ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов

[Зоркий Сокол]

Я так понимаю, что если пару раз в месяц на карту будет приходить по 150 000 руб. то ничего подозрительного в этом нет. 

Не вижу таких пунктов в этом мудром предписании. 

8 минут назад, romariogland сказал:

Тем более, уже давно все эти банки плющатся бесконечными проверками. Там и без околокриптовалютной темы лицензию потерять, как два пальца 

Там у "чужих" уже все лицензии давно отжали. Вместе с деньгами ООО и ИП. Физлица еще не все ободраны догола.

[Knot]

ЦБ РФ внес себя в рекомендации к блокировке.

[Sergey Shirin]

11.09.2021 в 16:24, Tomcat_MkII сказал:

Незарегистрированный обменник - это незаконное предпринимательство со всеми вытекающими.

А точно? С 7 сентября биткоин для России является иностранной валютой (валютой Сальвадора). Мы же другие иностранные валюты продаём на Мосбирже всяким третьим лицам, не регистрируясь в качестве предпринимателей, и никто ещё не был привлечён к ответственности по статье "Незаконное предпринимательство" за такой обмен.

Тут, скорее, нужно тогда говорить о нарушении запрета на валютные операции между резидентами, установленного ч.1 ст.9 закона о валютном регулировании и валютном контроле.

А при обмене других криптовалют и этого нарушения нет.

[zavr]

2 часа назад, Sergey Shirin сказал:

С 7 сентября биткоин для России является иностранной валютой (валютой Сальвадора)

 

Вроде нигде это не написано. В Сальвадоре валюта национальная отсутствует как класс с 2004-го года. А признание чего-либо платежным средством еще не делает это что-то национальной валютой.

[Sergey Shirin]

Вот определение иностранной валюты из российского закона о валютном регулировании и валютном контроле:

Цитата

иностранная валюта:
а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах;

 

[Reqder]

Да нечего там страшного нет. Вопрос реализации. У нас и так подавляющее большинство обмеников давно за рубежом работают и в странах СНГ. Прекрасно понимая что такое ЦБ. Да и схем там много как все это обойти. Ну в России в очередной раз душат тех кто под первую волну не попал. Ну а жуликов у ЦБ как были руки коротки так нечего не изменилось.

[camelion77]

Меняю постоянно в 3х выбранных с беста обменниках. Все 3 зареганы в Германии. Обменники просто направления обмена на рубли или карт рос. банков закроют и всё. 

Изменено 13 сен 2021, 00:35 пользователем camelion77

[Alienxxx]

7 часов назад, camelion77 сказал:

Меняю постоянно в 3х выбранных с беста обменниках. Все 3 зареганы в Германии. Обменники просто направления обмена на рубли или карт рос. банков закроют и всё. 

Звучит оптимистично?

[Kiz90]

11.09.2021 в 21:59, ExBaza.com сказал:

На бесте куча обменников с кучей положительных отзывов которые работают через мерчант и транзакции у них там именно такие. Я не понимаю почему люди там меняют,

приветствую. а где посоветуете совершать обменные операции? 

[CetrionW]

11.09.2021 в 17:29, Alienxxx сказал:

бизнесу их будет грозить полное исчезновение. 

Останутся самые стойкие и изворотливые. 

[Арчи]

Если одновременно наблюдаются два и более признаков, банк обязан принять «противолегализационные меры».

 

 

- «необычно большое» — более 10 в день или более 50 в месяц — количество контрагентов-физлиц;
- более 30 операций в день, проведенных физлицами;
- операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц.

- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием;
- операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
- отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете меньше 10% от среднедневного объема операций.

 

Изменено 13 сен 2021, 14:35 пользователем Арчи

[Azart06.11]

@CetrionW многие обменные сервисы уже давно принимают на Мерчант , думаю данный закон не сильно повлияет на работоспособность обменных сервисов. 

[CetrionW]

@Azart06.11 данные «методические рекомендации» не коснутся ли самих мерчантов? Если банки прижимают со всех сторон, то киви тоже. 

[den4ik22]

11.09.2021 в 21:16, ExBaza.com сказал:

Примерно к этому все и идет, гайки закручивают из раза в раз.  @Tomcat_MkII правильно сказал, лицензию дадут только своим да нашим. Опять же обменники с лицензиями будут брать больше процент за обмен. Посмотрим что будет дальше.

