Криптовалютные биржи, версии для Евросоюза. Недостатков больше, чем достоинств?

[Helber]

Допустим, вы прошли на любимых биржах вериф (включая адрес) сперва в РФ или в Украине. А потом переехали в ЕС и живете тут.

 

Обязательно ли при этом менять адрес (резидентство) в каждой бирже? 

 

Формально да... а на практике это многим из них не важно. Лучше повыяснять по конкретным биржам, как они к этому относятся.

 

Мы же рассмотрим на конкретных примерах (из моего опыта), что человек теряет и что приобретает, при смене резидентства на ЕС. Скажу заранее, чем дальше, тем больше ограничений будет на биржах для резидентов ЕС. А список преимуществ вряд ли пополнится.

 

EXMO. Некрупная и часто проблемная биржа. Поддержка (на низах) лояльная и быстрая, но в сложных ситуациях узнаешь, что эти, на низах, ряд проблем решить толком и не могут.

В 2022 г. EXMO разделились на exmo.com (для +- всего мира) и exmo.me (для РФ, Беларуси, Казахстана). Юзеров раскидали между ними скорее по признаку паспорта, а не фактического резидентства или айпи. Тех, кто жил в ЕС, но оказался на me, впоследствии никто не заставлял переходить на com.

Преимущества exmo.me - полубелый ввод-вывод рубля(не p2p), сильно другой набор монет для торгов, доступен USDT. Недостатки - вывода евро и т.п. фиата нет. Плохой шлейф после истории с USDX (кто в теме, тот в теме..)

Преимущества exmo.com - белый или близкий к тому ввод-вывод западных фиатных валют; довольно удобно и выгодно выводить отсюда евро на любой айбан, тем более что на бинансе такое  давно отвалилось. USDT будет доступен для украинцев и прочих резидентов не из ЕС. Для всех резидентов ЕС остаются пары с USDC. В части стран ЕС может быть недоступна маржинальная торговля (ее тут предоставляет вообще отдельный брокер). Раньше, пару лет, она была недоступна для всех.

P2P обещают.

 

Binance. Для ЕС-пользователей почти недоступна работа с USDT. Пока что можно менять USDT лишь через конвертер, по направлению "USDT в иные монеты" (но не иные монеты в USDT). Также пока что можно вывести и ввести USDT. Потом, вероятно, обрежут и это.

Вывод евро доступен на говноплатежку Zen, или на айбан через Paymonade, где комиссия когда-то была 7-8%, да и сейчас вряд ли меньше + нужна доп.верификация, паспорта, адреса и доходов. Ввод через тот же Paymonade, либо Zen, либо с карты (не пробовал, но пишут, всего за 2%). Фьючерсы в ЕС доступны, но только USD-M, но не Coin-M. Маржиналка доступна, Earn и займы тоже. Сложные структурные Earn-продукты могут быть доступны не все, мне уже трудно судить, чего у меня не хватает. Но многое пока доступно, факт.

А вот P2P для рубля тут если и есть, то только для резидентов РФ.

 

OKX europe. Принудительно перевели на этот обрубок всех с резидентсвом ЕС, примерно в мае 2024. Там с тех пор практически ничего не работает, кроме спота. Но даже и на споте их биржевым токеном OKB тогда же стало нельзя торговать.

 

Kucoin. Поддержка работает неплохо. Нет верификации второго уровня (адрес). О вашем резидентстве судят только по вашему паспорту. Поэтому мне трудно судить о европейской версии этой биржи. Там явно есть вывод и ввод с евро. Для не-ЕС доступны многие анонимные монеты, типа ZEC и монеро; в ЕС-версии их скорей всего скоро запретят.

 

HTX (бывшая Huobi). Изменить резидентство на ЕС почти невозможно, поддержка забивает болт на все подобные попытки.

 

Bybit. Биржа с говенным саппортом и хорошей ликвидностью. Менять резидентство на ЕС без принуждения я не стал бы... Отвалятся ланчпулы и маржиналка. В будущем может отвалиться и прочее, как на OKX или Gate.
Хотя пока сохраняются пары с USDT. Фьючерсы в ЕС доступны. Earn и займы тоже. Сложные структурные Earn-продукты пока еще  доступны. Еще для прошедших полную верификацию адреса доступна байбит карта (никакой комиссии, чисто рыночный вывод крипты в евро, плюс кешбек +2% на все). 

Известен странный глюк, при котором те, кто изначально проходил вериф с паспортом РФ и резидентством ЕС, никак не урезаны в вводе-выводе евро через полубелые биржевые способы; а те, кто переехал в ЕС, и изменил на бирже резидентство при этом, фактически никогда не получат к ним доступ. Останется лишь p2p. Включая рублевый.

Еще про эту биржу пишут, что они больше всех бирж не любят использование через VPN.

 

Bitget. Из неплохих бирж. Для ЕС-пользователей доступны более или менее все продукты, включая вывод в евро и операции с USDT. Но, это пока вот так.

Еще пишут, что любое изменение адреса здесь влечет автоматическое закрытие выводов с биржи аж на месяц.

 

Gate.io. Присылали письмо, что для ЕС-резидентов с 30 июня 2025 года станут полностью недоступны все не-спотовые продукты.

Edited 5 May 2025, 20:32 by Helber
Лишние пробелы. Кое-кого такое злит!

[Drow]

10 часов назад, Helber сказал:

полубелый ввод-вывод рубля(не p2p)

а как и через что?

[Helber]

3 минуты назад, Drow сказал:

а как и через что?

Мне показывали такое

 

А в вашем вопросе мне слышится намек, что там те же дроп карты, только в более "пристойной" оболочке?

[Drow]

6 часов назад, Helber сказал:

А в вашем вопросе мне слышится намек, что там те же дроп карты, только в более "пристойной" оболочке?

Не, мне действительно интересно от кого приходит платеж в EXMO

 

У Гарантекса помимо п2п был свой вывод, кэш-ин и СБП, кэш-ин периодически отваливался, приходилось выводить по СБП, платеж в таких случая был от частного лица. Хочется верить что у биржи был свой относительно белый обменник, а не тупо сотрудник брал у тебя заявку и шел на п2п и там вместо тебя совершал обмен.

[kachinski]

Проходить KYC по бумагам ЕС имеет смысл только если нужно обелить свои доходы, например для покупки недвижимости. В остальном только минусы. Особенно в плане ограничений и регуляций. И их будет больше. Причем самодурства со стороны европейских филиалов бирж даже больше, чем от европейских банков. Если нужна биржа с кристально чистой криптой и лояльностью банков ЕС, то это однозначно Bitstamp. В то же время бинанс как красная тряпка для быка и даже повод для углублённых проверок.

Edited 6 May 2025, 16:14 by kachinski