antiswap.org Как обменники блокируют по AML

antiswap · 30 Aug 2023, 16:31

Выбирай честный обменник без AML/KYC

antiswap.io | antiswp5jvqzas2ypdbeu7fkwyg5xr2hyha3z5smxrbpjurtrwtjhhad.onion

Что такое AML-скам?

При обмене криптовалюты ваши средства могут быть заморожены обменником под предлогом AML/KYC-проверок. Мы называем это AML-скамом.

Как это работает?

• Обменники проверяют ваши крипто-адреса через AML-чекеры, чтобы оценить её "чистоту"
• Если какой-либо чекер определяет вашу крипту как "грязную" - средства замораживаются
• Дальше начинается KYC: от вас требуют документы, селфи, видео, объяснения
• При этом вы могли не делать ничего незаконного - крипта могла стать "грязной" за 10 транзакций до того, как попала к вам
• Алгоритмы AML-чекеров закрыты - отчёты могут быть ошибочными, а оспорить их невозможно. Никто не станет слушать ваши доводы и принимать отчёты других сервисов. Пройдёте KYC - может, деньги вернут, а может, вы потеряете их навсегда
• Нередко "проверка" — просто способ тянуть время, пока вам не надоест бороться за возврат

Спросите себя — вы этого хотели, когда решили обменять криптовалюту?

Интересный факт: Каждый второй обменник на популярных мониторингах хотя бы раз блокировал средства клиентов

Другие мониторинговые платформы скрывают негативные отзывы и замалчивают проблему AML-скама. Пользователи теряют миллионы - и зачастую даже не подозревают, что такой риск существует.

Наше решение: antiswap.io

AntiSwap - мониторинг обменников, направленный на борьбу с AML-скамом и защиту пользователей криптовалют.

Наша миссия: Давать прозрачную и честную информацию об обменниках, чтобы вы могли принимать взвешенные решения и обходить стороной мошеннические сервисы, злоупотребляющие AML.

Как работает AntiSwap

1. Система рейтинга

Каждый обменник проходит ручную проверку, по результатам которой присваивается один из статусов:

СКАМ - Подтверждённые факты заморозок средств
Нейтральный - Неоднозначная репутация / проблемы с банковскими картами
Честный - Жалоб на заморозку крипты или кражу средств не обнаружено

Важно: Мы ежедневно мониторим отзывы на крупных платформах и оперативно обновляем статусы. Негативные отзывы мы не удаляем — прозрачность и честность для нас принципиальны.

2. Страховой депозит

Обменники могут добровольно внести в AntiSwap страховой депозит (минимум $1000).

Как это работает:
• Если обменник вас кинул - вы получаете компенсацию из его депозита
• Требуется доказательство: письмо на email с полными заголовками, подтверждающими оплату и неисполнение обязательств
• Компенсация не превышает сумму претензии или доступный остаток депозита
• При нескольких претензиях депозит может быть разделён между пострадавшими

Ищите значок депозита (наведите курсор, чтобы увидеть сумму)

3. Звездочка «Без AML/KYC»

Лишь единицы обменников публично берут на себя обязательство НЕ блокировать ваши средства. Мы выделяем их значком со звездой.

Условия получения звезды:
• Обязательство работать без AML/KYC
• Страховой депозит от $1000

Внимание! Даже обменник со статусом "Честный" может оказаться мошенником (каждый скам-обменник когда-то заскамил впервые). Решение о выборе обменника остаётся за вами, и всю ответственность вы берёте на себя.

