Список сервисов с халявным крипто-AML (а также с платным) + что значат проценты риска AML

[Helber]

1 час назад, 13ray сказал:

1 - Какие именно отраслевые стандарты позволили доказать вину клиента, у которого украли часть суммы обмена? Можно ссылочку, пожалуйста...

https://www.bestchange.net/faq.html
 

«Несмотря на то, что обменные пункты, размещенные в рейтинге BestChange, не всегда могут быть помечены специальной иконкой о необходимости верификации, им необходимо соблюдать требования AML/KYC, согласно которым у клиента может быть запрошен пакет документов в случае, если его транзакция окажется подозрительной. Рекомендуем внимательно ознакомиться с регламентом на сайте выбранного обменного пункта. Политика AML/KYC соответствует мировой практике по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Включенные в мониторинг BestChange обменные пункты используют эти процедуры в целях соблюдения требований AML/KYC, а не для злоупотребления данными клиентов или присвоения их средств»

 

1 час назад, 13ray сказал:

2 - Я правильно понимаю, что какие-то личные или корпоративные стандарты могут быть выше государственных и международных законов, и именно эти стандарты позволяют вычеркнуть презумпцию невиновности, закрывая на неё глаза, как будто её не существует?

Нет. 
Презумпция заканчивается, когда предъявляют доказательства вины, в данном случае aml чекинг

 

1 час назад, 13ray сказал:

3 - Лично вы считаете, что клиент виновен по умолчанию, исходя их указанных вами стандартов?

Виновен, не виновен - это понятия из судебного вердикта скорее

В данном контексте, обменник вправе действовать согласно регламенту, начиная с момента, когда ему занесли грязь

 

1 час назад, 13ray сказал:

Что же, не будем глупыми. Дайте ссылочку, в какой стране работает aml законодательство криптовалют (именно криптовалют, а не фиатных валют)?
Интересно, их обменники тоже воровали у своих клиентов часть суммы обмена (а иногда и всю сумму) под предлогом aml... почитаем.

Ищите самостоятельно, я и так потратил на вас много времени, доказывая одно и то же по кругу

 

1 час назад, 13ray сказал:

А есть у вас примеры таких зарубежных клонов (не на территории снг), европейских или американских? Можно, пожалуйста, ссылочку для личного ознакомления?

Изучите посты на 1й странице данной темы

 

[13ray]

В 21.02.2024 в 19:38, Helber сказал:

«Несмотря на то, что обменные пункты, размещенные в рейтинге BestChange, не всегда могут быть помечены специальной иконкой о необходимости верификации, им необходимо соблюдать требования AML/KYC, согласно которым у клиента может быть запрошен пакет документов в случае, если его транзакция окажется подозрительной. Рекомендуем внимательно ознакомиться с регламентом на сайте выбранного обменного пункта. Политика AML/KYC соответствует мировой практике по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Включенные в мониторинг BestChange обменные пункты используют эти процедуры в целях соблюдения требований AML/KYC, а не для злоупотребления данными клиентов или присвоения их средств»

Вы используете "правила" заинтересованной стороны конфликтных ситуаций (стороны, которая неоднократно обвинялась в цензуре, уничтожении репутации, попытке сокрытия фактов хищения средств и иных правонарушениях) в качестве основополагающих стандартов (как вы их называете), которые по-вашему, превыше государственных и международных законов... интересно. Надеюсь, это ошибка, иначе это действительно вопиющее юридическое невежество.

 

 

В 21.02.2024 в 19:38, Helber сказал:

Презумпция заканчивается, когда предъявляют доказательства вины, в данном случае aml чекинг

Вы извращаете основные юридические принципы: так вы в корне неверно трактуете принцип "презумпция невиновности". На деле же, презумпция невиновности говорит нам следующее:

"Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда."

 

Это значит, что пока не было решения суда, обвиняемый считается невиновным. Суд решает, виновен человек или нет, а не ваши выдуманные стандарты, которые вы так усердно поддерживаете.
 

