Перейти к содержанию

налоговая и переводы на карту


kamikadze69

Рекомендуемые сообщения

А поподробнее, как голд-платинум и премиальное обслуживание обеспечивает чистоту перед органами?

 

На бОльшую часть левака банк закрывает глаза, потому как клиент приносит и проворачивает деньги. Откровенная грязь, естественно, не пройдёт - но майнинг и сетевое манимейкерство не имеют к ней отношения. Официально, естественно, никак :) Про "не борзеть и не тупеть" тоже не просто так написано.

 

Все всё прекрасно знают про серый сектор, но много где закрываются глаза по разным причинам. Не говоря о том, что банк, мягко говоря, не очень волнует - заплатил ты налог с полученных денег или не заплатил - это не его забота. Это волнует соответствующие органы, которые, если что - будут дрючить в том числе и этот самый банк - мол как так, через ваз грязь идёт - а вы нихрена не делаете. Банку это нахрен не надо - и если он видит подозрительные с его точки зрения операции - причём на первом уровне там работает чистая автоматика и триггеры - то вас просто позовут, поговорят - и, если не договоритесь - закроют счёт. Если откровенный криминал или пришли уже "с той стороны" - вот тогда да. Но - опять же - в случае с майном - грозит только взыскание налога + штрафы/пени - это не есть криминальная/запрещённая в стране деятельность. В отличае от спайсов через киви и тому подобной гадости. Вон чувака с казиношными выиграшами только на налоги нахлобучили - а это, IMHO, гораздо более "серый" "доход".

 

По поводу депозитов/кредитов - всё просто. Есть 2 клиента. У одного - 1 карточка, на которую приходит бабло с не очень понятных мест/людей, которые он в тот же или на следующий день снимает. У второго - дебетовая карта + карта для жены + какой-нибудь бонус-кэшбек, кредитка на себя + супругу, накопительный счёт + депозит. Переодически идут такие же поступления, но они переводятся на кредитку или кладутся на вклады, по всем картам есть операции от оплаты кафешки до покупок в какой-нибудь Оби и коммуналки. Внимание вопрос - какой из клиентов вызовет больше подозрения у банка? Голд и платинум дополняют, ествественно, второго клиента, а не первого.

Изменено пользователем iRybin
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • Ответов 2,5 тыс
  • Создана
  • Последний ответ

Топ авторов темы

Топ авторов темы

Изображения в теме

@iRybin, Поддерживаю. Добавить могу только, что банк и на "более серые" поступления может глаза закрыть если эти деньги тут же не выводятся. По-большому счету банку до фонаря от куда у клиента деньги, подписывая договор об открытии счета, клиент своей подписью подтверждает один из пунктов в котором обязуется не привносить на счет "грязные деньги". Таким образом банк себе пятую точку изначально прикрывает.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@kdarnd, один хрен люди из ведомств, которые по таким поводам приходят, в банке лишний раз не нужны. Как сказал один знакомый, который работал в этой сфере - в РФ можно закрыть абсолютно ЛЮБОЙ банк при проверке из ЦБ, ибо у них у всех нарушений столько, что не отмоешься. Вот и не подставляются лишний раз.

 

А вот будучи ИПшником и накосячив тупо в цифрах декларации - попасть на блокировку счёта со стороны налоговой - как нехрен делать! Брата угораздило. Но там - тоже цирк. Они заблочили рублёвый ИП-счёт, а валютный - нет. Ну и он продал валюту (работодатель в ФРии у него) на свой счёт частного лица :) А вот разблокировать счёт потом задолбался... Вопрос был именно в неправильно учтённых вычетах платежей в ПФР или около того...

Изменено пользователем iRybin
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Если ч

Изменено пользователем 1.nexseron@mail.ru
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

, До 600к в месяц заморачиваться не стоит вообще. Но один нюанс, если проблемы у того ООО, что перечисляло, то счета его и транзакции "шустриться" будут.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

В 31.03.2017 в 21:58, kdarnd сказал:

, До 600к в месяц заморачиваться не стоит вообще. Но один нюанс, если проблемы у того ООО, что перечисляло, то счета его и транзакции "шустриться" будут.

Фирмы

Изменено пользователем 1.nexseron@mail.ru
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Фирмы однодневки гоняли деньги через ооо на карты,контору приняли ещё в начале года ,народу в ней куча проработало

Нужно углубляться в суть вопроса, чтобы точнее сказать. Советую, перегнать средства в другой банк и обналичить. Лучше не в один банк. Если личная причастность к косякам ООО на рассматривается, деньги не потеряете, но заморозить счета "до выяснения" могут. А в моем понимании замороженные деньги - уже отчасти потерянные.