Ключевые возможности

Поиск по направлению обмена - находите подходящие обменники под конкретную задачу
Реальные отзывы с крупных мониторингов - агрегируем данные и не удаляем негатив
Ежедневный мониторинг статусов - быстро реагируем, когда обменники начинают скамить
Расширение для Chrome - мгновенные всплывающие предупреждения при посещении скам-обменника - https://antiswap.io/chromeapp
Партнёрская программа - получайте 100% реферальных комиссий - https://antiswap.io/partner
Рекомендации по безопасности - практические советы для минимизации рисков - https://antiswap.io/advices

Примечание об отзывах: Из-за юридических ограничений отзывы удобнее смотреть используя Tor-версию - http://antiswp5jvqzas2ypdbeu7fkwyg5xr2hyha3z5smxrbpjurtrwtjhhad.onion, либо установив расширение для Chrome - https://antiswap.io/chromeapp

Tor-версия

Мы уважаем вашу анонимность, поэтому предоставляем полнофункциональный сервис в сети Tor.

Onion-адрес:

http://antiswp5jvqzas2ypdbeu7fkwyg5xr2hyha3z5smxrbpjurtrwtjhhad.onion

Зачем использовать Tor-версию?
• Никакого трекинга и аналитики - полная анонимность
• Видны все отзывы - благодаря отсутствию региональных ограничений
• Устойчивость к блокировкам - всегда доступна
• Те же функции - полный функционал, как в обычной версии

Сообщество и обновления

Telegram-канал:

Вступить: https://t.me/+QMreb0gjWhQ1Nzli

Работает с 2023 года и содержит много полезной информации. Публикуем только то, что действительно важно — никакого спама и рекламы. Регулярная статистика: ежемесячные отчёты по скаму, суммы заблокированных средств, новые обменники в базе.

Что публикуется в наших каналах:
• Самые показательные случаи AML-скама
• Ежемесячная статистика (добавленные обменники, скам-репорты, выявленные AML-кейсы)
• Важные обновления и рекомендации
• Обсуждения и истории из сообщества

Полезные ссылки

Основные ресурсы:
Вебсайт (РУ): https://antiswap.io/
Website (EN): https://en.antiswap.io/
Tor версия: antiswp5jvqzas2ypdbeu7fkwyg5xr2hyha3z5smxrbpjurtrwtjhhad.onion
Телеграм-канал: https://t.me/+QMreb0gjWhQ1Nzli

Сервисы:
Почта для обменов без регистрации и смс: https://antimail.cloud/mail/login.php
Проверка подлинности писем от обменников: https://antiswap.io/mailcheck
Проверка адреса на нахождение в blacklist Tether: https://antiswap.io/usdt-usdc-blacklist-check

Узнать больше:
Об AML-скаме: antiswap.io/about
Рекомендации при обмене: antiswap.io/advices
Партнерская программа: antiswap.io/partner

Расширение для Chrome:

https://antiswap.io/chromeapp

Пожалуйста, имейте в виду:

• Мы НЕ являемся обменным сервисом - мы предоставляем информацию
• Мы НЕ даём гарантий на обменники без депозита - даже обменник со статусом «Честный» может заскамить впервые
• Ответственность лежит на вас - изучайте, начинайте с небольших сумм, читайте наши рекомендации
• Честность обменника в прошлом не гарантирует честность в будущем - сохраняйте бдительность всегда

Помните: никто, кроме вас самих, не может гарантировать сохранность ваших средств. Если вы с этим не согласны — мы настоятельно советуем отказаться от использования криптовалюты.

Будьте в безопасности. Боритесь с AML-скамом.

Помогите защитить других: Расскажите об AntiSwap друзьям и знакомым из мира крипты. Чем больше людей знают об AML-скаме, тем меньше будет жертв.

Присоединяйтесь к обсуждению: Делитесь опытом, задавайте вопросы, помогайте сообществу.

Оставляйте отзывы: Ваш опыт помогает другим принимать взвешенные решения.

С уважением,
— Команда AntiSwap

Edited 7 Apr 2026, 11:22 by antiswap
Актуализировал

rezervist · 30 Aug 2023, 18:31

Интересные подробности ....

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

Helber · 30 Aug 2023, 18:42

11 минут назад, rezervist сказал:

Интересные подробности ....

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

Это смотря кому доказывать.

