Как обменять USDT на рубли и не получить блокировку по №161-ФЗ

[News Bot]

 

С рисками P2P-обменов не понаслышке знакомы многие участники российского крипторынка. Черные и белые треугольники, дропперы, блокировки по №115-ФЗ и №161-ФЗ. Разбираемся, как безопасно обменять USDT на рубли по СБП и не стать жертвой мошенников.

Один из распространенных сценариев при P2P-обмене: пользователь создает объявление на продажу USDT за рубли, передает покупателю реквизиты банковской карты, переводит ему USDT, получает на карту рубли. Через пару дней банк блокирует счет. Объяснение приходит позже: деньги были от человека, которого обманули мошенники, заявление в полицию написано, а операция теперь «под подозрением».

 

В итоге продавец криптовалюты оказывается участником чужой схемы. Криптовалюта ушла организатору мошенничества, рубли заморожены, а продавца вызывают на разговор — иногда в банк, а иногда сразу к следователю в МВД. Это не редкий случай и не невезение. Это риски любой прямой сделки с незнакомым человеком, когда возможности проверить чистоту средств и контрагента ограничены.

 

Корень проблемы — два закона. Закон об отмывании доходов (№115-ФЗ) обязывает банки отслеживать операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег: нетипичные поступления, переводы от незнакомых физлиц, активность, похожая на «дроп». Закон о платежной системе (№161-ФЗ) дает банку право ограничивать доступ к счетам при выявлении подозрительных операций.

 

 

Подробнее: https://bits.media/kak-obmenyat-usdt-na-rubli-i-ne-poluchit-blokirovku-po-161-fz/