Обменник, который хранит свои активы не на биржевом кошельке, а на личном

[Mask]

Обменников очень много и все примерно работают следующим образом. Клиент переводит средства для обмена обменнику. Те проверяют риски, имеется ввиду обменники, у которых имеется KYC/AML. Если риски в порядке, переводят эти активы на свой кошелёк одной из бирж. В этот момент, биржа блокирует весь аккаунт на бирже. Клиент не получает обмененные средства, вместо этого ему предлагают пройти верификацию, чуть ли не до сдачи мазка.

Я считаю, что клиент в таком случае не виноват, если обменник перед переводом активов на свой биржевой кошелёк, убедился, что риски не высокие.

Дело в том, что если обменник сам замечает высокие риски и клиент не соглашается проходить верификацию, то ему возвращают назад средства, только может быть выше комиссия за беспокойство. Если же блокируется аккаунт обменника на бирже, то средства не возвращают, если клиент отказывается от верификации.

Тут я вижу несколько вариантов:

• Обменник рассказывает в своей политике KYC/AML, что проверяет полученные активы на наличие рисков, но на самом деле ничего не проверяет и полагается на проведение этой процедуры самой биржей, на которую переводит средства.
• Обменник проверяет полученные средства на риски и если они не значительные, разбавляет своими грязными монетами и переводит на биржу.
• Обменник проверяет полученные средства, убедившись, что риски в порядке, переводит на биржу, а там уже мутит сама биржа, мешая свои грязные монеты с монетами обменника.

В общем интересует, есть ли обменники, которые хранят активы на своих кошельках и у которых отсутствует такая не приятная ситуация?

 

Информация по обменнинкам:

Спойлер

 

 

Coindrop.trade

Спойлер

Принимает криптовалюту клиента на свой кошелёк. Не смотрят на общий процент риска. Смотрят на наличие высокорискованных источников. Любое наличие высокорискованных источников запрещено согласно правилам.
Если кошелёк клиента по результатам AML проверки имеет любое отношение к высокорискованным ресурсам, сервис вправе расторгнуть в одностороннем порядке отношения клиентом и отменить его заявку на обмен. Никаких санкций не предусмотрено.

 

PayStore.pro

Спойлер

Криптовалюту принимают на WhiteBit. Не принимают активы с AML риском от 70%. Если риск превышает, могут приостановить транзакцию, запросить документы, скриншот личного кошелька, заблокировать аккаунт. Если пользователь не предоставит запрашиваемую информацию в течении 6 календарных месяцев, удерживаемые средства клиента не возвращаются.

 

Sm24.exchange

Спойлер

Принимают криптовалюту на биржевой аккаунт. Если по результатам проверки AML криптовалютных активов будет выявлен риск более 40% (проценты риска указаны при проверки сервисом AMLbot), блокируются средств, запрашивается верификация пользователя.
В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.
Если по результатам AML проверки по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, возврат активов невозможен.
Если пользователь не пройдёт по запросу сервиса верификацию, Sm24.exchange не сможет начать процедуру разблокировки активов.
По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.
Возврат средств возможен исключительно по решению Сервиса и осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод и за вычетом издержек обменного Сервиса в размере 5% от суммы обмена (сюда не относится блокировка по AML).
При обмене активов, после прохождения процедур AML и KYC, Сервис оставляет за собой право не предоставлять Пользователю услугу обмена и вернуть средства, соблюдая все процедуры внутреннего регламента возвратов.
Услуги, предоставляемые Sm24.exchange, запрещены к использованию гражданам ряда стран, включая Украину.

