налоговая и переводы на карту

[megavolt]

Миасс, Тольятти,Омск,Владивосток

Пенза тоже

[alzov]

@megavolt,Напишите причину блока, и как вы закидывали деньги на карту? со Своего киви? на ваше фио с идентефикацией? или через обменнички итд? какие обороты? в месяц? по количеству транзакций?

Просто. в альфу ходил и сказал прямо я майнер, буду накидывать с киви кошелька кучу мелких транзакций, на что мне ответили что у них много клиентов майнеров и это нормально, но если кидать со своего кошелька со своим фио с возможностью подтвердить владение, тогда проблем не будет, либо выводить с биржи типа ексмо предварительно сделав внесение на эту биржу со своего банковского счета, дальше можно выводить, в случае запроса попросят предоставить подтверждение владения аккаунтом на бирже( нужна верификация) и показать что это вывод с биржи был, дальше вопросов не будет сказали. собственно как сказали так делаю, но вот тут пишут про блоки альфы поэтому интересно Полное описание ситуации, дабы выработать идеальное решение.

[adv]

@alzov,

причину никогда не говорят

но все блокировали на следующий день после зачисления киви

[iRybin]

Просто. в альфу ходил и сказал прямо я майнер, буду накидывать с киви кошелька кучу мелких транзакций, на что мне ответили что у них много клиентов майнеров и это нормально, но если кидать со своего кошелька со своим фио с возможностью подтвердить владение, тогда проблем не будет, либо выводить с биржи типа ексмо предварительно сделав внесение на эту биржу со своего банковского счета, дальше можно выводить, в случае запроса попросят предоставить подтверждение владения аккаунтом на бирже( нужна верификация) и показать что это вывод с биржи был, дальше вопросов не будет сказали. собственно как сказали так делаю, но вот тут пишут про блоки альфы поэтому интересно Полное описание ситуации, дабы выработать идеальное решение.

Вот так прямо и сказал, что майнер??? Может тоже сходить? Они меня любят - премиум обслуживание всё сватают :)

Изменено 6 мая 2017, 08:03 пользователем iRybin

[Арчи]

Меня удивляет больше : * мне ответили что у них много клиентов майнеров и это нормально *  Что то из серии   клуба анонимных алкоголиков  :lol: 

У господина Ульбрихта  тоже было много разных клиентов и он тоже считал это нормально.  

Изменено 6 мая 2017, 06:01 пользователем Арчи

[laslo]

 

 

Просто. в альфу ходил и сказал прямо я майнер, буду накидывать с киви кошелька кучу мелких транзакций, на что мне ответили что у них много клиентов майнеров и это нормально

Я не отговариваю от Альфы, но нужно понимать что у сотрудников в отделении стоит план по продажам. Они готовы продавать все и всем. Их рвение продавать уравновешивает отдел по управлению рисками, а есть еще отдел финмониторинга и СБ. И никакого влияния на другие отделы сотрудники и руководитель отделения не имеют. Например, меня в ВТБ заблокировали счета ИП и физлица (был на премиальном обслуживании) - по тупости переводил со своего ИП на свое же физлицо и сразу обналичивал. Не помогло ни предоставление документов, ни то что контракт по которому получал деньги был с глобальной корпорацией с безупречной репутацией. При этом сам банк был клиентом этой корпорации и нашлись выходы на руководство финмониторинга банка и руководство финмониторинга сказало что по их линии претензий ко мне нет и скорее всего это по линии СБ. Но на СБ я даже не стал пытаться выходить, счета закрыл, деньги вывел. 

[iRybin]

Например, меня в ВТБ заблокировали счета ИП и физлица (был на премиальном обслуживании) - по тупости переводил со своего ИП на свое же физлицо и сразу обналичивал.

 

Вообще это повод подать на банк в суд, ибо ИП и физлицо есть суть одно и то же. И со своими деньгами между счетами имеет право делать то, что хочет. Просто потому - а нахрена их держать на счетах ИП, если у тебя , к примеру, 1 контрагент (или даже не один, но ты оказываешь услуги у тебя НЕТ трат со счёта, кроме налогов и фикс.платежей) и это, де-факто, твоя зарплата? Консервивровать там и кормить бесплатно банк??? Нету таких законов и ограничений, которые запрещают ИП снимать свои деньги со счёта!!!

