Jump to content
News Bot

ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов

Recommended Posts

tsb_rossii_rekomendoval_bankovskim_uchrezhdeniyam_vyyavlyat_i_blokirovat_operatsii_s_kriptovalyutnym.png

 

Банк России определил признаки банковских карт и электронных кошельков, используемых нелегальным бизнесом для принятия платежей от физлиц. Банкам рекомендовано блокировать операции или полностью прекращать обслуживание.

Центральный банк России подготовил «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц». Рекомендации направлены в адрес российских банков и обязательны для исполнения при проведении процедур внутреннего контроля, в соответствии с федеральным законом № 115-ФЗ.

 

Банк России выявил и обобщил типовые признаки недобросовестной хозяйственной деятельности и сопутствующие им денежные переводы между физическими лицами с применением банковских карт. Например, «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» и т.п.

 

Ожидаемо, в список подконтрольных видов незаконной предпринимательской деятельности попали нелегальные участники финансового рынка, а именно: форекс-дилеры, онлайн-казино и лотереи, различного вида «финансовые пирамиды».

 

 

Подробнее: https://bits.media/tsb-rf-vnes-tranzaktsii-s-obmennikami-kriptovalyut-v-rekomendatsii-k-blokirovke-kart-i-schetov/

Share this post


Link to post
Share on other sites

звучит плохо....:'(

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ущемление прав умолишенных тратить свои деньги ! 

Share this post


Link to post
Share on other sites

всем цак в нос

Share this post


Link to post
Share on other sites

Про крипту не вычитал , может не все буквы точно помню со школы ?

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, razniza сказал:

Про крипту не вычитал , может не все буквы точно помню со школы ?

Да, скорее всего.
Проверьте "Ё" и "Й", их чаще всего забывают, возможно в этом все дело.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, razniza сказал:

Про крипту не вычитал , может не все буквы точно помню со школы ?

 

10 часов назад, News Bot сказал:

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Центробанк гнёт свою линию. Опять "денежный суррогат". Пофигу, что в РФ принят и вступил в действие закон о ЦФА.

Новость печальная. Вероятно жизнь обменников осложнится. Или нет.

Думаю, у них такая "крыша", что даже ЦБ её не сможет пошатнуть.

Жизнь покажет.

 

Удивительно другое, что опубликовали критерии поиска "подозрительных операций".

Обычно это тайна за семью печатями. Это "ж-ж-ж" неспроста.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, Dmitrii Storm сказал:

Это "ж-ж-ж" неспроста.

Думаешь, у пчел хотят украсть их мед? )

Share this post


Link to post
Share on other sites

Хотелось бы отзывов тех кто недавно менял. Я две недели назад выводил на карту 20 т.р., всё прошло гладко.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 часа назад, Dmitrii Storm сказал:

Удивительно другое, что опубликовали критерии поиска "подозрительных операций".

 

Этот список и раньше публиковали. Просто обычно публичного интереса он не вызывает. В одном из прошлых крипта тоже упоминалась, насколько помню, но не напрямую обменники.

 

Сейчас же как раз из-за принятия закона о ЦФА нелицензированные обменники можно закрывать на законных основаниях. Незарегистрированный обменник - это незаконное предпринимательство со всеми вытекающими. А получать лицензию "оператора обмена ЦФА" никто не торопится, ибо непонятно что это за хрень и с чем ее едят.

 

Ни одному привычному нам криптобменнику ее 146% не дадут. Ибо предусмотренные законом ЦФА - это токены Норникеля и всякие Сберкоины. А их в обменниках не меняют. Публичная же крипта так и остается в темно-серой зоне. Формально никто не запрещает физикам ее покупать и продавать. Но если торговля в рамках предпринимательской деятельности, а не в компашке друзей - нужна лицензия. Возможно какие-то биржи, торгующие в рублевой зоне, сподобятся к получению, и процесс пойдет.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Хм, обменникам надо думать, как с этим жить и работать. Надеюсь, они уже прочитали и думают.