 

FOXbtc.pro

Спойлер

Сервис работает с активами, риск которых составляет не более 25%. Если ваши активы не подходят под заявленные критерии, вам не смогут провести обмен. Рекомендуют провести проверку самостоятельно при помощи бота в телеграмм: t.me/cryptoaml_bot или обратиться в онлайн-чат за помощью.
KYC и AML проверки криптоактивов производятся с помощью сервиса мониторинга транзакции getblock.net. Транзакции не прошедшие проверку, будут заблокированы до момента прохождения проверки.
Сервис имеет право приостановить совершение обмена для проведения идентификации отправителя перевода. В случае не прохождения идентификации заявка аннулируется. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод денежных средств или цифровых валют производятся из поступивших средств за счет Пользователя.
Пользователь обязуется предоставить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса на его предоставление, либо запросить аннулирование заявки.
В случае нарушения Пользователем условий настоящих правил, Сервис, при возврате средств, вправе удерживать все убытки, связанные с этим событием, в том числе репутационные риски, а также комиссию не менее 300 usdt, но не более 10% от суммы обмена.

 

YodaObmen.com

Спойлер

В конце их AML правил последний абзац посвящён бирже Binance, скорее всего на неё обменник переводит криптоактивы. Платформа Binance берет на себя обязательный мониторинг и оценку рисков всех текущих транзакций и других действий клиентов.
Сервис оставляет за собой право блокировать средства с бирж, попавших в санкционные списки или получивших статус «высокорискованных». На сегодняшний день таковыми являются платформы: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, 1xBit, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake и Bitzlato. Этот перечень может быть дополнен.
При возникновении обоснованных подозрений, Сервис имеет право приостановить выполнение обменной операции, запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность.

 

Cryptos

Спойлер

Если транзакция будет идентифицирована как рисковая, будет проведена процедура KYC. По запросу Администрации Сервиса - Пользователь обязуется предоставлять документы, идентифицирующие личность, а также иную информацию, касающуюся платежей.
Сервис не распоряжается Активами Пользователя подлежащими Возврату в коммерческих интересах, никаким образом не извлекает инвестиционную или любую другую прибыль с таких Активов.

 

YESobmen

Спойлер

Корпоративные криптовалютные кошельки размещены на бирже Binance.
Сервис размещается на территории государства Сейшельские Острова.
Для анализа, контроля и мониторинга транзакций (AML-проверка) обменный пункт использует сервис AMLbot.
Обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска, в случае его обнаружения, вправе приостановить проведение обмена, потребовать верификацию личности.
Возврат средств и исполнение финансовых обязательств по Заявкам с Высокорискованными транзакциями осуществляется в течение 48 часов с момента предоставления всей необходимой информации по транзакции и верификации Пользователя (KYC), при отсутствии дополнительных запросов Биржи, за вычетом комиссии за совокупные издержки, понесенные обменным пунктом в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия умысла с его стороны. Размер комиссии составляет 5% от суммы обмена.

 

 

 

 

 

 

Было бы интересно услышать мнения представителей обменников.

@sm24 @webkazna @YodaObmen @FOXbtc @Matrix changer @RBankExchange @GoGo.exchange @COINDROP @table_rare @Finansovich Exchange @Paynote @mafincash @ProtonPlus @grumbotrambler @Changee @cashalot.one @Exdex @Coinfy @CoinClick.CC @1tab @sapfirex @cryptomat.cc @Secured Change @sectormoney @swop.exchange @InTo @murex.exchange @cybercrypta @in1go @Buhtaobmena @Admin CoinStart @more_ex.com @Exobmin @Insidechange @ANT EXCHANGE @MonteCash @Ferma.cc @Onemoment.cc @bestx24 @manel4n @Swapuz @Bitflaming @squidex.xyz @Xgram.io @swapbit @Oneclick24 @Citykripto @Kokopayuz @WhiteX.cash @Barskiy Dvor Obmen

[Helber]

35 минут назад, Mask сказал:

В общем интересует, есть ли обменники, которые хранят активы на своих кошельках и у которых отсутствует такая не приятная ситуация?

