налоговая и переводы на карту

[NLLogistic]

18 часов назад, aemeth сказал:

 Про казино лучше не писать, если мне не изменяет память, налог на выигрыш в казино выше.

вот статья в тему, может пригодиться кому-то

http://www.hotpeppercasino.ru/igra-v-onlajn-kazino-nalog.html

[alkras]

В 10.01.2018 в 16:07, Af Af сказал:

Немного странный пример,но все же))К примеру:если я выигрываю деньги в онлайн казино каждый месяц,то налог то будет как физ лицу?)

 

Да, но ставка НДФЛ будет не 13%, а 35%.

[Sikrajf]

@aemeth не хотелось бы проблем с налоговой, просто выводил так же на два других счета открытых в других банках.

максимум вроде грозит штраф и уплата налогов?

И как думаете, лучше от греха подальше заплатить ндфл

или если я обналичу счет то, никто мне ничего уже не припишет?

Если конечно дойдет до налоговой.

PS: Чинуши для себя написали что доход с криптовалюты за 17-й год могут не отражать в доходах ппц

Изменено 30 янв 2018, 23:12 пользователем Sikrajf

[Sadykh]

Перевод регулярно деньги на карту Тинькофа с одной из бирж (cex.io) затем выводил на qiwi. Сумма приходила около 120k рублей в среднем и столько же уходило на кошелек киви. 

Тинькоф банк начали запрашивать документ о происхождении средства по статье 115-Ф3. Предоставил им всю истории операций пополнение киви кошелька и торгов, пока жду итогового заключения. 

Посоветуете что?)

[alzov]

@Sikrajf это шутка была? Какой налог у вас прибыли нет, кое как держитесь, пояс туже тяните, чиновники вон вообще голодают решили не декларировать доход с крипта себе. Пока налоговая не запросит зачем вы пытаетесь себя разуть?

[Sikrajf]

@alzov  ну вот заблокировали счет, я предоставил данные о происхождении денежных средств, то есть формально подтвердил что получил доход от продажи криптовалюты.

Банки так же обязаны сообщать в финмониторинг при суммах свыше 600к.

Вот сейчас сижу и репу чешу. Пойти заплатить и спать спокойно, или гадать отправят данные в налоговую или нет. Опять же подам декларацию так точно стану им интересен, делема.

Если данные счета обналичу к налоговой сдачи, а потом мне предъявят откуда деньги можно будет им сказать идите лесом?)

Изменено 30 янв 2018, 23:12 пользователем Sikrajf

[dmPH]

4 часа назад, Sikrajf сказал:

не хотелось бы проблем с налоговой

 

2 часа назад, Sadykh сказал:

Посоветуете что?)

 

1 час назад, Sikrajf сказал:

Пойти заплатить и спать спокойно, или гадать отправят данные в налоговую или нет

 

Просто устройтесь на завод, за 20 тысяч, все налоги за вас оплатит работодатель. Никаких проблем с налоговой и здоровый и крепкий сон по ночам 

[Sikrajf]

@dmPH  не, не пойдет) Я сейчас взвешиваю риск/прибыль, по моему это вполне разумно. 

Изменено 12 янв 2018, 01:24 пользователем Sikrajf

[alkras]

1 час назад, Sikrajf сказал:

@alzov  ну вот заблокировали счет, я предоставил данные о происхождении денежных средств, то есть формально подтвердил что получил доход от продажи криптовалюты.

Банки так же обязаны сообщать в финмониторинг при суммах свыше 600к.

А у меня на все счета за месяц пришло более 600к. да что там на Сбер у меня были в один день 2 платежа по 400к.

Вот сейчас сижу и репу чешу. Пойти заплатить и спать спокойно, или гадать отправят данные в налоговую или нет. Опять же подам декларацию так точно стану им интересен, делема.

Если данные счета обналичу к налоговой сдачи, а потом мне предъявят откуда деньги можно будет им сказать идите лесом?)

 

Послать лесом не получится. Движения по счетам зафиксированы и хранятся определенный период. Банкам важно быть чистыми перед регулятором, поэтому данные от вас запрашивают. Из-за того, что много банков схлопнулось в последнее время (клиенты перешли в оставшиеся),  им проще от вас избавится, чем внимать не регулируемым схемам получения вашего дохода.

Данные из банка запросят, когда вами заинтересуются.

Да и по поводу переводов на карты и блокировок обзорная статья на РБК вышла:

Каждый рубль под контролем: как банки блокируют счета клиентов

[aemeth]

@Sikrajf да формально максимум что грозит - штраф и уплата налогов, хотя сумма у вас уже набирается неприятная.