 

Потому как если они не придумают, как это обходить или, наоборот,  соответствовать требованиям, бизнесу их будет грозить полное исчезновение. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

хорошо что у нас законы часто не обязательны к исполнению , ветер дует, солнце светит, кэш приходит и уходит...

Edited by prorok

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 часа назад, mercc сказал:

Хотелось бы отзывов тех кто недавно менял. Я две недели назад выводил на карту 20 т.р., всё прошло гладко.

Сегодня выводил с обменника на Сбербанк, то же 20 тыс.р. Переводили час, мелкими переводами, в среднем по 2 тыс.р.

Share this post


Link to post
Share on other sites
16 минут назад, Евгений Ус сказал:

Сегодня выводил с обменника на Сбербанк, то же 20 тыс.р. Переводили час, мелкими переводами, в среднем по 2 тыс.р.

Как я думаю, по 2т.р транзакции , это более сомнительные операции в вашем случае 🙂

Share this post


Link to post
Share on other sites
8 минут назад, den4ik22 сказал:

Как я думаю, по 2т.р транзакции , это более сомнительные операции в вашем случае 🙂

Возможно, но все зачислились. Примерно с начала августа стали такие обмены.

Edited by Евгений Ус

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я в последний раз менял где-то в марте, по курсу, близкому к максимальному. Обменник базировался в западной украине. ТОже шло частями по 2-3-4 тыс на карту Альфабанка. Все пришло нормально. Но... планирую продать чуток в ближайшие 1-2 недели, ибо нужны деньги на жизнь... Сумма будет больше 100 тыс. рублей... вот валнуюс слегонца... 

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, Евгений Ус сказал:

Возможно, но все зачислились. Примерно с начала августа стали такие обмены.

Да нет это давно уже, обычно в обменниках которые не из РФ. Но тоже считаю, что это подозрительно для служб безопасности, поэтому выбираю обменники которые всю сумму шлют сразу, в отзывах читаю.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@mercc @bonfire66 @Евгений Ус @den4ik22 

Рискну предположить, что это мерчант так работает. Нам тоже предлагали подключиться, но мы отказались. Большие суммы получать такими транзакциями это 100% не лучшая идея.

Борьба за 1 места в мониторингах вынуждает экономить на всем (

Share this post


Link to post
Share on other sites

Примерно к этому все и идет, гайки закручивают из раза в раз.  @Tomcat_MkII правильно сказал, лицензию дадут только своим да нашим. Опять же обменники с лицензиями будут брать больше процент за обмен. Посмотрим что будет дальше.

 

3 часа назад, Евгений Ус сказал:

Сегодня выводил с обменника на Сбербанк, то же 20 тыс.р. Переводили час, мелкими переводами, в среднем по 2 тыс.р.

Если не хотите чтобы карту заблокировали, не советую я вам пользоваться такими обменниками.

 

1 час назад, NewLine сказал:

Рискну предположить, что это мерчант так работает.

Да верно это мерчант так работает. Правильно и сделали что отказались потом от клиентов куча отзывов была бы негативных что у них блокируют карты. Если не ошибаюсь у мерчанта максимальный платеж 14500, в общем не более 15к за транзакцию. Получить 150к - десятью переводами это не очень хорошо для карты получателя

Share this post


Link to post
Share on other sites

В отзывах читал, что кому-то 100 тысяч по 2 т. перевели)

Share this post


Link to post
Share on other sites
27 минут назад, ExBaza.com сказал:

обменники с лицензиями будут брать больше процент за обмен. Посмотрим что будет дальше.

  Главное чтобы после обмена в таких шаражках пативен не приезжал. А то вдруг у них все "all inclusive"

Share this post


Link to post
Share on other sites
31 минуту назад, mercc сказал:

В отзывах читал, что кому-то 100 тысяч по 2 т. перевели)

На бесте куча обменников с кучей положительных отзывов которые работают через мерчант и транзакции у них там именно такие. Я не понимаю почему люди там меняют, возможно только из за курса да и то не всегда там курс нормальный. Обычно у таких обменников регламент по обработке заявки 5-8 часов.

