Перейти к содержанию

налоговая и переводы на карту


kamikadze69

Рекомендуемые сообщения

13 hours ago, FJS said:

Есть ли примеры из практики?

 

Такие лимиты устанавливаются каждым институтом отдельно, но для получения лецензии ЦБ необходимо учитывать основные требования. Все это описывается в политиках due diligence, но у нас к ним доступа нет. В районе 6 тыс. евро начинаются проблемы, могут запросить происхождение средств. Причем может не подойти выписка из другого банковского счета, потому что и там не доказано происхождение. Правда всегда можно объясниться, что это "отец жены дал ей на подарки". А могут и не запросить. Это именно про пополнение.

Про ваера ситуация несколько другая, обычно от 8 тыс. евро ставят на холд и могут начать выяснять.

Только нужно понимать, что все это не инициатива банка, а необходимость, ведь ЦБ требует, а лицензию банкам терять не хочется.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • Ответов 2,5 тыс
  • Создана
  • Последний ответ

Топ авторов темы

Топ авторов темы

Изображения в теме

2 часа назад, NoRoots сказал:

Правда всегда можно объясниться, что это "отец жены дал ей на подарки".

 

Вот вопрос к пишущим о таких "объяснениях" - а насколько они на практике прокатывают? - просто советов "расписка о долге физлица", "отец жены (которого никогда не было в моём случае :) ) или сводный кум" - это всё круто. Но - в банке же не долбодятлы.

 

Или таки

 

2 часа назад, NoRoots сказал:

Только нужно понимать, что все это не инициатива банка, а необходимость, ведь ЦБ требует, а лицензию банкам терять не хочется.

 

и такой малявы-отмазки за подписью клиента будет достаточно? - из практики, не "теория".

Изменено пользователем iRybin
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

On 10/10/2018 at 11:50 AM, iRybin said:

Вот вопрос к пишущим о таких "объяснениях" - а насколько они на практике прокатывают? - просто советов "расписка о долге физлица", "отец жены (которого никогда не было в моём случае ? ) или сводный кум" - это всё круто. Но - в банке же не долбодятлы.

 

Оформляется долговая расписка. На практике это прокатывало. Не из головы же взято ? 

Можно даже оформлять такие бумажки с "интересом", обосновывая дальнейшие поступления (сверх указанной суммы) на счет.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Цитата

Оформляется долговая расписка. На практике это прокатывало.

расписка на клочке бумаги? или у нотариуса заверенная?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

19 минут назад, Krot сказал:

расписка на клочке бумаги? или у нотариуса заверенная?

Был у нотариуса недавно, сказал что  не заверяет расписки.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

‎10‎.‎10‎.‎2018 в 12:50, iRybin сказал:

 

Вот вопрос к пишущим о таких "объяснениях" - а насколько они на практике прокатывают? - просто советов "расписка о долге физлица", "отец жены (которого никогда не было в моём случае :) ) или сводный кум" - это всё круто. Но - в банке же не долбодятлы.

 

Или таки

 

 

и такой малявы-отмазки за подписью клиента будет достаточно? - из практики, не "теория".

Договор займа от физлица вполне достойное обоснование для происхождения средств. Банк при этом может думать все, что ему угодно. Если банк не захочет, никакие бумажки от клиента не смогут его убедить. 111-ФЗ в принципе такое самоуправство банка позволяет благодаря резиновым формулировкам.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

3 минуты назад, SatyrA сказал:

Банк при этом может думать все, что ему угодно.

Банк просто разорвет в одностороннем порядке договор и всё, бумажки можно будет выкинуть. Будете качать права, внесут в черный список. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

34 минуты назад, moneymaker сказал:

Банк просто разорвет в одностороннем порядке договор и всё, бумажки можно будет выкинуть. Будете качать права, внесут в черный список. 

 

вот я поэтому и спрашиваю

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

56 минут назад, iRybin сказал:

 

вот я поэтому и спрашиваю

Сколько можно мусолить тему? Вывод уже давно можно сделать - результат зависит от банка. С большой вероятностью все будет нормально. Если ненормально - с банком прерывать отношения и в черный список его, желательно с оглаской на banki.ru. Известно, что некоторые банки используют 115-ФЗ в целях удержания клиентских средств, так что под блок можно попасть на ровном месте. "Уж виноват ты тем, что хочется мне кушать.."

