Jump to content
kamikadze69

налоговая и переводы на карту

Recommended Posts

Открываете счет в иностранном банке в стране, где не сильно обращают внимание на вводимые суммы и радуетесь жизни.

Share this post


Link to post
Share on other sites
32 минуты назад, Андрей_ua сказал:

Открываете счет в иностранном банке в стране, где не сильно обращают внимание на вводимые суммы и радуетесь жизни.

 

а такие в 21 веке 20 году остались?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Вот все радеют за введение закона... поправки в закон о цифровых активах кто нибудь ознакомился... 

При том что премьер сказал до 1 ноября, президент до 15 декабря рассмотреть...

 

Так вот в этих поправках:

появилась формулировка "Оператор обмена цифровых активов" - функции: торговля и обмен = лицензия ЦБ = 50 мил/рублей.

Далее "Информационная система" - имеет право создавать криптоактивы. При этом в обязательном порядке ведение распределительного реестра = лицензия ЦБ = 50 мил/рублей.

Так как появились поправки во втором чтении/рассмотрении, то и будут изменения в 259 ФЗ, где позволят создавать криптоактивы криптоплатформам ( вот тут конкретно размыто так, что голову сломать можно).

Так как получается, если хочешь быть и "Оператором обмена цифровых активов" и "Информационной системой", то надо две лицензии от ЦБ.

 

При этом как тут кто выше писал, каким образов ВМ яд и тд являются ценными бумагами = они уже являются, по крайне-мере ВМ точно. И вот в этих поправках, они становятся таковыми.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
30.10.2019 в 18:23, ZakharN сказал:

у них 100% белая зп. и ничего, выживают. Я довольно много с кем поработал, и если это не контора местного разлива,  с которыми я уже больше 5 лет не работаю, там почти всегда всё белое. Вот в мелких старались химичить, но с ними и работать неинтересно, везде кроят.

 

Вот так-же работаю. Хотя на других проектах, конечно приходится работать с мелкими (территория обязывает), но в остальном вот так-же.

 

 

30.10.2019 в 18:37, bonfire66 сказал:

Отработал за 4.5 года 37 госконтрактов по 44-ФЗ (клининг), выигранных на roseltorg.ru. Уплатил все положенные налоги. Но... жопа... дикий демпинг. Люди открывают фирмы-однодневки, сбивают цены, не платят ничего, ни зарплат, ни налогов....  Кидают работников.... и тут же открывают новые фирмы. Честным (или почти честным) людям там делать  нечего - уроют в асфальт. Последние месяцы живу тока за счет накоплений и продажи небольшого количества биткоинов, купленных еще более 2х лет назад...

 

Сколько работаю в этом теме, то в большинстве случаев, не правильно составлены документы (ошибки).

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
23.11.2017 в 14:38, iRybin сказал:

 

ага, до 300 тонн 🙂 - и пристальный интерес от финмониторинга, когда транзакция выше 600 тонн...

 

 

то-то её так власти прикрыть хотят и все крупные переводы и покупки всё больше стараются перевести на электронные платежи межбанковские... Хорошо, что ещё где-то царит такая халява 🙂

 

Банки также внимательно ослеживают все крупные снятия налички, особенно когда деньги пришли переводом и были сняты. Если это повторяется систематически,  и общая сумма свыше 600 тонн, то могут появиться проблемы. Либо счет заблокируют, либо деньги отправителю вернут.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Добрый день! Есть ли какие-то свежие рекомендации, как подстраховаться от лишнего внимания банков? Пару лет назад читал здесь, что нужно держаться в рамках не более 600 т.р. в месяц, не больше 100 т.р. в день и не больше 30% снятия налички, насколько с тех пор изменилась ситуация?

Share this post


Link to post
Share on other sites

На днях в Альфу ходил карточку менять, задал тупой вопрос "сколько денег можно положить без вопросов с вашей стороны по 115-ФЗ" - ответ: "Кладите сколько хотите, снимать 600т.р, если больше могут возникнуть вопросы".

Share this post


Link to post
Share on other sites
32 минуты назад, Ty3uK сказал:

На днях в Альфу ходил карточку менять, задал тупой вопрос "сколько денег можно положить без вопросов с вашей стороны по 115-ФЗ" - ответ: "Кладите сколько хотите, снимать 600т.р, если больше могут возникнуть вопросы".