 

11 минут назад, Digital hamster сказал:

  Главное чтобы после обмена в таких шаражках пативен не приезжал. А то вдруг у них все "all inclusive"

В наше время все возможно, если будут большие транзакции в легкую могут. Но такой обменник быстро потеряет репутацию

Share this post


Link to post
Share on other sites
7 часов назад, prorok сказал:

хорошо что в у нас законы часто не обязательны к исполнению , ветер дует, солнце светит, кэш приходит и уходит...

 

Цинизм в том, что это не закон. А всего лишь "Методические рекомендации..." ЦБ. А по закону-то оборот цифровых активов разрешен.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Под большую часть пунктов может попадать половина пользователей банковский карт, никак не связанных с обменом. Надеюсь что это все покипит месяц в интернете и утихнет, банки тоже не особо хотят терять клиентов.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Similar Topics

    • Журнал Time внес Виталика Бутерина в список самых влиятельных людей 2021 года

      Американский журнал Time включил сооснователя Эфириума Виталика Бутерина в сотню самых влиятельных людей 2021 года, работающих в сфере инноваций. Наряду с Бутериным, в списке новаторов Time оказались генеральный директор Nvidia Дженсен Хуан (Jensen Huang), а также генеральный директор Tesla и SpaceX Илон Маск. Соучредитель Reddit Алексис Оганян прокомментировал роль Бутерина в развитии Эфириума, рыночная капитализация которого уже превысила $415 млрд. На основе этой сети создаются деце

      in Новости криптовалют

    • Минфин США внес в «санкционный список» трех граждан России и 23 криптовалютных адреса

      Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) добавило трех граждан России и 23 криптовалютных адреса в «санкционный список» по обвинению во вмешательстве в выборы. OFAC утверждает, что Артем Лифшиц, Антон Андреев и Дарья Асланова являются сотрудниками Агентства интернет-исследований («фабрики троллей») – российской структуры, занимающейся дезинформацией, формированием общественного мнения и дискредитацией российской оппозиции. Как заявляет Министерство,

      in Новости криптовалют

    • Минфин США внес в «санкционный список» 20 адресов Биткоина участников Lazarus

      Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) добавило в «санкционный список» 20 адресов Биткоина, принадлежащих участникам хакерской группы Lazarus. Владельцами данных адресов являются Цзядун Ли (Jiadong Li) и Иньинь Тян (Yinyin Tian), которые обвиняются в причастности к преступной группировке Lazarus, действующей в интересах северокорейского правительства.    В 2018 году группу заподозрили в краже криптовалют на сумму около $500 млн. По данным

      in Новости криптовалют

    • СМИ: ни один из членов Ассоциации Libra не внес $10 млн

      Телеканал BBC со ссылкой на собственные источники сообщил, что кроме Facebook ни один из участников Ассоциации Libra не внес полагающиеся $10 млн в фонд Ассоциации.   Представители одной из компаний рассказали BBC, что на прошлой неделе проходила генеральная ассамблея Ассоциации, но в ее ходе этот вопрос также не поднимался. Компания готова внести инвестиции, как только это будет необходимо. Интересно, что, по словам представителя одной из компаний, сама Facebook старает

      in Новости криптовалют

    • Минфин внес в правительство обновленную версию законопроекта об ответственности за использование денежных суррогатов.

      Минфин внес в правительство обновленную версию законопроекта об ответственности за использование денежных суррогатов. Это поможет не пустить в торговый оборот криптовалюты типа биткоина.   Как сообщает "Интерфакс", законопроект уже согласован с Минэкономразвития, МВД и Росфинмониторингом, но пока не урегулированы замечания Минкомсвязи и Центробанка. Суть законопроекта в том, что отечественный Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) может быть дополнен статьями "Выпуск денежных суррога

      in Новости криптовалют

×
×
  • Create New...