Проблема с неграмотным(или хитрым) контрагентом на p2p. Возможно, "треугольник"?

[onlywin777]

Приветствую

Продавал я крипту в телеге.Прописаны были четкие условия, что оплата на карту только от первого лица, имя должно быть видно и совпадать с именем в кошеле.Всё равно нашелся простофиля(или наоборот умник) , который прислал мало того что межбанк где не видно имени, так еще чек скинул где другое лицо было.По его словам, это его друг который сидит рядом. Подал апелляцию я.Крипту вернули. Обязался выплатить средства ему обратно. И выплатил бы - хотя бы потому что проблем не надо.Но возникло непредвиденное .Чел по его словам насливал таких переводов на 300 к за сутки,и ему наложили 115 и 161 Фз.Перевод был cardtocard и фул номер карты не вижу.Кнопки возврата нет.Банк не раскрывает тоже-банковская тайна.А без реков вернуть не может. Чел ,по его словам,якобы из-за ФЗ не видит номер карты.Но по факту,как выяснилось,пиздит.Так как без пластика ЛК не откроют(якобы у него виртуалка только).Да и даже если пластика нет все равно реки может узнать даже на заблоченном счете.Просто не хочет принимать обратный перевод на блокнутый счёт,так как не уверен что получит его. Надеялся что я скину на другие реки,что конечно я не стал делать,так как это тупо опасно и категорически не рекомендуется.
В общем,видно что я делал попытки вернуть,и через ВТБ,и через кошель в переписке,и в личной переписке.Больше дрочить ситуацию желания нет. Похоже,не факт что он сам будет куда то обращаться, так как судя по всему там на своем счете делов наделал нехилых помимо сделки со мной,не в его интересах.
Если я тупо оставлю средства,ну то бишь присвою на данный момент, ничего же мне не будет? Как уже выше сказал,вероятно он вообще забьёт на возврат в силу своих проблем.А шанс у него только через полицию.Но полиция всё равно ,если выйдет на меня, обяжет вернуть на реки с заблокированного счёта. И я верну без вопросв,если такое случится. Сам я естественно в полицию не пойду,хотя изначально подумывал..

Edited 25 Sep 2026, 17:52 by Helber

[En1ken]

Смотри, по факту ты прав. Чертило мог тупо просто залить тебе чернухи и теперь морозится, раз сервис вернул тебе крипту значит ты прав, шли куда подальше. Сделать тот черт тебе ничего не смjжет кроме как запороть карту по жалобе но и то это не страшно, востановишь ее.  А то что ты не смог вернуть ему бабки на тот же счет то это сугубо его проблеммы, если ты щас переведешь деньги на третий счет ты даже для ментов автоматом станешь дропом а это уголовка, и потом не сможешь доказать свою правоту, через тебя транзитом могут пройти ворованные деньги, а это самое последнее дело. За попу возьмут и не станут разбираться, особенно если куш большой. Поэтому просто пока забей, выведи крипту через другого, на случай проблем от сервиса в тг ну и карту теперь используй аккуратно. 

[onlywin777]

2 часа назад, En1ken сказал:

Смотри, по факту ты прав. Чертило мог тупо просто залить тебе чернухи и теперь морозится, раз сервис вернул тебе крипту значит ты прав, шли куда подальше. Сделать тот черт тебе ничего не смjжет кроме как запороть карту по жалобе но и то это не страшно, востановишь ее.  А то что ты не смог вернуть ему бабки на тот же счет то это сугубо его проблеммы, если ты щас переведешь деньги на третий счет ты даже для ментов автоматом станешь дропом а это уголовка, и потом не сможешь доказать свою правоту, через тебя транзитом могут пройти ворованные деньги, а это самое последнее дело. За попу возьмут и не станут разбираться, особенно если куш большой. Поэтому просто пока забей, выведи крипту через другого, на случай проблем от сервиса в тг ну и карту теперь используй аккуратно. 

Понятно.Да запарывать он карту думаю не будет,да и смысла нет.Потому что он в курсе что я бабки хотел вернуть,о чём я сразу сказал.Сделал всё что в моих силах.Составлял обращения, звонил в банки.Разе  что в полицию не ходил сам,но и не обязан.