ага , мне часто кладут кэш-ин с другого города , так вот доходит до такого абсурда ,что просто не в какие рамки не лезет уже, тормознули значит счет , прихожу в отделение - просят чеки за пополнение 2х недельной давности!!!

но самые конченные - имхо это тинек , они требую инфу (утрирую)- вплоть до того , какой маркой туалетной бумаги я пользуюсь , рассказываю - пополнение кэш ин , один и тот же город , в конце месяца письмо - дайте обоснование по пополнениям , даю - договор займа , следующее письмо - откуда деньги для займа ? , скрипя зубами даю - договор купли продажи квартиры , следующее письмо - дайте свидетельство на собственность проданной квартиры и что-то еще , уже не помню , после этого я закрыл счет .

Edited by Kasim4

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 часов назад, Ty3uK сказал:

На днях в Альфу ходил карточку менять, задал тупой вопрос "сколько денег можно положить без вопросов с вашей стороны по 115-ФЗ" - ответ: "Кладите сколько хотите, снимать 600т.р, если больше могут возникнуть вопросы".

Проблема в том, что то, что они говорят, может очень сильно расходиться с реальной практикой... Например к вышеупомянутому кэш-ин могут придраться даже если там меньше 100 сумма. 

Но в любом случае спасибо за информацию!

Share this post


Link to post
Share on other sites
31.10.2019 в 16:33, Андрей_ua сказал:

Открываете счет в иностранном банке в стране, где не сильно обращают внимание на вводимые суммы и радуетесь жизни.

Это хорошо звучит вот так в теории, но на практике все намного сложнее. Налоговая скорее всего отследит и все равно придется отчитываться. Да и иностранные банки часто посылают русских далеко и на долго)

Share this post


Link to post
Share on other sites

По закону, при открытии счета в иностранном банке необходимо тут же доложиться об этом в налоговой по месту жительства. А далее, потом необходимо отчитываться обо всех движениях валют на этих иностранных счетах. Объяснять происхождение прихода денег, платить с этого налоги и так далее. Впрочем, на сколько я понимаю ситуацию (из личного опыта) налоговая в данный момент перегружена всякой мелкой обязательной фигней, так что они на обязательные запросы должны отвечать в течении 30 суток, но нарушают этот срок либо вообще не отвечают. Так что за иностранными счетами они пока следят только у очень крутых. Во всяком случае, я знаю людей, у которых счета на Кипре вот уже много лет, они так ничего в налоговую не сообщали, хотя там суммы вроде бы приличные, ибо люди недвижкой забугорной банчат. И все пока им сходит срук. Хотя, как мне кажется.... они рискуют... Но... подробностей их дел я не знаю, личного опыта в иностранных счетах вот уже лет 10 последних не имею (хотя когда-то имел, и не один, и в разных странах, но это было давно и неправда). 

Share this post


Link to post
Share on other sites

По теме.

Банк сбер, спокойно снял крупную сумму за 2 дня, в день более 600 , перевод был от родственника, в назначении платежа решили указать "покупка недвиги" на имя родственника. Проблем при снятии не было вообще, снимал через кассу и чуток через банкомат. Возможно такие "бонусы", т.к. у меня сбербанк премьер, как то они мне его почти год назад подключили.

Все сбер ругают, а пока, что только с ним одним у меня проблем ни разу не было.

 

На текущий момент заблочены у меня счета ФЛ: Альфа, Промсвязь, ВТБ24 ЮЛ(ИП): Альфа, Тинькофф.

При этом ничего не наличил, выводил своё(не крипта, по роду деятельности, точнее крипту тоже выводил но не очень много).

Edited by vdanya

Share this post


Link to post
Share on other sites

Спасибо за информацию! А если не секрет, на заблоченных счетах сколько примерно в месяц проходило?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Как не попасть под финансовый мониторинг банка

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
18.12.2019 в 09:37, Ty3uK сказал:

На днях в Альфу ходил карточку менять, задал тупой вопрос "сколько денег можно положить без вопросов с вашей стороны по 115-ФЗ" - ответ: "Кладите сколько хотите, снимать 600т.р, если больше могут возникнуть вопросы".

