Jump to content
kamikadze69

налоговая и переводы на карту

Recommended Posts

А как доказать, что не ворованные?

 

Вот, к примеру, присылает мне друг из деревни 100 тыс. руб на карту Сбера, я покупаю ему видеокарты и отправляю на тракторе в деревню. А налоговая потом говорит: "чувак, ты получил 100 тысяч, наверное это у тебя незадекларированный доход, давай-ка с них подоходный налог! А может быть, тебе вообще ворованные деньги прислали?" - вот как тут отмазываться?

 

Другой пример - продаю меняле битки на 100 тыс рублей, он присылает мне деньги на карту Сбера.... дальше развитие ситуации такое же ) 

 

Это не ты должен оправдываться, а они должны доказывать что деньги ворованные. Тебе вообще по этому поводу беспокоится не стоит, если, конечно, это не ворованные деньги :D. По поводу налогов. При любом частном перевод между физ. лицами в назначении указывается "Без НДС" и никто по идее требовать налог не должен. По крайней мере у меня еще никто не требовал, хотя суммы иногда проходили немалые.

Edited by AndreyKravtsov

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

 

Это не ты должен оправдываться, а они должны доказывать что деньги ворованные. Тебе вообще по этому поводу беспокоится не стоит, если, конечно, это не ворованные деньги

 

А вот, допустим, взяли нашего отправителя по какому-нить финансово-уголовному делу... к нам вопросы будут?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Это не ты должен оправдываться, а они должны доказывать что деньги ворованные.

 

Смотря по какому кодексу. Если по КоАП, то там нет презумпции невиновности и как раз нужно доказывать, что деньги чистые.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Смотря по какому кодексу. Если по КоАП, то там нет презумпции невиновности и как раз нужно доказывать, что деньги чистые.

 

Вопрос был про ворованные деньги. А про незаконное обогащение это да, тут уже нужно оправдываться тебе.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@rldep, если кардеры не зальют грязи, то будет всё ок)) Ну или как вариант, можно получить по цепочке стрёмные Киви от наркобары

 

Есть такая темка, андройд-бот для Сбера. Отправляет смс с девайса жертвы, и деньги уходят внутрибанком, лимит 8к. Поэтому переводы на мелкие суммы от незнакомых людей принимать не рекомендую.

 

Но вообще тут это оффтоп и больше касается менял, чем их клиентов

Share this post


Link to post
Share on other sites

Скоро может стать еще веселее.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Скоро может стать еще веселее.

Интересно OKPAY и XAPO тоже будут запрашивать источник возникновения средств  :rolleyes: ?Даже смешно предположить.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Интересно OKPAY и XAPO тоже будут запрашивать источник возникновения средств  :rolleyes: ?Даже смешно предположить.

ХАРО мало вероятно, вот ОКРАУ немного другого направления и в угоду властям, вполне может пойти на "сотрудничество"

Share this post


Link to post
Share on other sites

ОКРАУ

 

это параша та еще. Во-первых, на их пластик нельзя выводить средства, полученные с криптобирж тем же ваером, российским резидентам - блокировка средств. Во вторых будут требовать объяснений источника происхождения средств при каждой подозрительной, с их точки зрения, транзакции ны вывод. Короче гуано редкостное, а не платежка.

Share this post


Link to post
Share on other sites

По своей глупости в январе 2015 вывел 420тр на Сбер несколькими платежами, а в этом году получил письмо, что банк меня сдал. И до 30 апреля, нужно подать декларацию и обьяснить происхождение средств. И уплатить налог 55тр. Выводил с бирж одним днём. Сбер прислал справку 2ндфл, где написанно иной доход из зарубежа

Ты налог уплатил? Или можно не платить доказав что это не доход, а подарок?

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

 

а подарок?
с подарка все равно 13 %...

Share this post


Link to post
Share on other sites

это параша та еще. Во-первых, на их пластик нельзя выводить средства, полученные с криптобирж тем же ваером, российским резидентам - блокировка средств. Во вторых будут требовать объяснений источника происхождения средств при каждой подозрительной, с их точки зрения, транзакции ны вывод. Короче гуано редкостное, а не платежка.

