налоговая и переводы на карту

[dm21dm]

А если я заведу кредитную карту (тиньков например), уйду в минус и буду гасить кредит переводами с обменников и бирж. при этом обналичивать не буду. Я так понимаю, при условии небольших сумм (10-20кр в месяц) никто мою карту блокировать не будет и вероятность интереса к ней налоговой будет минимальна? 

[moneymaker]

@dm21dm с такими суммами вы вообще мало кому нужны. Пока ловят покрупнее рыбку.

[temnota]

18 часов назад, dm21dm сказал:

А если я заведу кредитную карту (тиньков например), уйду в минус и буду гасить кредит переводами с обменников и бирж. при этом обналичивать не буду. Я так понимаю, при условии небольших сумм (10-20кр в месяц) никто мою карту блокировать не будет и вероятность интереса к ней налоговой будет минимальна? 

Это все на ваш страх и риск, никто вам ничего конкретного не скажет, проблем может не быть с суммой в 100 тысяч, а потом банк прицепится к сумме в 5 тысяч. Очень многое зависит от происхождения самих средств, на обменниках очень часто используются т.н. грязные деньги, т.е. деньги, полученные незаконным путем, карженные, например. Соответственно, есть вероятность того, что человек заметит, что с его карты были выведены средства без его ведома, сообщит об этом банку, а дальше уже работа службы безопасности банка. И да, информация дойдет и до твоего банка, по крайней мере я не вижу ни одной причины чтобы этого не произошло. А уже Тинькофф будет решать нужен ли ему потенциально проблемный клиент, или лучше внести его в черный список, закрыть счета и порекомендовать другим банкам не иметь с данным лицом дел. А вот это уже действительно жопа и большой вопрос - стоит ли рисковать, когда впереди отчетливая перспектива регулирования рынка криптовалют.

[dm21dm]

2 часа назад, temnota сказал:

22 часа назад, dm21dm сказал:

А если я заведу кредитную карту (тиньков например), уйду в минус и буду гасить кредит переводами с обменников и бирж. при этом обналичивать не буду. Я так понимаю, при условии небольших сумм (10-20кр в месяц) никто мою карту блокировать не будет и вероятность интереса к ней налоговой будет минимальна? 

Это все на ваш страх и риск, никто вам ничего конкретного не скажет, проблем может не быть с суммой в 100 тысяч, а потом банк прицепится к сумме в 5 тысяч. Очень многое зависит от происхождения самих средств, на обменниках очень часто используются т.н. грязные деньги, т.е. деньги, полученные незаконным путем, карженные, например. Соответственно, есть вероятность того, что человек заметит, что с его карты были выведены средства без его ведома, сообщит об этом банку, а дальше уже работа службы безопасности банка. И да, информация дойдет и до твоего банка, по крайней мере я не вижу ни одной причины чтобы этого не произошло. А уже Тинькофф будет решать нужен ли ему потенциально проблемный клиент, или лучше внести его в черный список, закрыть счета и порекомендовать другим банкам не иметь с данным лицом дел. А вот это уже действительно жопа и большой вопрос - стоит ли рисковать, когда впереди отчетливая перспектива регулирования рынка криптовалют.

вот и не охота рисковать....  но ведь никто не скажет, что лучше: выводить с бирже сразу на карту, выводить через обменники, выводить на киви, а потом на карту.... 

[temnota]

@dm21dm Кто не рискует, как говорится. Поэтому думай сам.

 

К слову, более менее разобрался с ePayments и как оказалось - система не самая надежная, в том плане что данные от них таки утекали в прошлом, да и сами они находятся в Британии и обязаны соблюдать законодательство, так что если власти России будут собирать данные по заграничным счетам - есть все шансы оказаться в списке со своей оффшорной картой, а гражданин с оффшорными счетами внимание привлекает в любом случае.

[Tetris]

3 часа назад, temnota сказал:

данные от них таки утекали в прошлом

Очень интересно, Вы не могли бы дать ссылку на подробности? Вроде как наши соотечественники, должны быть щепитильны в таких вопросах.