@Mask , еще можешь посмотреть ответы внизу первых постов обменников, список вот в такой выдаче:

https://forum.bits.media/index.php?/search/&q=высокорискованные&updated_after=any&sortby=relevancy&search_and_or=or&search_in=all

Устарело почти на 1,5 года

[Mask]

@Helber Для этого придётся перечитывать все темы и не факт, что во многих будет ответ. В общем, это на долго, читать нужно будет по свободе. Если такие найду, то здесь выложу. В той выдаче всем присвоен некий ярлык высокорискованных? Может кто-то менял свои активы и поделится инфой или если у конкретного обменника есть такая возможность, то это лишний раз рассказать о своих преимуществах над конкурентами.

[Helber]

21 минуту назад, Mask сказал:

Для этого придётся перечитывать все темы и не факт, что во многих будет ответ

Поисковое слово из AML блока. Я вписывал этот блок в 1й пост именно если от обменника были ответы. 

 

22 минуты назад, Mask сказал:

В той выдаче всем присвоен некий ярлык высокорискованных?

Посмотри выдачу, первые посты тем. Поймешь, о чем я. Это был опрос.

 

[RBankExchange]

7 часов назад, Mask сказал:

Обменников очень много и все примерно работают следующим образом. Клиент переводит средства для обмена обменнику. Те проверяют риски, имеется ввиду обменники, у которых имеется KYC/AML. Если риски в порядке, переводят эти активы на свой кошелёк одной из бирж. В этот момент, биржа блокирует весь аккаунт на бирже. Клиент не получает обмененные средства, вместо этого ему предлагают пройти верификацию, чуть ли не до сдачи мазка.

Я считаю, что клиент в таком случае не виноват, если обменник перед переводом активов на свой биржевой кошелёк, убедился, что риски не высокие.

Дело в том, что если обменник сам замечает высокие риски и клиент не соглашается проходить верификацию, то ему возвращают назад средства, только может быть выше комиссия за беспокойство. Если же блокируется аккаунт обменника на бирже, то средства не возвращают, если клиент отказывается от верификации.

Тут я вижу несколько вариантов:

• Обменник рассказывает в своей политике KYC/AML, что проверяет полученные активы на наличие рисков, но на самом деле ничего не проверяет и полагается на проведение этой процедуры самой биржей, на которую переводит средства.
• Обменник проверяет полученные средства на риски и если они не значительные, разбавляет своими грязными монетами и переводит на биржу.
• Обменник проверяет полученные средства, убедившись, что риски в порядке, переводит на биржу, а там уже мутит сама биржа, мешая свои грязные монеты с монетами обменника.

В общем интересует, есть ли обменники, которые хранят активы на своих кошельках и у которых отсутствует такая не приятная ситуация?

Было бы интересно услышать мнения представителей обменников.

@sm24 @webkazna @YodaObmen @FOXbtc @Matrix changer @RBankExchange @GoGo.exchange @COINDROP @table_rare @Finansovich Exchange @Paynote @mafincash @ProtonPlus @grumbotrambler @Changee @cashalot.one @Exdex @Coinfy @CoinClick.CC @1tab @sapfirex @cryptomat.cc @Secured Change @sectormoney @swop.exchange @InTo @murex.exchange @cybercrypta @in1go @Buhtaobmena @Admin CoinStart @more_ex.com @Exobmin @Insidechange @ANT EXCHANGE @MonteCash @Ferma.cc @Onemoment.cc @bestx24 @manel4n @Swapuz @Bitflaming @squidex.xyz @Xgram.io @swapbit @Oneclick24 @Citykripto @Kokopayuz @WhiteX.cash @Barskiy Dvor Obmen

Под монеты где много риска может быть теоретически, приемка настроенна на кастомные кошельки, после их проверки крипта уходит на цексы, условный тезер который по рынку и так умотан собирается по лояльным биржам.