Надо понимать, что налоговая не контролирует банковские счета, у нее нет к ним автоматического доступа, банки также просто так информацию в налоговую не передают, банки налоги не сильно заботят, а заботит конкретно 115-ФЗ. Стоит отметить, что информация о том, что мол с 2018-2019 г. налоговая будет контролировать счета и доначислять налоги по оборотам по картам – это просто распиаренная утка, такое право у налоговой давно есть, но никакого автоматического обмена информацией между банками и налоговой нет, информация предоставляется только по запросу, а запрос налоговая может направить только при наличии оснований, то есть при наличии у нее данных, что кто-то не платит налоги, но никак не автоматически. Таким образом, налоговая может запросить информацию о движении по счетам только при наличии подозрений о том, что лицом получен доход и с него не уплачены налоги.
Обычно налоговая может получить такую информацию либо по жалобе какого-то лица, либо в результате совершения Вами регистрируемых покупок.
 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 часов назад, vdanya сказал:

По теме.

Банк сбер, спокойно снял крупную сумму за 2 дня, в день более 600 , перевод был от родственника, в назначении платежа решили указать "покупка недвиги" на имя родственника. Проблем при снятии не было вообще, снимал через кассу и чуток через банкомат. Возможно такие "бонусы", т.к. у меня сбербанк премьер, как то они мне его почти год назад подключили.

Все сбер ругают, а пока, что только с ним одним у меня проблем ни разу не было.

 

На текущий момент заблочены у меня счета ФЛ: Альфа, Промсвязь, ВТБ24 ЮЛ(ИП): Альфа, Тинькофф.

При этом ничего не наличил, выводил своё(не крипта, по роду деятельности, точнее крипту тоже выводил но не очень много).

Сбер с физиками - реально адекват если не борьщить , надо вообще создать список адекватных банков )
от себя добавлю еще русский стандарт, в течении пары недель в день прилетало по 500к от разных людей, потом сразу вывод - тьфу тьфу тьфу , вопросов не было 

@Misha1991 

налоговая может и нет , но авто блоки от фин мониторинга - как за здрасте 

Share this post


Link to post
Share on other sites
21.12.2019 в 23:55, Kasim4 сказал:

Сбер с физиками - реально адекват если не борьщить , надо вообще создать список адекватных банков )
от себя добавлю еще русский стандарт, в течении пары недель в день прилетало по 500к от разных людей, потом сразу вывод - тьфу тьфу тьфу , вопросов не было 

@Misha1991 

налоговая может и нет , но авто блоки от фин мониторинга - как за здрасте 

Да согласен с Вами, выявлением подозрительных операций занимается автоматизированная система. Работает по разработанным ЦБ и самим банком параметрам, если Вы подозрительны в ее глазах  получаете запрос по 115-ФЗ – банк просит мол разъясните экономический смысл проводимых операций, предоставьте документы.Отказ? -денежку вернут,но в ЧС Вашу личность.А если грамотно составить ответ, то можете потихоньку крутить вертеть дальше)

Share this post


Link to post
Share on other sites
18.12.2019 в 09:37, Ty3uK сказал:

На днях в Альфу ходил карточку менять, задал тупой вопрос "сколько денег можно положить без вопросов с вашей стороны по 115-ФЗ" - ответ: "Кладите сколько хотите, снимать 600т.р, если больше могут возникнуть вопросы".

 Мне сказали что вопросы могут возникнуть, если на одном счету больше 600 тык

Share this post


Link to post
Share on other sites
5 часов назад, Сергей_ сказал:

 Мне сказали что вопросы могут возникнуть, если на одном счету больше 600 тык

Лежит или получено? И если получено, то за какой срок?

 

И еще вопрос к тем, кого блокировали/запрашивали документы и т.п. - можете отписаться, в каком месяце это происходило? Есть подозрения, что "ловят" отталкиваясь от статистики за квартал или что-то подобное.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Kektus меня блокировали/запрашивали документы в марте 2014 и в сентябре 2019.

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 часов назад, Kektus сказал:

Лежит или получено? И если получено, то за какой срок?

 

И еще вопрос к тем, кого блокировали/запрашивали документы и т.п. - можете отписаться, в каком месяце это происходило? Есть подозрения, что "ловят" отталкиваясь от статистики за квартал или что-то подобное.

крайне маловероятно 

Share this post


Link to post
Share on other sites
27.12.2019 в 00:18, Kektus сказал:

Лежит или получено? И если получено, то за какой срок?