К стати, в нашей местности юникредит уже не дает снимать налик с этой карты, раньше 400 давал : (  Думаю скиснет такой вывод скоро, будем тратить с карты как тут советуют.

[temnota]

Только что, Tetris сказал:

Очень интересно, Вы не могли бы дать ссылку на подробности? Вроде как наши соотечественники, должны быть щепитильны в таких вопросах.

К стати, в нашей местности юникредит уже не дает снимать налик с этой карты, раньше 400 давал : (  Думаю скиснет такой вывод скоро, будем тратить с карты как тут советуют.

http://strannic.org/finansy/situaciya-s-epayments-i-ecoin-cc-ili-kuda-devat-bablo.html

Вот ссылка, доверять этой информации или нет - решайте сами.

[Tetris]

16 минут назад, temnota сказал:

доверять этой информации или нет - решайте сами

Спасибо, это старая история там епа выпускали карты гибралтарского банка для платежки екойн. Потом они все перессорись. Пока достоверных  данных о сливах нет. По запросу британцев они и сейчас все выложат, если темными делишками не заниматься, то пока вроде все ок.

[Арчи]

Вот читаю Вас господа и волосы дыбом встают от вашей непосвященности в дела собственной страны.... 

1 Нет сейчас  людей которым как Вы говорите проплачивает что то госдеп - их просто нет ибо мы нах никому не нужны.

2 Есть фабрика тролей где проплаченные за наши налоги выводят нужную информацию в топ ютуба и т.д. 

 

Далее не тех людей вы боитесь . Самый страшный сон для  простого человека далеко не слив его данных ФБР а заморозка его кровных сбербанком киви или яндексом . 

 

Я бы на месте боолее успешных и богатых колег разведал почву у райфайзена и саксобанка. 

 

 

 

[dimasml]

В 29.11.2017 в 14:13, temnota сказал:

@dm21dm Кто не рискует, как говорится. Поэтому думай сам.

 

К слову, более менее разобрался с ePayments и как оказалось - система не самая надежная, в том плане что данные от них таки утекали в прошлом, да и сами они находятся в Британии и обязаны соблюдать законодательство, так что если власти России будут собирать данные по заграничным счетам - есть все шансы оказаться в списке со своей оффшорной картой, а гражданин с оффшорными счетами внимание привлекает в любом случае.

Так счета за границей то и нет, поэтому и отслеживать нечего, это кошелек, и никакие власти России ничего запросить не могут. А так удобная карта и курс отличается от бирж на 3%

[iRybin]

4 минуты назад, dimasml сказал:

А так удобная карта и курс отличается от бирж на 3%

 

через Webmoney как бы не выгоднее было - курс крипты у epayments отстойный - на 2к евро я сравнивал с вебманями - чуть ли не 50 евро выгоды... вообще Вебманя с её проверенными обнальными обменниками сейчас, по ходу, снова оживает - ибо обменке, в которой я WM в рубли превращал, когда биток и $100 не стоил и которая жива до сих пор я верю в 100500 раз больше, чем чуваку с localbitcoins с 6 месяцами безупречной репы... вот честно )

[dgmoon]

О как! Банки блокируют карточки за поступления от абсолютно законной пусть и не регулируемой пока деятельности. А никто не ходил к Мариничеву по этому поводу? И интересно, как он сам продает свои огромные объемы? Он же должен делать все на 100% легально, иначе бы его не назначили интернет-омбудсменом.

[e46btc]

4 минуты назад, dgmoon сказал:

И интересно, как он сам продает свои огромные объемы?

Кто вам сказал, что он что-то продает?

[dgmoon]

2 минуты назад, e46btc сказал:

Кто вам сказал, что он что-то продает?

Ну, он же ферму расширяет, судя по новостям, в 10 раз. Будет до 10% всего хэшрэйта биткоина у него майнится. Я решил что это из прибыли. 