 

На будущее рекомендую рассмотреть возможность открытия карты через зарубежного эмитента (самые очевидные - skrill, neteller) и снятие денег в наших банкоматах. В этом случае у банка нет возможности идентифицировать вас как налогового резидента, а те органы, которые обладают полномочиями на это, просто о вас не узнают, если вы не будете светиться по другим эпизодам. Там правда есть дополнительные заморочки в виде более высокой комиссии и ограничений на суммы снятия в день/месяц, но как мне кажется, такая полу-анонимность иногда того стоит.

[dgmoon]

4 минуты назад, aemeth сказал:

На будущее рекомендую рассмотреть возможность открытия карты через зарубежного эмитента (самые очевидные - skrill, neteller) и снятие денег в наших банкоматах. В этом случае у банка нет возможности идентифицировать вас как налогового резидента, а те органы, которые обладают полномочиями на это, просто о вас не узнают, если вы не будете светиться по другим эпизодам. Там правда есть дополнительные заморочки в виде более высокой комиссии и ограничений на суммы снятия в день/месяц, но как мне кажется, такая полу-анонимность иногда того стоит.

[aemeth]

@dgmoon Напрасно вы так, ничего нелегального в этом нет, все процедуры законны, ну а то что вами при этом не заинтересуется наша банковская система и финмониторинг - побочный профит. Не связывайтесь с запрещёнными организациями, наркотой и оружием, и смело выводите выигранное в казино, заработанное в покер или полученное через криптобиржу.

[Smith]

4 минуты назад, aemeth сказал:

Напрасно вы так, ничего нелегального в этом нет, все процедуры законны, ну а то что вами при этом не заинтересуется наша банковская система и финмониторинг - побочный профит. Не связывайтесь с запрещёнными организациями, наркотой и оружием, и смело выводите выигранное в казино, заработанное в покер или полученное через криптобиржу.

 

Вон оно оказывается как. А мы тут темуц на 50 страниц развели. А оказывается и париться то не нужно

[Serdgio71]

7 часов назад, aemeth сказал:

На будущее рекомендую рассмотреть возможность открытия карты через зарубежного эмитента (самые очевидные - skrill, neteller) и снятие денег в наших банкоматах. В этом случае у банка нет возможности идентифицировать вас как налогового резидента, а те органы, которые обладают полномочиями на это, просто о вас не узнают, если вы не будете светиться по другим эпизодам. Там правда есть дополнительные заморочки в виде более высокой комиссии и ограничений на суммы снятия в день/месяц, но как мне кажется, такая полу-анонимность иногда того стоит.

Если вы перейдёте на сайт этих платёжных систем, то вы увидите, что за пределы европейской экономической зоны, карты они не высылают. Все зарубежные эмитенты прикрыли лавочку.

[aemeth]

@Serdgio71 верное замечание, мой нетеллер будет работать ещё 2 года, скрилл тоже кто успел - заказал и сейчас работает. Вроде бы, они собираются возвращаться к нам, в последний год начались подвижки в этом вопросе. Как альтернативу можно рассмотреть другого эмитента (например, ecopayz)

[CHEKM_NN]

В 12.01.2018 в 03:13, Sikrajf сказал:

@alzov  ну вот заблокировали счет, я предоставил данные о происхождении денежных средств, то есть формально подтвердил что получил доход от продажи криптовалюты.

Банки так же обязаны сообщать в финмониторинг при суммах свыше 600к.

А у меня на все счета за месяц пришло более 600к. да что там на Сбер у меня были в один день 2 платежа по 400к.

Вот сейчас сижу и репу чешу. Пойти заплатить и спать спокойно, или гадать отправят данные в налоговую или нет. Опять же подам декларацию так точно стану им интересен, делема.

Если данные счета обналичу к налоговой сдачи, а потом мне предъявят откуда деньги можно будет им сказать идите лесом?)

злостным неплательщиком налогов считается гражданин не заплативший налог от суммы дохода в 600т.р.(хоть за 10лет, хоть за месяц)

т.е. у вас есть сумма которую вы выводите, приложите к ней чеки и скрины пополнений с биржи и пересчитайте, в расходы можете также насовать чего хотите, снятие помещения под офис, аренда техники, да хоть билетов

за автобус не пешком же вы ходите на работу

а лучше станьте гражданином другой страны, чтоб отстали http://rumunia.ru/grazhdanstvo-es.html?utm_source=google&utm_medium=cpc&utm_term=ru_mesta_i_kluchi_banner&utm_campaign=ru_mesta_i_kluchi_banner&gclid=EAIaIQobChMI2MuJj7_V2AIVBt-aCh24lw2GEAEYASAAEgLT4PD_BwE

Изменено 13 янв 2018, 18:01 пользователем CHEKM_NN

[Alatyr]

Привет всем! Что скажете про карту uquid? Будут ли проблемы с налоговой или финмониторингом, если снимать $ в наших валютных банкоматам?