Интересно ,а можно крипту через обменник из http://www.bestchange.ru/ в фиат.,а потом с карты снять?А то я вывожу на Приват24 (там пока ноздри не зарезают).

Edited by Ivan Rebrov

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

 

Или можно не платить доказав что это не доход, а подарок?

Надо доказать, что это был обмен валют а не доход, тогда может отстанут. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну, есть еще старый добрый вариант отмыва  вывода кеша по кредиту, кредитными картами :) Только не Сбер конечно, от них все можно ожидать.

Share this post


Link to post
Share on other sites

А у меня такой вопрос.

Вообщем точка А покупает в точке Б (localbitcoins), далее купленный крипто средства отправляются на ecoin карту в другую страну. Загвоздка как бы проще покупать цифру в пункте А, если покупать биткоины свыше $100k оплачивая с банка, наверняка возникнет вопрос у фин.служб, кто сталкивался с подобным вопросом покупки биткоинов на крупные суммы?

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

К сожалению тема финмониторинга очень засекречена и на уровне руководителя отделения непрозрачна. Одно только вроде как известно - финмониторинг работает у каждого банка отдельно, единой базы нет. Так что 10 карт и вперед.

Share this post


Link to post
Share on other sites

смотрите закон ЦБ "О противодействию терроризму и т.п" -там указаны суммы на которые должны обращать внимание сотрудники банков и докладывать своей СБ в случае чего..(с разными нюансами: клиент банка, не клиент банка, резидент, не резидент..)

Share this post


Link to post
Share on other sites

Благодарю за ответы, а какой более менее приемлемый банк допустим если выполнять операции по каждой карте на сумму 500к руб., со Сбербанком как понял лучше не связываться, какого эммитента карт лучше выбрать, Тинькофф или Рокетбанк подойдут?

Share this post


Link to post
Share on other sites

смотрите закон ЦБ "О противодействию терроризму и т.п" -там указаны суммы на которые должны обращать внимание сотрудники банков и докладывать своей СБ в случае чего..(с разными нюансами: клиент банка, не клиент банка, резидент, не резидент..)

Если бы только сумма была критерием, то все обналичивали/переводили на 10 рублей меньше и все. Много факторов, сложный алгоритм в котором вероятно участвуют и частота и объем и дальнейшее движение средств, наличие кредитов-ипотек клиента. Достоверно узнать пока не удается, только обрывки. Как понял очень не любят обнальщиков.

P.s. рокетбанк разве не накрылся??

Edited by moneymaker

Share this post


Link to post
Share on other sites

 

 

Достоверно узнать пока не удается, только обрывки.
..я про что и говорю-в мою бытность работы в банке этот закон был у каждого операциониста и кассира в электронном виде..Не знаю-есть ли он в открытом доступе..но ничего там сверхсекретного нет.. Вопросы возникали помню у СБ к некоторым клиентам с "необычными" операциями..например приходила девушка пару раз в неделю и делала штук 30-50 переводов людям с разными суммами от 5 до 20 тыс. ..на вопросы СБ объяснила, что такова специфика работы их фирмы и им так удообно (кстати была не клиентом банка)-их люди работали по области типа "менеджерами" по какой то мелочевке.. Ну и все-объяснение удовлетворило банк..

Share this post


Link to post
Share on other sites

..я про что и говорю-в мою бытность работы в банке этот закон был у каждого операциониста и кассира в электронном виде..Не знаю-есть ли он в открытом доступе..но ничего там сверхсекретного нет.. Вопросы возникали помню у СБ к некоторым клиентам с "необычными" операциями..например приходила девушка пару раз в неделю и делала штук 30-50 переводов людям с разными суммами от 5 до 20 тыс. ..на вопросы СБ объяснила, что такова специфика работы их фирмы и им так удообно (кстати была не клиентом банка)-их люди работали по области типа "менеджерами" по какой то мелочевке.. Ну и все-объяснение удовлетворило банк..