Пока я еще не слышал, чтобы Amlbot помечал такие битки грязными. А если вдруг услышу, то скажу, что это не битки стали грязные, а Amlbot, и доверять ему будет очень трудно.

Edited 30 Aug 2023, 18:43 by Helber

antiswap · 30 Aug 2023, 18:51

В 30.08.2023 в 21:31, rezervist сказал:

Интересные подробности ....

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

Всё к этому и идет ?

Но, мириться с этим ни в коем случае нельзя.

Пока что не все обменники замарались об AML. В наших силах обратить внимание криптосообщества на эту проблему и не дать ситуации выйти из под контроля.

В 30.08.2023 в 21:42, Helber сказал:

Это смотря кому доказывать.

Пока я еще не слышал, чтобы Amlbot помечал такие битки грязными. А если вдруг услышу, то скажу, что это не битки стали грязные, а Amlbot, и доверять ему будет очень трудно.

Нашей команде пришлось изучить все негативные отзывы с [ОДНОГО ИЗ МОНИТОРИНГОВ 😁], и мы можем сказать, что наглости временами нет предела.

Блокируют XMR по AML, блокируют транзакции с рискскором 0.1 % (!), и мой любимый кейс: обменник проверил кошелек клиента перед обменом (по амл все было ок), и проверил еще раз после перевода на реквизиты обменника - амл стал хуже ? средства заблокировали, вину переложили на клиента, бестчендж все устроило)

Edited 18 Sep 2025, 08:33 by antiswap

Helber · 30 Aug 2023, 18:57

1 минуту назад, antiswap сказал:

Блокируют XMR по AML, блокируют транзакции с рискскором 0.1 % (!), и мой любимый кейс: обменник проверил кошелек клиента перед обменом (по амл все было ок), и проверил еще раз после перевода на реквизиты обменника - амл стал хуже ? средства заблокировали, вину переложили на клиента, бестчендж все устроило)

Без конкретных примеров, в которых слышны позиции двух сторон — я бы воздержался от однозначных суждений.

Что касается риск скора в 0.1% красного риска, тут надо заранее уточнять у обменника, чтО он принимает, что нет. А если принимает он не на себя, а на свой биржевой аккаунт, тогда вообще все непредсказуемо. Но там вина обменника уже косвенная— стоит ли ради экономии принимать на биржу вообще.

Мы тоже вели некоторую работу в этом направлении, но не так, как вы, а просто через повышение осведомленности

https://forum.bits.media/index.php?/topic/226078-для-обменников-опрос-по-aml-политикам-aml-пометкам-в-заголовках-примите-участие-в-обсуждении/#comments

kursexpert · 30 Aug 2023, 19:00

@antiswap а что означают зеленые и красные проценты?

И вот еще вопрос. Вы прямо каждый отзыв изучили и каждую ситуацию? Сегодня я вникал в ситуацию и снимал претензию от человека, у которого транзакция была 51% stolen coins. Обменник и в этом случае скам? Или какая ваша логика?

Edited 30 Aug 2023, 19:10 by kursexpert

antiswap · 30 Aug 2023, 19:13

8 минут назад, kursexpert сказал:

@antiswap а что означают зеленые и красные проценты?

И вот еще вопрос. Вы прямо каждый отзыв изучили и каждую ситуацию? Вот прямо сегодня я вникал в ситуацию и снимал претензию от человека, у которого транзакция была 51% stolen coins. Обменник и в этом случае скам? Или какая ваша логика?

Зеленые проценты - проценты положительных отзывов, красные - процент отрицательных.

Да, в подобных ситуациях мы на стороне клиента.

Наша логика - обменник должен обменивать. Клиент отправил деньги - он выполнил свои обязательства, теперь очередь обменника выполнять свои.

Иначе это уже не на обменник похоже, а на сервисы по выборочному уничтожению средств клиентов.

kursexpert · 30 Aug 2023, 19:17

1 минуту назад, antiswap сказал:

Зеленые проценты - проценты положительных отзывов, красные - процент отрицательных.