[OreshkinAlexey]

Это не совсем тривиальная задача. Обменник, даже если принимает средства клиентов на свой кошелёк и проверяет их серьёзным aml провайдером, всё равно не имеет 100% гарантии, что биржа данные средства не заблокирует. Биржа свои настройки рисков не раскрывает. Иногда правда есть такое, что биржа может предварительно проверить средства клиента, до отправки на биржу и дать свой вердикт, но это редкость.

Другой вариант - искать обменники которые меняют с помощью своей ликвидности без вывода на биржу. Такие тоже есть.

Edited 9 Sep 2024, 07:17 by OreshkinAlexey

[Mask]

7 минут назад, OreshkinAlexey сказал:

Такие тоже есть.

Вот в этой теме и хотелось бы собрать их, что бы у пользователи были предупреждены и в запасе всегда имели такие обменники.

[OreshkinAlexey]

2 минуты назад, Mask сказал:

Вот в этой теме и хотелось бы собрать их, что бы у пользователи были предупреждены и в запасе всегда имели такие обменники.

А это практически невозможно, так как информация будет не актуальной.
Обмен крипты на крипту может идти следующими путями:
1. С помощью своей ликвидности
2. С помощью привлечённой ликвидности
3. С помощью биржевой ликвидности

Соответственно первый путь более приоритетный перед вторым и т.д. Т.е. менять через биржу это самый дорогой способ. По уму обменники делают так:
1. Сначала матчат входящий ордер встречным
2. Остаток перекрывают своей ликвидностью
3. Оставшийся остаток перекрывают сторонней ликвидностью - это как правило на больших обменах, когда требуется выход на ОТС провайдеров
4. И вот последний остаток уже уходит на биржу.

В итоге для каждой монеты и для каждого объёма ситуация может быть разной в одном и том же обменнике, так же как есть зависимость от времени. Если сейчас нужный объём есть - его перекроют, если нет - выведут на биржу.

[Mask]

1 минуту назад, OreshkinAlexey сказал:

А это практически невозможно,

Возможно, например Coindrop.trade пишет в своей теме:
 

Цитата

 

При обменах, принимаете ли вы криптовалюту клиента на свой локальный кошелек, или сразу на биржевой аккаунт?

    - На свой локальный кошелек

Что будет с клиентом и его монетами при превышении риска (если вы заметили грязь на своем локальном кошельке), или если ваша биржа заблочила монеты (если вы принимали сразу на биржу)?

     - Согласно пункта 6.22. нашего Соглашения https://coindrop.trade/siterules , если Клиентом в Заявке на обмен был указан кошелек, который по результатам AML проверки имеет любое отношение к высокорискованным ресурсам, Сервис вправе расторгнуть в одностороннем порядке отношения с таким клиентом и отменить его Заявку на обмен. Никаких санкций не предусмотрено, ведь пользователь не будет допущен к обмену и не получит реквизиты для оплаты.

 

Если были риски, то обменник не примет средства, отменив заявку на обмен. Активы даже до биржи не дойдут. Некоторые обменники сразу кидают на биржу и вердикт о рисках исходит от неё.

 

 

 

[Secured Change]

Приветствую! 
Спасибо за ваш вопрос.
Мы не работаем напрямую через свои кошельки. 
Также мы используем сервис AML проверки прозрачности средств, соответственно, если кошелек не проходит по нашим параметрам, клиент не сможет открыть сделку.
Мы не работаем по принципу, получения средств и дальнейшей проверки.
Первое действие - проверка кошелька, дальше отправка средств на выданный нашим сервисом кошелек, чтобы снизить возможные риски неожиданной блокировки средств. 

Спасибо за внимание!

[Finansovich Exchange]

Добрый день, коллеги! Хороший вопрос, благодарю.

Ранее мы работали полностью в ручном режиме по приему криптовалюты, требовали в "форме заявки" указывать кошелек с которого будет производиться отправка, клиент создавал заявку, мы моментально проверяли кошелек отправителя на наличие рисковых меток через специальные сервисы, далее уже выдавали кошелек в ручную для оплаты при отсутствие меток, а при наличии - требовали вежливо перевести с чистого кошелька с объяснением того, что на кошельке клиента имеются высокорисковые активы которые противоречат политики AML нашего обменного пункта.

