются догмой, т.е. риск попасть на мошенника есть всегда и даже проверенные сайты иногда скамятся. Потом, когда список будет достаточно большой, можно будет выстроить в приоритетном порядке. Еще одно небольшое уточнение, речь идет в большей степени именно о сайтах, а не о частном обмене.
 

Итак, признаки обменника-мошенника:

1. Завышенные курсы. Здесь комментарии особо не нужны. Чем выше курс, тем больше вероятность, что "рыбка" клюнет.
 
2. Завышенная минимальная сумма к обмену. Дело в том, что даже мошенники вкладывают в свой проект определенные средства, которые нужно как можно быстрее отбить, пока за сайтом не начнет тянутся шлейф негативных отзывов. Меняя 1-2 доллара быстрого профита достигнуть сложно. Вторая причина - использование дроповских одноразовых счетов. Например, покупается счет сбербанка какого-то бомжа и указывается на сайте. Если туда зайдет небольшая сумма и люди начнут жаловаться, то в банке такой счет успешно заблокируют и мошенник будет в минусе. 1-2 крупных обмена-обмана покрывают расходы и на заблокированный дроповсий счет можно забить.
 
3. Неавтоматический прием средств на сайте (отсутствие апи). Как правило, солидные обменники разрабатывают свой сайт именно с автоматичесим приемом средств. При такой реализации клиенту нужно только создать заявку и нажать кнопку "оплатить", а обменник с платежной системой сделают все сами, т.е. клиенту не нужно руками вбивать номер счета получателя, сумму, делать перевод, сообщать обменнику об успешной оплате, - это все делается автоматически. Мошеники чаще всего не используют апи как минимум по двум причинам: во-первых, сложность и затратность разработки, во-вторых, чаще всего необходима верификация в платежной системе (исключение криптовалюты). Сделать или купить персональный аттестат в вебмани на бомжа конечно можно, но пройти верификацию в 2-3 системах и настроить для них апи уже весьма сложная задача. 
 
4. Накрученные отзывы. Непрофессиональным взгядом увидеть такие отзывы достаточно сложно, но признаки все-таки есть:
- использование ip не из СНГ (если отображается);
- попытка вступить в спор с другими людьми, которые оставили негативные отзывы;
- "школьный" жаргон (кошель, бабло, круть);
- отсутсвие фантазии в именах (Иван Иванович);
- большое количество отзывов за короткий промежуток времени;
- однотипые предложения в отзывах;

5. Негативные отзывы или отсутствие отзывов. Здесь тоже много не прокомментируешь. Люди очень часто не ищут отзывы об обменниках в сети из-за чего очень часто и поплачиваются своими средствами. Бывает, что на нормальный обменник негативный отзыв могут написать конкуренты или неадекватные/недовольные клиенты, но они не меняют общей картины и на основных мониторингах и анализаторах администраторы обменников чаще всего комментируют ситуацию.

 

Как показывает практика при отсутствии отзывов все таки лучше воздержаться от обмена.

 

Где можно проверить отзывы:
- https://advisor.wmtransfer.com/Description.aspx

- http://sites.reviews/

+ мониторинги (ссылки на самые популярные будут ниже);

 

Еще неплохо задать запросы в google.com по типу (иногда лучше именно в кавычках) как написано:

- "obmennik.ru" отзывы;
- obmennik отзывы;

- obmennik.ru отзывы;

- obmennik.ru мошенничество;

- "obmennik.ru" мошенничество.

Часто это позволяет найти темы на формах или в других источниках.

 
6. Отсутствие обменника в листингах основных мониторингов и анализаторов. Уважающие себя мониторинги тщательно проверяют обменники перед включением в свой рейтинг. Стоит проверить на наличие сайта в списках:
- https://kurs.expert/ru/obmennik.html
- http://xrates.ru/exchangers
- http://kurses.com.ua/exchangers
- https://bestchange.ru/list.html

 
 7. Размещение на дешевом или бесплатном хостинге. Есть деятели которые размещают "обменники" вообще на ucoz, таким сайтам точно доверять не стоит. 
 
