ЦБ РФ охарактеризовал криптовалютные транзакции как возможный повод к блокировке карт и счетов (обсуждение, советы)

[sbercoin]

3 часа назад, oldmanovago сказал:

вывод: бухгалтерию надо вести красиво. а то у вас "заливы", "карты", "гОранты", "обменники"... купили/продали биткошечку, договорчик составили с продавцом/покупателем, по бухгалтерии красиво провели под 4-6% налога - и гОранты нафиг не нужны, и в банке без претензий.

 

что написано в таких договорах? 

[ExBaza.com]

@oldmanovago  вы так все расписали как будто, работу фирмы однодневки)

 

@sbercoin Тоже бы интересно посмотреть что в таких договорах)

[romariogland]

3 часа назад, oldmanovago сказал:

и в банке без претензий

Это всё временно. Когда им скажут, то будут и претензии

[oldmanovago]

05.11.2021 в 22:42, ExBaza.com сказал:

@oldmanovago  вы так все расписали как будто, работу фирмы однодневки)

 

@sbercoin Тоже бы интересно посмотреть что в таких договорах)

1) нет, не однодневка.
2) это коммерческая тайна.

мы своим юристам деньги платим за работу. наймите своих, они вам составят договор - прочитаете.

[Klinok]

народ подскажите. при выводе из крипты в фиат , кукую максимум сумму можно выводить чтобы не возникло вопросов у банка? 50-100 тыс р . за раз или лучше меньшими частями?

[staxyz]

5 минут назад, Klinok сказал:

народ подскажите. при выводе из крипты в фиат , кукую максимум сумму можно выводить чтобы не возникло вопросов у банка? 50-100 тыс р . за раз или лучше меньшими частями?

 

Какую угодно, в зависимости какая пропускная система стоит у банка, в начале по 100 переводи, потом по 200-300-400 в и итоге и по 1млн вопросов не будет. Потом вопросы появятся у налоговой ?

[Klinok]

1 час назад, staxyz сказал:

 

Какую угодно, в зависимости какая пропускная система стоит у банка, в начале по 100 переводи, потом по 200-300-400 в и итоге и по 1млн вопросов не будет. Потом вопросы появятся у налоговой ?

ну серьезно как вывести то без интереса со стороны налоговой ? нужно вывести 250 тр в фиат. имеет ли смысл раскидывать на разные карты ? к примеру 5 переводов по 50к .многие люди тупо через сберОнлайн каждый день бабло гоняют по 100тр и вопросов ни у кого не возникает вроде.

[Klinok]

1 час назад, knop сказал:

@Klinok Смотря где ты живешь.

рф

 

 

[staxyz]

5 минут назад, Klinok сказал:

ну серьезно как вывести то без интереса со стороны налоговой ? нужно вывести 250 тр в фиат. имеет ли смысл раскидывать на разные карты ? к примеру 5 переводов по 50к .многие люди тупо через сберОнлайн каждый день бабло гоняют по 100тр и вопросов ни у кого не возникает вроде.

 

за 250 ты никому не интересен, а вот если 250 каждый день может быть подозрение в отмывании, но кроме блокировки банка ничего не будет.

Так же нужно банковскую систему тренировать как выше написал, если на карту переводили по 1000 или вообще ничего, а потом разом 250, робот может заблокировать транзакцию, потом нужно вызванивать операторов доказывать что все ОК. Но обменники как правило знают эти темы и делят суммы до 100т.р и кусками скидывают

Изменено 10 ноя 2021, 18:31 пользователем staxyz

[Klinok]

1 час назад, staxyz сказал:

 

за 250 ты никому не интересен, а вот если 250 каждый день может быть подозрение в отмывании, но кроме блокировки банка ничего не будет

но всё же разово лучше не переводить такую сумму? лучше раскидать 5-6 раз ?

[ZakharN]

8 минут назад, Klinok сказал:

но всё же разово лучше не переводить такую сумму? лучше раскидать 5-6 раз ?

50+100+100.

[jhonny]

19 минут назад, Klinok сказал:

но всё же разово лучше не переводить такую сумму? лучше раскидать 5-6 раз ?

Я по 500 сразу пару раз переводил напрямую с сервиса Вебмани по СБП на карту. 
Вебмани тоже с криптой работает, но обороты конечно совсем не те. Зато существует в разы дольше того де бинанса. 
А дробить можно если источник не проверен, для минимизации рисков. 
И обменники тоже не панацея. И рисковало бывает и если что сразу сдадут. ЦБ рекомендовал банкам блокировать карты обменников и прослеживать цепочку переводов. 

Изменено 10 ноя 2021, 18:50 пользователем jhonny

[Klinok]

10.11.2021 в 21:45, jhonny сказал:

Я по 500 сразу пару раз переводил напрямую с сервиса Вебмани 

 

 

я пока пробовал выводить по 20тр 2 раза. вроде банк не блокировал , не звонил и не просил что то подтвердить. налоговая не беспокоила. или на эти копейки им нет дела?

Изменено 14 ноя 2021, 21:17 пользователем Helber
Бестолковое цитирование

[ExBaza.com]

@jhonny  Ну вы дальше по 500 выводите за раз, никто сразу вам ничего не скажет. Потом будет блок банком и запросят происхождение средств

 

@Klinok Если вы хотите вывести 250к разом, рекомендую разделить на 3 части и можете спать спокойно никому вы не нужны с 250к.