Поняв что, наш сервис должен быть сервисом, а не работой для клиента, мы упростили "форму заявки", убрали многие пункты для упрощения создания заявок, так же ручная выдача адреса кошелька - замедляла работу, клиент находился постоянно в ожидании, мы решили принять меры и трафик намного увеличился, многие новые клиенты стали превращаться в постоянных. Нашли мерчант, ознакомились с их политикой AML/KYC и приняли решение, что будем подключать мерчант и работать в полуавтоматическом режиме. Каждая заявка через наш обменный пункт, имеет юридическую силу на основании пункта 8. Форма соглашения., Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.  Да, если клиент отправит высокорисковые активы на наш адрес, они будут заблокированы и подвергнутся определенной проверки и уже после, производится возврат средств в случае успешной проверки. Я считаю, что правильный выбор обменника полностью зависит от самого клиента, перед постоянным пользованием услуг данного или иного обменного пункта, клиент должен преждевременно найти обменник и ознакомиться с его правилами обмена, политикой AML и KYC, отзывами, репутацией, сроком работы и т.п, далее уже самостоятельно оценивать все риски и принимать решение подходит клиенту такой обменник или нет. 

В нашем обменном пункте, перед создании заявки, имеется возможность бесплатно проверить свой кошелек на наличие запрещенных меток своего адреса.

[Mask]

Спасибо за отзывы откликнувшихся. В первом сообщении буду по возможности собирать информацию по имеющимся на форуме обменникам, меняют ли они активы со своих резервов или переводят на биржу. Если на биржу, то на какую. И что будет, если клиент не хочет проходить KYC.

[Exdex]

Здравствуйте!

 

Отличный вопрос, который затрагивает важные аспекты работы обменников. Действительно, ситуация с блокировкой аккаунтов на биржах может быть крайне неприятной как для клиентов, так и для самих обменников.

 

В Exdex мы стремимся минимизировать подобные риски для наших клиентов и делаем все возможное, чтобы их средства были в безопасности. Мы действуем следующим образом:

 

    1.    Прием средств на собственные кошельки: Все поступающие средства мы принимаем на наши личные кошельки. Это позволяет нам провести детальную проверку активов перед их отправкой на биржи. Если мы видим высокие риски, особенно связанные с сомнительными транзакциями, такими как  связаны с даркнетом, мы замораживаем активы и сразу связываемся с клиентом для решения ситуации. Это снижает вероятность блокировки на бирже и защищает наших клиентов.

    2.    Выплата клиентам через биржи: Мы переводим активы с биржевых кошельков для наших клиентов, чтобы они получили чистые активы без истории, которая могла бы вызвать подозрения. Таким образом, мы заботимся не только о безопасности своих клиентов, но и о собственной репутации.

    3.    Проверка транзакций: Мы проверяем все исходные транзакции от клиента, чтобы гарантировать скорость и удобство обмена. Для нас важно, чтобы каждый клиент получил свою услугу максимально быстро и безопасно.

    4.    Прозрачная работа с биржами: Мы сами не раз сталкивались с ситуацией, когда биржи не могут предоставить четкие данные по настройкам AML, как это было в случае с Huobi (HTX).

 

Мы также обращались к ним с запросами по рискам, связанным с санкционными активами, и часто не получали конкретных ответов. Поэтому мы строим работу так, чтобы минимизировать влияние подобных факторов на наших клиентов.

 

    5.    Предварительная проверка кошелька клиента: Для всех операций по обмену криптовалюты на наличные перед оформлением заявки мы обязательно запрашиваем адрес кошелька клиента для проведения проверки. Это позволяет нам выявить потенциальные риски и минимизировать вероятность блокировки средств на бирже.

