налоговая и переводы на карту

[asic777]

3 часа назад, AlexEKB сказал:

@asic777 да счет ИП, но я обычно раньше выводил на другую карту, а тут что-то решил на другую и они отреагировали, хотя всё через код подтверждения.

ясно, скорее всего чисто автоматика сработала, не было оборотов по карте, а тут оп и 250к прилетело.

[NORD_MEN]

20 часов назад, asic777 сказал:

под расчетным счетом вы имеете ввиду счет Юр лица?

Со счёта Юрлица на счёт Физлица сейчас любой банк транзакцию стопарнёт, если это не зарплата.

[asic777]

В 05.10.2017 в 12:25, NORD_MEN сказал:

Со счёта Юрлица на счёт Физлица сейчас любой банк транзакцию стопарнёт, если это не зарплата.

да, но тут ИП, а это читай ЗП

[Миротворец]

При переводе денег на новую карту с расчетного счета ИП мне всегда звонит служба безопасности и уточняет я ли этот перевод сделал и пускать ли его дальше. Меня в принципе устраивает.Банк ВТБ24

[NORD_MEN]

4 часа назад, asic777 сказал:

да, но тут ИП, а это читай ЗП

Не совсем так, все ваши счета личные, что ИП, что нет. Можете снимать и переводить деньги как угодно, по сути это для удобства налоговой и банка сделано (отдельный ИП счёт), т.к. если пользоваться личным то придётся доказывать налоговой где личные деньги, а где из бизнеса.

Поэтому нет ограничений на снятие или перевод себе финансов, в отличии от счёта ООО.

[Gabdergaize]

Безопасносность должна быть на первом месте - это точно! А налоговой доказывать приходится в любом случае.

[e46btc]

Интересное кино, может быть даже вполне похоже на правду

 

https://www.youtube.com/watch?v=keTOaO-RNvA

[EVKash]

@e46btc значит переходить на Альфа, Тинькоф и иже с ними...

[Anz563]

Планирую приобрести пару асиков. Если ежемесячно выводить на карту ( сбербанк ) сумму в примерно 60-80к рублей, у них могут возникнуть вопросы? Большие суммы не оперирую, планирую тратить ( естественно ) только внутри России. А в связи с последними новостями про то, что хотят устраивать тотальный контроль за всеми, кто хочет выводить деньги в фиат, вообще страшно становится.. Во все карманы залезть хотят, как будто тут все преступники и наркотой торгуют..

[ztaz]

@Anz563 уже писали и неоднократно, что весьма рискованно через етот банк выводить фиат... доклепатся могут как до мелких транзакций так и до крупных...

[Anz563]

Только что, ztaz сказал:

@Anz563 уже писали и неоднократно, что весьма рискованно через етот банк выводить фиат... доклепатся могут как до мелких транзакций так и до крупных...

А через что безопасней выводить? По идее через любой банк опасно..

[ztaz]

коммерческие банки - меньше вопросов пока еще задают, хотя всякое бывает

[aau]

41 минуту назад, Anz563 сказал:

Планирую приобрести пару асиков. Если ежемесячно выводить на карту ( сбербанк ) сумму в примерно 60-80к рублей, у них могут возникнуть вопросы?

Для начала нужно создать стабильный денежный поток на протяжение длительного периода времени этой парой асиков, в этом суть проблемы, а после  задавать вопрос каким образом вывести. Иначе может сложиться так, что через полгода не то что выводить нечего будет, но и кидать на карту свои кровные придется для оплаты счета за электричество

[Anz563]

11 минуту назад, aau сказал:

Для начала нужно создать стабильный денежный поток на протяжение длительного периода времени этой парой асиков, в этом суть проблемы

Это уже другой вопрос. Я 5 раз оценил и переоценил все риски и возможность полной потери всех денег и всё же, решил действовать. Поэтому и обращаюсь к знающим ( идиотов здесь, к счастью, мало ) людям за помощью/советами.

Изменено 12 окт 2017, 12:51 пользователем Anz563

[aau]

9 минут назад, Anz563 сказал:

Я 5 раз оценил и переоценил все риски и возможность полной потери всех денег и всё же, решил действовать.

Да я как бы и не пытался остановить. Просто предлагал здраво оценить масштаб бедствия и его продолжительность во времени. Если выводить необходимо по чемодану в месяц это одна ситуация, а если пачка и каждый месяц по нисходящей, то можно ограничиться открытием карт на родственников, переводы аля золотая корона итп.

