ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов

[News Bot]

 

Банк России определил признаки банковских карт и электронных кошельков, используемых нелегальным бизнесом для принятия платежей от физлиц. Банкам рекомендовано блокировать операции или полностью прекращать обслуживание.

Центральный банк России подготовил «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц». Рекомендации направлены в адрес российских банков и обязательны для исполнения при проведении процедур внутреннего контроля, в соответствии с федеральным законом № 115-ФЗ.

 

Банк России выявил и обобщил типовые признаки недобросовестной хозяйственной деятельности и сопутствующие им денежные переводы между физическими лицами с применением банковских карт. Например, «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» и т.п.

 

Ожидаемо, в список подконтрольных видов незаконной предпринимательской деятельности попали нелегальные участники финансового рынка, а именно: форекс-дилеры, онлайн-казино и лотереи, различного вида «финансовые пирамиды».

 

 

Подробнее: https://bits.media/tsb-rf-vnes-tranzaktsii-s-obmennikami-kriptovalyut-v-rekomendatsii-k-blokirovke-kart-i-schetov/

[DevCat]

звучит плохо....:'(

[Арчи]

Ущемление прав умолишенных тратить свои деньги ! 

[Meisner]

всем цак в нос

[razniza]

Про крипту не вычитал , может не все буквы точно помню со школы ?

[Igemon221]

1 час назад, razniza сказал:

Про крипту не вычитал , может не все буквы точно помню со школы ?

Да, скорее всего.
Проверьте "Ё" и "Й", их чаще всего забывают, возможно в этом все дело.

[Helber]

1 час назад, razniza сказал:

Про крипту не вычитал , может не все буквы точно помню со школы ?

 

10 часов назад, News Bot сказал:

Подробнее: https://bits.media/tsb-rf-vnes-tranzaktsii-s-obmennikami-kriptovalyut-v-rekomendatsii-k-blokirovke-kart-i-schetov/

 

[Dmitrii Storm]

Центробанк гнёт свою линию. Опять "денежный суррогат". Пофигу, что в РФ принят и вступил в действие закон о ЦФА.

Новость печальная. Вероятно жизнь обменников осложнится. Или нет.

Думаю, у них такая "крыша", что даже ЦБ её не сможет пошатнуть.

Жизнь покажет.

 

Удивительно другое, что опубликовали критерии поиска "подозрительных операций".

Обычно это тайна за семью печатями. Это "ж-ж-ж" неспроста.

[rammendo]

1 час назад, Dmitrii Storm сказал:

Это "ж-ж-ж" неспроста.

Думаешь, у пчел хотят украсть их мед? )

[mercc]

Хотелось бы отзывов тех кто недавно менял. Я две недели назад выводил на карту 20 т.р., всё прошло гладко.

[Tomcat_MkII]

3 часа назад, Dmitrii Storm сказал:

Удивительно другое, что опубликовали критерии поиска "подозрительных операций".

 

Этот список и раньше публиковали. Просто обычно публичного интереса он не вызывает. В одном из прошлых крипта тоже упоминалась, насколько помню, но не напрямую обменники.

 

Сейчас же как раз из-за принятия закона о ЦФА нелицензированные обменники можно закрывать на законных основаниях. Незарегистрированный обменник - это незаконное предпринимательство со всеми вытекающими. А получать лицензию "оператора обмена ЦФА" никто не торопится, ибо непонятно что это за хрень и с чем ее едят.

 

Ни одному привычному нам криптобменнику ее 146% не дадут. Ибо предусмотренные законом ЦФА - это токены Норникеля и всякие Сберкоины. А их в обменниках не меняют. Публичная же крипта так и остается в темно-серой зоне. Формально никто не запрещает физикам ее покупать и продавать. Но если торговля в рамках предпринимательской деятельности, а не в компашке друзей - нужна лицензия. Возможно какие-то биржи, торгующие в рублевой зоне, сподобятся к получению, и процесс пойдет.

[Alienxxx]

Хм, обменникам надо думать, как с этим жить и работать. Надеюсь, они уже прочитали и думают.

 

Потому как если они не придумают, как это обходить или, наоборот,  соответствовать требованиям, бизнесу их будет грозить полное исчезновение. 