 

    6.    AML-проверка для онлайн-обменов:

В процессе онлайн-обмена, чтобы гарантировать прозрачность и безопасность, мы также запрашиваем у клиента адрес его биткоин-кошелька перед началом обмена. Таким образом, мы можем оперативно провести необходимую проверку и минимизировать возможные риски для обеих сторон.

Мы понимаем, что клиентам важно получать быстрый и удобный сервис, но при этом они должны быть уверены, что их средства защищены. Именно поэтому мы выстроили наши процессы таким образом, чтобы объединить скорость и безопасность.
 

 

 

 

В итоге, наши клиенты всегда могут быть уверены в том, что их средства защищены, а процесс обмена прозрачен и понятен. Если у вас будут дополнительные вопросы или нужна консультация по конкретной ситуации, мы всегда рады помочь!

 

 

 

С уважением,
Команда Exdex

[Exdex]

В 08.09.2024 в 19:40, Mask сказал:

Обменников очень много и все примерно работают следующим образом. Клиент переводит средства для обмена обменнику. Те проверяют риски, имеется ввиду обменники, у которых имеется KYC/AML. Если риски в порядке, переводят эти активы на свой кошелёк одной из бирж. В этот момент, биржа блокирует весь аккаунт на бирже. Клиент не получает обмененные средства, вместо этого ему предлагают пройти верификацию, чуть ли не до сдачи мазка.

Я считаю, что клиент в таком случае не виноват, если обменник перед переводом активов на свой биржевой кошелёк, убедился, что риски не высокие.

Дело в том, что если обменник сам замечает высокие риски и клиент не соглашается проходить верификацию, то ему возвращают назад средства, только может быть выше комиссия за беспокойство. Если же блокируется аккаунт обменника на бирже, то средства не возвращают, если клиент отказывается от верификации.

Тут я вижу несколько вариантов:

• Обменник рассказывает в своей политике KYC/AML, что проверяет полученные активы на наличие рисков, но на самом деле ничего не проверяет и полагается на проведение этой процедуры самой биржей, на которую переводит средства.
• Обменник проверяет полученные средства на риски и если они не значительные, разбавляет своими грязными монетами и переводит на биржу.
• Обменник проверяет полученные средства, убедившись, что риски в порядке, переводит на биржу, а там уже мутит сама биржа, мешая свои грязные монеты с монетами обменника.

В общем интересует, есть ли обменники, которые хранят активы на своих кошельках и у которых отсутствует такая не приятная ситуация?

 

Информация по обменнинкам:

  Показать контент

 

 

Coindrop.trade

  Показать контент

Принимает криптовалюту клиента на свой кошелёк. Не смотрят на общий процент риска. Смотрят на наличие высокорискованных источников. Любое наличие высокорискованных источников запрещено согласно правилам.
Если кошелёк клиента по результатам AML проверки имеет любое отношение к высокорискованным ресурсам, сервис вправе расторгнуть в одностороннем порядке отношения клиентом и отменить его заявку на обмен. Никаких санкций не предусмотрено.

 

PayStore.pro

  Показать контент

Криптовалюту принимают на WhiteBit. Не принимают активы с AML риском от 70%. Если риск превышает, могут приостановить транзакцию, запросить документы, скриншот личного кошелька, заблокировать аккаунт. Если пользователь не предоставит запрашиваемую информацию в течении 6 календарных месяцев, удерживаемые средства клиента не возвращаются.

 

Sm24.exchange

  Показать контент

Принимают криптовалюту на биржевой аккаунт. Если по результатам проверки AML криптовалютных активов будет выявлен риск более 40% (проценты риска указаны при проверки сервисом AMLbot), блокируются средств, запрашивается верификация пользователя.
В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.
Если по результатам AML проверки по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, возврат активов невозможен.
Если пользователь не пройдёт по запросу сервиса верификацию, Sm24.exchange не сможет начать процедуру разблокировки активов.
По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.
Возврат средств возможен исключительно по решению Сервиса и осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод и за вычетом издержек обменного Сервиса в размере 5% от суммы обмена (сюда не относится блокировка по AML).
При обмене активов, после прохождения процедур AML и KYC, Сервис оставляет за собой право не предоставлять Пользователю услугу обмена и вернуть средства, соблюдая все процедуры внутреннего регламента возвратов.
Услуги, предоставляемые Sm24.exchange, запрещены к использованию гражданам ряда стран, включая Украину.