 

 

Лежит на счету, поэтому у меня их несколько

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Сергей_ Это фейк хватит этот понос транслировать в массы, хоть 6 лямов лежит хоть 60, ни какой разницы нет.

@Ty3uK И это тоже фейк, вопрос может возникнуть и за 1 рубль. и за 1 копейку. А в реале у альфы в СУТКИ 1 500 000 рублей, В БАНКОМАТЕ снимать можно. Т.е вставил карту снял 1.5 млн без подтверждения источника дохода. 600к это вообще текст из закона. В реальности другое все.  

Share this post


Link to post
Share on other sites

@vdanya Что есть крупная сумма в твоем понимании? 600 тысяч в день, пишешь за 2 дня снял, т.е в районе 1.2 млн? У альфы это в банкомате снимается без посещения кассы и офисов.

Share this post


Link to post
Share on other sites
03.01.2020 в 16:34, alzov сказал:

И это тоже фейк, вопрос может возникнуть и за 1 рубль. и за 1 копейку. А в реале у альфы в СУТКИ 1 500 000 рублей, В БАНКОМАТЕ снимать можно. Т.е вставил карту снял 1.5 млн без подтверждения источника дохода. 600к это вообще текст из закона. В реальности другое все.  

Не согласен. За рубль никто массу инфы переворачивать не будет. А вот от какой-то суммы могут. Поэтому и озвучивают 600. Но теоретически могут вызвать вопросы и странные операции и переводы. Например, если каждый день сумма приходит и опять уходит

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Similar Topics

    • Налоговая служба Великобритании начала сбор данных с зарубежных криптовалютных бирж

      Королевская налогово-таможенная служба Великобритании (HMRC) стала запрашивать персональные данные клиентов у зарубежных площадок для торговли криптовалютами. В Великобритании криптовалюты считаются личными инвестициями, прибыль с которых должна облагаться налогом. Криптовалюты, полученные в результате майнинга, бесплатной раздачи или в качестве оплаты за услуги, тоже подлежат налогообложению. Чтобы обеспечить соблюдение нормативных требований, HMRC собирает данные о клиентах с британских

      in Новости криптовалют

    • Налогообложение криптовалюты и налоговая база

      Интересует пару моментов после законопроекта регулирующие вопросы криптовалют: Нужно ли декларирование если тебе подарили аккаунт биржи где имеется криптовалюта до законопроекта? Что является налоговой базой по обмену одной крипты на другую? Что произойдет если гражданин РФ подарит крипту гражданину РБ? У них ещё отсутствует налогообложение крипты, не является ли этот механизм избежание налогообложения?

      in Юридические вопросы

    • Налоговая служба Австралии призывает сообщать о прибылях и убытках от операций с криптовалютами

      Налоговое управление Австралии проинформирует около 100 000 криптовалютных инвесторов о необходимости пересмотреть свои доходы за прошлые годы и убедиться в правильности подачи налоговой декларации. Налоговая служба Австралии вновь нацелилась на владельцев криптовалют, уклоняющихся от уплаты налогов. Заместитель комиссара Налогового управления Австралии (ATO) Тим Ло (Tim Loh) сказал, что его офис «встревожен» сложившейся ситуацией. По его словам, некоторые налогоплательщики думают, что ан

      in Новости криптовалют

    • Комиссия за переводы стейблкоинов

      Всем привет! С криптой связался буквально на днях и сразу в гущу событий.)    В общем, мне нужно постоянно делать переводы в размере от 10 до 100 USDC. Начал я это делать через Bitpay. Очень долго ждал подходящую комиссию. В итоге за 3 дня удалось совершить 3 перевода. И они до сих пор висят в обработке, уже неделю. Начитался и понял что для таких небольших сумм сеть эфира скорее всего не подходит.    У меня несколько вопросов: 1. Как я понимаю комиссия за пере

      in Общий

    • Налоговая служба США ищет возможности взлома аппаратных кошельков

      Налоговая служба США (IRS) ищет специалистов, чтобы обучить сотрудников ведомства взлому аппаратных кошельков для криптовалют. В опубликованном на сайте ведомства документе отмечается, что аппаратные кошельки представляют проблему для следственных действий. Следователи не могут получить криптоактивы, хранимые на таких устройствах, не могут узнать объем или даже наличие таких активов. Если в распоряжение ведомства попадают аппаратные кошельки, они не помогают в «расследовании движения циф

      in Новости криптовалют

×
×
  • Create New...