Тут, допустим, понятно. А вот как вы определили скам или нет - пока не очень понятно. Чисто по ситуациям где были отзывы с запросом верифкации? А если человек прошел и все выполнили? Обьясните немного ваш подход.

Helber · 30 Aug 2023, 19:19

3 минуты назад, antiswap сказал:

Клиент отправил деньги - он выполнил свои обязательства, теперь очередь обменника выполнять свои.

Иначе это уже не на обменник похоже, а на сервисы по выборочному уничтожению средств клиентов.

Если средства, полученные от клиента, на акке обменника тут же блокнула биржа, тут уже не в воле обменника вот так просто взять и выполнить свои обязательства.

Тут уж скорее надо делать упор на то, чтобы как можно больше обменников уходили с бирж. И помечать красными тех, кто не согласится.

Правда, на курсах такой уход сильно скажется, да и на скорости обменов. Но в первую очередь на курсах.

kursexpert · 30 Aug 2023, 19:23

4 минуты назад, antiswap сказал:

Наша логика - обменник должен обменивать. Клиент отправил деньги - он выполнил свои обязательства, теперь очередь обменника выполнять свои.

Иначе это уже не на обменник похоже, а на сервисы по выборочному уничтожению средств клиентов.

Допустим, есть ситуации, когда когда процент риска небольшой и действительно можно пойти на встречу клиенту. Но при очень высоком проценте, я практически уверен, что где-то как минимум половина из вашего "зеленого" списка также затребуют верификацию. Это раз. А во-вторых, вы подходите с позиции, что обменник "ворует" средства у клиента, даже при stolen coins >50%, но как-то совсем забываете, что эти stolen coins тоже у кого-то украли. Какой-то двоякий подход получается.

antiswap · 30 Aug 2023, 19:25

1 минуту назад, kursexpert сказал:

Тут, допустим, понятно. А вот как вы определили скам или нет - пока не очень понятно. Чисто по ситуациям где были отзывы с запросом верифкации? А если человек прошел и все выполнили? Обьясните немного ваш подход.

Если человеку отказываются возвращать (хотя бы возвращать, я уже не говорю о доведении обмена до конца) средства до прохождения верификации - мы расцениваем это как скам.

Криптовалюта, все же, про анонимность.

Если обменник возвращает средства полностью, либо удерживает незначительный процент - это либо честный обменник (если процент мизерный), либо нейтральный.

kursexpert · 30 Aug 2023, 19:31

Только что, antiswap сказал:

Если человеку отказываются возвращать (хотя бы возвращать, я уже не говорю о доведении обмена до конца) средства до прохождения верификации - мы расцениваем это как скам.

Криптовалюта, все же, про анонимность.

Если обменник возвращает средства полностью, либо удерживает незначительный процент - это либо честный обменник (если процент мизерный), либо нейтральный.

Теперь более понятно. Наш мониторинг не снимает такие претензии (когда деньги не вернули и требуют верификацию) за редким исключением. Вот когда 51% stolen coins - здесь было исключение, да. Но с вашим подходом есть проблема в другом, а именно как вы можете понять по снятой претензии был возврат средств или нет (или верификация с выполнением заявки) в итоге? Вы только можете видеть факт снятия претензии и факт какой-то остановки диалога. Вы же не можете на площадке, которая вам не принадлежит, полноценно вникнуть в ситуацию, у вас просто нет полноценных инструментов для этого.

antiswap · 30 Aug 2023, 19:31

14 минут назад, Helber сказал:

Если средства, полученные от клиента, на акке обменника тут же блокнула биржа, тут уже не в воле обменника вот так просто взять и выполнить свои обязательства.

Тут уж скорее надо делать упор на то, чтобы как можно больше обменников уходили с бирж. И помечать красными тех, кто не согласится.

Правда, на курсах такой уход сильно скажется, да и на скорости обменов. Но в первую очередь на курсах.