В 21.02.2024 в 19:38, Helber сказал:

Виновен, не виновен - это понятия из судебного вердикта скорее

В данном контексте, обменник вправе действовать согласно регламенту, начиная с момента, когда ему занесли грязь

 

Вы в очередной раз уходите от ответа.
Повторяю: обменник не имеет права воровать деньги клиента и тем более заниматься отмыванием денежных средств, возвращая якобы чистую крипту за вычетом 5-10% от суммы обмена (что мы не так давно с вами выяснили).
А вы утверждаете прямым текстом, что обменник имеет на это право. Но доказательств вашим словам у вас нет.
А я вам повторяю: нет, обменники на это прав не имеют. Именно поэтому сослаться на какой-либо существующий закон вы не можете.

 

В 21.02.2024 в 19:38, Helber сказал:

Ищите самостоятельно, я и так потратил на вас много времени, доказывая одно и то же по кругу

 

Ох уж эти типичные отмазки, ввиду неспособности юридически обосновать неправомерные действия. Ответил выше. Я вообще думал у нас с вами диалог, в целях разобраться в ситуации, а тут оказывается, вы на меня время тратите, вон оно что... смотрится настолько грубо, что аж ангажировано.

 

В 21.02.2024 в 19:38, Helber сказал:

Изучите посты на 1й странице данной темы

Изучил, и сделал это первым делом, как само собой разумеющееся, в целях соблюдения правил форума. И не обнаружил ни одного из сервисов aml крипты связанных с такого уровня беззаконием, как сервисы на просторах снг.

Edited 27 Feb 2024, 04:10 by 13ray
Опечатка

[Helber]

10 часов назад, 13ray сказал:

Я вообще думал у нас с вами диалог

А я нет, т.к. мне изначально было понятно, что вам все в ситуации «полностью ясно»

[ZEUSMIX]

 

Компании AML собирают данные о вас, включая IP адрес и адреса кошельков, которые вы проверяли. Поэтому при использовании стоит иметь хотя бы минимальные средства анонимизации, такие как VPN/TOR. При проверке адресов также следует проверять сторонние адреса, чтобы невозможно было определить, какие из них принадлежат вам.

 

AML сервисы, которые являются лидерами отрасли, например, Elliptic, доступны только для корпоративных клиентов. Однако существуют и сервисы, доступные для обычных пользователей, многие из которых предлагают как полностью бесплатные, так и пробные версии:

 

– misttrack.io
– btrace.amlcrypto.io
– getblock.net
– metasleuth.io
– platform.arkhamintelligence.com

 

Важно помнить, что успешная проверка не гарантирует отсутствие проблем с блокировками средств на площадках. Каждый случай индивидуален, но следует стараться избегать сервисов, которые на основании плохого уровня AML заблокируют вашу криптовалюту на своей площадке.

[Helber]

@ZEUSMIX , спасибо, информация добавлена

[kfgkfg]

Проверил свой биткоин адрес в @cryptoaml_bot ($3). Это основной AML бот для обменников. Можно сказать почти стандарт.

Показал уровень риска Hight Risk 76%

 

Danger
4.6% Dark Market
0.1% Enforcement Action
0.2% Mixer
1.3% Sanctions

 

Suspicious sources
25.6% Exchange | High Risk
2.6% High-Risk P2P Exchange

 

Trusted sources
1.3% Miner
0.5% Other
1.1% Payment Management
6% Wallet
56.1% Exchange
0.1% P2P Exchange

 

История кошелька:

Январь 2018 - поменял монеро на биткоины в обменнике changelly( . )com

Декабрь 2018 - отправил на новый дрес

Сентябрь 2023 - отправил на новый адрес

Сентябрь 2023 - Февраль 2024 - 6 раз выводил на сбер через bestchange (разные обменники), 4 раза выводил на обменник fixedfloat.

На кошельке осталось около $1000 (0.019).

 

Теперь вопросы: Почему такой большой риск 76%? Почему обменники меняли без проблем? (обменники могу назвать).

Интересно, что последний обменник (в феврале) по отзывам жёстко блокирует крипту по AML, но ко мне вопросов не возникло.

У последнего обменника моя транзакция еще не потрачена (у остальных потрачено), есть возможность проверить эту транзу (не адрес) в изначальном виде, если надо (платно $3).

Что думаете?

 

 

 

Edited 28 Feb 2024, 13:00 by kfgkfg

[Helber]

@kfgkfg , перепроверьте в AMLbot на сайте. Про телеграм бот слышал, что привирает

 

24 минуты назад, kfgkfg сказал:

Почему такой большой риск 76%?