Изменено 6 мая 2017, 08:08 пользователем iRybin

[laslo]

 

 

Нету таких законов и ограничений, которые запрещают ИП снимать свои деньги со счёта!!!

Законов нет, а ограничений полно. Эти ограничения создает ЦБ своими внутренними инструкциями. Я когда столкнулся, стал подробнее изучать вопрос со 115 ФЗ. Посмотрите на банки.ру, там полно историй. Самый лихой в этом плане Тинькофф банк - если им не понравится какая-то ваша операция, вас выставят из банка с комиссией за вывод остатков в 10%. А самый ужас в том, что ЦБ вводит официальный реестр сомнительных клиентов и если вы попали в этот список, вам закроют двери в большинство банков.

[alexeyy]

Насколько я понял из всего написанного, прощще всего Advcash(ну или аналог) использовать, и не париться вообще.

Так что же тогда все парятся и рискуют с альфами да сберами?

Изменено 8 мая 2017, 08:25 пользователем alexeyy

[akaRev]

Насколько я понял из всего написанного, прощще всего Advcash(ну или аналог) использовать, и не париться вообще.

Так что же тогда все парятся и рискуют с альфами да сберами?

 

нисколько не прощё.

парятся же в основном от своей же жадности и надежды на авось.

сколько выше не читал постов - всё одно по одному - транзит и ловля бана от банка...

особенно умиляет когда люди выводят на карты с кэшбэком и удивляются чего это их банк сцуко блочит :D

[zigatsvale]

Недавно от Альфы отказался.

Оч.редко карточкой пользовался, а тут приспичило перевести бабки другому чуваку - и болт, нельзя.

Звоню в КЦ - запрет на операции, вали в офис.

Через 4 месяца таки добрался скататься в офис, объяснили блок тем, что в ноябре 2015 года мне некий вася пупкин 2 раза по 200к перевёл.

Его забанили за какие-то там свои мутки, меня за компанию. 

И, мол, давай теперь отмазывайся, доказывай, что это твои бабки.  :D

Пиши объяснительную, отправим в центр, там решат.

Подумал, подумал... нафиг мне этот банк, если только через год обнаружил, что на карте блок есть ))

Отказался от них, но объяснительную всё равно пришлось накатать, что бы бабки отдали.  :dash2:  (Не люблю от руки писать....)

Ну типа им для прикрытия своих филиальных задниц нужно хоть какое-то пояснение происхождения денег.

Написал, что вася пупкин мне долг возвращал.

 

Пока что в Сбере околачиваюсь. Комфортных альтернатив не вижу. Сбер жирный, им на многое насрать(на финмониторинг, на клиентов), в отличие от остальных обсосных банков, которые все такие мягкие и пушистые, пока не мутишь.

Бывает по 2 мульта в неделю поступает. 

Пока не банили.

Хотя бы потому, что статей расходов дохрена. Т.е. карта "живая".

 

Если вы юзаете карточки сугубо как транзитки - получил, обналичил, под подушку - то вам очень скоро прилетит банхаммер.  ;)

Изменено 8 мая 2017, 15:05 пользователем zigatsvale

[alzov]

@zigatsvale,КАк бы тебе от грязи пришло 200 тысяч, в таком случае и сбер забанит и любой банк. НА чела уголовное дело завели его танзакции поблочили, В Альфе до 5млн переводы с карты на карту, они же не просто так такие лимиты сделали, значит можно с карты на карту кидать деньги, но без грязи. А сбер почитай. основную массу сбер и заблочил. сбер да киви кошельки

[zigatsvale]

@alzov,Если б сбер хотел забанить - он бы уже это давно сделал. Тут полтора года уже между тихим блоком альфы и текущим временем.

 

Я к нему(сберу) полгода назад пришёл, мол гони бабки, сбер. Хочу 5 мультов наликом. А он мне - докажи, что это твоё бабло. Я забил.

И устроил карусель через банкоматы и счета/кассы. 5 дней потратил на вывод. Тоже бана нет.

 

В общем, странные они какие-то эти банки...

