Долгосрочные инвестиции: как работает стратегия DCA на крипторынке

[News Bot]

 

Инвестиции на рынке криптовалют — это всегда риск, связанный с высокой волатильностью. Цена биткоина и альткоинов может резко изменяться даже за несколько часов. Одним из методов, который позволяет минимизировать риски и подходит для долгосрочных инвесторов, является стратегия DCA.

Одно из главных преимуществ DCA в том, что вы не подвергаетесь психологическому давлению, пытаясь угадать идеальный момент для входа. Инвестируя регулярно вы избегаете излишнего стресса и эмоциональных решений, что важно для долгосрочной стратегии. Ведь в трейдинге часто бывает сложно не поддаться панике в моменты волатильности или эйфории в моменты роста. Фактически, это дисциплинирующая стратегия.

 

Главный плюс DCA по сравнению с единоразовой инвестицией в актив — это то, что вы уменьшаете вероятность покупки на локальном пике. Предположим, инвестор решил однократно купить BTC на $1 000. Если покупка приходится на момент, когда рынок на вершине, цена актива может резко упасть, и инвестору придется продать с убытком, либо долго ждать восстановления. DCA позволяет избежать этого, потому что покупка актива происходит постепенно, на разных уровнях цены.

 

Конечно, сама по себе стратегия DCA не позволяет предсказать дальнейшую динамику актива. Но мы можем оценить прошлую динамику и на основе ретроспективных данных понять, насколько эффективна была данная стратегия на разных временных промежутках и при разных суммах инвестиций. Для этого существуют специальные DCA-калькуляторы. Вот пример расчета доходности по стратегии DCA с помощью подобного сервиса:

 

 

Подробнее: https://bits.media/dolgosrochnye-investitsii-kak-rabotaet-strategiya-dca-na-kriptorynke/

[zuks]

DCA превосходит вложение всей суммы сразу, только если начинать на падающем рынке. У vanguard было исследование по сравнению стратегий инвестиций DCA и вся сумма сразу, в кратце стратегия вся сумма сразу в 68% случаев оказалась выгоднее (принесла больший профит), хотя с точки зрения психологии наверное DCA все-таки выигрывает.

 

P.S. Вот ссылка на исследование, если кому интересно:

https://corporate.vanguard.com/content/dam/corp/research/pdf/cost_averaging_invest_now_or_temporarily_hold_your_cash.pdf