До 2020 года при покупке биткоинов я указывал в назначении платежа некорректные данные. Возможно ли теперь пройти sof sow aml при моей проблеме?

[PleaseBitcoin]

До 2020 года при покупке биткоинов я указывал в назначении платежа некорректные данные — в то время это было распространенной практикой; на Binance даже есть статья на эту тему: https://www.binance.com/en/support/faq/detail/360037619471 («Избегайте упоминания криптовалюты или связанных с ней фраз в назначении платежа или комментариях»). Вместо «покупка биткоина» я писал «оплата музыки». Кроме того, я торговал на платформе BitMEX, не требующей прохождения процедуры KYC. Что мне теперь делать с этими биткоинами? Как я могу обменять их на евро? На какой бирже можно пройти проверку происхождения средств (SoF) и источников благосостояния (SoW)? Как я могу распорядиться этими биткоинами сейчас? Я предполагаю что не пройду комплаенс ни на одной бирже и банк не захочет принимать эти деньги.

[Helber]

13 минут назад, PleaseBitcoin сказал:

Что мне теперь делать с этими биткоинами? Как я могу обменять их на евро?

Если красных меток нет - то в чем проблема?

Вы на любую вменяемую биржу их можете завести, продать, вывести в евро. Если не прямо с биржи, то через P2P.

15 минут назад, PleaseBitcoin сказал:

Я предполагаю что не пройду комплаенс ни на одной бирже и банк не захочет принимать эти деньги.

Вы хоть пробовали??

На биржах обычно просят KYC, а не SoF.

 

+Во многих странах есть сервисы, где можно завести крипту и продать за фиат.

Из общеевропейских, которые я использовал, это Advcash (Volet) и Revolut. Есть сервисы конкретно по странам.

Если bybit.eu (не для граждан РФ), там и прямо карту можно заказать.

 

Наконец, есть обменники на КурсЕксперте.

 

Я бы скорее думал не о SoF, а о чекинге AML

 

 

[Mask]

@PleaseBitcoin  А может у вас письма от биржи сохранились. Когда делаете вывод, вам присылают, что вывод такой то прошёл удачно. А музыку указывали потому что собирались музыку покупать, но купили крипту. Или музыку за крипту собирались покупать. Придумать в этом плане что-то можно, хуже не будет.

Куда вы деньги, сразу на биржу выводили?

 

Дальше поделюсь своими мнениями, может кому пригодится, но окончательно сами изучайте и проверяйте данный метод.

 

1. Случай, когда вы указывали что покупали музыку и выводили эти деньги на биржу.

В октябре 2020 официально запустилась платформа обмена музыкой Audius, которую называли децентрализованным Spotify.

В этой статье ещё есть ряд площадок на блокчейнах, включая стриминговые (BitSong, Bittunes, Current, DSound, Emanate, eMusic, Musicoin, пр.) Для каждого возможно придётся выбирать свой сервис, поскольку ваша проводка должна логически существовать в том временном интервале, когда уже был запущен определённый сервис. Audius был запущен в октябре, если ваши транзакции были после официальной даты запуска платформы, то это ваш случай.  Хотя сама платформа была основана в январе 2018 года я не знаю, принимала ли она платежи до официального открытия. Audius позволяла покупать музыку. Можно было оплачивать напрямую с банковской карты, после шла конвертация в USDC на Солане. А можно было в том числе USDC купить на любой бирже и дальше выводить их в сеть Соланы.

Вот это ваш случай, вы завели деньги, указав, что хотели купить музыку, но после передумали.

И возможно сейчас есть смысл изучить все эти сервисы, в какой монете принимают оплату и если нужно скрыть крипту с платежей, то попробовать указать "музыка" и даже купить там музыку на минимальную цену. Это может быть в будущем гарантией, что вы действительно переводили на музыку что действительно её покупали, но не на всю сумму. Остачу например временно обменяли на биткоины и в них она осталась хранится.

 

Для тех, что хочет доказать вывод средств на музыку в 2022 году, может стоит так же посмотреть на блокчейн GalaChain, который был запущен в этом году. В блокчейне можно было хранить музыку.

 

Так же с 2020 года набирали обороты NFT и для хранения музыки не исключение. Возможно есть смысл изучить, какие конторы тогда работали с "музыкой". В назначении перевода, как раз изначально, возможно предполагалось купить такой NFT. После что-то пошло не так, например курс биткоина пошёл вверх и решил купить его. Или пошёл вниз и решил купить на низах. Или кто-то переубедил от этих NFT и посоветовал лучше купить биткоин. Но изначально цель была купить музыку.