 

В втб24 ещё при заключении договора меня местая тёлка спрашивала - вы ТОЧНО не будете использовать наши карты для сомнительных операций типа обналички. :D  :help:

 

Бывает, знакомых за 20к банят. Забавно. Мутные типчики, чё.

[alzov]

@zigatsvale,Ну дак сбер тебе даже деньги отказался отдавать, ты считаешь это нормально?))))

А от того баненого чела который тебе 200к слал, на сбер поступали платежи? Может поэтому не забанили, что от него не шло?

[zigatsvale]

@alzov,тот чел тока на альфу кидал.

А сбер..... ну там просто я резко 5 мультов с обменников затащил на карту. Буквально за неделю.

И тут БАЦ пришёл такой, типа гоните нали.   :)

По-моему вполне обоснованные подозрения у банка.

Но один хер вся их политика обходится через политику визы.

 

Другая тема для обидок на банк - это какого хера вы мне моё бабло не отдаёте, но при этом свистите в рекламе в духе "хранити деньги в в дипазитах"  :D

[moneymaker]

Например, меня в ВТБ заблокировали счета ИП и физлица (был на премиальном обслуживании) - по тупости переводил со своего ИП на свое же физлицо и сразу обналичивал

Вообще беспредел. Только консультировался, сказали что ИП может с расчетного на свой лицевой счет кидать бабки. В этом и суть индивидуального поедпринимателя. Борзёж!!!

Мож ипотеку в банке взять или кредит, чтобы у этих педиков меньше поводов было зубы показывать? Платить им процент по кредиту, типа "отката".

Изменено 8 мая 2017, 18:23 пользователем moneymaker

[KosPin]

Вообще беспредел. Только консультировался, сказали что ИП может с расчетного на свой лицевой счет кидать бабки. В этом и суть индивидуального поедпринимателя. Борзёж!!!

Мож ипотеку в банке взять или кредит, чтобы у этих педиков меньше поводов было зубы показывать? Платить им процент по кредиту, типа "отката".

Тестирую такой вариант, ипотека + 2 кредита немелких. Посмотрим )) Пока дали персонального манагера и всячески любят. Прошло полгода.

[Perf]

 

 

Тестирую такой вариант, ипотека + 2 кредита немелких. Посмотрим )) Пока дали персонального манагера и всячески любят. Прошло полгода.

Гасите по графику или с опережением ?

[Gradovgv]

Имею годовой опыт переводов на сбер/альфу с абсолютно разных карт траншами от 1000 до 100000 рублей, в общем по 500 тысяч рублей на каждую карту ежемесячно, бывало и в день по 500 тысяч - лимону приходило (интернет магазин был..)

 

Ни разу за все время не возникало вопросов, все прекрасно снималось и переводилось дальше по картам..

 

Правда обе карты премиум клиентов, уж не знаю влияет ли это или мне так везло на протяжении всего года

Изменено 8 мая 2017, 20:22 пользователем Gradovgv

[moneymaker]

Гасите по графику или с опережением ?

Логично, что самый лучший вариант - по графику, дабы порадовать банк. Хотя все равно проценты платятся в начале срока, так что вопрос скорее продолжительности "страховки"

[Newton]

а как в украине сейчас с этим делом(я имею в виду с налоговой при переводах)?какие суммы уже начинают вызывать интерес если выводить с webmoney напрямую на карту(без посредников и обменников)?

 

интересует приват.

[AsdSanta]

с webmoney напрямую на карту(без посредников и обменников)? - это как так? 

Изменено 11 мая 2017, 12:22 пользователем AsdSanta

[Newton]

 

с webmoney напрямую на карту(без посредников и обменников)? - это как так? 

 

 

ну,может я не совсем точно выразился.

 

это вот так - https://webmoney.ua/inout/withdrawfunds.

[AsdSanta]

@Newton,еще с 2008 года ходит такой слушок шо больше 500 за один перевод/транзу не слать.....

[Newton]

@Newton,еще с 2008 года ходит такой слушок шо больше 500 за один перевод/транзу не слать.....

 

хреновенько.а факты блока переводов на карты/блокировки карт/блокировки кошельков вебмани есть?или все на уровне страхов и слухов?

Изменено 11 мая 2017, 12:40 пользователем Newton