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

12 минут назад, SatyrA сказал:

Если ненормально - с банком прерывать отношения и в черный список его

От этого никто не застрахован, и происходит сие - в сааааамый неподходящий момент. Чисто по себе и по опыту... у меня не лочили средства (один раз и разрешилось за один звонок), но в 16-ом, я каждый день снимал в банкомате нал, чтоб что-то купить, в 17-ом году я нал не видел, т.к. все было удобно и круто, в 18-ом - у меня постоянная дыра на всех счетах! Люди массово перешли в черный нал!

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Люди, подскажите кредитки банков, которые пришлют по почте без вопросов о доходах, где можно использовать какую-то сумму  в месяц, гасить без процентов. Желательно снимать в банкоматах Сбера без комиссии.

Изменено пользователем Nemo
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Nemo по почте никто карту не пришлёт, даже у Тинькоффа встреча с курьером

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

33 минуты назад, TheIllusiveMan сказал:

@Nemo по почте никто карту не пришлёт, даже у Тинькоффа встреча с курьером

Ок, с курьером. Главное, без справок о доходах и возможностью без комиссии снимать деньги на определённую сумму и срок.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Nemo снимать с комиссией, без справок можно попробовать, у них онлайн-заявка

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Yandex деньги присылают карту почтой 

Гиви тоже присылает карту почтой

Qiwi кто не понял

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Chingizzz яндекс стал делать кредитки?

у Киви есть карта рассрочки только, тоже не то, Совесть которая

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@TheIllusiveMan а ну да, я думал он просто про пластик . А не про кредитные карты. Ишь чего захотел

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

6 часов назад, Nemo сказал:

Ок, с курьером. Главное, без справок о доходах и возможностью без комиссии снимать деньги на определённую сумму и срок.

Тиньков. Но там дикие проценты и нет льготного периода на нал. И чёрт знает какой вам лимит одобрят без справки о доходах. Если я вас правильно понял и речь про карту с грейсом. А вообще кредитки не для нала. Так хочется дарить банку дикую комсу? И если с карты постоянно и регулярно снимать деньги, то скорее всего вскоре прилетит бан за транзит. Если конечно сумма не 5-10к.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Serdgio71  Вы о каких кредитках от Тинькова и других?  Вам бы всю жизнь кредиты и кредиты..  О ДЕБЕТОВЫХ картах речь..

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

10 часов назад, Nemo сказал:

Люди, подскажите кредитки банков, которые пришлют по почте без вопросов о доходах, где можно использовать какую-то сумму  в месяц, гасить без процентов. Им по хрен, с каких источников, если кредит? Желательно снимать в банкоматах Сбера без комиссии.

 

Из всех известных снятие без процентов с кредитки только Альфа сделала в пределах 50 тонн в месяц. Грейс 100 дней, но раз в месяц нужно платить "минималку" около 5% кажись. Дают без справок - но только верным клиентам.

 

Тинькоф да - у них офигенный плюс в возможности с карты кредитной осуществлять переводы наружу (Альфа и Сбер такого не дают с кредиток - только если кард-2-кард), но именно снятие нала - конские комиссии. При наличии депозита там дали кредитку на сумму депозита вообще с телефонного разговора по своей инициативе. Сбер сделал примерно то же самое.

 

Совсем "бомжа с улицы", скорее всего, пошлют все. Хотя хрен его знает - у той же Альфы сейчас какой-то аттракцион невиданной щедрости на эти 100-дневки крайний год.

 

51 минуту назад, scopus сказал:

Вам бы всю жизнь кредиты и кредиты.. 

 

это вполне рабочий финансовый инструмент, в чём проблема-то? - не в рублях же в текущей реальности деньги на текучку держать? - тратишь себе с кредитки - как курс позволяет - гасишь.

 

Да и человек спросил предельно чётко именно про кредитки - см. цитату

Изменено пользователем iRybin
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

1 час назад, scopus сказал:

Вам бы всю жизнь кредиты и кредиты..  О ДЕБЕТОВЫХ картах речь.. 

А вам бы писать не разобравшись в сути вопроса, по принципу "дайте ка и я что то умное скажу".

Изменено пользователем Serdgio71
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

14.10.2018 в 22:59, iRybin сказал:

Из всех известных снятие без процентов с кредитки только Альфа сделала в пределах 50 тонн в месяц. Грейс 100 дней, но раз в месяц нужно платить "минималку" около 5% кажись. Дают без справок - но только верным клиентам.