 

FOXbtc.pro

  Показать контент

Сервис работает с активами, риск которых составляет не более 25%. Если ваши активы не подходят под заявленные критерии, вам не смогут провести обмен. Рекомендуют провести проверку самостоятельно при помощи бота в телеграмм: t.me/cryptoaml_bot или обратиться в онлайн-чат за помощью.
KYC и AML проверки криптоактивов производятся с помощью сервиса мониторинга транзакции getblock.net. Транзакции не прошедшие проверку, будут заблокированы до момента прохождения проверки.
Сервис имеет право приостановить совершение обмена для проведения идентификации отправителя перевода. В случае не прохождения идентификации заявка аннулируется. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод денежных средств или цифровых валют производятся из поступивших средств за счет Пользователя.
Пользователь обязуется предоставить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса на его предоставление, либо запросить аннулирование заявки.
В случае нарушения Пользователем условий настоящих правил, Сервис, при возврате средств, вправе удерживать все убытки, связанные с этим событием, в том числе репутационные риски, а также комиссию не менее 300 usdt, но не более 10% от суммы обмена.

 

YodaObmen.com

  Показать контент

В конце их AML правил последний абзац посвящён бирже Binance, скорее всего на неё обменник переводит криптоактивы. Платформа Binance берет на себя обязательный мониторинг и оценку рисков всех текущих транзакций и других действий клиентов.
Сервис оставляет за собой право блокировать средства с бирж, попавших в санкционные списки или получивших статус «высокорискованных». На сегодняшний день таковыми являются платформы: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, 1xBit, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake и Bitzlato. Этот перечень может быть дополнен.
При возникновении обоснованных подозрений, Сервис имеет право приостановить выполнение обменной операции, запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность.

 

Cryptos

  Показать контент

Если транзакция будет идентифицирована как рисковая, будет проведена процедура KYC. По запросу Администрации Сервиса - Пользователь обязуется предоставлять документы, идентифицирующие личность, а также иную информацию, касающуюся платежей.
Сервис не распоряжается Активами Пользователя подлежащими Возврату в коммерческих интересах, никаким образом не извлекает инвестиционную или любую другую прибыль с таких Активов.

 

YESobmen

  Показать контент

Корпоративные криптовалютные кошельки размещены на бирже Binance.
Сервис размещается на территории государства Сейшельские Острова.
Для анализа, контроля и мониторинга транзакций (AML-проверка) обменный пункт использует сервис AMLbot.
Обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска, в случае его обнаружения, вправе приостановить проведение обмена, потребовать верификацию личности.
Возврат средств и исполнение финансовых обязательств по Заявкам с Высокорискованными транзакциями осуществляется в течение 48 часов с момента предоставления всей необходимой информации по транзакции и верификации Пользователя (KYC), при отсутствии дополнительных запросов Биржи, за вычетом комиссии за совокупные издержки, понесенные обменным пунктом в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия умысла с его стороны. Размер комиссии составляет 5% от суммы обмена.

 

 

 

 

 

 

Было бы интересно услышать мнения представителей обменников.

