Калифорнийский регулятор распорядился убрать все криптоматы Hermes Bitcoin

[News Bot]

 

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) объявил, что компания Anh Management, оператор криптоматов Hermes Bitcoin, обязана свернуть свою деятельность в штате.

Департамент провел расследование и утверждает, что с 1 января 2024 года Hermes Bitcoin много раз нарушал законы штата о защите прав потребителей финансовых услуг и федеральные законы о борьбе с отмыванием денег (AML). Hermes Bitcoin принимал через свои криптоматы более $1000 от одного клиента за день, превышая лимит транзакций, установленный законом Калифорнии о цифровых финансовых активах (DFAL).

 

DFPI утверждает, что Anh Management, управляющая 42 криптоматами в Южной Калифорнии, взимала с клиентов завышенные комиссии. Средняя комиссия, которую берет Hermes Bitcoin, составляет примерно 10–15% от общей суммы при покупке или продаже криптовалюты. Комиссия может зависеть от местоположения криптомата. Однако DFPI выяснил, что компания обработала более 3000 транзакций, не предупредив клиентов о комиссиях и окончательной стоимости транзакций.

 

Департамент сообщил, что Hermes Bitcoin выдал пользователям 14 120 квитанций, где отсутствовала информация об имени клиента и криптобирже, на которой проводился расчет спредов транзакций. DFPI также заявил, что с 1 января 2024 года компания провела как минимум 4163 транзакции в Калифорнии, при которых не были собраны необходимые для проверки личности клиентов данные. В 2024 году Hermes Bitcoin не смог собрать клиентские данные для более чем 30% обработанных транзакций, а с 1 января по 30 апреля 2025 года имена клиентов и другие данные отсутствовали у более чем в 60% транзакций, утверждает регулятор. Таким образом, компания не соблюдала процедуру «Знай своего клиента» (KYC), настаивает DFPI.

 

 

Подробнее: https://bits.media/regulyator-kalifornii-povelel-ubrat-vse-kriptomaty-hermes-bitcoin/