А с сервисом какая проблема может быть? Просто привык там менять, не хотелось бы валить оттуда...Я ведь чистый абсолютно

Edited 25 Sep 2026, 07:56 by onlywin777

[En1ken]

1 час назад, onlywin777 сказал:

Понятно.Да запарывать он карту думаю не будет,да и смысла нет.Потому что он в курсе что я бабки хотел вернуть,о чём я сразу сказал.Сделал всё что в моих силах.Составлял обращения, звонил в банки.Разе  что в полицию не ходил сам,но и не обязан.

А с сервисом какая проблема может быть? Просто привык там менять, не хотелось бы валить оттуда...Я ведь чистый абсолютно

Первая ваша ошибка, никому не звоните, это проблемма покупателя, вы просто обращаете на себя лишнее внимание со стороны вашего банка и все. Не дергайтесь, пусть он сам разбирается. Это его оплошность и нарушение, не ваше. Тем более блок там я так понял серьезный, вас тоже могут подтянуть как соучастника если там пошла грязь, а насчет площадки, она может просить вас вернуть бабки НО только на теже реквизиты откуда был платеж и все, она не вправе заставить вас перевести средства налево. Тем более что у вас был треугольник, и этот чел тупо посредник, это запрещено правилами площадки. Значит раз чел сам нарушил правила то сам и несет ответственность, незнание правил не освобождает от ответственности. Вы по сути честный продавец, вы отправили средства в крипте, как положенно, но вас покупатель обманул и нарушил правило площадки(иначе бы вам сама площадка не вернула бы крипту)

тут скорее всего проблемма в другом, они кинули когото и поэтому не хотят возврат именно на те реки откуда был перевод. Если они когото кинули то тот может пойти в полицию, тогда придут к вам и ваша задача сохранить ВСЕ что может доказать вашу не виновность, что вы не тупо дроп который налит бабки

Лучше их пока вообще не трогать и картой не пользоваться

[onlywin777]

31 минуту назад, En1ken сказал:

Если они когото кинули то тот может пойти в полицию, тогда придут к вам и ваша задача сохранить ВСЕ что может доказать вашу не виновность, что вы не тупо дроп который налит бабки

Лучше их пока вообще не трогать и картой не пользоваться

Понятно.Ну не пользоваться картой так себе вариант конечно.Я как раз недавно открыл эту карту,дополнительный банк так сказать чтоы больше вариантов было для внутрибанка,и они на неё отправили.Так то ожидание может надолго затянуться..

А нсчёт ситуации.Ну я пытался разрулить просто со своей стороны.Я на самом деле еще не сказал.Последнеее своё действие которое предпринял-это я написалв ЦБ жалобу на действие банка-отказ в возврате средств отправителю, отказ в межбанковском взаимодействии с Тбанком откуда поступил платёж. Не знаю, правильно ли я отправил но назад дороги нет.Привлекаю тем самым дополнительное внимаение и к своим банковским счетам возможно...Кстати юрист мне вообще сказал что нужно писать заяву в полицию для фиксации добросвестности.Но я этого не сделал,опять же не хочу слишком светиться как вы говорите.

[En1ken]

@onlywin777 Ну в общем вы все сделали чтобы запороть свою карту, торговля криптой в рф теперь под запретом. и цб вас спокойно внесет в xc список, будьте готовы к этому

Юрист вам правильно сказал НО у вас уже статья, торговля криптой, вас по отмыванию не притянут а вот торговля криптоактивами легко, + проверят ваши ранние приходы, и могут еще и ноллоги заставить оплатить

 

[onlywin777]

3 часа назад, En1ken сказал:

@onlywin777 Ну в общем вы все сделали чтобы запороть свою карту, торговля криптой в рф теперь под запретом. и цб вас спокойно внесет в xc список, будьте готовы к этому

Юрист вам правильно сказал НО у вас уже статья, торговля криптой, вас по отмыванию не притянут а вот торговля криптоактивами легко, + проверят ваши ранние приходы, и могут еще и ноллоги заставить оплатить

 

так я ж не говорил банку и цб что крипта)) я сказал что не в курсе откуда средства..Если только будут все банки шерстить,но всё таки врядли думаю, ведь не я нарушитель спокойствия .А полицаям то пришлось бы всю понаготную рассказывать,себе  дороже недоговаривать.

Конкрето в банке -получателе моём это вообще 1 приход был,и это самый кринж.Я недавно там карту открыл.

