налоговая и переводы на карту

[AndreyKravtsov]

А как доказать, что не ворованные?

 

Вот, к примеру, присылает мне друг из деревни 100 тыс. руб на карту Сбера, я покупаю ему видеокарты и отправляю на тракторе в деревню. А налоговая потом говорит: "чувак, ты получил 100 тысяч, наверное это у тебя незадекларированный доход, давай-ка с них подоходный налог! А может быть, тебе вообще ворованные деньги прислали?" - вот как тут отмазываться?

 

Другой пример - продаю меняле битки на 100 тыс рублей, он присылает мне деньги на карту Сбера.... дальше развитие ситуации такое же ) 

 

Это не ты должен оправдываться, а они должны доказывать что деньги ворованные. Тебе вообще по этому поводу беспокоится не стоит, если, конечно, это не ворованные деньги :D. По поводу налогов. При любом частном перевод между физ. лицами в назначении указывается "Без НДС" и никто по идее требовать налог не должен. По крайней мере у меня еще никто не требовал, хотя суммы иногда проходили немалые.

Изменено 18 мая 2016, 19:19 пользователем AndreyKravtsov

[rldep]

 

 

Это не ты должен оправдываться, а они должны доказывать что деньги ворованные. Тебе вообще по этому поводу беспокоится не стоит, если, конечно, это не ворованные деньги

 

А вот, допустим, взяли нашего отправителя по какому-нить финансово-уголовному делу... к нам вопросы будут?

[ivanech]

Это не ты должен оправдываться, а они должны доказывать что деньги ворованные.

 

Смотря по какому кодексу. Если по КоАП, то там нет презумпции невиновности и как раз нужно доказывать, что деньги чистые.

[AndreyKravtsov]

Смотря по какому кодексу. Если по КоАП, то там нет презумпции невиновности и как раз нужно доказывать, что деньги чистые.

 

Вопрос был про ворованные деньги. А про незаконное обогащение это да, тут уже нужно оправдываться тебе.

[TheIllusiveMan]

@rldep, если кардеры не зальют грязи, то будет всё ок)) Ну или как вариант, можно получить по цепочке стрёмные Киви от наркобары

 

Есть такая темка, андройд-бот для Сбера. Отправляет смс с девайса жертвы, и деньги уходят внутрибанком, лимит 8к. Поэтому переводы на мелкие суммы от незнакомых людей принимать не рекомендую.

 

Но вообще тут это оффтоп и больше касается менял, чем их клиентов

[polym0rph]

Скоро может стать еще веселее.

[Ivan Rebrov]

Скоро может стать еще веселее.

Интересно OKPAY и XAPO тоже будут запрашивать источник возникновения средств  ?Даже смешно предположить.

[Karabas_Barabas]

Интересно OKPAY и XAPO тоже будут запрашивать источник возникновения средств  ?Даже смешно предположить.

ХАРО мало вероятно, вот ОКРАУ немного другого направления и в угоду властям, вполне может пойти на "сотрудничество"

[ogv]

ОКРАУ

 

это параша та еще. Во-первых, на их пластик нельзя выводить средства, полученные с криптобирж тем же ваером, российским резидентам - блокировка средств. Во вторых будут требовать объяснений источника происхождения средств при каждой подозрительной, с их точки зрения, транзакции ны вывод. Короче гуано редкостное, а не платежка.

[xlamida]

По своей глупости в январе 2015 вывел 420тр на Сбер несколькими платежами, а в этом году получил письмо, что банк меня сдал. И до 30 апреля, нужно подать декларацию и обьяснить происхождение средств. И уплатить налог 55тр. Выводил с бирж одним днём. Сбер прислал справку 2ндфл, где написанно иной доход из зарубежа

Ты налог уплатил? Или можно не платить доказав что это не доход, а подарок?

[scopus]

 

 

а подарок?

с подарка все равно 13 %...

[Ivan Rebrov]

это параша та еще. Во-первых, на их пластик нельзя выводить средства, полученные с криптобирж тем же ваером, российским резидентам - блокировка средств. Во вторых будут требовать объяснений источника происхождения средств при каждой подозрительной, с их точки зрения, транзакции ны вывод. Короче гуано редкостное, а не платежка.

Интересно ,а можно крипту через обменник из http://www.bestchange.ru/ в фиат.,а потом с карты снять?А то я вывожу на Приват24 (там пока ноздри не зарезают).

Изменено 20 мая 2016, 07:54 пользователем Ivan Rebrov

[kamikadze69]

 

 

Или можно не платить доказав что это не доход, а подарок?

Надо доказать, что это был обмен валют а не доход, тогда может отстанут. 

