налоговая и переводы на карту

[YoshCat]

22 часа назад, Nemo сказал:

Подскажите, если звонят с банка и выясняют, являюсь ли ИП, работаю ли, что это означает?

От какой суммы у налоговой появляется интерес? 

1) C чего такая уверенность, что "голос" на другом конце был действительно представителем банка? Похожий номер? Во вторых, на вопросы конфиденциального характера лучше вообще не отвечать ГОЛОСУ по телефону.

2) Уже не раз тут объясняли, что банкам до фени ваши отношения с ФНС и "стукнуть" они могут только в РФН.

[Nemo]

2 часа назад, YoshCat сказал:

1) C чего такая уверенность, что "голос" на другом конце был действительно представителем банка? 

"стукнуть" они могут только в РФН.

Был задан встречный вопрос по поводу списания денег с карты, голос предложил переключить на их службу. А что такое простите РФН? 

Изменено 16 окт 2018, 16:21 пользователем Nemo

[TheIllusiveMan]

3 минуты назад, Nemo сказал:

РФН

скорее всего тут ошибка и речь о Росфинмониторинге

[Nemo]

25 минут назад, TheIllusiveMan сказал:

скорее всего тут ошибка и речь о Росфинмониторинге

 Думаете, оттуда звонили? )

Изменено 16 окт 2018, 15:53 пользователем Nemo

[YoshCat]

4 минуты назад, TheIllusiveMan сказал:

скорее всего тут ошибка и речь о Росфинмониторинге

Ага, я по привычке надзор зааббревиатурил. 

[TheIllusiveMan]

@Nemo не, они физикам не звонят. Максимум служба безопасности банка

[AsdSanta]

как вариант "разводящие", щас пробьют все шо им надо и наберут кредитов на паренька! пока он в ах*е удивляется, накой хрен он кому-то там нужен........

[Nemo]

1 час назад, TheIllusiveMan сказал:

 

Изменено 16 окт 2018, 17:29 пользователем Nemo

[NoRoots]

On 10/15/2018 at 8:45 PM, iRybin said:

он же вроде без 5 минут Закрытие

 

Он уже около года (а то и больше) Закрытие. Не зря ж от них рокетбанк сбежал, роняя тапочки.

Лично мне в данное время нравятся банки, вышедшие из небольших финансовых организаций, а-ля Киви. Финансовых инструментов, конечно, как в обычных банках там нет почти, но вектор развития импонирует.

 

Отсюда возник вопрос по киви, может сталкивался кто.

Ситуация:

мне нужно принимать средства от нескольких человек на свой счет. Как известно, средства они могут зачислить как через терминал, так и другие платежные системы, банки и тому подобное.

Сам счет в киви должен быть анонимным - у нас ведь схема, т.е. статус "основной". Этот статус позволяет хранить на остатке до 60к рублей (всегда бесили формулировки "до"), плюс небольшой оборот иметь.

 

Spoiler

 

Допустим, что баланс резко возрастет свыше этих допустимых 60к, у Киви сразу возникнут вопросы? Каковы их действия вообще?

Может кто сталкивался. Опасность в том, что ввод средств с клиентской стороны лимитирован ограничениями терминалов (обычно до 15к) + платежных систем или других финансовых институтов. Таким образом, может поступить транза на образных 100к, счет сразу засэспендится? Как таких ситуация избежать? Кроме "не работать" с киви ))

[alzov]

да я тоже так думаю

Изменено 27 окт 2018, 13:12 пользователем alzov

[NoRoots]

1 minute ago, alzov said:

Чушь не надо писать, собрался работать с деньгами изучи мат часть. Нельзя получить свыше 60 тысяч. Просто не пройдёт платёж. Специально же пишут ограничение ДО 60, читай несколько раз условия, прежде чем фантазировать о каких-то схемах.

 

Почему же фантазировать. Пишут же "остаток на балансе ДО 60 тыс." Это не значит, что у меня пополнение не может быть на сумму более этой. Куда платеж то не пройдет? Через терминал я тебе и больше денег заведу на счет, а что ты с ними делать будешь после - вопрос. Или ты мне хочешь сказать, что абстрактный терминал в ларке у ИПшника запрашивает баланс моего кошелька перед проведением транзакции?

Одна транзакция может процесситься дольше другой, тогда на счет даже по твоей логике может капнуть больше. Суть не меняется - баланс может стать свыше допустимого.

[TheIllusiveMan]

@NoRoots на Киви просто не зайдёт больше 60к, если платёж с терминала, то лишнее зависнет и придётся трясти владельца ИП-шника из ларька

[alzov]

да я тоже так думаю

Изменено 27 окт 2018, 13:13 пользователем alzov

[NoRoots]

56 minutes ago, alzov said:

уйди теоретик, сказали же ДО 60, в момент отправки проверяется баланс, платёж идёт в отказ и все. С какими ты деньгами собрался работать? Я догадываюсь чем ты занимаешься, не выйдет. Иди и верифицируем по паспорту и занимайся легальными вещами.