Edited 25 Sep 2026, 13:37 by onlywin777

[En1ken]

6 минут назад, onlywin777 сказал:

так я ж не говорил банку и цб что крипта)) я сказал что не в курсе откуда средства..Если только будут все банки шерстить,но всё таки врядли думаю, ведь не я нарушитель спокойствия .А полицаям то пришлось бы всю понаготную рассказывать,себе  дороже недоговаривать.

Конкрето в банке -получателе моём это вообще 1 приход был,и это самый кринж.Я недавно там карту открыл.

Вы сказали что не знаете откуда деньги? Тем более не трогайте их, статья воровство. Тоже самое что вы нашли на улице 1000 и не отдали ее в полицию. Статья воровство, вы незаконно воспользовались не вашими средствами. закон гласит идти в полицию, но вам пока можно не рыпаться а просто ждать, потом если что скажете что вы были сильно заняты и средства не трогали, и ваше обращение в банк подтвердит это

[onlywin777]

4 часа назад, En1ken сказал:

 

тут скорее всего проблемма в другом, они кинули когото и поэтому не хотят возврат именно на те реки откуда был перевод.

ну то что мутный он(или они) я согласен конечно .И в наличии друга особо не верю.Похоже на то что кабинет третьего лица им вообще не принадлежит.А признаваться в этом не хотят.Вероятно не кедло,но просто каким то казиком владеют и им пополнил тип,а они дали мои реки.Просто обычно казиношники поумнее делают,а эти прям совсем...

[En1ken]

Ознакомтесь, случай ваш

2 минуты назад, onlywin777 сказал:

ну то что мутный он(или они) я согласен конечно .И в наличии друга особо не верю.Похоже на то что кабинет третьего лица им вообще не принадлежит.А признаваться в этом не хотят.Вероятно не кедло,но просто каким то казиком владеют и им пополнил тип,а они дали мои реки.Просто обычно казиношники поумнее делают,а эти прям совсем...

Это не казиноха, это трехсторонний обмен, когда посредник создает встречную заявку, например вы продаете ему крипту  1000 баксов и получаете 80 000 рублей, он тут же создает встречный ордер на продажу например по 82 000 за 1к баксов, и в итоге он говорит оплатить вам 80 000 и сам отпускает сделку на 80к у себя. Он тупо посредник

[onlywin777]

4 минуты назад, En1ken сказал:

Ознакомтесь, случай ваш

Это не казиноха, это трехсторонний обмен, когда посредник создает встречную заявку, например вы продаете ему крипту  1000 баксов и получаете 80 000 рублей, он тут же создает встречный ордер на продажу например по 82 000 за 1к баксов, и в итоге он говорит оплатить вам 80 000 и сам отпускает сделку на 80к у себя. Он тупо посредник

у меня был невыгоднй курс для перекупов,врядли они могли чтото поиметь.А что с казино не так?они там все треуголят..Просто втихую они конечно не делают,предупреждают сразу что переводы от 3 лиц и в несколько переводов зачастую

9 минут назад, En1ken сказал:

Вы сказали что не знаете откуда деньги? Тем более не трогайте их, статья воровство.

тогда вообще можно предположить что это ментовская подстава😏 В любом случае ,состоится сделка -они в плюсе еще крипту получит.Отменят сделку а я трону деньги,меня привлекут.С такой логикой вообще можно не суваться в крипту,всё равно зарубят рано или поздно.

[En1ken]

@onlywin777  В общем прекращаем набивание постов, я вам расписал итак все по полочкам, вы начинаете отвергать. Далее дело только за вами, вы просили совета, вам его дали, всего доброго.

[Mask]

@onlywin777 А если пользоваться картой но эту сумму постоянно на ней держать и не пользоваться. А дальше, сколько там срок давности, если допустим, обманули жертву и списали с её карты деньги? По сути перевод уже прошёл, банк жертвы зафиксировал этот перевод. Сколько у предполагаемой жертвы есть времени для подачи жалобы в полицию и какой срок у полиции есть для этого дела? Полагаю, если выждать эти сроки и никто не придёт, то после деньгами можно пользоваться.

[En1ken]

@Mask Как показывает практика полгода минимум, + заявление оффициальное в банк, только оно будет служить индикатором что чел не причем в случае дерьма и трнеугола. Есть случаи когда менты через год приходили к челу

 

[onlywin777]

7 минут назад, Mask сказал:

@onlywin777 А если пользоваться картой но эту сумму постоянно на ней держать и не пользоваться. А дальше, сколько там срок давности, если допустим, обманули жертву и списали с её карты деньги? По сути перевод уже прошёл, банк жертвы зафиксировал этот перевод. Сколько у предполагаемой жертвы есть времени для подачи жалобы в полицию и какой срок у полиции есть для этого дела? Полагаю, если выждать эти сроки и никто не придёт, то после деньгами можно пользоваться.