[YoshCat]

Ну, есть еще старый добрый вариант отмыва  вывода кеша по кредиту, кредитными картами :) Только не Сбер конечно, от них все можно ожидать.

[int0rid]

А у меня такой вопрос.

Вообщем точка А покупает в точке Б (localbitcoins), далее купленный крипто средства отправляются на ecoin карту в другую страну. Загвоздка как бы проще покупать цифру в пункте А, если покупать биткоины свыше $100k оплачивая с банка, наверняка возникнет вопрос у фин.служб, кто сталкивался с подобным вопросом покупки биткоинов на крупные суммы?

 

[moneymaker]

К сожалению тема финмониторинга очень засекречена и на уровне руководителя отделения непрозрачна. Одно только вроде как известно - финмониторинг работает у каждого банка отдельно, единой базы нет. Так что 10 карт и вперед.

[Lion74]

смотрите закон ЦБ "О противодействию терроризму и т.п" -там указаны суммы на которые должны обращать внимание сотрудники банков и докладывать своей СБ в случае чего..(с разными нюансами: клиент банка, не клиент банка, резидент, не резидент..)

[int0rid]

Благодарю за ответы, а какой более менее приемлемый банк допустим если выполнять операции по каждой карте на сумму 500к руб., со Сбербанком как понял лучше не связываться, какого эммитента карт лучше выбрать, Тинькофф или Рокетбанк подойдут?

[moneymaker]

смотрите закон ЦБ "О противодействию терроризму и т.п" -там указаны суммы на которые должны обращать внимание сотрудники банков и докладывать своей СБ в случае чего..(с разными нюансами: клиент банка, не клиент банка, резидент, не резидент..)

Если бы только сумма была критерием, то все обналичивали/переводили на 10 рублей меньше и все. Много факторов, сложный алгоритм в котором вероятно участвуют и частота и объем и дальнейшее движение средств, наличие кредитов-ипотек клиента. Достоверно узнать пока не удается, только обрывки. Как понял очень не любят обнальщиков.

P.s. рокетбанк разве не накрылся??

Изменено 25 июн 2016, 21:59 пользователем moneymaker

[Lion74]

 

 

Достоверно узнать пока не удается, только обрывки.

..я про что и говорю-в мою бытность работы в банке этот закон был у каждого операциониста и кассира в электронном виде..Не знаю-есть ли он в открытом доступе..но ничего там сверхсекретного нет.. Вопросы возникали помню у СБ к некоторым клиентам с "необычными" операциями..например приходила девушка пару раз в неделю и делала штук 30-50 переводов людям с разными суммами от 5 до 20 тыс. ..на вопросы СБ объяснила, что такова специфика работы их фирмы и им так удообно (кстати была не клиентом банка)-их люди работали по области типа "менеджерами" по какой то мелочевке.. Ну и все-объяснение удовлетворило банк..

[Wampi]

..я про что и говорю-в мою бытность работы в банке этот закон был у каждого операциониста и кассира в электронном виде..Не знаю-есть ли он в открытом доступе..но ничего там сверхсекретного нет.. Вопросы возникали помню у СБ к некоторым клиентам с "необычными" операциями..например приходила девушка пару раз в неделю и делала штук 30-50 переводов людям с разными суммами от 5 до 20 тыс. ..на вопросы СБ объяснила, что такова специфика работы их фирмы и им так удообно (кстати была не клиентом банка)-их люди работали по области типа "менеджерами" по какой то мелочевке.. Ну и все-объяснение удовлетворило банк..

Сейчас чуть ужесточили и эту девочку бы передали налоговикам. Не приведи им господь это-го не сделать, тут же проверка от ЦБ, а что это мы от налогов людям помогаем уйти..... Ну кась покажите может Вы сами налоги не платите и воообще пора лицензию у Вас забирать.... Кароче сейчас все гораздо жестче стало все операции просматривает специальная программа если ей подозрительно что-то показалась она стопорит операцию и отправляет в отдел Фин мониторинга, они уже разбираются или отбой дают или отсылают по инстанциям....

[adv]

млин...все есть в давнем налоговом кодексе....

банк-налоговый агент.

и вы должны отчитаться что деньги чистые.

от 1 рубля.

[rldep]

@adv, пример: друг попросил меня купить и привезти некую хрень ценой ~50 т.р. Он переводит мне на карту 50 т.р., я снимаю наличку, покупаю хрень, везу ему. В данном случае меня могут попросить объяснить источник дохода?

[moneymaker]

Могут, но не будут, слишком мелко. Тот же обэп меньше 100к даже голову поворачивать не будет.

[scopus]

@moneymaker, я думаю, что даже 100к это пыль...

Изменено 27 июн 2016, 16:01 пользователем scopus