8. Отсутствие https. На самом деле можно купить очень дешевый ssl-сертификат и поставить на сайт, но, как правило, мошенники таким просто не заморачиваются.
 
9. Аттестат Webmoney не соответствует сайту. Очень часто сталкивался с мошенниками, которые ставят кнопку "Аттестован Webmoney", но ссылка по этой кнопке ведет на аттестат, где не указан этот сайт или просто на сайт Webmoney. Особенно странно для вас должны выглядеть сайты с аттестатом вебмани, которые меняют bitcoin, perfect money и прочие запрещенные к обмену с вебмани валюты.
 

Edited 16 Dec 2016, 16:07 by kursexpert

[Lexis77]

10. Устраивают глупые акции, чтоб хомяки запростотак заспамили все интернеты!

[Sasha Kudr]

То есть, если сайт присутствует в списках основных обменников и анализаторов (в частности, на Вашем), то Вы гарантируете, что он не кинет?

Edited 16 Dec 2016, 20:03 by TIKCrazy

[kursexpert]

То есть, если сайт присутствует в списках основных обменников и анализаторов, то Вы гарантируете, что он не кинет?

Вы невнимательно читали. 

 

 

Нужно понимать, что эти признаки не являются догмой, т.е. риск попасть на мошенника есть всегда и даже проверенные сайты иногда скамятся.

Этот список нужно воспринимать как набор правил, который максимально минимизирует риски, но не дает 100% гарантии, тем более не может дать такой гарантии какой-то один пункт. Такой список будет прежде всего полезен новичкам.

[Sasha Kudr]

Вы невнимательно читали. 

 

 

Этот список нужно воспринимать как набор правил, который максимально минимизирует риски, но не дает 100% гарантии, тем более не может дать такой гарантии какой-то один пункт. Такой список будет прежде всего полезен новичкам.

Ну вот я захожу на Ваш (?) обменник (https://kurs.expert/ru/help.html), там в первом пункте написано:

"Все обменные пункты, представленные здесь проходят отбор и подробную проверку на предмет репутации, финансовых показателей, периода предоставляемых услуг и другой информации, что позволяет Вам смело пользоваться услугами любого из обменных пунктов не переживая за безопасность Ваших финансов."

А сейчас Вы говорите, что это не гарантия

дак чему верить то?

Edited 16 Dec 2016, 20:08 by TIKCrazy

[kursexpert]

Ну вот я захожу на Ваш (?) обменник (https://kurs.expert/ru/help.html), там в первом пункте написано:

"Все обменные пункты, представленные здесь проходят отбор и подробную проверку на предмет репутации, финансовых показателей, периода предоставляемых услуг и другой информации, что позволяет Вам смело пользоваться услугами любого из обменных пунктов не переживая за безопасность Ваших финансов."

А сейчас Вы говорите, что это не гарантия

дак чему верить то?

Мы не обменник. Лучше было задать такой вопрос в соседнем разделе в нашей теме об анализаторе, здесь тема немного о другом. Но в целом я согласен, этот текст не совсем корректный и его нужно подправить. Впрочем, я не удивлюсь если подобный текст есть не только на нашем анализаторе.

Edited 16 Dec 2016, 20:41 by kursexpert

[kursexpert]

 

 

Вот текст на еще одном мониторинге. Сначала пишут доверяйте, а потом своими же словами опровергают написанное. Не буду писать на каком, чтобы не делать антирекламу.

 

Всем ли обменникам из мониторинга ххххххх можно доверять? 

Да, всем. Каждый обменный пункт был тщательно проверен перед включением на наш сайт.

Кроме того, мы следим за надлежащим исполнением обменными пунктами своих обязательств. Если у наших пользователей начинаются проблемы с каким-либо из обменников, мы можем временно отключить такой сайт из рейтинга до решения всех проблем.