[Anz563]

Только что, aau сказал:

Если выводить необходимо по чемодану в месяц это одна ситуация

Я написал выше, примерно 60-80к, самый край - это 100 ( да и то в лучшем случае ). У меня имеется 2 карты сбера - одна золотая и вторая классическая ( не знаю, о чем это говорит )

2 минуты назад, aau сказал:

открытием карт на родственников

Почему именно на родственников? Если не секрет.

Вроде фигурирует цифра в 600к рублей  и в телеграме мне один чел писал, у которого подруга работала в сбербанке, что интересоваться начинают при суммах 200-300к рублей ( правда это или нет - хз и какой реальный порог- тоже хз ).

[aau]

2 часа назад, Anz563 сказал:

Почему именно на родственников? Если не секрет.

Зачем подставлять себя любимого?..шутка

2 часа назад, Anz563 сказал:

Вроде фигурирует цифра в 600к рублей

Цифра 600 вырвана из контекста 115-ФЗ. Есть перечень операций, где это цифра служит триггером для передачи информации в финмониторинг, но не как основание для приостановки. К таким операциям относится покупка на эту суммы инвалюты, драгматаллов, камней. Есть перечень косвенных признаком на которые обращать внимание необходимо, например - дробление платежей, открытие в пользу 3х лиц, не рыночные проценты по кредитам и их гашение итд. Про переводы между физлицами, их размеры, регулярность нет никакой конкретики, на усмотрение банка. Прелесть закона в том, что банк кладет на клиента ссылаясь на 115фз, доказать им что-то после практически нереально.

Изменено 12 окт 2017, 16:01 пользователем aau

[Anz563]

@aau  то есть суммы в 50-80к рублей можно ежемесячно выводить на карту не боясь?

[e46btc]

34 минуты назад, Anz563 сказал:

@aau  то есть суммы в 50-80к рублей можно ежемесячно выводить на карту не боясь?

Ты думаешь здесь Набиуллина и Греф тусуются?!  Все меняется ежедневно, еженедельно, ежемесячно.

Если всего бояться, то лучше вообще из дома не выходить.  Никто не знает достоверно, здесь только догадки.  И верный способ как максимально подстраховаться уже звучал в теме.

А своими способами обнала намайненного уже никто не будет делится потому, что туда сразу набежит тупое стадо и  все запорет.

13 часа назад, aau сказал:

то можно ограничиться открытием карт на родственников,

Типа родственников не жалко?   Сейчас у российских банков есть аналог World Check, и все косячники уже там, как только там окажется имя и паспортные данные ваши или родственника, то ни один приличный банк не будет иметь с вами дела, не откроет счет (илм на конских условиях), не даст кредит (или под 40% годовых) и т.п.  Удалиться из этой базы практически невозможно ИМХО.  Останется ходить в Хоум Кредит и прочие низкопробные г-нобанки.

 

 

Изменено 13 окт 2017, 02:16 пользователем e46btc

[Djs0m]

5 часов назад, Anz563 сказал:

@aau  то есть суммы в 50-80к рублей можно ежемесячно выводить на карту не боясь?

Так попробуйте - потом расскажите что и как :)

[Anz563]

@Djs0m 

Звучит как сарказмическая угроза

[Djs0m]

ну отчего? попробуйте.. опыт как говорится - вещь неоценимая

[shpi0ru]

18 часов назад, Anz563 сказал:

@aau  то есть суммы в 50-80к рублей можно ежемесячно выводить на карту не боясь?

А чего, собственно, бояться? Можно и гораздо больше на карту выводить, есть какой-то запрет на обмен криптовалюты на рубли? Нет. Вот когда запретят - тогда да, встанет вопрос, как это сделать легально.

[Podvoh]

Заблокировали мой счет и карту ТиньковБанк.

Объясняют что сработала программа финмониторинга банка, толи за постоянное получение денег от физиков, толи от пополнений с киви.

Работал с ним 4 года, проблем не было.

 

[sam]

23 минуты назад, Podvoh сказал:

Заблокировали мой счет и карту ТиньковБанк.

Объясняют что сработала программа финмониторинга банка, толи за постоянное получение денег от физиков, толи от пополнений с киви.

Работал с ним 4 года, проблем не было.

 

Это киви, та же история была