[jhonny]

На эти копейки нет дела. Я пару лямов зимой вывел, ипотеку закрывал. И ничего. 
И вообще, вроде налоговая вообще не интересуется переводами, нет таких полномочий и счета не видит. Вопросы могут возникнуть если вдруг стали квартиры покупать в центе Москвы при нулевом 2ндфл

А банят банки по рекомендации ЦБ, а не налоговой. Для противодействии отмывании ?

Изменено 10 ноя 2021, 18:57 пользователем jhonny

[jhonny]

9 минут назад, ExBaza.com сказал:

 

@Klinok Если вы хотите вывести 250к разом, рекомендую разделить на 3 части и можете спать спокойно никому вы не нужны с 250к.

а чем для налоговой отличается два раза по 500 или 10 раз по 100?

свыше 600 одним платежом не стоит рисковать и переводить, банк может проверить перевод как сомнительный

Изменено 10 ноя 2021, 19:03 пользователем jhonny

[ExBaza.com]

@jhonny Налоговая у вас ничего не заблокирует. Если вы тратите по 1к в месяц и потом заводите туда каждый месяц по 500 за раз, а то и больше. Раз на раз не приходиться потом банк  115-ФЗ автоматом заблокирует вашу карту и потом вам нужно будет написать объяснительную в банке и предоставить происхождение средств и потом банк отчитается перед в фин.мониторингом, если ему что то не понравиться привет налоговая. Там не объяснитесь 13% заплатите да и все) Если за месяц 10 раз по 100 конечно разницы нету. Если вы пользуетесь картой и у вас расходы по ней приличные конечно банк не обратит внимание на ваши 500 за раз

[deisik]

On 11/5/2021 at 9:01 PM, DevCat said:

Не знаю, может обменники хорошие попадались, но ни альфа, ни тинькоф не спрашивали по транзакциям по 100-400к. Единственное транзакции шли на счет кредитных карт, чтобы закрыть минусы на них.

 

Отличная идея, кстати. Получаем кредитную карту, уходим в глубокий минус, потом закрываем долг криптой. И волки целы и овцы сыты

[Зоркий Сокол]

6 часов назад, deisik сказал:

Отличная идея, кстати. Получаем кредитную карту, уходим в глубокий минус, потом закрываем долг криптой. И волки целы и овцы сыты

Тинькофф закажи. Платинум. Тебе ее на дом привезут в подарок бесплатно. И еще будут руки целовать. 
Только в минус не нужно вообще уходить. Там проценты конские. Пополняй через p2p. И трать в свое удовольствие. 

[Igemon221]

"Минус" - это в смысле в рамках лимита. То есть любое использование заемных средств дает минус.
Одна проблема - чтобы дали мало-мальски приличный лимит, обычно нужно показывать документы и белую з/п. Иначе пройдешь по категории "бомжары", выдадут роскошный лимит в 30 тыр., и ни в чем себе не отказывай )))
Может в Тинькове иначе, но обычно так

[Зоркий Сокол]

3 минуты назад, Igemon221 сказал:

"Минус" - это в смысле в рамках лимита. То есть любое использование заемных средств дает минус.
Одна проблема - чтобы дали мало-мальски приличный лимит, обычно нужно показывать документы и белую з/п. Иначе пройдешь по категории "бомжары", выдадут роскошный лимит в 30 тыр., и ни в чем себе не отказывай )))
Может в Тинькове иначе, но обычно так

Не нужен нам "приличный лимит". Там проценты на него 29-49% годовых. Мне дали 35 тыс. рублей лимит и достаточно. 
Кидаю на карту 100 тыс., закончились еще раз пополнил.

[DevCat]

52 минуты назад, Igemon221 сказал:

"Минус" - это в смысле в рамках лимита. То есть любое использование заемных средств дает минус.
Одна проблема - чтобы дали мало-мальски приличный лимит, обычно нужно показывать документы и белую з/п. Иначе пройдешь по категории "бомжары", выдадут роскошный лимит в 30 тыр., и ни в чем себе не отказывай )))
Может в Тинькове иначе, но обычно так

Ну та же альфа раз в сколько то месяцев увеличивает по немного лимиты. со 200к до 500к вообще легко сами подняли.

[deisik]

Поясните человеку, лимит по кредитной карте – это максимальная сумма расходов за месяц или максимальный минус, в который можно уйти? Если первое, то выглядит довольно странно – банку же должно быть выгодно, чтобы клиент тратил как можно больше (при прочих равных условиях)

[deisik]

1 hour ago, Зоркий Сокол said:

Не нужен нам "приличный лимит". Там проценты на него 29-49% годовых. Мне дали 35 тыс. рублей лимит и достаточно

 

Нужно ли какие-нибудь документы предоставлять, чтобы получить эту карту? У меня куча их активных дебетовых карт, время от времени пользуюсь банком. И в целом, из "наших" банков (Альфа, Тинек), где проще всего оформить кредитную карту для означенных целей?

 

Условно говоря, пришел человек с улицы

 

Изменено 11 ноя 2021, 08:24 пользователем deisik

[Зоркий Сокол]

4 часа назад, deisik сказал:

Нужно ли какие-нибудь документы предоставлять, чтобы получить эту карту?

Ну, естественно, что без паспорта не дадут

Цитата

И в целом, из "наших" банков (Альфа, Тинек), где проще всего оформить кредитную карту для означенных целей? Условно говоря, пришел человек с улицы

Заходишь на сайт, оформляешь заявку. Тебе звонят, согласовывают время и приносят карту домой. 
Карта Платинум  и еще 40 штук

Изменено 11 ноя 2021, 13:21 пользователем Зоркий Сокол