Думаю есть срок давности.Но он наверное значительно дольше чем устроит меня .По сути новый банк для меня,и сразу этот контрагент его запорол на ближайшую перспективу .А картой наверно пользоваться не буду пока всё же.Не потому что ментов боюсь,а потому что может и банк уже метку поставил на мой акк.И чистые переводы может приостановить даже.Новый акк и сразу проблемы.Надо было ,с высоты прожитых лет теперь, вообще не чесаться.Всё равно типы не придут за этими деньгами с большой вероятностью.Повёлся я на их сказку о некоем благом друге, который случайно рассылал деньги кому попало и попал под блок🤪

Edited 25 Sep 2026, 14:14 by onlywin777

[En1ken]

5 минут назад, onlywin777 сказал:

Думаю есть срок давности.Но он наверное значительно дольше чем устроит меня .По сути новый банк для меня,и сразу этот контрагент его запорол на ближайшую перспективу .А картой наверно пользоваться не буду пока всё же.Не потому что ментов боюсь,а потому что может и банк уже метку поставил на мой акк.И чистые переводы может приостановить даже.Новый акк и сразу проблемы.Надо было ,с высоты прожитых лет теперь, вообще не чесаться.Всё равно типы не придут за этими деньгами с большой вероятностью.Повёлся я на их сказку о некоем благом друге, который случайно рассылал деньги кому попало и попал под блок🤪

ТИПЫ Как вы их назвали не прийдут, это явно не дропы судя по басне что вам чел наплел, там либо скам либо просто треугол. А посредник потерял бабосики, он и с вашей стороны просрал аппеляцию, и с другой стороны так как нарушил правила торговли на площадке.  ВЫ по краям в плюсе в плане того что остались при своем, вы при своей крипте и третье лицо при крипте остался, а вот посредник поплатился за свои действия и это его проблеммы. Я уверен что и вам и третьему лицу кто реально вам перевел средства был возврат, так как ордера у посредника не взаимосвязанные

 

[Mask]

24 минуты назад, En1ken сказал:

Есть случаи когда менты через год приходили к челу

Есть случаи что пришли и срок давности это не одно и то же. Я просто предположил, что стоит погуглить на эту тему законодательство, что бы чётко представлять, когда можно пользоваться этими средствами, не зря же всякие сервисы, которые отжимают средства, тоже обязаны хранить 3 года.

21 минуту назад, onlywin777 сказал:

Думаю есть срок давности.Но он наверное значительно дольше чем устроит меня

Непременно, например, что бы влепить штраф по админке есть сроки. Разные на это сроки бывают и смотря кто эту админку заводит, полиция или суд. Но это влияет только на срок в течении которого должны вынести постановление. Админка пошла с момента нарушения, а не тогда, когда кто-то решит. Если за это время не составили протокол или полиция или суд не вынесли решение в рамках срока давности, то штраф незаконный.

Вот я и говорю, что нужно погуглить законы по вашей ситуации и понимать ваши сроки давности. То что срок не устроит, это уже ваше право.

[onlywin777]

12 минут назад, En1ken сказал:

ТИПЫ Как вы их назвали не прийдут, это явно не дропы судя по басне что вам чел наплел, там либо скам либо просто треугол. А посредник потерял бабосики, он и с вашей стороны просрал аппеляцию, и с другой стороны так как нарушил правила торговли на площадке.  ВЫ по краям в плюсе в плане того что остались при своем, вы при своей крипте и третье лицо при крипте остался, а вот посредник поплатился за свои действия и это его проблеммы. Я уверен что и вам и третьему лицу кто реально вам перевел средства был возврат, так как ордера у посредника не взаимосвязанные

Ну это фантазии и домыслы у вас скорее, как и у меня .Потому что правды мы не знаем.Про дропов вообще речь не шла в разговоре с ними.Там был друг,а второй чел якобы покупал крипту за друга,так как у друга не было акка на валлете.И типо первый раз у них такой дотошный как я попался, раньше с их слов у них никто вопросов не задавал.И общался я с владельцем криптокошеля всегда, "друг" так и не вышел на связь.Видел лишь пересланное сообщение в телеге которому доверия нет.