Варианты для обменников, как не допускать таких ситуаций:

1) Принимать средства на промежуточный адрес. Далее проверять их как душе угодно, и если все ок - заводить на биржу, что-то не так - вернуть клиенту.

2) Требовать в обязательном порядке кошелек клиента перед отправкой средств для проверки. Устраивает адрес - дать реквизиты клиенту, не устраивает - отказать в обмене.

3) Да, как вы и сказали, уметь обменивать так, чтоб ничего не блокировали - уходить с бирж.

И побольше ответственности на себя брать за эти операции, в конце концов. Ведь за это обменники и получают свой процент. Процент брать хотим, а ответственность за сохранность средств клиента - нет, неправильно как-то.

3 минуты назад, kursexpert сказал:

Теперь более понятно. Наш мониторинг не снимает такие претензии (когда деньги не вернули и требуют верификацию) за редким исключением. Вот когда 51% stolen coins - здесь было исключение, да. Но с вашим подходом есть проблема в другом, а именно как вы можете понять по снятой претензии был возврат средств или нет (или верификация с выполнением заявки) в итоге? Вы только можете видеть факт снятия претензии и факт какой-то остановки диалога. Вы же не можете на площадке, которая вам не принадлежит, полноценно вникнуть в ситуацию, у вас просто нет полноценных инструментов для этого.

На самом деле в переписках под отзывами на бестчендже видно, чем ситуации заканчиваются и видно отношение обменников к клиенту.

Такие случаи у обменников, как правило, не единичные, и четко видно, где люди остались без денег.

То, что вы такие претензии в основном не снимаете - это радует. Значит, делаем общее дело, можно сказать.

Edited 30 Aug 2023, 19:34 by antiswap

kursexpert · 30 Aug 2023, 19:36

1 минуту назад, antiswap сказал:

И побольше ответственности на себя брать за эти операции, в конце концов. Ведь за это обменники и получают свой процент. Процент брать хотим, а ответственность за сохранность средств клиента - нет, неправильно как-то.

Мы требуем, чтобы был какой-то регламент возврата в таких случаях, пусть с процентом, пусть с задержкой, но возврат. А где возврата нет - будут активные претензии. И такой подход вполне самодостаточный.

5 минут назад, antiswap сказал:

На самом деле в переписках под отзывами на бестчендже видно, чем ситуации заканчиваются и видно отношение обменников к клиенту.

Такие случаи у обменников, как правило, не единичные, и четко видно, где люди остались без денег.

Приведите конкретные примеры со ссылками. Так будет более наглядно и, полагаю, администратор этого мониторинга тоже сможет сказать по существу тогда.

Helber · 30 Aug 2023, 19:40

@kursexpert понятно, но отмечу, что позиция бирж, на которых работают обменники — самое узкое место.
Когда обменник работает через условный вайтбит, мы не можем быть уверены, что даже при пройденном KYC они хоть в какие-то определенные сроки что-то разблокируют.
Как бы клиенту годы ждать не пришлось…

antiswap · 30 Aug 2023, 19:42

3 минуты назад, kursexpert сказал:

Приведите конкретные примеры со ссылками. Так будет более наглядно и, полагаю, администратор этого мониторинга тоже сможет сказать по существу тогда.

Если хочется увидеть конкретные примеры - заходим на любой скам-обменник на antiswap.info и листаем негативные отзывы. Это очень удобно и легко делать, и это не займет много времени, примеров там сотни.

В целом, я могу выкладывать в этот топик в будущем интересные кейсы, в развлекательных и информационных целях)

kursexpert · 30 Aug 2023, 19:43

7 минут назад, Helber сказал:

понятно, но отмечу, что позиция бирж, на которых работают обменники — самое узкое место.
Когда обменник работает через условный вайтбит, мы не можем быть уверены, что даже при пройденном KYC они хоть в какие-то определенные сроки что-то разблокируют.
Как бы клиенту годы ждать не пришлось…

Да, здесь тоже согласен, но на самом деле в таких случаях факт блокировки можно как-то показать клиенту хотя бы Скрин-шот вариант так себе, но в конце концов клиент может сам создать тикет на биржу.