[prorok]

хорошо что у нас законы часто не обязательны к исполнению , ветер дует, солнце светит, кэш приходит и уходит...

Изменено 13 сен 2021, 23:59 пользователем prorok

[Евгений Ус]

2 часа назад, mercc сказал:

Хотелось бы отзывов тех кто недавно менял. Я две недели назад выводил на карту 20 т.р., всё прошло гладко.

Сегодня выводил с обменника на Сбербанк, то же 20 тыс.р. Переводили час, мелкими переводами, в среднем по 2 тыс.р.

[den4ik22]

16 минут назад, Евгений Ус сказал:

Сегодня выводил с обменника на Сбербанк, то же 20 тыс.р. Переводили час, мелкими переводами, в среднем по 2 тыс.р.

Как я думаю, по 2т.р транзакции , это более сомнительные операции в вашем случае ?

[Евгений Ус]

8 минут назад, den4ik22 сказал:

Как я думаю, по 2т.р транзакции , это более сомнительные операции в вашем случае ?

Возможно, но все зачислились. Примерно с начала августа стали такие обмены.

Изменено 11 сен 2021, 14:59 пользователем Евгений Ус

[bonfire66]

Я в последний раз менял где-то в марте, по курсу, близкому к максимальному. Обменник базировался в западной украине. ТОже шло частями по 2-3-4 тыс на карту Альфабанка. Все пришло нормально. Но... планирую продать чуток в ближайшие 1-2 недели, ибо нужны деньги на жизнь... Сумма будет больше 100 тыс. рублей... вот валнуюс слегонца... 

[mercc]

1 час назад, Евгений Ус сказал:

Возможно, но все зачислились. Примерно с начала августа стали такие обмены.

Да нет это давно уже, обычно в обменниках которые не из РФ. Но тоже считаю, что это подозрительно для служб безопасности, поэтому выбираю обменники которые всю сумму шлют сразу, в отзывах читаю.

[NewLine]

@mercc @bonfire66 @Евгений Ус @den4ik22 

Рискну предположить, что это мерчант так работает. Нам тоже предлагали подключиться, но мы отказались. Большие суммы получать такими транзакциями это 100% не лучшая идея.

Борьба за 1 места в мониторингах вынуждает экономить на всем (

[mercc]

В отзывах читал, что кому-то 100 тысяч по 2 т. перевели)

[Digital hamster]

27 минут назад, ExBaza.com сказал:

обменники с лицензиями будут брать больше процент за обмен. Посмотрим что будет дальше.

  Главное чтобы после обмена в таких шаражках пативен не приезжал. А то вдруг у них все "all inclusive"

[ExBaza.com]

31 минуту назад, mercc сказал:

В отзывах читал, что кому-то 100 тысяч по 2 т. перевели)

На бесте куча обменников с кучей положительных отзывов которые работают через мерчант и транзакции у них там именно такие. Я не понимаю почему люди там меняют, возможно только из за курса да и то не всегда там курс нормальный. Обычно у таких обменников регламент по обработке заявки 5-8 часов.

 

11 минут назад, Digital hamster сказал:

  Главное чтобы после обмена в таких шаражках пативен не приезжал. А то вдруг у них все "all inclusive"

В наше время все возможно, если будут большие транзакции в легкую могут. Но такой обменник быстро потеряет репутацию

[Alienxxx]

7 часов назад, prorok сказал:

хорошо что в у нас законы часто не обязательны к исполнению , ветер дует, солнце светит, кэш приходит и уходит...

 

Цинизм в том, что это не закон. А всего лишь "Методические рекомендации..." ЦБ. А по закону-то оборот цифровых активов разрешен.

[redeasttrade]

Под большую часть пунктов может попадать половина пользователей банковский карт, никак не связанных с обменом. Надеюсь что это все покипит месяц в интернете и утихнет, банки тоже не особо хотят терять клиентов.

[romariogland]

5 часов назад, redeasttrade сказал:

банки тоже не особо хотят терять клиентов.

Я вас умоляю. Начнут их зажимать сверху - начнут действовать. Не то соотношение объёма околокритовалютных операций к общему объёму. 

Тем более, уже давно все эти банки плющатся бесконечными проверками. Там и без околокриптовалютной темы лицензию потерять, как два пальца