[kursexpert]

11. Ограниченность способов связи/невозможность связаться по контактным данным. Конечно далеко не все обменники, у которых есть только форма обратной связи являются мошенниками, но если вам даже через форму обратной связи не отвечают в рабочее время, то стоит задуматься. 

[UncleScrooge]

 

 

6. Отсутствие обменника в листингах основных мониторингов и анализаторов.

 

Так чтобы попасть в листинг необходимо услуги оплачивать?

[kursexpert]

Так чтобы попасть в листинг необходимо услуги оплачивать?

Обычно нет, достаточно иметь партнерскую программу или можно договориться за плату за переходы. Если договоритесь за абонплату - тогда только. Но на включение в листинг влияет не только наличие партнерской или абонплата.

[kursexpert]

12. Сайта нет среди официальных обменных пунктов платежных систем. Некоторые платежные системы добавляют обменники в свои партнерские списки, как правило, для включения обменнику нужно выполнить ряд условий и это дает определенный плюс при выборе сервиса. Минус в том, что таких списков не так уж и много.

 

 

Списки официальных официальных обменных пунктов некоторых платежных систем:

 

- webmoney: два подраздела каталога сайтов webmoney (megastock.ru) здесь и здесь (обменник должен быть в одном из подразделов);

- perfect money;

- adv cash;
 

[kursexpert]

Хотел добавить еще не столько признак, сколько нубский совет, но очень важный.

 

 

Если вы меняете деньги первый раз на каком-то обменнике, то стоит начать с небольших сумм для теста. Даже, есди вы (не дай бог) попадете на мошенника, то потерять тестовые 5-10 usd не так обидно, чем более значимые суммы.

[Helber]

kursexpert, может быть, как признак сомнительного (хотя еще не обязательно мошеннического) обменника можно добавить еще огромные резервы, причем у начинающего – скорее всего, нарисованные "для внушительности".

На этом форуме есть один такой обменник (да вы, кстати, уже писали в его теме), так там резервы около полумиллиона в пересчете на рубли зеленого цвета ;)  Но при этом отзывов в Интернете, за месяц работы, практически ноль, https нет, нормальной формы обмена нет (только живосайт, в котором иногда (п.11) сначала отвечает оператор, а потом становится ясно, что это был робот).

Суммы резервов днями не меняются (а потом вдруг меняются на десятки тыс.долл.). И самое занятное – им слишком ДОРОГО записаться на любой мониторинг обменников, иначе говоря, повышение обменной комиссии “их погубит” (я им предлагал и ваш мониторинг в числе прочих, нет, отказываются, хотя, по вашим словам, у вас умеренные аппетиты к реферальским)

Но, справедливости ради, спрашивал оператора – говорят, минималки к обмену у них нет. Хотя тож странно, если я буду там менять по доллару/рублю за раз, то насколько дороже профита будет труд оператора?..

[myfasa]

Хотелось бы вставить своих "5 копеек", насчет "Если вы меняете деньги первый раз на каком-то обменнике, то стоит начать с небольших сумм" в целом верно, именно так и нужно поступать, однако все таки мне кажеться нужно еще дополнительно менять частями, то есть появилась необходимость обменять допустим 1000 долларов, обменяли проверочных 5-10 долларов - все нормально, но все равно не спешите обменивать оставшуюся сумму, разделите ее (конечно в пределах разумного), ну хотябы на 2-3 части, так как были случаи что вот имеено что первый "проверочный" обмен "прокатывал" а на следующий более крупный обмен клиентов и кидали... Здесь срабатывает правило, которое автор приводил в начале данной темы , "даже мошенники вкладывают в свой проект определенные средства" поэтому им иной раз легче пропустим "мелкую рыбешку", тем самым притупив бдительность клиента, и далее обокрасть его (или кого-то другого) по-полной( Так что будьте бдительны, проверяйте и перепроверяйте...