4 минуты назад, antiswap сказал:

Если хочется увидеть конкретные примеры - заходим на любой скам-обменник на antiswap.info и листаем негативные отзывы. Это очень удобно и легко делать, и это не займет много времени, примеров там сотни.

Я вижу, что представитель Бестчиндж также присутствует в теме и, если, вы покажите конкретные ссылки, то можно разобраться с конкретными случаями и, возможно, мы даже сразу увидим насколько ваш подход был правильным или нет. Потому что всегда можно сказать "это фигня" и сьехать с темы. Вот если вы говорите, что рейтинг самого крупного мониторинга такой, то уж потрудитесь продолжить диалог именно с конкретными примерами.

Edited 30 Aug 2023, 19:48 by kursexpert

antiswap · 30 Aug 2023, 20:00

В 30.08.2023 в 22:43, kursexpert сказал:

Да, здесь тоже согласен, но на самом деле в таких случаях факт блокировки можно как-то показать клиенту хотя бы Скрин-шот вариант так себе, но в конце концов клиент может сам создать тикет на биржу.

Я вижу, что представитель Бестчиндж также присутствует в теме и, если, вы покажите конкретные ссылки, то можно разобраться с конкретными случаями и, возможно, мы даже сразу увидим насколько ваш подход был правильным или нет. Потому что всегда можно сказать "это фигня" и сьехать с темы. Вот если вы говорите, что рейтинг самого крупного мониторинга такой, то уж потрудитесь продолжить диалог именно с конкретными примерами.

Разбираться с конкретными случаями нет смысла, т.к. это именно намеренная политика [ОДНОГО ИЗ МОНИТОРИНГОВ 😁], увы.

Политика перекрашивать отзывы - чтобы пользователи думали, что все обменники супер надежные, чтобы было больше обменов и, соответственно, больше комиссии с этих обменов получать.

Если пользователь увидит, что существуют и отрицательные отзывы - может, он откажется от покупки крипты, [ОДНОМУ ИЗ МОНИТОРИНГОВ 😁] это не нужно.

Нужен пример - ок, вот, найден за 5 секунд на антисвап.инфо. Тут нужно понимать, что таких примеров буквально сотни. [ОДИН ИЗ МОНИТОРИНГОВ 😁] не против, чтобы обменники блокировали средства клиентов, главное сказать заветное слово - AML.

Edited 18 Sep 2025, 08:34 by antiswap

BestChange · 30 Aug 2023, 20:01

2 часа назад, antiswap сказал:

Этот топик создан для того, чтобы обратить внимание пользователей форума (разумеется тех, кто еще не столкнулся) на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.

Интересные у Вас увлечения. Только вот Ваши выводы базируются на ложных представлениях о происходящем. Обменные пункты ВРЕМЕННО замораживают средства до того момента, пока вы не пройдёте верификацию, и только в том случае, если средства, полученные от пользователя имеют высокий уровень риска. Подавляющее большинство обменных сервисов используют для хранения криптовалют кастодиальные сервисы (биржи, шлюзы, онлайн-кошельки), которые очень внимательно следят за соблюдением AML директивы.

В любом случае, обменный пункт предупреждает о такой возможности. Вы же (предполагаем, что один из обиженных клиентов решил выступить с этой "инициативой") требуете, чтобы они нарушали правила, с которыми Вы, как и любой другой пользователь, соглашаетесь перед обменом.

Средства размораживаются сразу после прохождения верификации, если предоставленные данные оказались достоверными.

3 часа назад, antiswap сказал:

Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлимо верифицироваться перед мошенниками в интернете.

Какие яркие заявления, может быть у Вас есть предположения, почему человек не может пройти верификацию? А также будем рады услышать идеи, зачем им нужно "потянуть время", может быть чтобы "покрутить бабки"? ? Обычно говорят об этом, тогда будем рады услышать инструкцию как их можно "покрутить", чтобы другие читатели тоже "крутили" и богатели.