 

Да, вы верно подметили, это все теория, потому что перед переходом на практику хотелось бы выяснить определенные моменты. Выше дали более адекватный ответ, что деньги зависнут на каком-либо этапе, а дальше уже нужно будет каким-то образом их изымать. Ты пишешь об одном, но ситуаций подобного достижения лимита можно придумать массу. Одна из них – два терминала, один процессит платежи дольше, другой зачисляет средства моментально. Через терминал А деньги идут час, но в этот промежуток была зачислена сумма через терминал Б мгновенно. Общая сумма превысила мой лимит на кошельке. С кошельком в данном случае что-то случится? Киви же вправе попросить верифнуть аккаунт по паспорту, заморозив средства из-за их непонятного происхождения. Я уже понял тот факт, что в случае достижения лимита часть средств просто на кошелек не зачислится. Вопрос скорее в том, чтобы не пришлось отчитываться о происхождении средств, потому что хз куда эти данные могут попасть от Киви. Решать вопрос с Киви в данном случае будет себе дороже, симка оформлена на условного Абдулу, доказать принадлежность аккаунта ты не можешь, аккаунт "улетучивается".

 

P.S. мы на форуме про криптовалюту. Она вроде как и (не) запрещена у нас, а топик так вообще про тему уплаты/неуплаты налогов от крипты. Этим и занимаюсь ?

[Serdgio71]

15.10.2018 в 07:39, scopus сказал:

засуньте себе в одно место и будьте попроще.

Вы еще под стол пешком ходили когда я начал пользоваться кредитными ресурсами для развития и поддержания своего далеко не одного бизнеса и получше Вас в этом разбираюсь.

Понятно. Ну удачного построения бизнес империи. И главное чтоб сейвы не затёрлись.

 

Странно что кто то всерьёз обсуждает киви для крупных операций. Нескольким знакомым прилетели баны, хотя оборот там был небольшой, оплата коммуналки, инета и телефона. Киви никогда не доверю больше 5к и яд туда же.

И ещё один момент. Эти организации стучат скорее всего, что ещё повышает риск их использования.

[suunto]

Скоро будут всех проверять

https://news.mail.ru/politics/35130372/?frommail=1

 

Кто что думает. До 200 тыс в месяц будет 4%. А свыше 2.4 млн как будет? И как они докажут самозанятость при поступлении средств на мою карту.

[AsdSanta]

@suunto вы изначально не правильно ставите вопрос! - Как бляд* ВЫ докажите............

 

[suunto]

То есть это будет моя проблема доказать что деньги получены не за деятельность?

Ну ок. А как мне могут вменить деятельность. Ведь меня нужно на ней поймать с поличным. А деньги пришли мои личные. Перевод лмчных денег. Давал человеку в долг. Он вернул

Изменено 22 окт 2018, 20:14 пользователем suunto

[AsdSanta]

8 минут назад, suunto сказал:

Перевод лмчных денег. Давал человеку в долг. Он вернул

детский сад.................

P.S. от прямо так им и скажешь!!!!!!

P.S.S. не дай Господи нам столкнуться! (тьфу-тьфу).

[suunto]

Чтото вы неадекват какойто. Детский сад когда человек долг вернул?

[Лайт]

Подтвердил в банке доход от майнинга! Заверенные нотариусом скрин шоты с пула с мощностями и кошельком плюс история начислений за почти год майнинга, банк принял эти документы и после рассмотрения поднял лимит со 100 000 до 300 000.

[suunto]

а для чего это подтверждалось? что б просто поднять кредитный лимит?

[NoRoots]

1 hour ago, suunto said:

а для чего это подтверждалось? что б просто поднять кредитный лимит?

 

Как я понимаю, с точки зрения налоговой кредиты – это ок. Если пользоваться кредиткой с лимитом в 300к, а потом её гасить, то вопроов не возникнет (или по крайней мере возникают реже). Какое-то такое мнение отложилось от чтения данного топика.

[suunto]

Ну это само собой. Но дело в том что многие банки спми поднимают кредитный лимит если активно пользоваться их картой без просрочек. Не вижу чтото сложности попользоваться 2 3 месяца 100 тыс. А потом получить одобрения выше. Или открыть пару карт в разных банках. А так ты банку засветил работу с криптовалютой.

[Лайт]

1 час назад, suunto сказал:

Ну это само собой. Но дело в том что многие банки спми поднимают кредитный лимит если активно пользоваться их картой без просрочек. Не вижу чтото сложности попользоваться 2 3 месяца 100 тыс. А потом получить одобрения выше. Или открыть пару карт в разных банках. А так ты банку засветил работу с криптовалютой.

Что плохого в том, что банк будет знать что у меня майнинг как вид дохода. Конечно засветил и теперь могу переводить намайненное спокойно на карту и не переживать за то, что вы сейчас переживаете.