 

Вопрос ко всем, заинтересованным. ) Минуту назад увидел в одном из роликов Youtube вставленную рекламу некой конторы под названием "Точка". Красиво рассказывается о великолепии везде и во всем, что связано с валютными счетами для ИП. Кто-нибудь сталкивался?

Изменено пользователем kdarnd
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

Вопрос был именно в неправильно учтённых вычетах платежей в ПФР или около того...
Инспекторов крайне жестко имеют свои же проверяющие за отчетность по вычетам. В особенности, имущественным.
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

рекламу некой конторы под названием "Точка". Красиво рассказывается о великолепии везде и во всем, что связано с валютными счетами для ИП.

У меня там рублевый р/с. Очень довольна, входят в ГК "Открытие".

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Кот, А про опыт ведения там валютных счетов не подскажете? Может у знакомых есть?

Изменено пользователем kdarnd
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Если посчитать, то получается с учетом комиссии за обналичку то на то и выходит. Только Тиньков может предложить кешбек, снятие средств в любом банкомате, процент на остаток и еще кучу ништяков (не сочтите за рекламу). А вот что может предложить Киви? Блокировку счета? (не сочтите за антирекламу).

Тиньков это максимум 150 тысяч сняте в месяц без комиссии и 300 тысяч на пополнение. После этим сумм берут за пополнение 2% и за снятие через банкомат 2%. Итого 4, что много. Впрочем, если карта исключительно для себя и расходы не превышают 300 тыс в месяц, то Тинькофф лучший вариант, у самого такая есть. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

, Да, вариант неплохой. Еще можно обратить внимание на Raiffeisen. У этих кешбек 5%, но нет процентов на счет. Зато лимиты на снятие/поплнение больше (не реклама). Оптимально конечно сочетать несколько, на мой взгляд.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

Тинькофф лучший вариант, у самого такая есть.

До вчерашнего дня сам бы подписался под этими словами, но вчера... блокнули мне карты. Без объяснения причин. Рытьё интернета показало, что причина в том, что я невыгодный клиент для банка. Ну естественно, я же пользовался с выгодой для себя... Обналил всего 70 тыщ, до лимита было далеко. Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего и матери. Даже в магазинах рассчитывался тыщ по 20 в месяц. Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя... 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя...

 

чот вы не то делаете или недоговариваете, т.к. имею и альфу, и сбер, и тинька - и который год всё ОК, тьфу*3...

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

До вчерашнего дня сам бы подписался под этими словами, но вчера... блокнули мне карты. Без объяснения причин. Рытьё интернета показало, что причина в том, что я невыгодный клиент для банка. Ну естественно, я же пользовался с выгодой для себя... Обналил всего 70 тыщ, до лимита было далеко. Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего и матери. Даже в магазинах рассчитывался тыщ по 20 в месяц. Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя... 

Остаток со счета дают вывести?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

... блокнули мне карты. Без объяснения причин..... Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего... Даже в магазинах рассчитывался тыщ по 20 в месяц....Сбер нельзя...

      Позавчера пытался перевести со своей карты Киви на свою карту сбера 30000 рублей.

   Киви написал: "Операцию отклонил банк выпустивший карту." 

   Вторая попытка - со своей карты Киви на карту жены (сбер), отклонили опять.

   Третья попытка - со своей карты Киви на карту дочери (сбер), отклонили.

   Четвёртая попытка - со своей карты сбера на другую свою карту сбера 3рубля 20копеек (просто для проверки) - операция отклонена.

   Стал звонить в поддержку, отвечают что никаких ограничений по картам она не видит.

    Через два или три часа получил СМСки (по одной на каждую карту) - "Проверка подозрительных операций завершена: работа карты восстановлена.

     Продолжайте пользоваться картой в обычном режиме.Если у Вас возникли вопросы, обратитесь в Контактный центр Сбербанка."

Изменено пользователем Vidikudik
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

Обналил всего 70 тыщ, до лимита было далеко. Левых переводов не имел, все пополнения с киви своего и матери.

 

Вот где-то здесь и кроется причина... Кивя верифицирована? откуда она пополнялась?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

Вот где-то здесь и кроется причина... Кивя верифицирована? откуда она пополнялась?

Так а они каким боком к киви? Длинные руки? Оба наших кошеля полностью верифицированы. На тиньков шли переводы только с этих двух.