[e46btc]

@dgmoon ну неважно из чего :) Может и продает, но майнить никто не запрещал.  Майнить и копить.  Официально он ничего не продает, как и все.

[Sikrajf]

Такой вопрос сейчас есть карты visa classic в сбере. лимита не хватает лимита.

Можно ли завести еще visa gold (тоже сбер). То есть на одного человека будет classic и gold

Лимиты не будут накладываться и не вызовет ли это подозрений банка?

Или лучше не рисковать и открыть карту в другом банке?

Изменено 6 дек 2017, 12:25 пользователем Sikrajf

[iRybin]

@Sikrajf зависит... от массы факторов... сходу ответ - лучше другой банк, а так надо знать ваш "портрет" в Сбере - без этого не ответить хоть немного актуально

[Sikrajf]

4 минуты назад, iRybin сказал:

@Sikrajf зависит... от массы факторов... сходу ответ - лучше другой банк, а так надо знать ваш "портрет" в Сбере - без этого не ответить хоть немного актуально

Эм.. кредитов не беру, официально не работаю. Нарушений каких либо с фин. операциями и в налоговой не было.

Лимит в 1,5 млн/мес. не превышал, снимаю по 150к в день. переводы до 450к в день.

В общем ноунейм )

Изменено 6 дек 2017, 12:44 пользователем Sikrajf

[iRybin]

@Sikrajf другой банк точно

[Sikrajf]

1 минуту назад, iRybin сказал:

@Sikrajf другой банк точно

Спасибо 

[alzov]

1 час назад, dgmoon сказал:

О как! Банки блокируют карточки за поступления от абсолютно законной пусть и не регулируемой пока деятельности. А никто не ходил к Мариничеву по этому поводу? И интересно, как он сам продает свои огромные объемы? Он же должен делать все на 100% легально, иначе бы его не назначили интернет-омбудсменом.

в том и прикол что всякие депутаты, советники, и омбудсмены очко законом вытерли. у них отдельное обслуживание в банках ,их фамилии знают, если такого человека заблочишь у тебя будут серьезные проблемы, они делают что хотят. это ВАСЯ из области, переведет 1000 рублей другу отдать долг его блокнут, а таких людей не блочат.

[ilovemoney]

В 07.11.2015 в 23:46, kamikadze69 сказал:

В сети ходит устойчивое мнение, что если на карту переводить большие суммы денег, то вами неприменно заинтересуется налоговая.
Размер "критической"  суммы варьируется в разных тредах от 100к до 1млн за одну операцию.
Миф устойчивый, но найти достоверного подтверждения или опровержения так и не удалось.
С одной стороны, за долгие годы и многочисленные переводы, никто из моих знакомых ни разу не привлек внимания налоговиков, но с другой стороны, и суммы были не большие (меньше 1млн за раз)
Хочется раз и навсегда разобраться, есть ли вообще эта "критическая" сумма и если да, то где начинается? :)
К кому нибудь, кто делал переводы от 1млн за раз, в последствии  приходилось сталкиваться с должностными лицами интересовавшимися этими финансовыми операциями?

конечно дело в сумме, но не это главное. важна еще периодичность переводов. В конечном счете роль играет общая сумма вывода.

[kr3gg]

Вобщем, что бы вывести биткоин лучше, получается, ждать легалайз? Ну или через друзей, которым нужен.

Итого на сегодня:

Выводить на карту = все больше и больше шанс получить бан.

Выводить налом через обменник = все больше и больше шанс быть кинутым.

 

[EVKash]

@kr3gg легалайз будет -13% однозначно!

Через друзей которым надо - идеальный вариант.

На карты выводить можно, но не много. По офф версии все от 600т.р. в мес. попадает под закон о противодействию терроризма(опа нас будут читать фсб. или уже читают?) и должны быть сообщены куда надо.

Кинуть могут всегда и везде, пока нет правительствинных обменников, которые и будут у вас 13% списывать со счета.

[Sangri]

Ну а ИП легалайз будет 6% что вообще то по мне нормально, что бы заплатить, задекларировать и жить спокойно .....