 

2. Если у вас в назначении платежа указана не музыка, а "что-то другое", то попробуйте поискать в те времена рабочий проект, который переносил "это" в блокчейн или позволял выпускать NFT.

 

3. Если указана "музыка", "кино" или что-то ещё и нет подходящего сервиса, описанного выше.

Попробуйте не большой партией завести на биржу, где KYC не обязателен. Даже если его там потом затребую то пройдёте. А если не затребуют, то купите на них другие монеты и поторгуйте ими. А после выведите в USDT на другой кошелёк.

В чём тут возможно прикол. Вы как бы участвовали в аирдропе, получили монеты, завели их на биржу, где можно было торговать без KYC. Поторговали и продали выведя USDT. Ведь нет ничего незаконного? Поскольку у вас там не было KYC, то и ваши данные никому оттуда не сольются.

 

Единственно что сейчас для европейца скорее всего можно менять только на тех биржах, где получена лицензия ЕС, а торговать на биржах без обязательного KYC, возможно будет считаться в каких-то нарушениях.

[PleaseBitcoin]

Эххх, спасибо вам что ответили, но может ещё есть варианты какие.

 

Я писал там много разного, этого требовал сам обменник а не я, но у меня не сохранились чеки, единственное я могу показать, вот с webmoney я перевёл wmz этому человеку (и много раз писал разные примечания, оплата дизайна, оплата за продвижение, оплата за айти) и вот блокчейн цепочка которая доказывает что я получил приблизительный эквивалент биткоинов практически сразу. Таких платежей было где то 7, но 1 платёж вообще проблемный там мне поступают биткоины (~200 евро), но я не могу доказать откуда они , так как я удалил свои логины и пароли от прошлых бирж (в психбольнице лежал, не специально удалил), и я не смогу доказать их никак, то есть чеков нет, чтобы по блокчейну сопоставить.

 

Я думаю сейчас попробовать заводить эти биткоины на kraken, bybit, revolut но что то мне подсказывает что это всё гиблое дело. Даже в любом криптомате потребуют kyc sof sow, и не хочется с кем то лично встречаться и на наличку менять, ещё прибьют и ограбят.

 

Я спрашивал на https://www.reddit.com/r/Bitcoin/comments/1wf7qse/help_please_sof_sow_aml/

Один человек прислал список ссылок, но для европы это всё не подходит, и подарочные карты от основных 3 магазинов где я не закупаюсь, толку короче нет.

 

Меня пугает то что меня заблокируют на bybit kraken revolut и малоли куда то выше напишут и банковский счёт заблокируют и я вообще без средств на существование останусь, зарплату не куда будет зачислять. 

[rezervist]

У меня напрямую спросили в банке - откуда крипта ?

Получили наследство , купили ? Тогда чеки покупки или наследные следы....

Слово майнинг не употреблял - сказал что результат математических расчётов с использованием компьютера.

Посоветовали использовать другой банк только не их .

Можно было бы считать юмором 😀️, но до 1 апреля ой сколько времени ещё .

[Helber]

15 часов назад, rezervist сказал:

У меня напрямую спросили в банке - откуда крипта ?

Это какой банк?

19 часов назад, PleaseBitcoin сказал:

Я думаю сейчас попробовать заводить эти биткоины на kraken, bybit, revolut но что то мне подсказывает что это всё гиблое дело.

На метки надо смотреть. Это гораздо важнее.

SoF обычно требуют у тех, кто уже спалился на плохом AML чекинге. И то это скорее маневр, чтобы эти, отжатые биржей, средства клиенту не отдавать. Набивание карманов для биржи все-таки еще первее, чем соблюдение законов. Кто-то пришлет пруфы, но кто-то и нет.. тогда можно удерживать их крипту вечно, вот и прибыль.

19 часов назад, PleaseBitcoin сказал:

Даже в любом криптомате потребуют kyc sof sow,

KYC да (и то не в любом, по моему опыту), а про Sof Sow новость для меня, вы в какой-то дико зарегулированной стране живете, ЕС-овский аналог КНДР?

 

 

19 часов назад, PleaseBitcoin сказал:

Меня пугает то что меня заблокируют на bybit kraken revolut 

https://kurs.expert/ru/obmen/usdt.trc-20/sepa.eur/

19 часов назад, PleaseBitcoin сказал:

малоли куда то выше напишут

Так и будет: сегодня вы завели биткоины на Bybit, завтра рано утром к вам приходят, говорят, что они из карательного отдела евроЦБ, группа людей в черном и с ними священник. И говорят: ночью был суд над тобой, за то, что какую-то хрень писал в банковских комментариях в 2020 году, и ты осужден, гильотина уже на площади, казнь через 5 минут.