 

25 минут назад, kfgkfg сказал:

25.6% Exchange | High Risk

?

хз…

 

[mercc]

Создал новый траст кошелек на смартфоне, пополнил туда чистые битки с компа, решил обменять на рубли, но в обменнике сказали 79% риска. После обменял без проблем с того кошелька с которого пополнял траст. Кто знает в чем дело?

[Helber]

@mercc ,

2 минуты назад, mercc сказал:

пополнил туда чистые битки с компа

«С компа» — это откуда?

Где вы создаете новый кошелек (в трастваллете или в электруме), не важно. Важнее, откуда был начальный перевод.

[mercc]

На траст переводил с холодного кошелька, с которого много раз выводил и в обменники и на многие биржи и никогда проблем не было. На следующий день с него же обменял без проблем, а с траста не получилось.

[Helber]

@mercc , прикол может быть в обменнике, а может и в исходном источнике средств. Но точно не в трасте. Это просто инструмент, хранилище ключей. Ни блокчейн ни AMLщики не видят, с какого кошелька отправляли. 
Если это не кош с встроенным миксером, конечно(типа васаби?)

[kfgkfg]

15 hours ago, Helber said:

@kfgkfg , перепроверьте в AMLbot на сайте. Про телеграм бот слышал, что привирает

 

Проверил через WEB версию. Результат точно такой же.

Еще проверил последнюю транзакцию, риск такойже 76%, как у дреса, но без подробностей, лучше проверять адрес.

Как я вообще с таким риском полгода выводил через обменники без проблем. Неужели так сильно везло.

[Helber]

@kfgkfg , 

23 часа назад, kfgkfg сказал:

25.6% Exchange | High Risk

Вот эти Exchange High risk — я не знаю, что это, но в число наиболее типичных «красных рисков» вроде не входит

 

23 часа назад, kfgkfg сказал:

4.6% Dark Market
0.1% Enforcement Action
0.2% Mixer
1.3% Sanctions

Это похуже, но и их меньше.

Да, в определенной степени вам везло.

Или риски появились только в последние месяц-два.

[serg757]

4 часа назад, kfgkfg сказал:

Как я вообще с таким риском полгода выводил через обменники без проблем. Неужели так сильно везло.

Скорее всего до связи с обменниками средства были чистые. Если обменник принимает не на биржу, то это гарантия того что ваш адрес, а так же адреса связанные с вашим адресом станут грязными.

[Helber]

8 минут назад, serg757 сказал:

то это гарантия того что ваш адрес, а так же адреса связанные с вашим адресом станут грязными.

Ничуть не гарантия. Зависит от репутации того приемного адреса, и последующих.

Вы рассуждаете так уверенно о том, в чем слабо разбираетесь

[kfgkfg]

18 minutes ago, Helber said:

Вот эти Exchange High risk — я не знаю, что это, но в число наиболее типичных «красных рисков» вроде не входит

 

Это не красный риск. Это сомнительный источник

В отчете есть пояснения на каждый пункт

Exchange | High Risk
 

Spoiler

Exchange | High Risk

An entity becomes high-risk based on the following criteria:

No KYC:

Requires absolutely no customer information before allowing any level of deposit/
withdrawal, or makes no attempt to verify that information.

Criminal Connections:

Criminal charges against the legal entity in connection with AML/CFT
violations.

Impact:

High exposure to risky services such as darknet markets, other high-risk exchanges, or
blending is defined as a service whose direct high-risk exposure differs by one standard
deviation from the average of all identified exchanges over a 12-month period.

Jurisdiction:

based in a jurisdiction with weak AML/CFT measures.

Unlicensed:

Does not have any specific license to trade cryptocurrencies.

 

Edited 29 Feb 2024, 12:46 by kfgkfg

[Helber]

11 минут назад, kfgkfg сказал:

не красный риск. Это сомнительный источник

В отчете есть пояснения на каждый пункт

Тем более, тогда для обменников это сильно не критично

[mercc]

А что означает Sanctions кто знает?

[Helber]

8 минут назад, mercc сказал:

А что означает Sanctions кто знает?

В большинстве случаев это биткоины, прошедшие через кошельки биржи Garantex (на которую США наложили кучу санкций, вроде как за нарко-отмыв).
 