[kursexpert]

@Helber, а какой обменник? А то я во многих темах пишу про обмен.

 

 

1000 долларов, обменяли проверочных 5-10 долларов - все нормально, но все равно не спешите обменивать оставшуюся сумму, разделите ее (конечно в пределах разумного), ну хотябы на 2-3 части

Да, разумный совет. Спасибо.

Edited 9 Mar 2017, 14:17 by kursexpert

[Helber]

@Helber, а какой обменник? А то я во многих темах пишу про обмен.

 

https://forum.bits.media/index.php?/topic/34059-99francspro-kupitprodat-bitcoin-i-kody-za-nalbanki/

[kursexpert]

@Helber, хоть и с опозданием, но отвечаю, что обменник достаточно надежный.

[Helber]

@Helber, хоть и с опозданием, но отвечаю, что обменник достаточно надежный.

 

kursexpert, да, сначала я им так порядком не доверял. Однако сейчас, спустя несколько месяцев, могу присоединиться к вашему мнению, только добавлю: вероятно, честные, но не очень адекватные.

Мне они не нравятся, но это лично мое мнение.

[kursexpert]

Сюда уже можно смело пункт о схожести доменов с дургими обменнками. Особенно если названия какие-то специфические, а доменные зоны тяготеют к экзотике. Например, 24paybank.com - нормальный обменник, а вот 24paybank.pro - мошенник. 

Edited 26 Jun 2017, 11:46 by kursexpert

[AntonVas]

Не все хорошие обменики могут попасть в такие мониторенги которыые вы указали и все же их это не делает плохими.

 

[Helber]

@kursexpert , знаете, даже странно, что об этом никто не написал за два года. Но некоторые кидалы попадаются, как дети, на следующем - домен регистрируют, к примеру, 15 июля 2018 года, а отзывы начинаются с сентября 2017-го. Или новости, или еще что-то, что легко наваять задним числом.

Теоретически тут можно отовраться, что, мол, сайт переехал с другого, более старого домена. Но ситуация в любом случае наводит на подозрения.

Спасибо vovchik, что навел на мысль в теме

Хотя подобные случаи я точно уже видал и раньше. В общем, они не редки.

 

Обменник, на тему которого дана ссылка выше, прокололся еще и на том, что похвастался темами с положительными отзывами на куче разных ресурсов. Но ссылки на таковые темы не привел, что сразу бросилось в глаза.

Самоописание обменника - большей частью копипаста первого поста из темы https://forum.bits.media/index.php?/topic/33449-cashbankpro-l-быстрый-обмен-l-bitcoin-l-qiwi-btc-l-работаем-с-наличными-l-сбербанк-альфа-ткс

Разве что изменен регистр букв и прочее по мелочи.

Отсюда вывод - можно еще взять любой небольшой кусок текста из описания сомнительного обменника и закинуть в гугл, заключив в кавычки. Если есть первоисточник, он найдется.

Edited 10 Sep 2018, 19:06 by Helber

[arendator]

А разве не может быть так  - создается специально  обменник, который по началу работает добросовестно, но через какое то время начинает мошенничать?

[Анатолий2]

Внимание!!! Обменник crypto-market.co мошенники. С 27.08.2018 собирают крипту с продавцов и не выплачивают фиат!!!

[Helber]

1 час назад, Анатолий2 сказал:

Внимание!!! Обменник crypto-market.co мошенники. С 27.08.2018 собирают крипту с продавцов и не выплачивают фиат!!!

@Анатолий2 , оффтоп, пишите сюда  + можно еще и сюда

 

[kursexpert]

Только что, Quickex Exchange сказал:

Это дельный совет. Но как приходится страдать, когда ты запустился совсем недавно. Отзывов нет. Мониторинги игнорят, т.к. им нужны отзывы, а пользователям нужно экспертное мнение мониторингов. Замкнутый круг. 

Все очень просто. Потихоньку работать. Включить рекламу, тот же директ. Отзывы сами появятся.