Ncwallet - аккаунт на проверке, бесконечный KYC

[god123]

Хочу поделиться ситуацией, которая длится уже более 60 дней.
У меня на аккаунте NCWallet зависло $38 000 USDT (TRC-20). Средства недоступны исключительно из-за того, что мой аккаунт «на проверке».
Ни одного ответа от поддержки за всё это время — только автоответы и игнор.

KYC был отправлен сразу: паспорт, селфи, подтверждение адреса, дополнительные документы — всё предоставлено многократно.
Однако статус по-прежнему «на рассмотрении», и никто не сообщает ни сроков, ни причин.

При этом в их правилах есть сразу несколько противоречий:

1. Пункт 8.3: «Пользователь не имеет права на возврат средств по любой причине».

2. Пункт 17.4: «После завершения работы пользователь должен предоставить данные, чтобы перевести средства. NCWallet переведёт средства по запросу».

3. При этом компания оставляет за собой право запрашивать новые данные даже после успешной верификации — фактически бесконечный KYC.

Выходит замкнутый круг:
деньги заблокированы → верификация бесконечная → поддержки нет → вывести средства невозможно.

Это создаёт прямую возможность злоупотребления — компания может держать любые суммы на счетах пользователей неопределённое время, не нарушая собственных правил.

Я не единственный, кто столкнулся с тем, что:

– KYC длится месяцами;
– Поддержка отвечает раз в неделю или не отвечает вовсе;
– Средства нельзя вывести даже при полном пакете документов.

Если представители NCWallet действительно читают это — прошу дать публичный ответ:

Почему проверка длится более 60 дней и где конкретные сроки верификации?
Почему пользователь не может получить свои средства, несмотря на пункт 17.4 вашего же договора?

До тех пор ситуация выглядит как заморозка чужих активов без объяснений и обратной связи.

[Mask]

5 часов назад, god123 сказал:

При этом в их правилах есть сразу несколько противоречий:

1. Пункт 8.3: «Пользователь не имеет права на возврат средств по любой причине».

2. Пункт 17.4: «После завершения работы пользователь должен предоставить данные, чтобы перевести средства. NCWallet переведёт средства по запросу».

3. При этом компания оставляет за собой право запрашивать новые данные даже после успешной верификации — фактически бесконечный KYC.

Не вводите окружающих в заблуждение, 8 пункт правил о рисках, с которыми может столкнуться пользователь, этот пункт перечисляет, что это за риски и что пользователь это осознаёт. Сюда относятся в том числе: сбои оборудования, программного обеспечения сервисов, интернет-подключения.
Пользователь признает, что NC Wallet не несет ответственности за любые сбои связи, перебои, ошибки, искажения или задержки, с которыми Пользователь может столкнуться при использовании Сервисов.
Хакеры или другие группы или организации могут попытаться украсть Цифровые активы Пользователя или доход от транзакций.
Программное обеспечение основано на программном обеспечении с открытым исходным кодом, и существует риск того, что некоторые уязвимости или ошибки могут быть внесены в инфраструктурные элементы Платформы, что приведет к потере Цифровых активов, хранящихся в одном или нескольких Кошельках.
Блокчейн, используемый для программного обеспечения Сервисов, подвержен майнинговым атакам, включая, помимо прочего, атаки двойной траты, атаки с использованием большинства майнинговых мощностей, атаки «эгоистичного майнинга» и атаки состояния гонки. Представленная здесь информация о рисках не отражает все риски или другие важные аспекты транзакций Пользователя через Сервисы.
Если по подобным рискам пользователь лишится активов, то пункт 3. Пользователи не имеют права на возврат средств в любое время и по какой-либо причине.

 