@sm24 @webkazna @YodaObmen @FOXbtc @Matrix changer @RBankExchange @GoGo.exchange @COINDROP @table_rare @Finansovich Exchange @Paynote @mafincash @ProtonPlus @grumbotrambler @Changee @cashalot.one @Exdex @Coinfy @CoinClick.CC @1tab @sapfirex @cryptomat.cc @Secured Change @sectormoney @swop.exchange @InTo @murex.exchange @cybercrypta @in1go @Buhtaobmena @Admin CoinStart @more_ex.com @Exobmin @Insidechange @ANT EXCHANGE @MonteCash @Ferma.cc @Onemoment.cc @bestx24 @manel4n @Swapuz @Bitflaming @squidex.xyz @Xgram.io @swapbit @Oneclick24 @Citykripto @Kokopayuz @WhiteX.cash @Barskiy Dvor Obmen

тема очень интересная на самом деле вспомнилась нам одна история хотелось бы знать ваше мнение так же по возможности. 
 

Недавно у нас произошел интересный случай, который стал хорошим уроком для нашей команды. Один из клиентов обменивал рубли на BTC. После стандартной проверкию выяснилось, что указанный клиентом адрес был связан с активностью в даркнете.

 

Мы связались с клиентом и подробно объяснили ситуацию, предложив предоставить дополнительную информацию. К сожалению, клиент не смог подтвердить происхождение средств и цель его перевода на данный кошелек , хотя первоначально уверял, что кошелек новый и безопасный.

 

Несмотря на это, мы приняли решение вернуть клиенту средства, и не делать вывод на данный кошелек, так как хотим оставаться честными и открытыми в любых обстоятельствах.

 

Конечно, это требует времени и ресурсов, но мы считаем, что прозрачность и доверие — важнее всего.

Хотелось бы узнать, как вы поступаете в подобных ситуациях? Есть ли у вас дополнительные проверки перед отправкой средств или другие меры для минимизации рисков?

С уважением,
Команда Exdex

 

Edited 21 Sep 2024, 19:19 by Exdex

[Mask]

@Exdex Биржа заблокировала вывод, а средства вы вернули со своих резервов?

[Exdex]

1 час назад, Mask сказал:

@Exdex Биржа заблокировала вывод, а средства вы вернули со своих резервов?

На биржу мы предоставили свои документы так же скрин общения с клиентом и данные по обмены из нашей crm системы, что вывод был по запросу клиента, далее нам разблокировали средств, но аккаунт был закрыт после этого. Так же после как биржа нам вернула средства сделали выплату клиенту назад. 

[Mask]

@Exdex Не многие обменики идут на такое.

[Exdex]

9 часов назад, Mask сказал:

@Exdex Не многие обменики идут на такое.

Мы всегда стремимся к справедливости и соблюдению стандартов. Понимаем, что в России, Украине и странах СНГ существует множество санкционных кошельков и транзакций с криптовалютой, и многие пользователи не осведомлены о всех нюансах. Наша цель — не обогащаться на незнании клиентов, а предоставлять качественные услуги обмена. Мы считаем, что основой заработка обменника должна быть комиссия за проведение операций, а не использование ошибок или неопытности клиентов.

Некоторые пользователи опасаются предоставлять кошельки для проверки, полагая, что их средства могут быть украдены. Мы уважаем их опасения и действуем исключительно в рамках правил и стандартов. В случае, если транзакция не может быть выполнена на указанный адрес, мы возвращаем средства на ту же карту, с которой они поступили, чтобы не нарушать наших принципов и законодательства.


 

C уважением 

Exdex  

[1tab]

Крупные обменники часто принимают монеты на свои небиржевые кошельки и проводят AML-проверку транзакции, а также проводят KYC. Это помогает снизить риски и не перекладывает ответственность на биржу.

[in1go]

Здравствуйте! Мы принимаем на свои кошельки. Делаем проверку транзакции, и если она не проходит AML, то связываемся с клиентом и делаем возврат за минусом комиссии сети. 

[brett6934]

On 10/20/2024 at 8:42 AM, in1go said:

Здравствуйте! Мы принимаем на свои кошельки. Делаем проверку транзакции, и если она не проходит AML, то связываемся с клиентом и делаем возврат за минусом комиссии сети. 

вы это и сейчас делаете или возвращается только после верификации?