2 часа назад, antiswap сказал:

обменники на сайте bestchange уполномочены функцией превращать негативные отзывы в нейтральные!

А Вы уполномочены возобновить претензию, если она не была решена. Этот механизм предусмотрен для того, чтобы пользователи не злоупотребляли претензиями, которые автоматически отключают обменный пункт из листинга.

3 часа назад, antiswap сказал:

Каждый третий обменный пункт, представленный на bestchange, воровал деньги своих клиентов!

А вот это уже откровенная ложь, за которую уже можно было прикрыть все Ваши ресурсы. Готовы предоставить какие-то реальные доказательства воровства? Тогда Вам следовало бы заявить об этом в полицию, там проверят достоверность Ваших заявлений.

1 час назад, rezervist сказал:

Терзают смутные сомнения что доказать чистоту даже своих намайненных битков будет проблематично - т.е. никак .

Вам не нужно доказывать чистоту средств, только помочь удостовериться в том, что Вы не фигурант уголовного расследования. Если к обменному пункту придут с вопросом "откуда пришли эти краденные токены на ваш кошелёк?", они смогут отправить следователей к их владельцу. Если Вы не нарушали закон, Вам нечего бояться. А избегать верификации значит пытаться переложить ответственность на другого. Если умышленно, это мошенничество, если просто "так хочется", то ищите сервисы без AML, они существуют, просто за дополнительные риски они берут деньги (курсы заметно менее выгодные).

58 минут назад, antiswap сказал:

проверил еще раз после перевода на реквизиты обменника - амл стал хуже

Вы же в курсе, что AML оценивается в процентном отношении. Если некто перевёл часть средств, а не все, и "чистые" выходы остались на кошельке или улетели "в сдачу", то отношение "грязных" денег в получаемой части увеличивается.

27 минут назад, antiswap сказал:

Если человеку отказываются возвращать (хотя бы возвращать, я уже не говорю о доведении обмена до конца) средства до прохождения верификации - мы расцениваем это как скам.

А мы считаем Вашу публикацию угоном самолёта ? Можем себе позволить такую же вольную интерпретацию терминов, как и Вы ?‍♂️

А если по существу, это не скам (мошенничество), а заморозка средств до момента прохождения верификации.

Предвосхищая Ваш следующий вопрос по этой теме добавим, что зачастую откровенные мошенники пытались использовать обменные пункты как бесплатные миксеры, ведь если они используют биржу для получения средств от пользователей, то возврат будет выполнен с другого кошелька. Поэтому вполне резонно даже перед такой операцией запрашивать данные юзеров, чтобы не брать на себя ответственность за их "грязные" токены.

27 минут назад, antiswap сказал:

уметь обменивать так, чтоб ничего не блокировали - уходить с бирж

Может быть Вы предложите альтернативу без AML? Интересно рассуждать абстрактными величинами, но хотелось бы вернуться в реальный мир, где количество доступных инструментов очень ограничено.

Helber · 30 Aug 2023, 20:05

1 минуту назад, BestChange сказал:

Обменные пункты ВРЕМЕННО замораживают средства до того момента, пока вы не пройдёте верификацию, и только в том случае, если средства, полученные от пользователя имеют высокий уровень риска

Здесь возможен большой набор вариантов временности...(

«Временно» в смысле «до прохождения куся», или же в смысле «пока их биржа не разлочит, может, месяцы, а может, годы»

Понятие высокого уровня риска — тоже растяжимое. В ходе опроса мне некоторые обменники честно говорили, что ждут от клиента монеты с 0% по красным рискам.

Так что я не удивлен историям, что кого-то блочили с 0.1%

kursexpert · 30 Aug 2023, 20:13

4 минуты назад, BestChange сказал:

Предвосхищая Ваш следующий вопрос по этой теме добавим, что зачастую откровенные мошенники пытались использовать обменные пункты как бесплатные миксеры, ведь если они используют биржу для получения средств от пользователей, то возврат будет выполнен с другого кошелька. Поэтому вполне резонно даже перед такой операцией запрашивать данные юзеров, чтобы не брать на себя ответственность за их "грязные" токены.