Я то в жирном плюсе остался,но только от такого плбюса не легче.Хотя сумма невеликая  по меркам криптанов,честно скажу.

Edited 25 Sep 2026, 14:34 by onlywin777

[En1ken]

Только что, Mask сказал:

Есть случаи что пришли и срок давности это не одно и то же. Я просто предположил, что стоит погуглить на эту тему законодательство, что бы чётко представлять, когда можно пользоваться этими средствами. не зря же всякие сервисы, которые отжимают средства, тоже обязаны хранить от 3 лет.

Непременно, например, что бы вручить влепить штраф по админке есть сроки. Разные на это сроки бывают и смотря кто эту админку заводит, полиция или суд. Но это влияет только на срок в течении которого должны вынести постановление. Админка пошла с момента нарушения, а не тогда, когда кто-то решит. Если за это время не составили протокол или полиция или суд не вынесли решение в рамках срока давности, то штраф незаконный.

Вот я и говорю, что нужно погуглить законы по вашей ситуации и понимать ваши сроки давности. То что срок не устроит, это уже ваше право.

Выше я дал ссылку именно с самого банка, одного из лидеров в рф. Где они прямо говорят что надо делать, и поверте, срок давности тут вообще никак не на руку, сейчас 6 лет обязанны хранить провайдеры услуг все данные( в данной ситуации сами банки), при скаме чела могут год окучивать, потом через год будет подача заявы(если потерпевший очухается) потом начнет раскручиваться машина нашей добслетсной системы, и через 4 года вас тип найдут и прийдут и вы уже так итак будете обязаны дать пояснения.

[Mask]

2 минуты назад, onlywin777 сказал:

Про дропов вообще речь не шла в разговоре с ними.

Если чел хочет вас кинуть или занимается чем то не совсем правильным, разве он должен вас об этом предупреждать)

[En1ken]

2 минуты назад, onlywin777 сказал:

Ну это фантазии и домыслы у вас скорее, как и у меня .Потому что правды мы не знаем.Про дропов вообще речь не шла в разговоре с ними.

1) у меня не фантазии, опыт 2) Это вы так думаете что там нету дропа, вам могут напеть что там чуть ли не внука карта, а фамилия у него от отца. Вы никогда не узнаете правду, но судя по тому что вы описали это стандартный треугол. Такие темки на блек форумах продают типа как поиметь лишнего бабла, по сути если смотреть с обратной стороны вы и есть тот самый темщик, и фиат поимели и крипта при вас

Но кстати у меня одного возникло ощущение что топикстартер сам темщик? Смотрите, чел типа впервые продает крипту на 1.5к баксов, смог грамотно составить апилку на площадке что ему вернули крипту, он теперь типа парится что будет ему так как он принял фиат, и даже по банкам побежал. сильно странно, банки не любят такие движения и чуть ли не сразу блочат клиента для похода в офиц и получении реального заявления. А чел даже и с юристом успел попиздеть, что то ту реально не так, гдето подвох с галочкой

Или чел пока прощупывает почву чтобы так сделать и узнать заранее что ему грозит, либо же он уже это сделал купив темку быстрого обогащения, а теперь ссыканул что перевод принял на свои реки

[Mask]

@En1ken Может быть правильней было изначально сообщить свой банк, что пришли не понятные деньги и не знаю что с ними делать и про крипту не говорить.

[En1ken]

ну и в добавок он сначало просил как бы совета - помощи а теперь ее отвергает

@Mask так он типа так и сделал а еще и в центро банк писал что то, прочти выше

[onlywin777]

6 минут назад, En1ken сказал:

Смотрите, чел типа впервые продает крипту на 1.5к баксов

какие 1,5 к баксов? Где речь про впервые? 

Похоже вы просто подгоняете ситуацию под вашу модель чтобы всё сошлось.Но так не будет

Edited 25 Sep 2026, 14:45 by onlywin777

[En1ken]

6 часов назад, onlywin777 сказал:

Сделал всё что в моих силах.Составлял обращения, звонил в банки.Разе  что в полицию не ходил сам,но и не обязан.ютно

@Mask

1 минуту назад, onlywin777 сказал:

какие 1,5 к баксов? Где речь про впервые? 

Похоже вы просто подгоняете ситуацию под вашу модель чтобы всё сошлось.Но так не будет

Был пост, не вижу, где ваш посредник ныл что у него 1500 баксов застряло и с вас просит видосы и прочее