Ситуация: клиент партнёра прислал фейковые чеки. Кто несёт ответственность?

[Pulse Pay]

Коллеги, хочу вынести на обсуждение спорный случай.

 

• Выдали реквизиты партнёру на прием рубля.

• Его клиент прислал поддельные чеки, партнёр переслал их нам.

• Мы, ориентируясь на чек, поставили галочку ✅ и отпустили клиента, так как работали несколько месяцев и подобных кейсов с данным партнером не было

• Деньги реально не поступили и пришла фин претензия 

• Партнёр написал что обратились в полицию Таиланда, прошло 4 месяца и он ушёл в игнор.

 

 

Вопрос?

 

Как вы считаете, кто в такой модели должен нести основную ответственность?

 

• Мы (так как именно мы ставим галочки и подтверждаем факт)?

• Или партнёр (так как его клиент сделал подлог и он обязан участвовать в урегулировании)?

• Или это всегда делится?

 

 

Буду рад услышать мнение сообщества и ваш опыт.

[ExpertFX]

@Pulse Pay однозначно Вы! И не по одной из указанных причин. А потому, что Вы крутите треугольник - схема которая запрещена была долгое время и была прописана для клиентов на всех нормальных обменниках. А теперь каждая молодая обменка начинает крутить эти схемы, через партнеров, а вернее, через обменки которые реально находятся на местах. Всегда виноват обменник, через сайт которого производится обмен. 

[Pulse Pay]

Тут немного другая ситуация, мы не обменник. А выдаем ликвидность для приема рубля обменникам, а они уже в свою очередь выдают реквизиты клиентам. Так как им не на что принимать, обращаются за реквизитами к нам.

[tarifex_support]

@Pulse Pay Если реквизиты для приёма средств предоставляются с вашей стороны, то ответственность за проверку их зачисления также лежит на вас. Чек сам по себе не является подтверждением поступления средств, а лишь платёжным документом со стороны отправителя и не гарантирует факт оплаты. Постановка «галочки» в такой модели означает подтверждение зачисления средств, если у вашего партнёра нет технической возможности проверить счёт.