Спасибо за развёрнутый ответ. Насколько я понимаю, банкоматы Сбербанка для Альфы не родственные и Сбер возьмёт ещё свой процент за снятие. У меня тут только Сбер. Есть информация, не знаю, насколько истинная, что источники средств, идущие на погашение кредитов, менее интересуют банки, нежели, на дебетовых картах. Не знаете, как Альфа на этот счёт, не стучит? )

Изменено пользователем Nemo
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

1 час назад, iRybin сказал:

вполне рабочий финансовый инструмент

Совершенно верно, если понимаешь для чего и как используешь, вполне адекватный метод. Сейчас есть много инструментов, просто нужно внимательно читать мелкий шрифт (включать голову).

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Serdgio71  да  недочитал, но свои умозаключения и гордыню со словами 

10 часов назад, Serdgio71 сказал:

по принципу "дайте ка и я что то умное скажу"

засуньте себе в одно место и будьте попроще.

Вы еще под стол пешком ходили когда я начал пользоваться кредитными ресурсами для развития и поддержания своего далеко не одного бизнеса и получше Вас в этом разбираюсь.

Изменено пользователем scopus
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

8 часов назад, Nemo сказал:

Насколько я понимаю, банкоматы Сбербанка для Альфы не родственные и Сбер возьмёт ещё свой процент за снятие. У меня тут только Сбер. 

 

на сберовском не проверял, но какой-то совершенно левый процент не взял - был приятно удивлён, т.к. думал, что такая халява только в родных и партнёрских банкоматах

 

8 часов назад, Nemo сказал:

Есть информация, не знаю, насколько истинная, что источники средств, идущие на погашение кредитов, менее интересуют банки, нежели, на дебетовых картах. Не знаете, как Альфа на этот счёт, не стучит? )

 

пока тема работает

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    • Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу
  • Similar Topics

    • Американская налоговая взяла на работу бывших топ-менеджеров Binance.US и TaxBit

      Налоговое управление США (IRIS) наняло бывших руководителей высокого звена американского филиала Binance и компании-разработчика программного обеспечения для налогообложения криптовалют TaxBit. Исполнительным советником американской налоговой стал Сулолит Мукерджи (Sulolith Mukherjee), работавший в ConsenSys на должности руководителя отдела налогообложения, а потом занимавший аналогичный пост в Binance.US. Вторым советником налогового управления США выбран Сет Уилкс (Seth Wilkes), бывший ви

      в Новости криптовалют

    • Бразильская налоговая: 25 000 трейдеров игнорируют отчетность об инвестициях в биткоин

      Налоговая служба Бразилии (RFB) сообщила о нарушениях в более 25 000 налоговых декларациях, куда оказались не включены активы в биткоинах. Чиновники пригрозили криптоинвесторам наказанием за сокрытие доходов. Для проведения расследования RFB использовала искусственный интеллект. 25 126 человек, во владении которых находилось на каждого как минимум 0,05 BTC, не включили эту криптовалюту в свои налоговые декларации, показал ИИ. По оценкам регулятора, незадекларированными остались криптовалюты

      в Новости криптовалют

    • Налоговая служба США учит украинских полицейских отслеживать незаконные криптотранзакции

      Отдел уголовных расследований Налоговой службы США (IRS) совместно с международными правоохранителями провел тренинг для украинских полицейских, чтобы научить отслеживать незаконные криптотранзакции. IRS объединила усилия со Службой фискальной информации и расследований Нидерландов (FIOD), а также с Королевской налогово-таможенной службой Великобритании (HMRC), чтобы помочь украинским полицейским более эффективно бороться с киберпреступниками. К инициативе присоединились аналитические компа

      в Новости криптовалют

    • Переводы СБП без комиссии и с большими лимитами в 2023 - лимиты банков

      Всем привет! Список банков с большими лимитами для СБП без комиссии. Проверено ЛИЧНО!      "Тинькофф Банк" - 999 999 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес. "Ренессанс Кредит" - 100 000 руб./раз, 300 000 руб./день, 10 000 000 руб./мес. (на все переводы); "Райффайзенбанк" - 300 000 руб./день в рамках акции; "Хоум Кредит" - 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатников, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками на счетах

      в Банки

    • Налоговая служба США подозревает американцев в злоупотреблении пуэрториканскими налоговыми льготами

      Прокуратура и Налоговая служба США (IRS) расследуют деятельность криптовалютных трейдеров и управляющих фондами, подозреваемых в незаконном получении налоговых льгот на острове Пуэрто-Рико. Следователи завели несколько гражданских и уголовных дел против управляющих хедж-фондами, криптовалютных трейдеров и других состоятельных американцев. IRS предполагает, что те могли лгать о своем проживании в Пуэрто-Рико и доходе, чтобы воспользоваться налоговыми льготами. Прокуратура также рассматривает

      в Новости криптовалют


×
×
  • Создать...