Сейчас чуть ужесточили и эту девочку бы передали налоговикам. Не приведи им господь это-го не сделать, тут же проверка от ЦБ, а что это мы от налогов людям помогаем уйти..... Ну кась покажите может Вы сами налоги не платите и воообще пора лицензию у Вас забирать.... Кароче сейчас все гораздо жестче стало все операции просматривает специальная программа если ей подозрительно что-то показалась она стопорит операцию и отправляет в отдел Фин мониторинга, они уже разбираются или отбой дают или отсылают по инстанциям....

Share this post


Link to post
Share on other sites

млин...все есть в давнем налоговом кодексе....

банк-налоговый агент.

и вы должны отчитаться что деньги чистые.

от 1 рубля.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@adv, пример: друг попросил меня купить и привезти некую хрень ценой ~50 т.р. Он переводит мне на карту 50 т.р., я снимаю наличку, покупаю хрень, везу ему. В данном случае меня могут попросить объяснить источник дохода?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Могут, но не будут, слишком мелко. Тот же обэп меньше 100к даже голову поворачивать не будет.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@moneymaker, я думаю, что даже 100к это пыль...

Edited by scopus

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Similar Topics

    • Налогообложение криптовалюты и налоговая база

      Интересует пару моментов после законопроекта регулирующие вопросы криптовалют: Нужно ли декларирование если тебе подарили аккаунт биржи где имеется криптовалюта до законопроекта? Что является налоговой базой по обмену одной крипты на другую? Что произойдет если гражданин РФ подарит крипту гражданину РБ? У них ещё отсутствует налогообложение крипты, не является ли этот механизм избежание налогообложения?

      in Юридические вопросы

    • Налоговая служба США ищет возможности взлома аппаратных кошельков

      Налоговая служба США (IRS) ищет специалистов, чтобы обучить сотрудников ведомства взлому аппаратных кошельков для криптовалют. В опубликованном на сайте ведомства документе отмечается, что аппаратные кошельки представляют проблему для следственных действий. Следователи не могут получить криптоактивы, хранимые на таких устройствах, не могут узнать объем или даже наличие таких активов. Если в распоряжение ведомства попадают аппаратные кошельки, они не помогают в «расследовании движения циф

      in Новости криптовалют

    • Комиссия за переводы. Как отправлять стейблкоины с минимальной комиссией?

      Всем привет! С криптой связался буквально на днях и сразу в гущу событий.)    В общем, мне нужно постоянно делать переводы в размере от 10 до 100 USDC. Начал я это делать через Bitpay. Очень долго ждал подходящую комиссию. В итоге за 3 дня удалось совершить 3 перевода. И они до сих пор висят в обработке, уже неделю. Начитался и понял что для таких небольших сумм сеть эфира скорее всего не подходит.    У меня несколько вопросов: 1. Как я понимаю комиссия за пере

      in Общий

    • Налоговая служба Южной Кореи конфисковала у трейдеров из Сеула криптовалюты на $22 млн

      Налоговые органы Сеула конфисковали криптовалюты у частных лиц и компаний, уклонявшихся от уплаты налогов, на общую сумму 25 млрд вон ($22 млн). В рамках расследования сеульское отделение Налоговой службы Южной Кореи (NTS) выявило 1566 физических лиц и руководителей компаний с неуплаченными налогами. Налоговые органы конфисковали у них цифровые активы общей стоимостью $22 млн. Биткоин составил наибольшую долю конфискованных цифровых активов - 19%. На криптовалюты DVC и XRP пришлось по 16%

      in Новости криптовалют

    • Налоговая служба Норвегии предупредила криптовалютных трейдеров о необходимости уплаты налогов

      Налоговая администрация Норвегии вынесла предупреждение криптовалютным трейдерам и призвала до 30 апреля подать декларацию о доходах, связанных с криптовалютными операциями. Согласно уведомлению Налоговой администрации Норвегии, государственное агентство рекомендует всем налогоплательщикам, которые владели криптовалютой или продавали ее в 2020 году, указать эту информацию в своих декларациях, иначе они «рискуют уплатить дополнительный налог». Налоговая служба заявила, что лишь около 2% де

      in Новости криптовалют

×
×
  • Create New...