19 часов назад, PleaseBitcoin сказал:

банковский счёт заблокируют и я вообще без средств на существование

Не давайте основной банк.счет для зачисления.

Необанков куча, криптокартовых банков тоже

https://forum.bits.media/index.php?/topic/213832-список-криптокарт-карт-с-пополнением-криптовалютой/#comments

 

Список не актуализирован, но в конце темы много нового

 

 

 

19 часов назад, PleaseBitcoin сказал:

Таких платежей было где то 7, но 1 платёж вообще проблемный там мне поступают биткоины (~200 евро)

Если все ваши суммы по 200 евро, да и в целом несколько тысяч - то это, без обид, в общем-то немного; в том числе по меркам профессионального отмыва. 

Я, бывало, заводил на револют тысяч по 5-7 € (в крипте) - поскольку это с биржи и меток никаких, то и SoF не требовало. Только требует устно подтвердить, что отправитель - я.

 

В крайнем случае, покажете им налоговую декларацию - есть хоть какая-то?

 

Единственно, регуляторная помойка это бинанс. Если арбитражил, скажем, парой тысяч USDC в течение года, и в ходе арбитражей суммарно назаводил к ним 200 тысяч в крипте, и вывел столько же - они могут требовать декларацию с суммой годового дохода, как минимум, в эти 200 тысяч.

 

Ведь суммарно завел 200к! Значит, имеешь столько. Откуда? Законно? Докажи!

[NazExchange]

По SoF/SoW обычно смотрят не на формулировку в назначении платежа 5+ лет назад, а на цельностную историю кошелька/аккаунта. Стоит заранее собрать:
- выписки/чеки с биржи за тот период (если аккаунт ещё жив, часто можно запросить историю транзакций напрямую у площадки);
- blockchain-отчёт по адресу/кошельку через любой аналитический сервис (покажет отсутствие связи с чёрными адресами);
- короткое письменное пояснение  откуда активы, почему в назначении была неточность (часто это просто шаблон биржи, а не попытка что-то скрыть).

На практике сама по себе некорректно заполненное назначение платежа редко является блокирующим фактором, если остальная история чистая - главное, чтобы пакет документов был последовательным и без противоречий.

[rezervist]

21 час назад, Helber сказал:

Это какой банк?

Самый приличный - Райфайзен !

Принцип у них простой как табуретка - выплатят сомнительные средства , но пользоваться их банком не смогу больше никогда.

[Mask]

В 13.09.2026 в 19:17, PleaseBitcoin сказал:

и я не смогу доказать их никак

А нельзя как-то, что сейчас это не ваши биткоины. Создаёте новую почту, новую телегу. Забрасываете с новой телеги в мусорные чаты объявление, что нужен прогер, для написания того-то. А вы типа вы как фрилансер иногда просматриваете такие чаты с объявлением и наткнулись на это предложение. Пишите этому заказчику в личку и там переписываетесь (сам собой), обговариваете детали. Затем с помощью ИИ чата пишите год, отсылаете заказчику, а он вам биткоины. Вот и доказательства откуда они у вас.

21 час назад, Helber сказал:

SoF обычно требуют у тех, кто уже спалился на плохом AML чекинге.

В загнивающей Европе его могут требовать у всех, кто до костей не идентифицирован.

21 час назад, Helber сказал:

Я, бывало, заводил на револют тысяч по 5-7 € (в крипте) - поскольку это с биржи и меток никаких, то и SoF не требовало. Только требует устно подтвердить, что отправитель - я.

Так это возможно до 2026 года было)

 

20 часов назад, killnet сказал:

Отпишите мне в личные сообщение, далее мы в любом мессенджере обсудим всё.

Вы второго клиента (как минимум) пытаетесь заманить к себе в личку. У одного проблема с переводом BEP-2 в BEP-20, у другого эта тема и везде вы спец, но только в личках. Есть раздел "Услуги", там себя и рекламируйте, а не по всему форуму ищите простачков. Ещё вы и программу пишите, которой аналогов нет, но пока никто не видел - незаменимые руки.

[Helber]

5 часов назад, Mask сказал:

В загнивающей Европе его могут требовать у всех, кто до костей не идентифицирован

 Тебе лучше знать, ведь ты ж тут не живешь

5 часов назад, Mask сказал:

Так это возможно до 2026 года было)

В