Да, как-то за последний год очень много возникает подобных тем и попыток давления на обменники и мониторинги. Это наверное из-за того, что миксованные средства сейчас сейчас уже фиг обменяешь, биржи для скама не прокатывают, остаются дексы и обменники, но дексы далеко не всегда выгодны и удобны, да и след часто также остается. Я не конкретно о человеке, которые сделал этот антирейтинг, а в целом о запросах.

BestChange · 30 Aug 2023, 20:13

4 минуты назад, Helber сказал:

ждут от клиента монеты с 0% по красным рискам.

А "жёлтые" категории 90%? ? Одно дело возмущаться если в рисках указаны средства от бирж, которые могут иметь "жёлтый" уровень угрозы, другой вопрос если это условный гемблинг. Всё таки надо оценвать общий уровень риска заморозки средств на стороне контрагентов ОП, а не только "красные" риски откровенного мошенничества.

Helber · 30 Aug 2023, 20:19

3 минуты назад, BestChange сказал:

А "жёлтые" категории 90%? ? Одно дело возмущаться если в рисках указаны средства от бирж, которые могут иметь "жёлтый" уровень угрозы, другой вопрос если это условный гемблинг. Всё таки надо оценвать общий уровень риска заморозки средств на стороне контрагентов ОП, а не только "красные" риски откровенного мошенничества.

У всех обменников по-разному. Кто-то учитывает только красные риски, кто-то только общие, кто-то ставит лимиты и по тем и по тем.

Более того, не все красные риски одинаково криминальны. Не раз подчеркивалось, что Stolen или Ransom это ужас-ужас, а Mixer просто довольно скверно, но какой-то либерализм проявить можно.

Senkai · 30 Aug 2023, 20:21

Ну ответ bestchange нам все и показал. Изначальная идея с мониторингом была в отделении действительно честных обменников от кидал. А в результате погони за баблом это превратилось в покрывательство "приличных" мошенников и пох на клиентов. Действительно зачем брать на себя риски, только проценты. Плюс "бонус" от тех кто не захочет нести свои анализы мочи и кала по первому требованию. Считаю, что в данной ситуации нужно просто разделить обменники на KYC (мы вам ничего не вернем, если вы нам не покажите свои трусы) и на те, где таких условий при нажатии на кнопку обмен нет. В техническом плане 2 строчки кода. И чтобы данная плашка ярко висела что над теми, что над другми. И вопрос закроется сам собой.

kursexpert · 30 Aug 2023, 20:25

1 минуту назад, Senkai сказал:

Ну ответ bestchange нам все и показал. Изначальная идея с мониторингом была в отделении действительно честных обменников от кидал. А в результате погони за баблом это превратилось в покрывательство "приличных" мошенников и пох на клиентов. Действительно зачем брать на себя риски, только проценты. Плюс "бонус" от тех кто не захочет нести свои анализы мочи и кала по первому требованию. Считаю, что в данной ситуации нужно просто разделить обменники на KYC (мы вам ничего не вернем, если вы нам не покажите свои трусы) и на те, где таких условий при нажатии на кнопку обмен нет. В техническом плане 2 строчки кода. И чтобы данная плашка ярко висела что над теми, что над другми. И вопрос закроется сам собой.

Покажите мне хотя бы пару-тройку обменников, у которых вероятность KYC вот вообще-вообще не предусмотрена.

antiswap.org Как обменники блокируют по AML

Recommended Posts

Top Posters In This Topic

Popular Days

Top Posters In This Topic

Popular Days

Popular Posts

antiswap

Batyr

TheFuzzStone

Posted Images

Create an account or sign in to comment

Create an account

Sign in

Recently Browsing 0 members

Similar Topics

Ресурсы

О Форуме

Соц.сети

Почта