[aemeth]

@Alatyr А они в РФ высылают карты? На сайте написано что надо регаться и тогда только будет инфа. Если у них карта на основе сервиса визы или мастеркарда, а вероятно так оно и есть, я не вижу никаких проблем, чтобы снимать по ней деньги в наших банкоматах, в валютных - даже без конвертации. С налоговой и финмиониторингом проблем возникнуть не должно, ты для них будешь неотличим от абстрактного туриста-нерезидента.

[jjfahwuWW1]

В 12.01.2018 в 03:13, Sikrajf сказал:

@alzov  ну вот заблокировали счет, я предоставил данные о происхождении денежных средств, то есть формально подтвердил что получил доход от продажи криптовалюты.

Банки так же обязаны сообщать в финмониторинг при суммах свыше 600к.

А у меня на все счета за месяц пришло более 600к. да что там на Сбер у меня были в один день 2 платежа по 400к.

Вот сейчас сижу и репу чешу. Пойти заплатить и спать спокойно, или гадать отправят данные в налоговую или нет. Опять же подам декларацию так точно стану им интересен, делема.

Если данные счета обналичу к налоговой сдачи, а потом мне предъявят откуда деньги можно будет им сказать идите лесом?)

 

Откуда у вас на сбер пришло? Если от физиков, это не считается доходом.

[Alatyr]

21 минуту назад, aemeth сказал:

@Alatyr А они в РФ высылают карты? На сайте написано что надо регаться и тогда только будет инфа. Если у них карта на основе сервиса визы или мастеркарда, а вероятно так оно и есть, я не вижу никаких проблем, чтобы снимать по ней деньги в наших банкоматах, в валютных - даже без конвертации. С налоговой и финмиониторингом проблем возникнуть не должно, ты для них будешь неотличим от абстрактного туриста-нерезидента.

А как же автоматический обмен информацией между странами, который должен заработать в этом году? Разве налоговая не узнает о твоем счете за рубежом?  

По закону ведь нужно в налоговую сообщить об открытии счета за границей. 

[Serdgio71]

4 часа назад, Alatyr сказал:

Привет всем! Что скажете про карту uquid? Будут ли проблемы с налоговой или финмониторингом, если снимать $ в наших валютных банкоматам?

https://uquid.com/blog/2017/09/wavecrest-card-issuer-updat

Господа вы как то странно ищите информацию интересующую вас. Потратил всего 5мин. Карточный оператор Wavecrest прекратил работу со всеми странами не из этого списка https://mychoicecorporate.com/visa-card-issuance-list/

Все предоплатные карты попали в блок 10 января, а у некоторых систем ещё раньше. Так что всё конец. В новости про визу сказано, но с мастеркардом та же история. Моя адв была мастеркард. Так что прежде чем бежать заказывать карты, потратьте немного времени на изучение FAQ на сайте.

[Ty3uK]

2 часа назад, aemeth сказал:

@Alatyr А они в РФ высылают карты? На сайте написано что надо регаться и тогда только будет инфа. Если у них карта на основе сервиса визы или мастеркарда, а вероятно так оно и есть, я не вижу никаких проблем, чтобы снимать по ней деньги в наших банкоматах, в валютных - даже без конвертации. С налоговой и финмиониторингом проблем возникнуть не должно, ты для них будешь неотличим от абстрактного туриста-нерезидента.

 

троло-ло, до тех пор пока в налоговую не прилетит информация о твоих зарубежных счетах, в атоматическом режиме кстати. В рамках соглашения CRS (ссылка).

А дальше одному богу известно сколько налоговики решат отжать если решат взять за 5-ю точку.

[Alatyr]

35 минут назад, Serdgio71 сказал:

https://uquid.com/blog/2017/09/wavecrest-card-issuer-updat

Господа вы как то странно ищите информацию интересующую вас. Потратил всего 5мин. Карточный оператор Wavecrest прекратил работу со всеми странами не из этого списка https://mychoicecorporate.com/visa-card-issuance-list/

Все предоплатные карты попали в блок 10 января, а у некоторых систем ещё раньше. Так что всё конец. В новости про визу сказано, но с мастеркардом та же история. Моя адв была мастеркард. Так что прежде чем бежать заказывать карты, потратьте немного времени на изучение FAQ на сайте.

Вопрос не в том, будет работать или нет. Скажем так, если есть способ использования это карты, то как быстро меня накрячит налоговая? :) С первым же обменом информации?

Тогда какой смысл карты epayments? Получается, что произойдет тоже самое.

[TheIllusiveMan]

Платёжки счета в банке на ваше имя не открывают, а используют свой корпоративный. Ничего в налоговую автоматически отправлено не будет

[Alatyr]

2 минуты назад, TheIllusiveMan сказал:

Платёжки счета в банке на ваше имя не открывают, а используют свой корпоративный. Ничего в налоговую автоматически отправлено не будет

Это касается и uquid?

Да и что мне нести в налоговую, если я не знаю (и не узнаю их) свои реквизиты? У меня только карта на руках, без документов.

Изменено 14 янв 2018, 14:43 пользователем Alatyr