Затем вы дёргаете подпункт 3 пункта 17 "Прекращение действия", который связан с возможной деятельностью пользователя, который может нарушать соглашение. Пункт 17 никак на связан с теми рисками, которые описаны в пункте 8.
Пользователь может расторгнуть Условия использования и закрыть свою Учетную запись в любое время после завершения всех ожидаемых транзакций и уплаты всех причитающихся комиссий.
Пользователь также соглашается с тем, что NC Wallet может ограничивать, приостанавливать или прекращать обслуживание его учётной записи, запрещать доступ к Сайту и его контенту, услугам и инструментам, задерживать или удалять размещенный контент, а также принимать технические и юридические меры для предотвращения доступа, если сочтёт, что действия пользователя связаны с незаконной деятельностью, нарушают права интеллектуальной собственности третьих лиц или действуют вразрез с буквой или смыслом настоящих Условий.
NC Wallet также оставляет за собой право аннулировать неподтвержденные Учетные записи или Учетные записи, которые были неактивны в течение шести (6) месяцев или более, и/или изменять или прекращать работу Сайта или Сервиса. Пользователь соглашается с тем, что NC Wallet не несет ответственности перед ним или третьими лицами за закрытие его Учетной записи или прекращение доступа к Сайту.
Блокировка Учетной записи не влияет на оплату комиссий за предыдущие транзакции. При закрытии Учетной записи Пользователь должен предоставить действительные реквизиты учетной записи или адрес электронной валюты для перевода любых валют, зачисленных на его/ее Учетную запись. NC Wallet обязуется перевести валюты в кратчайшие сроки после получения запроса Пользователя в сроки, установленные NC Wallet. В случае блокировки учетной записи в связи с обнаружением незаконной или преступной деятельности, перевод средств может быть задержан на время, необходимое для проведения надлежащего расследования компетентным органом.

Чего же вы не до конца 4 подпункт процитировали, может ваша деятельность связана с незаконной или преступной деятельностью и на данный момент проходит надлежащее расследование компетентным органом?
17 пункт никак не связан с 8.

 

Так же есть пункт 9 "Верификация".

Процедуры идентификации и верификации  требуются для некоторых типов транзакций. Если Пользователь отказывается предоставить необходимые документы и информацию, NC Wallet оставляет за собой право немедленно прекратить предоставление Услуг Пользователю.
Пользователь обязуется предоставлять NC Wallet правильные и актуальные документы и содержащуюся в них персональную информацию. В случае предоставления Пользователем поддельных документов и ложной персональной информации такое поведение будет расценено как мошенничество.
Пользователь настоящим разрешает NC Wallet напрямую или косвенно (через третьих лиц) направлять любые запросы, которые мы сочтем необходимыми для проверки актуальности и точности предоставленной информации в целях верификации.
NC Wallet заморозит активы/счета, подозрительные на мошенничество, и/или отменит подозрительную на мошенничество операцию, и/или переведет похищенные средства законному владельцу только на основании окончательного письменного решения компетентных органов или на основании внутренних процедур AML NC Wallet. Для получения дополнительной информации перейдите по ссылке https://ncwallet.net/aml.

 

5 часов назад, god123 сказал:

Выходит замкнутый круг:

Выходит не замкнутый круг, а вы в свою пользу смешали разные пункты правил, которые не относятся один к другому.

 

Есть ещё пункт 10. "Незаконные транзакции" и кто знает, может вас по этому пункту тормознули.

И почему вы сразу не читали их соглашение, перед переводом таких сумм? Если те пункты, которые вы смешали в своём сообщении вас возмущают, то почему не возмущали до совершения пользования сервисом?

[god123]

Кто, знает возможно вы сидите и защищаете свою компанию?) Чтобы я не говорил, но 1.5 месяца молчать, это поддержка такая? КУС идет больше 1.5 месяца опять же)

[Mask]

17 минут назад, god123 сказал:

Кто, знает возможно вы сидите и защищаете свою компанию?) Чтобы я не говорил, но 1.5 месяца молчать, это поддержка такая? КУС идет больше 1.5 месяца опять же)

Я указываю на то, что вы смешали пункты правил, которые, не имеют отношения друг к другу, но вы их смешали, что бы представить в свете эту историю по-своему.

И вместо того, что бы что-то существенное добавить, предполагаете, что я защищаю кошелёк, который принадлежит мне.

Если вы нарушили их правила, то может вам уже и вообще ничего не вернут, нужно читать всё соглашение, а не отдельные предложения.

В любом случае была причина, которая противоречила какому-то из пунктов и был заморожен ваш счёт.

 

И заглавие специально броское "Ncwallet - или как я потерял 38000$ на бесконечном KYC", не соответствующее действительности. То что потеряли из-за того, что средства заморозили это понятно, а вот как вы до этого дошли - умалчиваете. Может быть следовало добавить, что была "грязь" на кошельке с которого переводил или ещё какие пункты нарушил, вот тогда бы заглавие было в точку.

 

6 часов назад, god123 сказал:

Судя по картинке, у вас сегодня была входящая транзакция и висит прохождение KYC. Как вы его проходите, это у другой вопрос.