 

Если не хотите чтобы карту заблокировали, не советую я вам пользоваться такими обменниками.

 

Да верно это мерчант так работает. Правильно и сделали что отказались потом от клиентов куча отзывов была бы негативных что у них блокируют карты. Если не ошибаюсь у мерчанта максимальный платеж 14500, в общем не более 15к за транзакцию. Получить 150к - десятью переводами это не очень хорошо для карты получателя

Раз в мерчанте возможно отправка до 15к одной транзакцией , то почему обменники по 2к отправляют, непонятно.

11.09.2021 в 20:03, NewLine сказал:

@mercc @bonfire66 @Евгений Ус @den4ik22 

Рискну предположить, что это мерчант так работает. Нам тоже предлагали подключиться, но мы отказались. Большие суммы получать такими транзакциями это 100% не лучшая идея.

Борьба за 1 места в мониторингах вынуждает экономить на всем (

Пользуясь случаем, вы какими суммами совершаете переводы клиентам?

[NewLine]

31 минуту назад, den4ik22 сказал:

Раз в мерчанте возможно отправка до 15к одной транзакцией , то почему обменники по 2к отправляют, непонятно.

Именно в том мерче выплата отправляется разными суммами, кусками, и вот средний "кусок" что-то около 2000. Могу врать, давно было, но примерно так. То есть обменник не выбирает какими суммами отправлять.

33 минуты назад, den4ik22 сказал:

Пользуясь случаем, вы какими суммами совершаете переводы клиентам?

Смотря какой банк. Сейчас в работе несколько инструментов.

 

[Foxikml22]

1 минуту назад, NewLine сказал:

Смотря какой банк. Сейчас в работе несколько инструментов.

Тинькофф и Сбер, пожалуйста инфу.

[NewLine]

15 минут назад, Foxikml22 сказал:

Тинькофф и Сбер, пожалуйста инфу.

Одной суммой.

По тинькову еще доступен круглосуточный кэшин

[den4ik22]

1 час назад, NewLine сказал:

Одной суммой.

По тинькову еще доступен круглосуточный кэшин

Не зависит от суммы, то есть на максимальный ваш резерв от Вас уйдёт одной суммой?

[Lexis77]

15 минут назад, ExBaza.com сказал:

бинбанка года 3-4 назад

Если я не ошибаюсь, то бенефициар бинбанка - Коломойский. Это была последняя его потуга сохранить действие "привата" на территории РФ, но и она провалилась.

[den4ik22]

43 минуты назад, NewLine сказал:

Если честно, не знаю ответ на этот вопрос. По истории посмотрел, сегодня была на 400к, ушла одним чеком.

Благодарю за честный ответ. Возьму на заметку ваш сервис .

[Batyr]

16 часов назад, Lexis77 сказал:

когда индивид анонимно сует нал в банкомат, и он зачисляется получателю по номеру карты

@Lexis77 такого уже давно нет.
Для остальный отвечу - будут убивать карты у обменок - будет рости курс.
Вон ЮМ-Биток сколько обменок осталось и какой там курс? Самый топовый, что даже прием на стороннею систему всё перекрывает.

[Lexis77]

5 минут назад, Batyr сказал:

@Lexis77 такого уже давно нет.

 

17 часов назад, Lexis77 сказал:

Это где, интересно? Тиньков прикрыл кэшин еще весной, когда на него цб зыркать стал.

 

[Alienxxx]

Продолжение "заботы" ЦБ о гражданах https://www.google.com/amp/s/ria.ru/amp/20210915/banki-1750174451.html

Ну и еще. Тут уже про полный запрет криптовалюты и административную/уголовную ответственность https://www.google.com/amp/s/amp.rbc.ru/crypto/news/6142113c9a794740e359db75

[Lexis77]

15 сентября 2021 | 18:01Апдейт: 

Со слов Сергея Швецова, ЦБ РФ также обсуждает внесение законодательных изменений, чтобы «более четко запретить» использование криптовалюты и ввести административную и уголовную ответственность.

[deisik]

38 minutes ago, Lexis77 said:

15 сентября 2021 | 18:01Апдейт: 

Со слов Сергея Швецова, ЦБ РФ также обсуждает внесение законодательных изменений, чтобы «более четко запретить» использование криптовалюты и ввести административную и уголовную ответственность.

 

Назло маме отморожу уши