В том числе они помечаются как санкционные и задним числом: вывел битки с гарантекса в 2020, с тех пор не трогал, монеты все считают чистыми. А весной 2022 все кошельки гарантекса США пометили как подсанкционные. И все, привет, битки стали чернее ночи.

 

Вот так они и работают…

[mercc]

Понял, спасибо! А как лечится? На биржу и на другую крипту менять? И какая биржа сейчас для этого норм?

Edited 29 Feb 2024, 15:59 by mercc

[Helber]

8 минут назад, mercc сказал:

На биржу и на другую крипту менять? И какая биржа сейчас для этого норм?

Биржа вас шутя за это заблочит, так же, как и обменник. Кто у обменников грязные средства клиентов блочит, как не биржи?

 

Смотрите тут внизу поста https://forum.bits.media/index.php?/topic/229419-где-можно-купить-заведомо-чистые-биткоины/&do=findComment&comment=2344018

Может, какие-то сервисы вам пригодятся

[raspilil]

Добрый день! Отказали в обмене. 

Транзакция в зоне среднего риска 👆

Оценка риска контрагента: 74.6%

 

Подробный анализ:

 

✅ Минимальный риск

  •   Miner - 10.7%

  •   Other - 0.3%

  •   Payment Management - 2.9%

  •   Wallet - 5.3%

  •   Exchange - 41.4%

  •   P2P Exchange - 5.8%

 

⚠️ Средний риск

  •   Exchange | High Risk - 15.2%

  •   High-Risk P2P Exchange - 0.5%

 

⛔️ Высокий риск (Объем: 0.07035831 BTC ~4394.2614332248USD)

  •   Dark Market - 0.5%

  •   Dark Service - 0.2%

  •   Enforcement Action - 4.2%

  •   Gambling - 1.1%

  •   Mixer - 0.1%

  •   Sanctions - 7.9%

  •   Scam - 3.3%

 

Все таки транзанкция в зоне среднего риска, т.е.: 

 

  •   Exchange | High Risk - 15.2%

  •   High-Risk P2P Exchange - 0.5%

 

 

Тогда что за сумма в высоком риске?

Может ли с прошествием времени риск уменьшиться?  

Можно ли узнать, какая транзакции испортила весь кошелек, сделала его грязным?

Может ли другой обменник с бестченджа принять такую валюту?

И как вообще продать?

Edited 2 Mar 2024, 14:28 by raspilil

[Helber]

4 минуты назад, raspilil сказал:

Все таки транзанкция в зоне среднего риска

Высокого

5 минут назад, raspilil сказал:

Высокий риск (Объем: 0.07035831 BTC ~4394.2614332248USD)

  •   Dark Market - 0.5%

  •   Dark Service - 0.2%

  •   Enforcement Action - 4.2%

  •   Gambling - 1.1%

  •   Mixer - 0.1%

  •   Sanctions - 7.9%

  •   Scam - 3.3%

Красных рисков 17%, это дофига

 

5 минут назад, raspilil сказал:

Может ли с прошествием времени риск уменьшиться?  

Не знаю, но думаю вряд ли

5 минут назад, raspilil сказал:

Можно ли узнать, какая транзакции испортила весь кошелек, сделала его грязным?

Хз… разве что вручную каждую проверять, но это не дешево выйдет

 

6 минут назад, raspilil сказал:

Может ли другой обменник с бестченджа принять такую валюту?

И как вообще продать?

С беста вряд ли. Но может и найдется

См.этот черновик https://forum.bits.media/index.php?/topic/229419-где-можно-купить-заведомо-чистые-биткоины/&do=findComment&comment=2344018

[raspilil]

Спасибо! Интересно, какой объем в мире таких "грязных" биткоинов? 

И что с ними будут делать? То есть они фактически стали ограниченными в обороте, а то и не пригодными для обмена.  Причем их ограничила какая-то сторонняя организация...

Edited 2 Mar 2024, 14:59 by raspilil

[Helber]

10 минут назад, raspilil сказал:

Интересно, какой объем в мире таких "грязных" биткоинов? 

Растущий…

10 минут назад, raspilil сказал:

И что с ними будут делать?

Любые биткоины, безвозмездно подаренные топовым биржам или Святому Государству, станут кристально чистыми, на радость первым владельцам