 

Средства вывести типа дают, приглашают в офис в мск (4000км), ну или реквизиты счета можно будет предоставить.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Кот, А про опыт ведения там валютных счетов не подскажете? Может у знакомых есть?

нет, к сожалению, про валютные не знаю ничего.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Средства вывести типа дают, приглашают в офис в мск (4000км), ну или реквизиты счета можно будет предоставить.

В этом самый смак дистанционного банка, традициям не изменяют. Себе дороже выйдет иметь с ним дело в итоге.

Изменено пользователем aau
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

чот вы не то делаете или недоговариваете, т.к. имею и альфу, и сбер, и тинька - и который год всё ОК, тьфу*3...

У знакомого сбер заблокировали и у жены и у него, но там больше полляма в месяц ходило.

@Vidikudik, это нормально для сбера, точно также было когда пыталась с карты кинуть на ягдекс кошелек, не воспринимают они просто некоторые каналы.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Vidikudik,ну дак намекают что проверка была, ищи банк пока время есть другой

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

 

 

Пипец. Сбер нельзя, альфа нельзя, втб нельзя, теперь еще и тиньков нельзя...
А Альфа и ВТБ почему нельзя? Был негативный опыт? На днях планировал Альфу открыть.
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Vidikudik,ну дак намекают что проверка была, ищи банк пока время есть другой

не думаю. Просто они априори некоторые операции считают подозрительными, работает это на уровне автоматики.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    • Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу
  • Similar Topics

    • Американская налоговая взяла на работу бывших топ-менеджеров Binance.US и TaxBit

      Налоговое управление США (IRIS) наняло бывших руководителей высокого звена американского филиала Binance и компании-разработчика программного обеспечения для налогообложения криптовалют TaxBit. Исполнительным советником американской налоговой стал Сулолит Мукерджи (Sulolith Mukherjee), работавший в ConsenSys на должности руководителя отдела налогообложения, а потом занимавший аналогичный пост в Binance.US. Вторым советником налогового управления США выбран Сет Уилкс (Seth Wilkes), бывший ви

      в Новости криптовалют

    • Бразильская налоговая: 25 000 трейдеров игнорируют отчетность об инвестициях в биткоин

      Налоговая служба Бразилии (RFB) сообщила о нарушениях в более 25 000 налоговых декларациях, куда оказались не включены активы в биткоинах. Чиновники пригрозили криптоинвесторам наказанием за сокрытие доходов. Для проведения расследования RFB использовала искусственный интеллект. 25 126 человек, во владении которых находилось на каждого как минимум 0,05 BTC, не включили эту криптовалюту в свои налоговые декларации, показал ИИ. По оценкам регулятора, незадекларированными остались криптовалюты

      в Новости криптовалют

    • Налоговая служба США учит украинских полицейских отслеживать незаконные криптотранзакции

      Отдел уголовных расследований Налоговой службы США (IRS) совместно с международными правоохранителями провел тренинг для украинских полицейских, чтобы научить отслеживать незаконные криптотранзакции. IRS объединила усилия со Службой фискальной информации и расследований Нидерландов (FIOD), а также с Королевской налогово-таможенной службой Великобритании (HMRC), чтобы помочь украинским полицейским более эффективно бороться с киберпреступниками. К инициативе присоединились аналитические компа

      в Новости криптовалют

    • Переводы СБП без комиссии и с большими лимитами в 2023 - лимиты банков

      Всем привет! Список банков с большими лимитами для СБП без комиссии. Проверено ЛИЧНО!      "Тинькофф Банк" - 999 999 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес. "Ренессанс Кредит" - 100 000 руб./раз, 300 000 руб./день, 10 000 000 руб./мес. (на все переводы); "Райффайзенбанк" - 300 000 руб./день в рамках акции; "Хоум Кредит" - 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатников, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками на счетах

      в Банки

    • Налоговая служба США подозревает американцев в злоупотреблении пуэрториканскими налоговыми льготами

      Прокуратура и Налоговая служба США (IRS) расследуют деятельность криптовалютных трейдеров и управляющих фондами, подозреваемых в незаконном получении налоговых льгот на острове Пуэрто-Рико. Следователи завели несколько гражданских и уголовных дел против управляющих хедж-фондами, криптовалютных трейдеров и других состоятельных американцев. IRS предполагает, что те могли лгать о своем проживании в Пуэрто-Рико и доходе, чтобы воспользоваться налоговыми льготами. Прокуратура также рассматривает

      в Новости криптовалют


×
×
  • Создать...